物流企業運營資金管理策略分析

中國移動通信集團公司　閆璐

物流企業運營資金管理策略分析

中國移動通信集團公司閆璐

摘要:自從我國加入世貿組織之后，物流行業開始蓬勃發展起來。尤其是現在網購的普及，使物流企業的發展迎來了一個巔峰期。但是物流是一個資金周轉密集型的行業，物流企業的發展對企業內部的資金管理有較高的要求。物流企業的工作需要每天都必須有大量的資金流動，這加大了物流企業資金管理的難度。當前我國的物流企業在運營資金管理方面還存在著一些漏洞和不足，這些漏洞與不足嚴重阻礙了物流企業的發展。但是物流企業想要百尺竿頭再進一步，就必須要解決這問題。本文主要研究的就是對物流企業運營資金管理策略的分析。

關鍵詞:世貿組織 物流企業 運營資金

一、物流企業運營資金的基本內容

(一)資金管理的定義

資金管理是我國對現在的企業資金來源以及資金使用進行計劃、控制、監督和考核等工作的總稱。資金管理是企業財務管理的重要組成部分，當前我國企業中的資金管理分為固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理三個方面。而物流企業的運營資金又稱為運營資本，是指流動資產減去流動負債之后的差額，本文主要對這方面的內容進行研究。運營資金管理是指企業在運營資金政策指導下實施對運營資金的管理，所以運營資金管理又稱為短期財務管理。

(二)物流企業資金管理的具體內容

資金管理的內容主要分為四個方面：投資決策與計劃、建立資金使用和分管的責任制、檢查監督資金的使用情況和資金的使用效果，做好這四方面的工作就能做好企業的財務管理工作。在對企業進行資金管理的時候，大多是以組織資金用以保證生產經營活動不間斷的進行，從而不斷的提高資金的利用率，達到節約資金的目的。在企業進行資金管理的時候合理的提出使用資金的建設和措施，以便于促進生產及時和經營管理水平的提高。在企業實行資金管理的過程中，具體要求我們對籌集資金管理，對企業的其他自由資金管理，對投資和資產進行管理，對企業的債務進行管理，強化債券管理，加強對企業的利潤和風險的管理。通過對這些方面加強管理來達到管理企業資金的目的。

(三)物流企業資金管理的特點

物流企業作為一個新興的資金周轉密集型行業，它的資金管理方式與其他企業相比有一些差異，這些差異是我們研究的重點。物流企業每天的資金流動都很大，這也導致物流企業的資金管理有著和其他企業不同的特點。首先，物流企業對資金運轉的要求較高，所以在資金管理中要加強籌集資金的范圍和力度。其次，物流企業的資金運作比較頻繁，所以物流企業的日常資金周轉率的要求也要提高。同時要更加嚴格的對資金流動的相關流程和信息進行管理。最后，企業的財務管理目標對物流企業的資金管理方式有著很重要的影響作用。物流企業的一切資金管理都是用來實現企業的財務目標的。因此要加強對企業的財務管理以實現企業低成本和利潤最大化的目標。在此期間還要盡量降低客戶方面的成本，保障客戶利益的最大化。將企業財務目標作為企業資金管理的價值導向，充分激發企業自身的潛力，激發企業員工的自信心和積極性，保障物流企業的快速健康發展。

二、物流企業資金管理過程中的問題

物流企業是中國的一項古老的行業，但是自從中國加入了世貿組織之后，物流市場與國際接軌，對中國物流企業的管理增加了許多新的內容。尤其是網購的興起和普及，更使物流企業的發展達到巔峰。但是隨著市場經濟的興起，物流企業的資金管理不可避免的出現了一些問題，這些問題嚴重阻礙了物流企業的發展和進步。

(一)融資比較困難

融資，就是企業籌集資金的行為。任何企業的發展都離不開通過融資的方式籌集資金。企業擁有良好的穩定的融資途徑對企業的發展有著極大的好處。但是當前我國國內的物流企業除了幾個比較大的公司之外，其他大部分物流企業都規模較小且數量巨大。這些數量大，規模小的物流企業占國內物流市場的絕大部分。這些企業分散在全國各地。這種情況下導致物流企業的融資的數額總體較大，融資出現困難。此外，銀行對企業的貸款需要對企業的信用進行嚴格的審核，且審核批示以及貸款發放的時間較長，這些都對企業獲得資金支持造成了阻礙。由于我國資本市場發展較晚，還處于起步階段，同發達國家相比，我國的直接融資渠道較為單一，再加上物流企業呈現出數量大，規模小，分布于全國各地的特點，對企業的直接融資也造成了極大的阻礙。總體上使物流企業的融資比較困難，企業沒有充足的資金支持，不利于企業的資金管理，對企業的發展也極為不利。

