工程擔保相關法律問題分析及對策

文/張 影 遼寧省錦州市遼寧工業大學 遼寧錦州 121000

張添翼 遼寧省錦州市大唐國際錦州熱電有限公司 遼寧錦州 121000

工程擔保相關法律問題分析及對策

文/張 影 遼寧省錦州市遼寧工業大學 遼寧錦州 121000

張添翼 遼寧省錦州市大唐國際錦州熱電有限公司 遼寧錦州 121000

工程擔保作為工程建設領域一項重要的風險防范手段，受到了越來越廣泛的重視。但是在擔保的背后的法律法規支撐尚存在些許不完善。該論文從工程擔保的角度出發，分析在工程擔保領域存在的下列法律問題：法律位階的缺失；法律規定與實踐的矛盾；相關規定不完善等。以及提出針對相關問題的對策等。

工程擔保;擔保法;實踐矛盾;對策

工程擔保是建設工程領域中，由擔保人向債權人提供的，保證債務人履行合同約定義務的擔保。

從工程擔保的含義上來看，工程擔保實際上是對工程建設合同雙方履行合同約定義務的一種保證。工程擔保一般根據法律法規的規定或者建設工程合同約定，由擔保人向債權人提供的，當被保證人不履行合同約定的義務時，由擔保人代為履行或承擔擔保責任的行為[1]。

從另一個角度看，工程擔保能夠生效的基礎是強大的法律效力支撐，完善的法律法規才能給予工程擔保完整的效力，但是從目前我國現有的法律法規及其他文件來看，在工程擔保領域尚存在些許漏洞。

一、工程擔保在基本法位階上的缺失

所謂法律位階，是指某項法律文本在法律體系中的縱向等級，下位階的法律必須服從上位階的法律。根據法的基礎理論，我國的法律位階共有五個等級：基本法、普通法律、行政法規、地方性法規或自治條例、行政規章。例如，《憲法》是我國的基本大法，所有的基本法以及基本法以下的下階法律都不得與《憲法》相抵觸。

我國目前的基本法中涉及建設工程與擔保的基本法有《建筑法》、《擔保法》、《合同法》、《招標投標法》。雖然這幾部基本法為工程擔保綜合性上提供了法律依據，但是事實上，這幾部基本法中關于工程擔保的具體規定幾乎沒有。涉及到工程擔保時，既要考慮到《建筑法》的對建筑活動上的法律規定，又要考慮到《擔保法》對擔保形式、擔保責任上的規定，同時還要兼顧《合同法》中對合同雙方的權利義務的規定，總的來說比較繁瑣。對比部分發達國家，美國有《米勒法案》，日本有《建筑業法》，都有關于工程擔保專門的法律規定，為工程擔保提供了法律依據[2]。我國的工程擔保制度在基本法上存在缺失。

雖然國務院以及建設行政主管部門先后出臺了《關于解決農民工問題的若干意見》、《關于在房地產開發項目中推行工程建設合同擔保的若干規定》（建市[2004]137號）、《關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》（建市[2006]326號）等相關文件，但是這些文件或只是針對某一領域，或只是針對某種工程擔保，并沒有系統的規定[3]。同時，原建設部出臺的文件與基本法相比，缺乏法律層面上的強制性，并不具有普遍的約束力。

二、《擔保法》中部分法律規定與工程擔保實踐存在矛盾

《擔保法》是我國工程擔保制度核心法律依據之一。工程擔保的形式、擔保責任等相關規定都來源于《擔保法》。但是由于工程擔保與建設工程聯系緊密的特點使得《擔保法》中部分條款規定在建設工程實際中出現矛盾。例如：

（1）根據《擔保法》第八十二條規定：“本法所稱留置，是指依照本法第八十四條的規定，債權人按照合同約定占有債務人的動產，債務人不按照合同約定的期限履行債務的，債權人有權依照本法規定留置該財產，以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償。”可以得知，留置形式的擔保標的物必須是動產。但是根據工程實際來看，如果工程完工后業主為按照合同約定完成支付工程款的義務，承包商可以行使留置權，不交付該完工工程，直至業主結清工程款或將該完工工程折價變賣抵償工程價款。由此可見，在工程建設合同中，不動產也是留置擔保標的物中的一種，這與擔保法中的相關規定是矛盾的。

（2）在《擔保法》第六章第九一條規定：“定金的數額由當事人約定，但不得超過主合同標的額的百分之二十。”在各種工程擔保種類中，保證擔保和提交保證金是應用最多的擔保形式，根據保證金的性質，可以將保證金定義為《擔保法》中的定金。以承包商履約擔保為例，建市[2004]137號文規定：承包商履約擔保的擔保金額不得低于工程建設合同價格（中標價格）的10%。采用經評審的最低投標價法中標的招標工程，擔保金額不得低于工程合同價格的15%。當承包商履約擔保保額在20%以上并且以保證金的形式提交承包商履約擔保時就與《擔保法》中關于定金的規定產生了矛盾[4]。同時，定金作為一種擔保形式是一種雙向擔保。而保證金只是對被擔保人起到約束作用。

三、對工程擔保的種類、定義、適用范圍等缺乏系統規定

我國現行的工程擔保種類除在本文前面闡述的五種主要工程擔保外還有許多應用范圍較小的工程擔保種類：預付款擔保、分包責任擔保、農民工工資擔保等[5]。這些工程擔保種類由于并未大范圍推廣所以并未引起社會的重視，但是其在工程建設中的保障作用不可輕視。法律法規層面對工程擔保系統規定對于推動我國工程擔保制度的研究有著重要的意義

