試論我國(guó)企業(yè)破產(chǎn)中擔(dān)保物權(quán)的限制及其保護(hù)

楊新法

貴州民族大學(xué)，貴州 貴陽(yáng)550025

擔(dān)保物權(quán)是以確保債權(quán)實(shí)現(xiàn)而設(shè)定的，以直接取得或支配特定財(cái)產(chǎn)的交換價(jià)值為內(nèi)容的權(quán)利。①擔(dān)保物權(quán)人優(yōu)先于其它普通債權(quán)人受償，但在某些情況下?lián)Ｎ餀?quán)人未能以擔(dān)保物優(yōu)先受償，其擔(dān)保物權(quán)受到一定的限制。

一、擔(dān)保物權(quán)受限制的幾種類型及其特征

(一)未清償職工債權(quán)優(yōu)先于擔(dān)保物權(quán)

《破產(chǎn)法》第一百零九條、第一百一十三條第一款以及第一百三十二條規(guī)定:破產(chǎn)人所欠企業(yè)職工的相關(guān)債權(quán)在破產(chǎn)費(fèi)用和公益?zhèn)鶆?wù)得到清償后優(yōu)先清償，不足以清償?shù)牟糠謩t優(yōu)先于對(duì)該特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的權(quán)利人受償。

(二)債權(quán)申報(bào)對(duì)擔(dān)保物權(quán)的限制

《破產(chǎn)法》第四十五條規(guī)定:人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)確定債權(quán)人申報(bào)債權(quán)的期限。此規(guī)定表明，凡是對(duì)破產(chǎn)人享有債權(quán)的人都應(yīng)當(dāng)在法律規(guī)定的期限內(nèi)向管理人申報(bào)債權(quán)，包括享有優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保物權(quán)人也應(yīng)當(dāng)向管理人申報(bào)債權(quán)。

(三)破產(chǎn)管理人享有財(cái)產(chǎn)處分權(quán)而對(duì)擔(dān)保物權(quán)的限制

破產(chǎn)管理人管理債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)并享有對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的處分權(quán)，包括已向債權(quán)人擔(dān)保了的財(cái)產(chǎn)，管理人能夠在擔(dān)保物權(quán)人之前處分所擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)，使得擔(dān)保物權(quán)人優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利受到一定的限制。

二、對(duì)擔(dān)保物權(quán)受限制情形進(jìn)行分析

(一)分析未清償職工債權(quán)優(yōu)先于擔(dān)保物權(quán)情形

根據(jù)《破產(chǎn)法》第一百三十二條規(guī)定，可以看出職工債權(quán)不僅在普通的債權(quán)、稅款前優(yōu)先清償，而且還排在擔(dān)保物權(quán)人前優(yōu)先清償，職工債權(quán)的這種優(yōu)先權(quán)在一定程度上對(duì)擔(dān)保物權(quán)人的優(yōu)先受償權(quán)進(jìn)行了限制。已作為擔(dān)保物的財(cái)產(chǎn)不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，所以就擔(dān)保物作為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)清償職工債權(quán)明顯違背《破產(chǎn)法》的相關(guān)規(guī)定。擔(dān)保物權(quán)人的優(yōu)先受償權(quán)與企業(yè)職工的優(yōu)先權(quán)發(fā)生沖突，究竟是先保障企業(yè)職工的優(yōu)先權(quán)還是保護(hù)擔(dān)保物權(quán)人的優(yōu)先受償權(quán)，需要給予明確的規(guī)定。

(二)分析債權(quán)申報(bào)對(duì)擔(dān)保物權(quán)的限制情形

享有擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人不參與破產(chǎn)清償程序，而是以所擔(dān)保的特定財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。《破產(chǎn)法》規(guī)定，所有債權(quán)人要在法律規(guī)定的期限內(nèi)向管理人申報(bào)債權(quán)，包括擔(dān)保物權(quán)人，這無疑會(huì)給擔(dān)保物權(quán)人帶來一定的負(fù)擔(dān)。比如，在法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告后由于債權(quán)人住址的變更債權(quán)人未能接到債權(quán)申報(bào)的通知，會(huì)使債權(quán)人債權(quán)得不到清償。因此，對(duì)擔(dān)保物權(quán)人向管理人申報(bào)債權(quán)的必要性有必要進(jìn)行探討。