(二)資金周轉率較低

資金周轉率低是我國企業存在的一個普遍現象，物流企業也不能免俗。物流企業作為一個資金周轉密集型企業，資金周轉直接影響到物流企業的發展。但是當前物流企業的資金率較低，嚴重的影響了物流企業的日常工作。資金無法有效地流運轉起來，降低了物流資金的使用效率。物流企業的資金周轉率較低，嚴格算起來還是由于物流企業的資金管理模式落后引起的。在企業的日常工作中，將資金再體外循環，或者進行盲目的投資，對資金的管理沒有計劃性，這些都導致企業資金周轉率低。此外，物流企業在進行財務管理過程中，物流企業的管理層過分的依賴于財務人員提供的會計資料，而忽視了對企業資金使用的時機情況，使企業的資金使用數據不精確，導致物流企業的資金周轉率過低。

(三)對資金監管力度不夠

對資金加強監督力度，是每一個企業財務工作的重點。因為企業自負盈虧的時候需要對資金監管加大力度，從而保障企業可以盈利。當前物流企業對資金監管方面出現的問題主要包括：第一，不重視事前監控，我國企業的財務監控大多是事后監控，無法及時發現財務使用過程中出現的問題并對其進行監管，阻礙了企業的進步和發展。第二，隨著市場經濟越來越激烈，導致物流企業紛紛向大型化和國際化靠近，隨之而來的是人力，物力和機構的增多，增加了企業管理的壓力。企業高層對各個基層的財務工作監管力度不夠，影響企業的資金管理。第三，企業的一些監督管理機構不能發揮出其應有的作用，影響企業財務信息的準確度，給企業的資金管理方面的工作造成了極大的阻礙。

三、改善物流企業資金管理問題的措施

(一)積極拓寬融資渠道

要想企業可以得到發展，必須有充足的資金支持。因此要拓寬融資渠道。物流企業的融資困難，會直接阻礙企業的經濟發展。所以我們要針對這一狀況想方設法的增加融資渠道，給物流企業創造一個良好的融資環境，促進物流企業的高效發展，增強物流企業的核心競爭力。在銀行貸款方式之外，要加強直接融資，積極地使用證券、債券等方式籌措資金，為企業的經濟發展提供充分的后勤保障。

(二)提高物流企業的資金使用效率

物流企業作為一個資金周轉密集型企業，想要發展經濟，就必須要加強企業的資金使用效率，加快資金周轉率。將資金花在必要的地方，減少資金的浪費和閑置的情況。在資金管理中采取現金的資金管理模式和方法。企業的管理層要通過多種方式和渠道了解企業的具體預算和實際情況，充分了解企業各個部門的資金使用情況，避免出現違規操作行為，提高企業的資金使用效率。

(三)強化監督管理制度

針對物流企業資金監管力度不強的問題，我們要相應的加強監督管理力度，以保障企業穩步發展。具體要求我們在日常資金管理過程中設立科學的合理的財務機構，以便于明確各自的職能。細致的劃分各單位的職能和責任，提高工作效率。此外，還要完善企業內部的控制機制。按照科學的預算方式進行預算，為財務工作提供精確的考核依據，保障企業資金管理工作順利實行。

(四)提高從業人員的素質

要加強物流企業的資金管理水平，還應該相應的提高從業人員的專業素質。物流企業作為一個服務行業，應該著重的培養企業財務人員的專業素質。定時的提供培訓和學習的機會，并使用優越的條件吸引一大批優秀的人才加入我們的團隊，從根本上提高財務管理水平，提高企業的財務風險控制能力，保障企業經濟持續發展。

四、結束語

物流企業作為服務性企業，作為資金周轉密集型企業，它的資金管理對企業的經濟發展起到了非常重要的作用。企業的運作和發展都需要大量的資金。因此，物流企業對資金的管理水平要求極高。雖然當前物流企業的資金管理方面還存在著一些問題，但是只要我們努力尋找漏洞并加以改進，就能提高物流企業的資金管理水平，保障物流企業長期穩定的發展。

參考文獻:

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