淺談如何高效籌劃和運作集團資金

成都鐵路石油化工實業(yè)有限公司 李春果

由于我國社會主義市場經(jīng)濟的逐漸發(fā)展，我國經(jīng)濟水平逐漸趨于全球化的發(fā)展模式。而相關企業(yè)的發(fā)展也逐漸成為我國經(jīng)濟發(fā)展的主要組成部分，當然，其內部資金的管理模式也成為關注的焦點，企業(yè)中的資金籌劃及合理管控已經(jīng)成為企業(yè)發(fā)展中急需解決的問題。因此，在企業(yè)的發(fā)展過程中，通過資金的合理化管理，可以充分發(fā)揮企業(yè)中的資源運營，降低企業(yè)資金的相關成本，使企業(yè)的發(fā)展實現(xiàn)經(jīng)濟利益最大化的發(fā)展模式，為企業(yè)的發(fā)展提供全面的保障。

一、企業(yè)中資金管理的發(fā)展現(xiàn)狀

(一)企業(yè)中資金管理存在的基本問題

在企業(yè)運營及發(fā)展的過程中，企業(yè)中資金管理的模式存在著相對較為復雜的現(xiàn)象，沒有建立健全的考核管理機制，也缺乏嚴格的資金管理制度，從而導致企業(yè)在發(fā)展的過程中，僅僅憑靠自己的經(jīng)營狀況，并沒有遵尋整個集團的發(fā)展模式，使各個企業(yè)在發(fā)展的過程中失去了向心力，使抗擊風險的能力逐漸缺失。與此同時，在企業(yè)的發(fā)展及運營的過程中，相關的管理人員對于風險的管理意識相對較弱，在企業(yè)發(fā)展中沒有更好的避免風險的發(fā)生，從而使企業(yè)中資金管理處于相對較為落后的狀態(tài)。

(二)沒有形成資金統(tǒng)一管理的模式

在我國現(xiàn)階段企業(yè)的發(fā)展過程中，相關的管理集團沒有形成統(tǒng)一的資金管理模式，在企業(yè)運營的過程中只是注重眼前的利益，對于未來的發(fā)展規(guī)劃沒有做到全面考慮，從而在一定程度上導致相關的資金管理出現(xiàn)了較難控制的局面。與此同時，在資金管理的過程中，也缺乏統(tǒng)一的制度指導，使資金處于分散的運營模式，這其中主要的原因就是相關企業(yè)缺乏統(tǒng)一化的制度管理，沒有建立健全的監(jiān)督管理制度。而且一些成員單位在實踐的過程中沒有按照集團的相關要求進行工作實施，從而在一定程度上為集團資金的運營及籌劃造成立了一定的影響。

(三)缺乏資金的風險控制能力

在我國企業(yè)資金的管理過程中，相關的資金運營在給企業(yè)發(fā)展帶來了便利服務，但是也會在一定程度上將資金運營的風險帶給相關的集團，而在集團運營的過程中如果在某一環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題，那么會對集團中資金的運營就會產(chǎn)生一定的影響，從而所造成的損失也是無法估量的。在集團的發(fā)展過程中，如果將資金進行統(tǒng)一的管理，會在一定程度上提高資金的使用率，而且也會使相關企業(yè)的發(fā)展在一定程度上得到提升。但是也應該注意，在實施資金統(tǒng)一管理的過程中，雖說在一定程度上提高了資金的運營現(xiàn)狀，但是集團對于各企業(yè)的資金使用情況并沒有全面的了解，所以也就不能及時的判斷資金的回收時間，因此，當這種現(xiàn)象出現(xiàn)時會集團帶來不可估量的風險。

(四)在資金集中管理過程中效率降低

在現(xiàn)階段集團企業(yè)的發(fā)展過程中可以發(fā)現(xiàn)，資金合理化的籌劃以及運營是整個企業(yè)發(fā)展中急需解決的問題，那么如何使資金得到更有效的運營及使用，從而為企業(yè)的發(fā)展提供充分的保障已經(jīng)成為企業(yè)發(fā)展中所面臨的問題。但是，在現(xiàn)階段集團資金的運營過程中，相關管理部門并沒有建立健全的制度管理機制，一些集團只是將資金進行統(tǒng)一的管理，對于相關的投資項目以及控制模式?jīng)]有充分的結合，從而在項目投資的過程中會產(chǎn)生一定的問題，阻礙了企業(yè)集團的發(fā)展。而且在企業(yè)的管理過程中，對于相應的成員單位沒有建立完善的監(jiān)管機構，從而使其在運營的過程中出現(xiàn)了問題，使資金的使用效率大大的降低。

