加強(qiáng)中俄金融合作 助力“一帶一路”建設(shè)

張啟文黃可權(quán)

加強(qiáng)中俄金融合作 助力“一帶一路”建設(shè)

張啟文黃可權(quán)

習(xí)近平總書記關(guān)于“一帶一路”重大戰(zhàn)略的重要論述，以及國家“一帶一路”戰(zhàn)略規(guī)劃，是指導(dǎo)我省新一輪全面對(duì)外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的綱領(lǐng)性文件，也是加快推進(jìn)我省陸海絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的重要遵循。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是國際貿(mào)易投資價(jià)值交換和貨幣轉(zhuǎn)移的重要載體，對(duì)擴(kuò)大沿邊開發(fā)開放、加快“一帶一路”建設(shè)、提高經(jīng)濟(jì)綜合競爭力起著十分重要的作用。隨著《中蒙俄經(jīng)濟(jì)走廊黑龍江陸海絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)規(guī)劃》和沿邊開發(fā)開放戰(zhàn)略的深入實(shí)施，將對(duì)中俄金融合作與服務(wù)提出新的要求。要緊緊圍繞我省陸海絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)和沿邊開發(fā)開放中新的金融需求，充分利用國際形勢和戰(zhàn)略格局給中俄金融合作帶來的廣闊空間，借鑒上海自貿(mào)區(qū)的有益經(jīng)驗(yàn)，堅(jiān)持便利化、安全性與互利互惠原則，加快對(duì)俄外匯管理政策改革，擴(kuò)大雙邊本幣使用范圍，推進(jìn)中俄金融業(yè)務(wù)合作，促進(jìn)我省對(duì)俄經(jīng)貿(mào)全面提檔升級(jí)。

一、深入開展中俄本幣結(jié)算業(yè)務(wù)，提高對(duì)俄貿(mào)易投資便利化水平。一是擴(kuò)大中俄本幣賬戶的數(shù)量和覆蓋范圍。目前，黑龍江省金融機(jī)構(gòu)的俄方賬戶行大部分位于俄遠(yuǎn)東地區(qū)，覆蓋面較窄，難以滿足貿(mào)易企業(yè)快捷、方便的支付需求。加強(qiáng)中方外匯指定銀行與俄方銀行合作，擴(kuò)大賬戶行設(shè)置范圍，簡化相應(yīng)手續(xù)，縮短協(xié)議簽署時(shí)間，增設(shè)本幣同業(yè)往來賬戶，提高中俄本幣結(jié)算規(guī)模和份額。二是豐富中俄本幣雙邊結(jié)算工具。中俄兩國企業(yè)貿(mào)易結(jié)算仍以匯款為主，信用證、保函、銀行卡等結(jié)算工具應(yīng)用較少。積極研究客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)的需求，通過產(chǎn)品組合、創(chuàng)新等方式，擴(kuò)大合作領(lǐng)域，加強(qiáng)信用證、保函、銀行卡等結(jié)算工具的推廣使用，為中俄貿(mào)易投資提供全方位、一體化、更加便捷的金融服務(wù)。三是創(chuàng)新辦理人民幣與盧布衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。放寬銀行衍生產(chǎn)品市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵(lì)開辦人民幣對(duì)盧布遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)交易，幫助企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。四是積極推進(jìn)人民幣區(qū)域化、周邊化。擴(kuò)大對(duì)俄人民幣投融資業(yè)務(wù)，通過跨境并購、開展跨境人民幣業(yè)務(wù)等方式加快海外布局。簡化跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)流程，適度開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)、嘗試經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。完善人民幣出入境管理辦法，爭取放寬個(gè)人攜帶人民幣現(xiàn)鈔出入境額度，促進(jìn)人民幣跨境流動(dòng)。五是加快邊境地區(qū)盧布現(xiàn)鈔兌換網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)。在口岸地區(qū)構(gòu)建銀行網(wǎng)點(diǎn)、特許機(jī)構(gòu)、外幣代兌機(jī)構(gòu)和外幣兌換機(jī)等多層次的盧布現(xiàn)鈔兌換服務(wù)體系。允許經(jīng)批準(zhǔn)的特許機(jī)構(gòu)開展毗鄰國家貨幣收付、兌換等業(yè)務(wù)，其外幣買賣差價(jià)可自主確定。降低邊貿(mào)企業(yè)現(xiàn)鈔結(jié)算門檻，允許個(gè)人、邊貿(mào)企業(yè)邊境貿(mào)易項(xiàng)下出口收取外幣現(xiàn)鈔，企業(yè)憑商業(yè)單據(jù)和出口貨物報(bào)關(guān)單即可辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯或入賬手續(xù)。六是建立邊境口岸盧布出清機(jī)制。與俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)銀行合作，在哈爾濱、綏芬河、東寧等口岸開展陸路口岸調(diào)運(yùn)現(xiàn)鈔，縮短調(diào)運(yùn)現(xiàn)鈔，降低銀行成本，完成盧布現(xiàn)鈔出清和完整資金回流。

