社會合作的制度基礎(chǔ)

張維迎

《博弈與社會》這本書的主題是人類如何更好地合作，這當(dāng)然是我寫完這本書之后的一個最大的感受。其實寫這本書的過程中我也在反思經(jīng)濟學(xué)。經(jīng)濟學(xué)研究什么？我們過去講研究資源配置，研究市場均衡，我覺得這些定義可能都有一定的誤導(dǎo)性。經(jīng)濟學(xué)真正研究的是什么？是理性人之間如何合作！我們知道人類的所有進步都來自合作，動物幾千年甚至幾萬年的生活方式?jīng)]有變化，除非人類對它們進行了馴化。今天的人和一萬年前的人不一樣，一萬年前人過的是采集、狩獵的生活，今天我們已進入信息時代。這些都來自人與人之間的合作，可以說人類的合作范圍越寬、越廣，人類的進步就越快，像我們今天生活在地球上的人類，是在全球范圍進行合作。今天用的幾乎任何一個東西，它的生產(chǎn)過程一定是全人類合作的結(jié)果，不是任何一個地區(qū)生產(chǎn)的，所以它的價值鏈分布在全球。這就是我們?nèi)祟愔栽谶^去的二百年中取得這么大進步的原因。

人類的合作遇到兩大困難。第一個困難就是經(jīng)濟學(xué)家講的“囚徒困境”，或社會心理學(xué)家講的“合作困境”，這也是基于人的自利本性帶來的問題。人類合作的第二個困難來自人類的無知。我們經(jīng)常想辦好事，比如幫助別人，但結(jié)果可能并不好。為什么？因為我們的知識非常有限。好比父母非常愛兒女，但是好多兒女的悲劇恰恰是父母導(dǎo)致的，生活中這樣的故事很多。這實際上是人類無知的表現(xiàn)。計劃經(jīng)濟也是這樣，我們以為有一個集權(quán)機構(gòu)，可以知道每個人的需要和社會的資源稟賦，搞一個統(tǒng)一的生產(chǎn)和分配計劃，就能避免所謂的市場經(jīng)濟弊端。現(xiàn)在看來這個想法非常幼稚，但是幾十年前，我們就是那么幼稚。這并不是因為我們?nèi)狈κ苓^經(jīng)濟學(xué)教育的人，恰恰相反，當(dāng)時世界上一些最好的經(jīng)濟學(xué)家都相信計劃經(jīng)濟。上世紀(jì)三十年代，芝加哥大學(xué)的著名經(jīng)濟學(xué)家蘭格宣稱他證明計劃經(jīng)濟是可行的，之后他的理論受到很多人的認(rèn)同，甚至連薩繆爾森這樣偉大的經(jīng)濟學(xué)家也不敢懷疑計劃經(jīng)濟在理論上的可行性。

無知和“囚徒困境”給我們?nèi)祟惖暮献鲙砗芏嗬щy，甚至災(zāi)難。人類創(chuàng)造的很多制度，就是為了減少人類的無知，為了解決人類合作中面臨的“囚徒困境”。

囚徒困境：社會合作的困難

我用一個簡單的博弈給大家講一下“囚徒困境”問題。設(shè)想社會由兩個人組成，甲和乙，每個人都有兩個選擇：一個選擇是尊重別人的權(quán)利、尊重別人的產(chǎn)權(quán)；另一個選擇是不尊重別人的權(quán)利，比如偷竊。這樣，社會就有四種可能的結(jié)果：如果兩個人相互尊重產(chǎn)權(quán)，每個人得到2的報酬；如果兩個人都不尊重產(chǎn)權(quán)，互相偷來偷去，每個人都沒有報酬；如果甲尊重產(chǎn)權(quán)，乙不尊重產(chǎn)權(quán)，從事偷竊，這時候甲就吃虧了，得到-1的報酬，乙得到3的報酬；或者，如果甲偷竊，乙尊重產(chǎn)權(quán)，甲得到3 ，乙得到-1。容易看出，對個體來說，最好的結(jié)果是別人尊重產(chǎn)權(quán)自己偷竊，其次是兩個人都相互尊重產(chǎn)權(quán)，再其次是兩人都偷竊，最糟糕的是你尊重別人的產(chǎn)權(quán)，別人不尊重你的產(chǎn)權(quán)。因此，在每個人來講，無論別人尊重不尊重產(chǎn)權(quán)，自己最好不尊重產(chǎn)權(quán)，結(jié)果是兩個人都得到0 ，而如果他們兩個人都尊重產(chǎn)權(quán)的話，每人可以得到2 。這就是所謂的“囚徒困境”，或者叫作個體理性與集體理性的矛盾：個體理性意味著選擇偷竊，集體理性意味著選擇尊重產(chǎn)權(quán)。

