淺析FOB貿(mào)易下賣方的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

摘要:FOB也稱為裝運(yùn)港船上交貨。它是國(guó)際貿(mào)易中常用的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)之一。在該術(shù)語(yǔ)下，買方負(fù)責(zé)租船訂艙、負(fù)責(zé)與承運(yùn)人訂立海上貨物的運(yùn)輸合同，賣方負(fù)責(zé)貨交承運(yùn)人。自從20世紀(jì)90年代我國(guó)對(duì)外開(kāi)放航運(yùn)市場(chǎng)以來(lái)，在國(guó)際貿(mào)易中，以FOB的貿(mào)易條件成交的貿(mào)易量不斷地增長(zhǎng)，且占國(guó)際貿(mào)易中的比例也越來(lái)越大。但在FOB貿(mào)易下，賣方面臨著在海上運(yùn)輸、運(yùn)輸保險(xiǎn)及銀行結(jié)匯等各方面不同的風(fēng)險(xiǎn)。既然FOB依然被廣泛使用，那么風(fēng)險(xiǎn)的存在就是難以避免的，因此如果保護(hù)賣方的利益一直都是大家關(guān)注的焦點(diǎn)。本文將就FOB術(shù)語(yǔ)下賣方發(fā)貨人所面臨的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及如何保護(hù)其利益進(jìn)行分析。

一、賣方的保險(xiǎn)盲區(qū)及防范措施

(一)保險(xiǎn)盲區(qū)

根據(jù)《國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)2010年解釋通則》，在FOB的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)下，賣方要在合同約定的日期或期限內(nèi)，將貨物運(yùn)到合同規(guī)定的裝運(yùn)港口，并交到買方指派船只的船上，完成交貨義務(wù)。在FOB中，買方負(fù)責(zé)貨物托運(yùn)的手續(xù)并辦理貨物保險(xiǎn)。買賣雙方的風(fēng)險(xiǎn)分界點(diǎn)為“貨至裝運(yùn)港船上”。即誰(shuí)對(duì)貨物承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，誰(shuí)就對(duì)其具有保險(xiǎn)利益。雖然由買方投保，但其所投保的貨運(yùn)險(xiǎn)只是從貨物運(yùn)至裝運(yùn)港船上之后損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)。也就是說(shuō)貨物運(yùn)至裝運(yùn)港船上前，如果發(fā)生了損毀滅失，則該損失由賣方承擔(dān)，買方只承擔(dān)貨運(yùn)至裝運(yùn)港船上后產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。即使買方購(gòu)買的是“倉(cāng)至倉(cāng)”貨物運(yùn)輸險(xiǎn)，一旦貨物在裝運(yùn)港船上前發(fā)生了毀損滅失，保險(xiǎn)公司仍舊可以拒絕索賠，因?yàn)閷?duì)買方來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是從貨物運(yùn)至船上后開(kāi)始的，在此之前買方是不具有保險(xiǎn)利益的。而賣方雖然對(duì)該運(yùn)輸段具有保險(xiǎn)利益，但因?yàn)槠洳皇撬敦涍\(yùn)險(xiǎn)的當(dāng)事方，因此也不能憑此保險(xiǎn)獲賠。

(二)防范措施

為了規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)賣方的利益，減少其損失。賣方應(yīng)在訂立貨物買賣合同后，自行投保陸運(yùn)險(xiǎn)，投保區(qū)間為賣方倉(cāng)庫(kù)至裝運(yùn)港裝船期間的這一保險(xiǎn)盲區(qū)。從而使賣方自己的獲賠區(qū)間與買方的有效銜接。一旦貨物在裝船前發(fā)生了損毀、滅失，保險(xiǎn)公司也會(huì)對(duì)賣方進(jìn)行賠付，從而使賣方有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。

二、賣方在海上運(yùn)輸時(shí)面臨的貨物控制權(quán)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(一)貨物控制權(quán)行使困難

FOB條件下，買方負(fù)責(zé)聯(lián)系貨運(yùn)公司租船訂艙，與貨運(yùn)公司（或其代理）簽訂海上的貨物運(yùn)輸合同。這份合同的兩個(gè)主體，一方是國(guó)外的買方，另一方則是承運(yùn)人。而賣方和承運(yùn)人沒(méi)有直接的合同關(guān)系。這樣在運(yùn)輸途中，如果買方出現(xiàn)了破產(chǎn)或可能是其喪失支付能力的情形時(shí)，賣方想要行使對(duì)貨物的控制權(quán)就變得很困難。關(guān)于“貨物控制權(quán)”，《鹿特丹規(guī)則》第1條12款規(guī)定：“貨物控制權(quán)是指托運(yùn)人或依據(jù)法律規(guī)定，有資格享受運(yùn)輸合同權(quán)利的人，在承運(yùn)人的責(zé)任期間內(nèi)依據(jù)合同的規(guī)定，在不妨礙承運(yùn)人的正常營(yíng)運(yùn)和同一航次其他貨主利益的前提下，就合同項(xiàng)下的貨物運(yùn)輸或交付事項(xiàng)向承運(yùn)人發(fā)出指示的權(quán)利?！痹贔OB貿(mào)易條件下，由買方租船訂艙，和承運(yùn)人簽訂合同，所以根據(jù)《鹿特丹規(guī)則》第1條第8款的規(guī)定“托運(yùn)人，指與承運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同的人”，享有貨物控制權(quán)的是買方。因?yàn)閷?duì)于承運(yùn)人來(lái)說(shuō)，和他有運(yùn)輸合同關(guān)系的是買方而非賣方。這就意味著，賣方在向承運(yùn)人交付貨物后，可能無(wú)法依據(jù)海上的貨運(yùn)合同控制托運(yùn)的貨物。