二、深化外匯管理政策改革，支持對(duì)俄“引進(jìn)來”和“走出去”。優(yōu)化外匯管理框架，出臺(tái)資本項(xiàng)下簡政放權(quán)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化改革措施，積極開展對(duì)俄沿邊開發(fā)開放外匯管理改革試點(diǎn)，探索對(duì)俄資本金融賬戶穩(wěn)步開放的有效途徑。一是開展外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯管理方式改革試點(diǎn)。外商投資企業(yè)外匯資本金實(shí)行意愿結(jié)匯管理，滿足和便利內(nèi)外商投資企業(yè)經(jīng)營與資金運(yùn)作需要，節(jié)約企業(yè)財(cái)務(wù)成本、提高資金使用靈活性。二是簡化融資租賃類公司對(duì)外債權(quán)外匯管理。對(duì)融資租賃類公司開展對(duì)外融資租賃業(yè)務(wù)實(shí)行事后登記。融資租賃類公司可直接到所在地銀行開立境外放款專用賬戶，賬戶內(nèi)外匯收入結(jié)匯直接向銀行申請(qǐng)辦理。融資租賃類公司開展對(duì)外融資租賃業(yè)務(wù)，不受現(xiàn)行境內(nèi)企業(yè)境外放款額度限制。三是簡化境外投資者受讓境內(nèi)不良資產(chǎn)外匯管理。取消對(duì)金融資產(chǎn)管理公司對(duì)外處置不良資產(chǎn)涉及的外匯收支和匯兌的審批，簡化境外投資者受讓境內(nèi)不良資產(chǎn)登記手續(xù)。取消對(duì)金融資產(chǎn)管理公司處置不良資產(chǎn)收入結(jié)匯核準(zhǔn)，以及對(duì)境外投資者處置不良資產(chǎn)所得收益購付匯核準(zhǔn)。四是放寬境內(nèi)企業(yè)境外放款管理。降低境外放款主體資格要求，允許境內(nèi)企業(yè)向與其具有直接或間接持股關(guān)系的境外關(guān)聯(lián)企業(yè)放款。取消境外放款額度2年有效使用期限制，境內(nèi)企業(yè)可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需求申請(qǐng)境外放款額度期限。五是加快推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)“走出去”步伐。鼓勵(lì)中資金融機(jī)構(gòu)在中國企業(yè)投資較多的俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為在俄投資企業(yè)境外發(fā)展提供融資、保險(xiǎn)、結(jié)算等本地化金融服務(wù)。六是積極推廣“內(nèi)保外貸”和“外保內(nèi)貸”融資模式。實(shí)力較強(qiáng)的境內(nèi)企業(yè)，其境外子公司的實(shí)力較弱時(shí)，通過“內(nèi)保外貸”方式，解決境外子公司的融資需要。境外資產(chǎn)豐厚或與境外合作具有良好信譽(yù)的企業(yè)，有效運(yùn)用境外資產(chǎn)抵押或合作方擔(dān)保方式，獲得國內(nèi)貸款或授信，有效支持企業(yè)運(yùn)用境內(nèi)外兩個(gè)市場、兩種資源實(shí)現(xiàn)跨境融資。