集體理性和個體理性的沖突，可以理解為事前理性和事后理性的不一致：事前看，每個人都有積極性許諾尊重產(chǎn)權(quán)，如果對方也做出同樣許諾的話；但是，到了事后，每個人都可能沒有積極性履行諾言，即使對方選擇尊重產(chǎn)權(quán)。現(xiàn)在的問題是，如何解決這樣一個事前理性和事后理性的矛盾或者說集體理性與個體理性的矛盾？我們知道個體理性產(chǎn)生了“善”的觀念，集體理性產(chǎn)生了公平、正義的概念。別人和自己是平等的話，我們怎么可以自己得到好處呢？你只有平等地對待別人，你才能夠得到自己的好處。由此產(chǎn)生對制度的需求。如果一個制度能保證對每個人來說，事前的理性選擇也是事后理性的選擇，我們就解決了囚徒困境問題。用博弈論講，制度是人們達成的一種“承諾”（commitment）。

社會合作的游戲規(guī)則

人類從生活的實際中認(rèn)識到他們面臨的合作困境，也就創(chuàng)造了解決這一困境的制度。這些制度我們可以劃分為好多類。

第一是私有財產(chǎn)制度。這是人類創(chuàng)造的克服囚徒困境的最重要制度，大衛(wèi)·休謨認(rèn)為它是三大自然法則的第一法則。有了私有產(chǎn)權(quán)制度，產(chǎn)權(quán)得到有效保護，這個博弈就發(fā)生了變化。產(chǎn)權(quán)是一個自然權(quán)利，高于國家、高于政府，產(chǎn)權(quán)制度其實先于國家、先于政府而存在。有沒有普世價值？我覺得這就是一個普世價值，全世界人都遵守的普世價值。我們現(xiàn)在談國家領(lǐng)土的主權(quán)，但并沒有一個超越國家的世界政府，就是因為人類有普世價值。國家之間領(lǐng)土權(quán)其實與個人之間的財產(chǎn)權(quán)遵守的是同樣的規(guī)則。我們中國人說釣魚島是我們的，為什么是我們的？因為自古以來就是我們的。這就是“先占規(guī)則”，即誰先占有就是誰的，這是普世價值。如果我們不承認(rèn)普世價值，國際上的領(lǐng)土爭端也就沒法解決，國與國之間的合作就沒有可能。我再強調(diào)一下，私有財產(chǎn)制度是人類解決囚徒困境最重要的制度，沒有這個制度，人類就會陷入霍布斯講的“所有人對所有人的戰(zhàn)爭”。

其次說法律。我在書里對法律有大量討論，法律本身就是為了協(xié)調(diào)預(yù)期、促進合作而制定的。一個交易對雙方都有好處，但萬一事后有一方采取機會主義行為不付賬或者生產(chǎn)假冒偽劣怎么辦？簽合同就是雙方為合作做出的承諾。我們讓公司上市，讓股權(quán)分散，這是對所有人都好的選擇，因為這樣可以使得資源配置更有效率，更多的人可以分享合作創(chuàng)造的財富。這樣的合作要求大家都尊重產(chǎn)權(quán)，但是如果事后有人貪污腐化、多吃多占，怎么辦？我們有個公司治理結(jié)構(gòu)的法律體系，這個法律體系有助于解決當(dāng)事人之間的囚徒困境。法律本身是解決囚徒困境的重要制度。

促進人與人合作的另一個制度是社會規(guī)范。法律由一個集中的權(quán)威機構(gòu)制定，并且靠國家的武力強制執(zhí)行，好比法院判定了你不遵守，法院可以強制執(zhí)行。與此不同，社會規(guī)范沒有集中的制定機構(gòu)和執(zhí)行機構(gòu)，它從無數(shù)人參與的無數(shù)個重復(fù)博弈演化而來，我們每個人都是它的執(zhí)行者。但社會規(guī)范沒有國家暴力做后盾，只有變成大家普遍認(rèn)可的規(guī)則，每個人都覺得應(yīng)該遵守它，而不遵守會受到其他人的譴責(zé)的時候，它才能得到執(zhí)行。我在書中分析了什么條件可以保證社會規(guī)范作為“納什均衡”出現(xiàn)，這些條件要求對大部分人而言，給定別人遵守，不僅自己遵守是最好的選擇，而且譴責(zé)和懲罰不遵守的人也是最優(yōu)的。如果大部分人預(yù)期別人會遵守，任何違反社會規(guī)范的行為都會受到大部分人的譴責(zé)，少數(shù)人的違規(guī)并不能破壞社會規(guī)范的約束力。endprint