(二)防范措施

《鹿特丹規(guī)則》不僅規(guī)定了“托運(yùn)人”的定義，也在第1條第9款中規(guī)定了何為“單證托運(yùn)人”。它指的是“托運(yùn)人以外的，同意在運(yùn)輸單證或電子運(yùn)輸記錄中被指定為‘托運(yùn)人’的人?！痹凇堵固氐ひ?guī)則》第33條和第55條中還規(guī)定了單證托運(yùn)人享有托運(yùn)人的權(quán)利和義務(wù)。因此，鑒于以上關(guān)于貨物控制權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的分析，賣方為了保護(hù)自己的利益，可以在和買方簽訂貿(mào)易合同時(shí)，規(guī)定相應(yīng)條款，如賣方可以通過(guò)約定的方式，在提單上經(jīng)過(guò)買方同意將自己的姓名填到提單托運(yùn)人一欄里，滿足《鹿特丹規(guī)則》中“單證托運(yùn)人”的概念，這樣，賣方就可以在海上貨物運(yùn)輸過(guò)程中行使對(duì)貨物的控制權(quán)。

三、貨物抵達(dá)目的港后的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(一)無(wú)單放貨的風(fēng)險(xiǎn)

無(wú)單放貨，即無(wú)正本提單放貨。是指國(guó)際貿(mào)易中，承運(yùn)人將貨物交給未持有正本提單的收貨人。FOB貿(mào)易條件下，由買方租船訂艙，支付運(yùn)費(fèi)。如果買方與承運(yùn)人惡意串通，進(jìn)行欺詐，出口企業(yè)則會(huì)面臨重大的經(jīng)濟(jì)損失。

在FOB下，買方租船訂艙，尋找承運(yùn)人并與其簽訂海上運(yùn)輸合同。賣方只是負(fù)責(zé)交貨給承運(yùn)人，與承運(yùn)人并無(wú)其他的接觸。在實(shí)際的國(guó)際貿(mào)易中，買方為國(guó)外的進(jìn)口商，負(fù)責(zé)聯(lián)系境外的貨運(yùn)代理安排運(yùn)輸貨物的相關(guān)事宜。而該貨運(yùn)代理，有可能為無(wú)船承運(yùn)人。無(wú)船承運(yùn)人，在國(guó)際海上貨物的運(yùn)輸中，并不經(jīng)營(yíng)運(yùn)輸船舶，但是其依法具有經(jīng)營(yíng)的資格，無(wú)船承運(yùn)人以承運(yùn)人的名義接貨，簽發(fā)自己的提單或其他運(yùn)輸單據(jù)，再以托運(yùn)人的身份向其他國(guó)際船舶運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者托運(yùn)貨物，取得提單。

如果賣方將貨物交給了無(wú)船承運(yùn)人，其獲得的提單被稱為House Bill of Lading，該提單只視為方便賣方結(jié)匯的交貨證明，而非具有物權(quán)效力的憑證。無(wú)船承運(yùn)人在收到貨物后，再以托運(yùn)人的身份向?qū)嶋H從事海上貨運(yùn)的船公司訂立海上貨物運(yùn)輸合同，并取得由船公司簽發(fā)的提單，該提單為船公司在目的港交貨的憑證，具有物權(quán)效力。此時(shí)，若無(wú)船承運(yùn)人與買方串通勾結(jié)，在買方未付貨款的情況下，無(wú)船承運(yùn)人將具有物權(quán)效力的提單交給買方，則買方就可以在貨物到達(dá)目的港后，持提單提貨并隨即轉(zhuǎn)售，之后買方與無(wú)船承運(yùn)人攜款潛逃，使賣方遭受損失。因?yàn)橘u方手中的House B/L（House Bill of Lading）不具有物權(quán)憑證的效力，定會(huì)因?yàn)閱巫C不符遭到銀行的拒絕付款，最終錢貨兩空。