三、加強(qiáng)跨境電子商務(wù)支付平臺(tái)建設(shè)，支持對(duì)俄電子商務(wù)加快發(fā)展。充分發(fā)揮獨(dú)特的地緣人文優(yōu)勢，將我省作為全國面對(duì)俄羅斯開展電子商務(wù)、資金結(jié)算、物流倉儲(chǔ)的窗口，實(shí)現(xiàn)資金的歸集、結(jié)算、結(jié)售匯等一站式服務(wù)，增強(qiáng)對(duì)俄經(jīng)貿(mào)合作綜合競爭力，鞏固和提高我省對(duì)俄貿(mào)易的地位。一是加快對(duì)俄商務(wù)電子支付平臺(tái)建設(shè)。利用地緣優(yōu)勢，鼓勵(lì)已在俄羅斯開辦業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)參與跨境電子支付建設(shè)，重點(diǎn)支持中俄跨境電子商務(wù)在線支付平臺(tái)建設(shè)。二是推動(dòng)第三方支付機(jī)構(gòu)參與對(duì)俄電子支付平臺(tái)建設(shè)。大力扶持本土法人支付機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大，參與跨境電子支付平臺(tái)建設(shè)及后期運(yùn)維，將交易資金留在省內(nèi)。三是開展跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)。積極爭取將我省納入跨境電子商務(wù)支付試點(diǎn)地區(qū)，支持有條件的支付機(jī)構(gòu)開展對(duì)俄跨境電子商務(wù)外匯支付試點(diǎn)業(yè)務(wù)，重點(diǎn)扶持黑龍江法人支付機(jī)構(gòu)申請(qǐng)跨境支付試點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)，打通盧布網(wǎng)上一站式結(jié)算快速通道，有效利用信息化手段推動(dòng)沿邊對(duì)外貿(mào)易發(fā)展。四是選擇最便捷、最快實(shí)現(xiàn)的清算渠道。選擇銀聯(lián)網(wǎng)上支付渠道，或由支付機(jī)構(gòu)跨境開立客戶備付金賬戶，或金融機(jī)構(gòu)與支付機(jī)構(gòu)合作，支付機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開立客戶備付金，利用金融機(jī)構(gòu)跨境開立的分行、或者該金融機(jī)構(gòu)在國外的代理行實(shí)現(xiàn)資金清算。選擇國內(nèi)知名支付機(jī)構(gòu)參與電子支付平臺(tái)建設(shè)與運(yùn)維，在黑龍江省設(shè)立專門的對(duì)俄資金清算分中心，并將客戶備付金賬戶開立在黑龍江省內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)。五是建立獨(dú)立的網(wǎng)上盧布對(duì)人民幣結(jié)算解決方案。加強(qiáng)支付結(jié)算政策與外匯管理政策有機(jī)協(xié)調(diào)，建立網(wǎng)上外匯兌換結(jié)算機(jī)制，實(shí)現(xiàn)代客結(jié)匯、申報(bào)，直接以本幣入賬境內(nèi)電商或賣家人民幣銀行賬戶，減少買賣雙方匯率成本。六是建設(shè)便捷的對(duì)俄報(bào)關(guān)通關(guān)機(jī)制。加強(qiáng)郵政、海關(guān)、檢驗(yàn)檢疫等部門的溝通協(xié)調(diào)，推進(jìn)實(shí)行“一次申報(bào)，一次查驗(yàn)，一次放行”的便捷通關(guān)制度，以最短的時(shí)間、最低的成本為電子商務(wù)郵包和進(jìn)出口貨物提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。

四、加強(qiáng)中俄金融政策協(xié)調(diào)，增強(qiáng)跨境金融監(jiān)管合作的有效性。一是建立中俄兩國金融合作交流機(jī)制。定期或不定期進(jìn)行會(huì)商，協(xié)調(diào)、解決具體層面問題，交流與溝通雙方在經(jīng)濟(jì)、金融、外匯、稅收和雙邊貿(mào)易等領(lǐng)域的信息數(shù)據(jù)及政策變動(dòng)情況，增強(qiáng)雙方政策目標(biāo)和側(cè)重點(diǎn)的透明度，更好地分析兩國經(jīng)濟(jì)之間的溢出效應(yīng)，避免相互間的福利損失和政策效果弱化。開展中俄兩國金融經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作人員的交流與合作，共同研究解決影響兩國邊境地區(qū)經(jīng)貿(mào)發(fā)展的問題，不斷提高兩國銀行業(yè)的金融服務(wù)水平。二是加強(qiáng)中俄反假貨幣合作。依托我省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)邊境口岸地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在邊境口岸機(jī)場、鐵路樞紐、主要商品市場、旅游景區(qū)開展大規(guī)模的人民幣、盧布雙幣種、雙語反假宣傳，強(qiáng)化兩國居民反假貨幣技能，打擊制販假人民幣、假盧布活動(dòng)，保護(hù)兩國居民財(cái)產(chǎn)安全。三是加強(qiáng)中俄反洗錢合作。隨著中俄兩國金融合作的深入推進(jìn)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)也隨之增加。針對(duì)當(dāng)前對(duì)俄金融合作現(xiàn)狀，加強(qiáng)口岸地區(qū)跨境反洗錢監(jiān)管合作，重點(diǎn)是建立健全盧布業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)控制度，綜合運(yùn)用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場評(píng)估、現(xiàn)場巡訪等監(jiān)管措施，將盧布監(jiān)測工作納入反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，提高對(duì)盧布反洗錢工作的有效性，防范不法分子利用盧布交易進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)。四是加強(qiáng)中俄打擊地下錢莊合作。在中俄兩國高層會(huì)晤中，應(yīng)對(duì)打擊地下錢莊等金融犯罪活動(dòng)做出具體規(guī)定，如中俄雙方司法和監(jiān)管部門協(xié)商制定聯(lián)合調(diào)查取證、犯罪嫌疑人金融資產(chǎn)凍結(jié)和移送相關(guān)規(guī)定，使打擊地下錢莊等金融犯罪、確保經(jīng)濟(jì)合作安全更具操作性。

（作者張啟文系東北農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院副院長，教授，博士生導(dǎo)師；黃可權(quán)系東北農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院博士研究生）

責(zé)任編輯/張博zhangbo@fendouzazhi.cn