二、提高集團資金籌劃及運營的相關策略

(一)建立健全的資金管理模式

在集團企業(yè)的發(fā)展過程中，建立健全的管理模式是十分重要的企業(yè)運行機制，通過各種制度的建立來完善企業(yè)的發(fā)展模式，從而使企業(yè)在和諧的環(huán)境中有效的發(fā)展。這就要求相關的集團在企業(yè)管理的過程中，首先建立起公司法人的管理結構，從而使企業(yè)可以得到合理化的管理，其次，一定要將企業(yè)中外部的管理以及內部的控制全面結合，最后，建立規(guī)范化的企業(yè)財務管理機構，完善制度的管理，并委派相關人員進行監(jiān)督管理的工作，從而完善集團的基本治理模式。

(二)規(guī)范企業(yè)資金的管理制度

在集團的資金管理過程中，要建立規(guī)范化的資金管理制度，從而使相關企業(yè)的管理可以達到標準化的發(fā)展模式。在企業(yè)財務制度的建立過程中，要建立科學化的會計管理制度，使整個資源管理模式可以達到標準化的管理，與此同時，建立制度的相關集團也要嚴格的按照標準進行財務的運行。其次，也應該建立一種統(tǒng)一化的會計核算制度，使各個企業(yè)在財務管理的過程中其基本信息可以得到及時的反饋，從而使企業(yè)可以在可持續(xù)的環(huán)境中健康發(fā)展，也給集團的信息統(tǒng)計提供了相應的保障。在管理制度建立的同時也應該強化監(jiān)督機構的管理模式，在一定程度上促進集團的發(fā)展。與此同時，也要建立健全的資金風險的防范系統(tǒng)，使企業(yè)集團在發(fā)展的過程中，可以合理的規(guī)避風險，提高相關員工的風險防范意識，從而在一定程度上不斷的完善企業(yè)中內部系統(tǒng)的風險控制。

(三)提高企業(yè)員工的展業(yè)素養(yǎng)

在集團企業(yè)的發(fā)展過程中，人才的培養(yǎng)是十分重要的發(fā)展因素，企業(yè)中員工的素質可以直接影響著企業(yè)的發(fā)展方向，因此，在現(xiàn)階段企業(yè)的建立過程中，要想提高企業(yè)資金的管理及運營模式，就應該提高相關員工的基本素質，優(yōu)化管理人員的基本信息，建立健全的檔案管理模式，從而使工作人員的基本信息得到全面的保障。與此同時，在企業(yè)的發(fā)展過程中，集團要定期組織相關人員進行崗位培訓，提升基本人員的專業(yè)素質，通過相關崗位的培訓提高人員的基本素質，從而提高企業(yè)員工的積極性，為企業(yè)中資金的籌劃及運營得到合理化的發(fā)展。

(四)合理利用企業(yè)中的閑置資金

在企業(yè)的發(fā)展過程中，為了使相關企業(yè)在發(fā)展過程中實現(xiàn)經(jīng)濟利益最大化的發(fā)展模式，就應該對企業(yè)中的閑置資金進行充分的利用，從而提高企業(yè)的內需力，也可以使企業(yè)在發(fā)展的過程中更好的適應整個市場的發(fā)展。而對于企業(yè)中閑置資金的管理應該選擇風險相對較小的投資項目，可以選擇一些安全可靠的理財產(chǎn)品，使企業(yè)中的閑置資金得到合理使用，為企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造一定的利潤，也使企業(yè)的資金得到了合法性的收益。對于不同企業(yè)而言，相關企業(yè)中的資金管理人員對于企業(yè)中的閑置資金的運用，一定要充分的根據(jù)自己公司的運營狀況合理的使用，如果自己的公司在發(fā)展的過程中可以承擔較大的風險，那么在閑置資金運用的過程中就可以選擇一些風險相對較高的混合型投資項目，而對于風險承擔能力相對較小的企業(yè)而言，就可以選擇一些安全性相對較高的理財項目，從而使其閑置資金在一定程度上得到一定的保障。

三、結束語

總而言之，在現(xiàn)階段集團的發(fā)展過程中，要建立健全的資金籌劃及運營的模式，通過企業(yè)資金的合理化管理，使整個集團的發(fā)展實現(xiàn)經(jīng)濟利益最大化的發(fā)展模式。而且，要完善資金管理的監(jiān)管制度，從而使企業(yè)在發(fā)展的過程中可以得到全面的保障。與此同時，在管理的過程中，要完善企業(yè)員工的管理模式，使其在工作過程中基本能力得到全面的提升。因此，通過規(guī)范化資金管理模式的建立，在一定程度上促進企業(yè)的全面發(fā)展，同時也為我國社會主義市場經(jīng)濟的建設提供良好的保障。

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