(二)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

（1）對(duì)買方及買方指定的貨代公司進(jìn)行資信調(diào)查。FOB賣方在訂立國(guó)際貿(mào)易買賣合同時(shí)，要盡可能地選擇資信度高、誠(chéng)信度好的企業(yè)作為合作方。買方租船訂艙時(shí)，雙方應(yīng)在合同中約定，買方不能指定無(wú)船承運(yùn)人，且只能指定在國(guó)際海上貨物運(yùn)輸中，既經(jīng)營(yíng)國(guó)際運(yùn)輸船舶，又依法具有經(jīng)營(yíng)資格的船公司作為承運(yùn)人，以避免錢貨俱損的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）賣方把貨交到買方指定的承運(yùn)人時(shí)，應(yīng)要求承運(yùn)人簽發(fā)以自己為托運(yùn)人的提單。賣方擁有了提單就意味著具有正本提單項(xiàng)下的貨物。

（3）當(dāng)出現(xiàn)無(wú)單放貨損害時(shí)，賣方可以訴諸于法律。根據(jù)2009年《最高人民法院關(guān)于審理無(wú)正本提單交付貨物案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第3條的規(guī)定，承運(yùn)人因無(wú)正本提單交付貨物造成正本提單持有人損失的，正本提單持有人可以要求承運(yùn)人承擔(dān)違約責(zé)任，或者承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。因此，當(dāng)賣方遭到無(wú)單放貨時(shí)，應(yīng)該積極地采取措施，在第一時(shí)間收集證據(jù)，且在有效期內(nèi)要求承運(yùn)人承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任或侵權(quán)責(zé)任。

四、信用證的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及防范措施

在FOB術(shù)語(yǔ)下，如果買賣雙方選擇信用證的支付方式，則買方需按照合同在規(guī)定時(shí)間及要求下，開(kāi)出信用證。但是在實(shí)際的貿(mào)易中，經(jīng)常出現(xiàn)一些情況使賣方的利益遭到損失。

(一)買方故意以某種理由未開(kāi)立信用證

如買方認(rèn)為賣方?jīng)]有及時(shí)備好合同項(xiàng)下的貨物，以此而未開(kāi)信用證。事實(shí)上，一旦貿(mào)易合同規(guī)定了使用信用證的支付方式，那么買方就應(yīng)該盡最大努力向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，因此這是在信用證支付方式下，買方必須履行的付款義務(wù)。如果買方故意不開(kāi)證，賣方有權(quán)宣布合同無(wú)效，因?yàn)橘I方已經(jīng)違約。

(二)買方在貿(mào)易合同中規(guī)定某些軟條款，使賣方面臨無(wú)法結(jié)匯的風(fēng)險(xiǎn)

如信用證規(guī)定，“制定憑某船公司的提單結(jié)匯”、“必須由開(kāi)證申請(qǐng)人或其指定人驗(yàn)貨并簽署質(zhì)量檢驗(yàn)合格證書”、“有關(guān)航運(yùn)公司、船名、裝船日期由買方另行通知受益人”等軟條款，會(huì)造成國(guó)內(nèi)賣方因單證不符，遭到銀行的退單拒付款。針對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)，在國(guó)際貿(mào)易中，賣方應(yīng)該提高警惕，在簽訂貿(mào)易合同時(shí)盡可能地作出有利于自己的約定，如在海運(yùn)提單上，應(yīng)規(guī)定賣方為托運(yùn)人，并采用指示提單。此外，賣方還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信用證的審核，規(guī)避買方設(shè)置的軟條款，且對(duì)于信用證要求的單據(jù)，一定要做到單證統(tǒng)一，嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，避免因單據(jù)不符造成的結(jié)匯困難。

自從20世紀(jì)90年代我國(guó)對(duì)外開(kāi)放航運(yùn)市場(chǎng)以來(lái)，在國(guó)際貿(mào)易中，以FOB的貿(mào)易條件成交的貿(mào)易量不斷地增長(zhǎng)，且占國(guó)際貿(mào)易中的比例也越來(lái)越大，尤其是大宗干貨或石油等特殊貨物多以FOB的條件成交。在我國(guó)的出口貿(mào)易中，F(xiàn)OB價(jià)格成交量，已經(jīng)占到出口合同總量的85%以上，且該比例仍保持上升的趨勢(shì)。但在FOB貿(mào)易下，賣方面臨著在海上運(yùn)輸、運(yùn)輸保險(xiǎn)及銀行結(jié)匯等各方面不同的風(fēng)險(xiǎn)。既然FOB依然被廣泛使用，那么風(fēng)險(xiǎn)的存在就是難以避免的，因此如果保護(hù)賣方的利益一直都是大家關(guān)注的焦點(diǎn)。為確保FOB條件下，對(duì)賣方的利益保護(hù)，無(wú)論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)際立法，亦或是理論和實(shí)務(wù)操作，都應(yīng)該進(jìn)一步地完善。當(dāng)在立法不完善、公約等不全面的情況下，賣方應(yīng)在簽訂外貿(mào)合同時(shí)，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極談判爭(zhēng)取自己的權(quán)利，避免利益受到損害。