人民幣國際化進(jìn)程中的離岸金融中心發(fā)展研究

福州大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院　張佳斌

人民幣國際化進(jìn)程中的離岸金融中心發(fā)展研究

福州大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院張佳斌

摘要:隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和世界各國之間經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的日益頻繁，金融市場的國際化進(jìn)程也在不斷的推進(jìn)。國際上已有的離岸金融中心對所在地區(qū)及國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展已表現(xiàn)出明顯的優(yōu)勢。為了實(shí)現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與世界接軌，對人民幣國際化進(jìn)程中離岸金融中心發(fā)展的研究是十分有意義的。文章在解釋了離岸金融中心的內(nèi)涵及人民幣國際化發(fā)展的現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上對人民幣國際化進(jìn)程中建立離岸金融中心的原因進(jìn)行了分析，并對人民幣國際化進(jìn)程中進(jìn)一步完善離岸金融中心提出了一些建議。

關(guān)鍵詞:離岸金融中心人民幣國際化發(fā)展

一、前言

離岸金融中心作為20世紀(jì)以來最具特色的金融領(lǐng)域創(chuàng)新和改革的代表性產(chǎn)物，為進(jìn)一步建立國際金融市場提供了條件。離岸金融中心主要對非居民進(jìn)行的離岸貨幣投資等綜合金融相關(guān)業(yè)務(wù)的國際化金融場所。國際上已有的離岸金融中心分為三種類型：以倫敦為代表的內(nèi)外混合型離岸金融中心，它經(jīng)營的貨幣是境外貨幣，參與者所進(jìn)行的離岸金融業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)是不分開的，且經(jīng)營離岸業(yè)務(wù)不需要像當(dāng)?shù)氐慕鹑诋?dāng)局申請；以紐約為代表的內(nèi)外分離型離岸金融中心，它經(jīng)營的貨幣是境外貨幣和本國貨幣，參與者所進(jìn)行的離岸金融業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)是必須分開設(shè)立賬戶，且經(jīng)營離岸業(yè)務(wù)需要像當(dāng)?shù)氐慕鹑诋?dāng)局申請；在一些港口地區(qū)建立的避稅型離岸金融中心。近年來，我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展十分迅速，各國之間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易也往來頻繁，由次貸危機(jī)引發(fā)的全球性金融危機(jī)后，我國經(jīng)濟(jì)迅速恢復(fù)的能力使得我國在國際經(jīng)濟(jì)市場中的地位越來越高。只要與我國有著經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來的境外地區(qū)都對人民幣離岸金融相關(guān)業(yè)務(wù)有著很大的需求，因此，離岸金融中心的發(fā)展將是人民幣國際化進(jìn)程的必然趨勢。

二、人民幣國際化進(jìn)程中發(fā)展離岸金融中心的原因分析

(一)經(jīng)濟(jì)全球化的推動(dòng)

世界各國之間經(jīng)濟(jì)交流的加強(qiáng)使得人民幣在國際上的地位逐漸提升，當(dāng)前人民幣在國際流通中并未完全實(shí)現(xiàn)自由兌換，然而一些周邊國家在與中國的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中逐漸開始將人民幣作為貿(mào)易的結(jié)算貨幣。雖然人民幣的主要職能僅僅是計(jì)價(jià)和結(jié)算，但不能否認(rèn)其在一些國家中已經(jīng)存在的重要地位。離岸金融中心的建立有利于實(shí)現(xiàn)境外的市場參與者自由的出入于我國的資本市場，有利于進(jìn)一步提高我國在金融領(lǐng)域的改革。離岸金融中心為境外人民幣回穩(wěn)定流入國內(nèi)市場提供了便利，頻繁的與境外的經(jīng)濟(jì)交流擴(kuò)大了人民幣在境外的流通量，倘若大量的境外的人民幣直接進(jìn)入國內(nèi)市場，必然會對國內(nèi)金融市場產(chǎn)生影響，而離岸金融中心就為規(guī)范境外人民幣回歸國內(nèi)市場提供了平臺。人民幣國際化進(jìn)程的發(fā)展對建立人民幣離岸金融中心提出了要求，同時(shí)，人民幣離岸金融中心的發(fā)展更提高了人民幣的國際地位，也推動(dòng)了人民幣的國際化。

