合規管理模式發展路徑轉變中的思考

摘要:合規管理模式是針對企業、銀行等社會各行各業管理最為普遍的管理模式，它是企業的一種管理運行模式，保證了企業的正常運轉，是企業獲得經濟效益的重要保證。文章作者以合規管理模式為研究對象，簡析了這種模式的變遷路徑與從變遷中得到了哪些啟示，能夠為社會各行各業發展做出指導借鑒。

現在的社會競爭越來越激烈，在復雜的社會環境中既面臨著機遇，又面臨著挑戰，為企業的發展帶來了風險。為了企業規避風險，提高競爭力，就要采取嚴格有效的合規管理模式。下面作者以對企業管理的了解，簡要講述了什么是合規管理模式，是什么原因導致合規管理模式的變遷，模式變遷經歷了哪些過程，以及對變遷路徑得到了哪些思考。

一、合規管理模式概述

合規管理與財務管理、業務管理是企業管理的三大基本內容。合規管理模式與其它兩個管理模式不同的是具有法律效應，它是從法律角度規定和指導企業如何開展經營活動。合規管理模式分為廣義和狹義的概念，廣義的合規管理不僅指市場交易準則有外部硬性約束，而且也包括企業管理運行的誠實守信等企業應該遵守的行業法律道德規定標準，企業對社會應履行的責任。狹義的合規管理指企業遵守的一般法律法規，其管理運營符合法律法規的規定，不得有違法的管理現象。

二、合規管理模式的變遷路徑

(一)合規管理模式的變遷原因

合規管理模式的變遷主要有兩個原因，第一個原因市場風險日益凸顯，特別是我國正處于社會主義初級階段的國情，社會主義市場經濟的體制制度還不健全，這就使企業的發展面臨巨大風險挑戰，面臨同行業的市場競爭，這就要求企業在合規管理上建立一套行之有效的模式。第二個原因市場的風云變幻，逐漸沿著多元化、復雜化發展，合規風險的危機越來越突顯出來，這也要求合規管理模式要有一套完整的規避風險的發展模式。

(二)以美國為例的合規管理模式

1929年至1933年的經濟大蕭條是美國經濟史上的著名重大歷史事件，對當時的美國社會帶來了極大的危機災難。經濟大蕭條受到重創最嚴重的行業便是金融業，為了挽救這一場空前的經濟危機，首先為恢復金融業實行了加強對銀行的合規監管。經濟大蕭條結束之后，很長一段時間金融業的穩定歸功于嚴格的合規監管。隨后又實行了放松管制與運用風險計量工具測算銀行風險，為金融業的復蘇快速發展指明了方向。

三、關于我國合規管理模式的幾點思考

(一)強化企業內部合規管理

基于我國金融領域與利率市場化的全面開放、逐漸深入，企業應該結合這個背景，抓住這個背景帶來的機遇，加強內部合規管理，國家要不斷完善行業法律法規，企業在此基礎上，加緊制定符合自身實際情況的管理制度，向工作人員加大宣傳引導力度，用制度來規范企業內部合規管理。

(二)大力推動企業內部合規管理機制建設

基于我國企業合規管理機制還不健全的現實，就要使企業監管者認識到合規管理的重要性，將其作為一種重要的推動力完善風險管理體系，調整企業內部組織架構，從全局性出發進行可行性探索。

(三)建立垂直管理模式

垂直管理模式不僅是指企業部門之間的管理模式，上下級部門之間建立相互合作相互監督的關系。垂直部門之間要按照相關的規章制度進行工作，定期組織會議對管理工作進行討論分析，分析出管理工作的不足之處，部門之間相互磋商探討，提出可行性意見與建議，保證管理的有效性和權威性；而且另一方面垂直方向的工作業務方面，保證部門之間的有序協調，相互配合，以保證工作業務的快速高效。

(四)內部合規管理機制建設要與業務管理流程改革聯動發展

合規管理包括企業的風險評估、識別、監測等環節，從本質來講加強這些方面的合規管理，需要加強對企業規章制度的執行力，企業內部管理者對規章制度的認識程度，對國家制定頒布的行業相關法律法規、制度條例的理解程度與執行力度，對業務流程的優化，不斷精簡業務流程 [3]。也要搞好企業內部部門之間友好合作的關系，千方百計使部門處于同一發展的軌道上，加強部門之間緊密的聯系，部門既要相互合作，又要各司其職。

(五)完善信息系統與加強合規管理文化建設

建立強有力的合規風險的動態實時監測、分析和評估的平臺，要對信息數據及時更新，在保障時效性與有效性的基礎上加強與員工的互動交流。建立健全信息系統，提供信息系統支持。實行責任制度，劃清風險責任界限，棄除重經營、輕管理，重業務發展，輕風險防范的落后觀念，實施合規管理的培訓教育，借助培訓教育加強企業管理認識，提高全體員工的思想道德準則，保證管理工作的切實有效。實施科學合理的監督制度體系，制定監督考核標準，并能夠對風險進行考核評價，監督部門是否按照法律法規，企業的規章制度來進行日常管理工作，對其管理工作進行嚴格地審計，做出客觀全面地評價，提出切實可行的意見與建議，使其沿著正規的渠道發展。

四、結束語

綜上所述，其變遷的原因是市場風險，市場復雜化、多元化的發展趨勢，這決定了實行有效的合規管理模式的必要性。基于我國國情，為此提出了五點思考，其對策措施有如下五點：強化企業內部合規管理，大力推動企業內部合規管理機制建設，建立垂直管理模式，內部管理機制與業務管理流程聯動發展，完善信息系統與加強合規管理文化建設。