目前我國出臺的各項工程擔保的相關法律文件中尚未有對工程擔保做系統的闡述。對于在國內現行的工程擔保的種類的定義大都是專家學者們研究的結果，或參照國際工程擔保的定義引入國內。雖然原建設部在2006年出臺了《關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》，但是該文件內容只是為推行工程擔保的工作方向進行指點，未對工程擔保的種類和定義做詳細規定。

本文認為可以采取下列措施應對上述問題：

1．在《建筑法》中增加工程擔保章節

根據我國《立法法》的規定，民事基本制度以及基本經濟制度只能以法律的形式制定。工程擔保制度作為一項重要的民事制度，同時也是建設工程管理的重要組成部分，應當在法律體系中占有一席之地。行政法規以及地方性法規、部門規章對工程擔保制度能夠起到推廣和引領、指導作用，但是相對于法律的效力來說，還遠遠不夠。

修補工程擔保在基本法位階上的缺失可以通過三種途徑：在《擔保法》中增加工程擔保專門章節、在《建筑法》增加工程擔保專門章節、制定專門的《工程擔保法》。

由于在基本法的位階上我國已經制定了《中華人民共和國擔保法》，并且工程擔保同時屬于擔保中的一種，其擔保形式與擔保責任都來源于《擔保法》，那么制定《工程擔保法》與《擔保法》在很大程度會有規定上的重復，浪費法律資源。因此制定專門的《工程擔保法》是不可取的。

考慮到工程擔保與建設項目管理的緊密型，它首先應當適用于建筑法，滿足建設工程實際的需要，然后才是一種適用的擔保。且工程擔保的主要目的也是保證建設項目的順利完成，所以若在《建筑法》和《擔保法》中選擇一部法律設立專門的工程擔保章節，選擇《建筑法》是最為恰當的。

2．修整相關法律法規與工程擔保實踐之間的矛盾

建設項目種類眾多：建筑工程、工程工程、水利工程、市政工程等等，此外還包括裝飾裝修、設備安裝等對技術性要求較強的工程。建設工程法律體系包含眾多種類工程，同時工程擔保還涉及擔保的相關理論，如此繁復的知識交叉在工程擔保法律、法規的制定上不免會出現矛盾點，例如前面所述的“不動產留置”以及“保證金式定金”的問題。

完善工程擔保相關法律的矛盾點，首先應當找出矛盾所在。工程擔保涉及法律眾多，各部門、各省事出臺的工程擔保制度實行辦法更是數不勝數，因此修整法律法規與實踐之間的矛盾點需按步進行：

（1）將國內有關工程擔保的法律法規、部門規章和地方出臺的文件進行歸納，使之成為一個由上至下的完整體系。

（2）將工程擔保在實踐中遇到的與法律規定相矛盾的地方進行匯總。

（3）在對存在的矛盾點進行歸納匯總后，由立法部門進行修整，尋找實踐與法律規定的平衡。

例如在前述工程擔保中出現的“不動產留置”問題，可以考慮在《擔保法》解釋中對“留置”做出除外條款，使不動產留置權在工程擔保中行使有據。

3．完善工程擔保制度各個要素內容

工程擔保制度的推行需要強有力的法律保證，它不僅包括在施行過程中的法律依據同樣包括對該制度系統、權威的闡述。

（1）在工程擔保的基本法修訂上應當規定法定的工程擔保種類、各類工程擔保的適用范圍、法定的工程擔保形式等工程擔保制度的基本要素。

（2）建設部可聯合鐵道部、水利部、發改委等與工程建設有關部門共同出臺工程擔保統一規范。

在這個統一規范中，應當對工程擔保定義、工程擔保種類以及各個種類含義、。適用范圍、擔保標的、擔保責任、擔保受益人等做系統闡述。同時，對各類工程擔保的保額、工程擔保有效期限、工程擔保取費標準等作出上、下限規定，各地區根據區域經濟發展水平以及當地工程實際，在限度范圍內進行調整。

[1]郭家漢.工程總承包合同風險分析與防范(十)——工程變更與工程索賠的風險分析與防范[J].工程建設與設計,2013,06期(03):32-35.

[2]朱燁昕.工程保證擔保制度在美國的發展與我國之比較[J].建筑知識：學術刊,2011:141-142.

[3]劉丙福.工程擔保在工程建設中的作用[J].河南建材,2015,01期(01):46-48.

[4]高志遠.政府采購中履約保證金≠定金[J].經濟,2013,05期(05):164-164.

[5]叢曉波.農民工“工傷保險”,可別像“工資保證金”[J].天津社會保險,2015,(01).

Legal Problems Analysis And Countermeasures Of Engineering Guarantees

Engineering guarantee as an important means of risk prevention engineering construction field, has been more and more extensive attention. But behind the guarantee of support is still exist some imperfect laws and regulations. From the viewpoint of engineering guarantee, this paper analysis the following legal problems in the field of engineering guarantee: the lack of legal status. The contradiction between law and practice; Imperfect rules, etc. And put forward countermeasures for relevant problems.

Construction guarantees; Guarantee law; Practical contradiction; Countermeasures