(三)分析破產(chǎn)管理人享有財(cái)產(chǎn)處分權(quán)而對(duì)擔(dān)保物權(quán)的限制情形

《物權(quán)法》第一百七十條規(guī)定:擔(dān)保物權(quán)人在債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形時(shí)，依法享有就擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利，但法律另有規(guī)定的除外。《物權(quán)法》這一規(guī)定，從物權(quán)的角度確保了擔(dān)保物權(quán)具有優(yōu)先于債權(quán)的優(yōu)先受償效力，從而保障擔(dān)保物權(quán)人對(duì)擔(dān)保物的交換價(jià)值的支配性。人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)申請(qǐng)后，管理人保管債務(wù)人財(cái)產(chǎn)且有形式上的處分權(quán)。管理人占有擔(dān)保物，這就使得管理人能夠在抵押權(quán)人之前處分擔(dān)保物。由此可以看出，管理人處分擔(dān)保物的行為會(huì)在一定程度上損害債權(quán)人利益。

三、對(duì)擔(dān)保物權(quán)受限制的保護(hù)及建議

(一)職工權(quán)益不得以擔(dān)保物清償

物權(quán)行為的重要性在于保護(hù)社會(huì)交易安全，擔(dān)保物權(quán)是債權(quán)債務(wù)人基于交易安全而建立的權(quán)力義務(wù)關(guān)系，是債權(quán)人在債務(wù)人不能清償債務(wù)時(shí)所依賴的確保其債權(quán)能夠清償?shù)呢?cái)物。如果在破產(chǎn)中職工債權(quán)得不到足額清償時(shí)以擔(dān)保物來清償則會(huì)導(dǎo)致債權(quán)人的利益遭受損失，并且在一定情況下會(huì)使雙方的交易安全遭受威脅。故基于這種交易安全的依賴性和債權(quán)清償?shù)谋Ｕ希瑧?yīng)當(dāng)規(guī)定職工債權(quán)不得優(yōu)先于擔(dān)保物權(quán)。

(二)免除擔(dān)保物權(quán)人債權(quán)申報(bào)義務(wù)

享有擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人以擔(dān)保物進(jìn)行清償，所以不參與到破產(chǎn)清償程序中。只有在折價(jià)、拍賣或變賣擔(dān)保物后所得價(jià)款未能全額清償債權(quán)時(shí)，未清償部分才會(huì)作為普通債權(quán)受償。對(duì)于擔(dān)保物權(quán)人的債權(quán)申報(bào)，首先、擔(dān)保物權(quán)人不參與破產(chǎn)程序中的債權(quán)清償程序，那么擔(dān)保物權(quán)人就沒必要參與債權(quán)申報(bào);其次、債權(quán)申報(bào)是為了證明債權(quán)人對(duì)破產(chǎn)人的債權(quán)，所以對(duì)破產(chǎn)人享有擔(dān)保物權(quán)證明完全可以由破產(chǎn)人作出說明，免除債權(quán)人申報(bào)義務(wù)減輕債權(quán)人的負(fù)擔(dān);最后、債權(quán)人因特殊原因未能申報(bào)債權(quán)的，債權(quán)人會(huì)喪失優(yōu)先受償權(quán)，這對(duì)享有擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人不合理。所以，免除擔(dān)保物權(quán)人的債權(quán)申報(bào)義務(wù)不僅能夠減輕債權(quán)人負(fù)擔(dān)，還能夠更好的保護(hù)債權(quán)人的利益。

(三)一般情況下破產(chǎn)管理人不得處分擔(dān)保物

管理人管理破產(chǎn)人的財(cái)產(chǎn)，并享有處分權(quán)，但法律應(yīng)當(dāng)規(guī)定在一般情況下管理人不得處分擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，只有在處分行為能夠使擔(dān)保物本身的價(jià)值增加并能夠更好的清償債權(quán)的，才可以允許管理人出于對(duì)債權(quán)人利益考慮而處分擔(dān)保財(cái)產(chǎn)。

四、結(jié)論

擔(dān)保物能夠確保債權(quán)債務(wù)人在交易過程中的安全交易。在企業(yè)破產(chǎn)中應(yīng)充分保障債權(quán)人擔(dān)保物權(quán)的優(yōu)先權(quán)，除非在特殊情況下處分該擔(dān)保物會(huì)增加其價(jià)值且能夠更好的履行債權(quán)清償?shù)模趴梢栽试S其他權(quán)利優(yōu)先于擔(dān)保物權(quán)。

［ 注 釋 ］

① 郭明瑞．擔(dān)保法原理與務(wù)實(shí)［M］．北京:中國(guó)方正出版社，1995．2．