國際金融監督和管理存在的制度缺陷及完善策略分析

英國格拉斯哥大學 李佳蔓

山東農業大學 李喆

山東菏澤市農業科學院 戚鳳秋

一、我國國際金融監督與管理中存在的制度缺陷

隨著金融自由化的腳步加快，各種在進行國際金融的監督與管理中，都進行了一系列的創新。在我國國際金融份額越來越大的今天，我國也在不斷地進行金融監督與管理的創新，但就目前的國際金融監管體系而言，其主要的監督與管理手段是通過立法的手段，這種手段雖然在一定程度上具有非常好的實踐效果，但隨著金融行業的發展，我國在國際金融的監督與管理中，還是暴露出了很多制度方面的缺陷。

(一)國際金融創新監管法律的空缺

隨著金融行業的不斷發展，一些創新的金融工具也逐步地推廣到市場上，并且得到了迅速的傳播。這些創新的金融工具，因其新穎性、特殊性等，使它們在金融市場上流通時，往往并不需要經過銀行部門，而是通過資本市場的渠道就可以進行交易，這就增加了金融市場的盲目性。金融工具在流通的環節中，沒有必要的信息披露，沒有一定的監督限制，自然容易增加金融風險。尤其是在世界經濟一體化的今天，創新的金融工具在流通環節，如果不加以監管，很容易爆發大范圍的金融危機，影響我國經濟的安全高效運行。因此在金融行業不斷發展的今天，對于國際金融的監督與管理應該實行國際合作，但目前來看，我國金融監管的體制難以融入國際社會，自然難以進行深層次的國際合作，沒有形成全球對金融創新的合作監管法律機制，更談不上建立全球統一的監管體制。

(二)國際金融監管法律制度跟不上金融創新的發展

隨著金融市場的日益國際化，我國在國際金融的監督與管理方面還是做了一些嘗試，通過金融立法等法律手段來調解和控制國際金融的發展與流通。但現實是，金融行業的發展速度明顯快于法律制度的完善，在一定程度上，金融法律凸顯了自身的局限性和滯后性。金融工具的創新速度太快，很多金融工具剛剛通過立法手段進行有效地監督與管理，其他新的金融工具就開始流通，并產生作用。因此要想通過立法手段來執行金融監管，舉步維艱。另外，由于新的金融工具的產生，也給不少投機分子看到了掙錢的空間，在打擊這些投機分子的時候，金融法律體系展現了一定的威力，但由于金融工具的多變性，使法律制度在面對新的犯罪形式時，往往容易凸顯法律的空白無力。

(三)國際金融創新國際化速度快

金融創新涉及面廣、影響力強，其中很大一部分是國際化的，真正要對其實施監管，須有一個強有力高度統一的國際金融組織，須有各國貨幣當局的精誠合作。但實踐表明，通過國際監管、國際合作來進行國際金融的監管很難成行，這主要是因為各國的金融市場開放程度不一樣，監管體系也不一樣，尤其是面對新的金融工具時，國際間的合作存在非常嚴重的問題。

二、應對國際金融監督和管理存在的制度缺陷的策略分析

國際金融的監督與管理是具有非常重要的作用的，通過監管，可以有效地規避全球性的金融危機，保持國際金融市場的平穩快速發展，進而帶動我國金融行業的創新與發展。國際金融監管體制必須與其經濟金融的發展階段相適應，必須做到風險的全覆蓋，在整個金融產品、服務的生產和創新鏈條上，不能有絲毫的空白和真空。

(一)構建國際金融監管機構

國際金融的監管，單獨依靠某個國家的力量是無法實現的，這主要是因為國際金融市場的廣泛性和自由化，因此某個國家的力量在國際金融監管中，總會暴露出各種各樣的問題來。因此應對國際金融風險，需要構建統一的國際化的金融監管機構。各國之間應該不斷地加強協同合作，在尊重和保障各國自身利益的基礎上，形成統一的規范化的認知，并就國際金融監管，構建一個全球化的可以適用于參與國家的規范化的制度化的金融監管機構。

(二)加強國際金融創新監管法律機制合作

應對國際金融危機的最好辦法，是加強國際金融的監督與管理，鑒于國際金融監督法律機制不完善，難以真正實現動態監督，因此需要不斷強化國家間的合作，不斷完善國際金融監管法律體制建設，確定動態化的監督管理機制。對創新的金融工具的流通，實行國際化的監督與監測，不斷加強國家與國家之間、地區與地區之間的合作與交流，強化經濟合作、金融合作，進一步降低金融工具流通的門檻限制，充分發揮地區資金救助法律機制作用。

(三)不斷強化國際組織的內部結構調整

應對國際金融危機，還需要不斷強化國際組織的內部結構調整，打破發達國家壟斷國際組織的傳統，積極鼓勵一些經濟增長速度較快的發展中國家進入國際組織，豐富國際組織的內部結構。不斷建立和創新國際組織的內部結構制度，確定國際金融的風險應對機制，切實要求國際組織內部成員積極履行自身的職責，積極發揮自身的能力，來提升國際組織應對風險的能力，明確各國的權利與義務，根據各國的風險應對能力來針對性的加強監督與管理。

三、結束語

隨著金融行業的不斷發展，金融創新工具的產生，使國際金融市場變得復雜多變，加強國際金融之間的交流與合作，能夠提升國際金融的風險應對能力，不斷創新和發展國際金融風險應對機制，從而實現國際金融的快速穩定發展。

[1]黃炎,李善民,美國金融監管改革方案述評[N].中南財經政法大學學報,2011(04)

[2]秦鳳鳴,張連坤,金融危機背景下金融監管模式的選擇[N].山東大學學報(哲學社會科學版).2011(04)