現代中國金融深化進程中的金融控制力研究

山東科技大學（黃島校區）經濟管理學院金融系 姚鑫玥

一、中國金融深化進程中提升金融控制力的必要性

(一)提升金融控制力有助于我國金融改革進行的推進

著名金融學者麥金農曾指出，國家要提升對金融機構的控制和加強對金融市場的調節，往往會借助于人為的手段降低利率和匯率，這便是金融體系國有化的重要體現。之所以會出現上述問題，究其原因主要有以下兩方面，其一是國家經濟不夠發達，其二是政府對金融的管理、干預不盡合理。國家對金融行業的失衡管理會影響使利率和匯率的發展方向，使其不能如實反應國家資金對內和對外的需求情況，致使資金不能得到科學、合理、高效的分配和使用，金融行業官僚化趨向越發加重，為貪污腐敗問題的產生提供了溫床，成為我國經濟發展的一大阻力。

對于類似我國的發展中國家來說，金融環境在政府的管理、干預下還有待完善，國有銀行仍處于主導地位，私有性質的商業機構在市場中的占有率很少，導致金融機構難以在公平的氛圍中進行競爭。

此外，金融機構的分布也具有一定規律，經濟發達的地區往往適宜金融機構的生存和發展，但在二元金融結構模式下，金融機構間的競爭處于不對等的狀態，而且金融與經濟兩者之間還會出現相互抵制、相互阻礙的情況。

以上這些問題是類似我國的發展中國家共同存在的問題，這也是我國金融改革力求解決的問題。要想使我國經濟得到快速發展，應消解金融和經濟之間相互抑制的因素，全力推動金融行業的改革進程，使政府對金融市場的管理和調控趨于科學化和合理化，發揮市場的資源支配作用。

(二)提升金融控制力有助于規避金融風險

在金融改革得到有效落實的前提下，我國金融素質才能得以快速提高，金融對我國發展的促進作用才能得以發揮。現今，第三世界的都有國家都在構想著削弱對金融控制的力度之后，國家經濟能夠呈現一片繁榮盛景，但弱化控制并不是推動經濟發展的好出路，金融相關政策如果與國情不符、有失科學性，便會埋下金融風險的隱患。對金融改革進行全面深化，并不是將金融市場劃分到政府管轄范圍之外，而是要在原有管理的基礎上進行完善，使之更為科學、有效，鞏固市場對資金支配的地位，使金融市場得到有序、自由的發展。金融市場處于自由的狀態，能夠促進國民的資金流動，加強對金融機構監督管理的效力，為我國經濟發展奠定堅實的基礎。但金融行業自由化程度加大的同時，也會產生一些不利因素：機會主義唯利潤是圖的做法，以及金融信息的不對稱等，這些都會致使在金融運行過程中，預期和實際的收益兩者間存在較大差異，換言之便是產生了金融風險。

二、中國金融深化進程中提升金融控制力的措施

(一)加強中央銀行的貨幣調節體系建設

市場不是萬能的，靠其自身的調節作用并不能使所有問題得到有效解決，政府應在一定程度上進行管理、控制，著力構建完善的中央銀行的貨幣調節體系，貨幣的供給量是衡量政府控制力的重要指標。貨幣供給量的管理主要包括以下兩方面，一是基礎貨幣管理，二是貨幣乘數的調節，兩者的積數便是貨幣供給量。實現對基礎貨幣的管理必須要減少政府預算赤字的影響，要控制好商業銀行的貼現貸款、國際收支等因素的影響。此外，貨幣乘數并非一個固定值，應由政府和中央銀行結合我國的經濟狀況研究決定。中內銀行在進行貨幣管理時，應豐富管理工具的種類和數量，并根據實際情況進行組合使用，使貨幣管理在柔性調節中走向正軌，逐步向計劃的軌道發展。

(二)使金融監管與金融結構在高層次上得到均衡

國內目前采用的監管模式是分開監管：銀監會監管銀行類機構、證監會監管證券類業務、保監會監管保險類業務，而央行負責管理貨幣政策的制定與執行。這種監管方式僅能實現在低層次上的均衡，滿足經濟發展的基本需求，但若要提升自身的競爭力，僅發展一項目業務是遠遠不夠的。在加入世貿后，我國與國際市場日漸融合，給我國金融業的發展帶來了巨大的挑戰，金融業欲占有自己的一片天地，應將主要經營的項目進行拓展，使之向多元化的方向發展，金融監管與金融結構還應實現在高層次上的均衡。為此應構建一套科學、前瞻、有效、彈性的監管制度。當前，我國改革開放的日益深化，金融機構的業務也逐漸向多元化、綜合化的方向發展，在此背景下，各金融管理機構之間應建立起行之有效的聯合協調機制，使監管工作更趨于科學化。

(三)從內部出發加強金融機構的自身管理

金融控制包括外部控制和內部控制兩方面，除上述加強外部控制外，金融機構還應從自身出發，加強自身的管理和控制。首選，要對金融機構的產權結構進行全面調整，將各產權主體的責權進行有效劃分，建立一套科學、有效的管理制度，從多維度考量管理制度是否合理，以實現金融機構自身管理能力的提升，提高資金的利用率。在引入其他產權主體時，可將外商股、社會法人股等列為產權主體的候選范圍。在構建新的產權結構后，雖然國家對銀行的管理力度得到了削弱，但并未脫離國家的管控，企業也獲得了更多的經濟效益。此外，還應著力于協調產權結構的設置，以確保國家庭股權的核心地位，在股東大會中，能夠與其他所有股權相抗衡。

三、結束語

綜上所述，在我國金融改革不斷深化的過程中，由于我國經濟形式的復雜多變、市場開放程度逐漸提高，以及全球經濟向著一體化的方向發展，金融風險的存在具有一定的客觀性；與此同時，在社會主義市場經濟體制下，金融與經濟欲實現協同發展，需在政府的管理和控制之下方可。因此，應建立貨幣調節機制，加強對金融市場的監督管理，以及加強金融市場內部的自身調節，使金融改革得到快速發展。

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