(二)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求

當(dāng)前，我國金融領(lǐng)域的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展較為落后，在對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中缺乏金融管制的經(jīng)驗(yàn)，這對人民幣的國際化進(jìn)程是極為不利的。人民幣離岸金融中心的出現(xiàn)對于我國的金融機(jī)構(gòu)而言是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)。人民幣離岸金融中心有利于是實(shí)現(xiàn)我國現(xiàn)有的金融制度的健全，能夠?yàn)槿嗣駧攀袌隼侍峁┲笇?dǎo)并對利率和匯率中的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管。同時(shí)，人民幣離岸金融中心的建立有利于維護(hù)人民幣幣值的穩(wěn)定，有利于人民幣的國際化發(fā)展。人民幣離岸金融中心的發(fā)展有助于國內(nèi)更多的金融機(jī)構(gòu)參與到國際金融業(yè)務(wù)中去，從而有助于提升和鍛煉我國金融機(jī)構(gòu)的管理水平和業(yè)務(wù)水平。

三、在人民幣國際化進(jìn)程中建立并完善離岸金融中心的措施

(一)加快完善相關(guān)法律法規(guī)

我國的金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展缺乏完善健全的法律法規(guī)，這也是我國金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展落后的重要原因之一。在人民幣國際化進(jìn)程中實(shí)現(xiàn)人民幣離岸金融中心的建立必須要有完善的法律法規(guī)作為保障，應(yīng)積極借鑒國際成熟的離岸金融中心的經(jīng)營模式，規(guī)范離岸公司及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，對人民幣離岸金融中心的準(zhǔn)入、經(jīng)營等具體內(nèi)容有明確的法律規(guī)章。可以由立法部門和由金融機(jī)構(gòu)自身建立明確詳細(xì)的人民幣離岸金融業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入和交易細(xì)節(jié)，同時(shí)也要加強(qiáng)對人民離岸金融中心反洗錢的法律制度的完善。

(二)構(gòu)建完善的內(nèi)外監(jiān)管制度

人民幣離岸金融中心的業(yè)務(wù)開展對我國金融機(jī)構(gòu)乃至經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展影響深遠(yuǎn)，因此，應(yīng)建立嚴(yán)格的金融準(zhǔn)入制度，加強(qiáng)對離岸金融業(yè)務(wù)的參與者的賬戶的有效監(jiān)管，同時(shí)，規(guī)范人民幣離岸金融中心的金融業(yè)務(wù)的數(shù)量和種類。內(nèi)部監(jiān)管主要是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在面臨人民幣離岸金融中心和人民幣國際化的現(xiàn)狀時(shí)，應(yīng)通過建立完善的內(nèi)部核算及審計(jì)制度實(shí)現(xiàn)對自身的風(fēng)險(xiǎn)管理。

四、結(jié)束語

我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人民幣在國際上地位的提高，使得人民幣在境外市場中的需求量日益增加。在人民幣國際化的進(jìn)程中，凡是與我國有著密切經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來的境外地區(qū)都存在著對人民幣離岸金融中心的需求。與此同時(shí)，國內(nèi)金融體制的不斷健全也推動(dòng)著金融機(jī)構(gòu)加速對人民幣國際化尋找一個(gè)平臺，人民幣離岸金融中心也是及其符合國內(nèi)金融市場發(fā)展的要求的。因此，要加強(qiáng)建立和完善人民幣離岸金融中心，推動(dòng)我國金融業(yè)務(wù)國際化的進(jìn)程，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)人民幣國際化。

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