法律和社會規(guī)范并沒有很明確的界限，我們國家在傳統(tǒng)上講的是“禮”，它是克服中國人的合作當(dāng)中的囚徒困境的主要制度。禮是什么？禮是法律和社會規(guī)范的混合，禮有很多來自民間，大量也是由民間執(zhí)行的，但禮的一部分是通過政府執(zhí)行的，如不孝之子會受到官府的鞭打。我在書的最后一章專門討論了儒家社會規(guī)范。

倫理道德也是社會合作的重要制度。在有些情況下，道德倫理只是法律和社會規(guī)范的內(nèi)在化，是從小受教育的結(jié)果。生活中我們有不少騙人的機會，我們不騙人可能是害怕法律的懲罰，也可能是擔(dān)心輿論的譴責(zé)，但無論如何，總有些情況是因為騙人會使我們良心不安，這就是道德的作用。按道德倫理行事不是不理性，道德本身是理性的產(chǎn)物，一個沒有理性的人不可能是真正有道德的。如我前面講的，理性本身是善的源泉，一個人只有善的概念才能考慮相互之間的公平對等。

市場經(jīng)濟是合作制度

前面講到，為了人類的合作，人類創(chuàng)造了很多制度，這些制度我們稱為“游戲規(guī)則”。我現(xiàn)在要專門討論一下一個很重要的制度，即市場經(jīng)濟制度，它是經(jīng)濟學(xué)家研究最多的制度。

人們對市場制度有很多誤解，有些人說市場就是讓你追求私利，爾虞我詐，不管別人的死活。這樣的認(rèn)識是完全錯誤的。市場的真正功能是什么？讓人類更好地合作！而且目前來說，市場也是人類合作的最有效的制度。市場經(jīng)濟把人與人之間的合作擴展到陌生人之間，而且陌生人之間的合作主導(dǎo)著全社會。在市場經(jīng)濟下，與我們發(fā)生直接和間接交易的大部分人我們都不認(rèn)識，甚至不知道他們生活在什么地方。比如你去超市買東西，這個東西是某某企業(yè)生產(chǎn)的，但你不認(rèn)識它的老板，更不認(rèn)識它的員工，這些你不認(rèn)識的人確實是出于私利而生產(chǎn)，但他們必須實實在在地生產(chǎn)給你帶來好處的東西，必須使你滿意才能賺錢。所以市場是一個很奇妙的機制，誰還能想象出任何其他的制度可以把合作變成一個全球化的過程？市場化程度越高的地方，技術(shù)就越先進，進步就越快，新產(chǎn)品就層出不窮，財富就越多。我還必須強調(diào)一點，市場化也是道德的基礎(chǔ)。

市場比較有效地解決了“無知”和“無恥”的問題。我曾說過，人類犯錯誤就兩個原因，一個是無知，一個是無恥，特別是少數(shù)人的無恥和多數(shù)人的無知結(jié)合起來是人類最大的災(zāi)難。無恥是什么意思呢？就是你為了個人私利損害其他人的利益。市場的邏輯是什么？你要幸福，首先要使別人幸福。如果別人不幸福，你自己不可能幸福。所以在市場制度下，追求個人利益不會變成無恥的行為。市場競爭就是為他人創(chuàng)造價值的競爭。

另一方面，市場也是減少人類無知的激勵機制。生產(chǎn)需要大量的信息，人與人之間的合作需要大量的信息，這些信息分散在許多人手中，獲得這些信息需要成本。主張計劃經(jīng)濟的人假定經(jīng)濟是靜態(tài)的，所有的信息都是客觀存在的，人們的需求是早就規(guī)定好的，資源和技術(shù)也是事前給定的，以為計劃機關(guān)可以很容易地把每個人的信息加總起來，這是完全錯誤的，本身就是無知的表現(xiàn)。市場通過價格機制和競爭傳遞信息，減少了人類的無知。企業(yè)家要賺錢、要成功、要實現(xiàn)自己的抱負(fù)，就得有足夠大的能力和積極性收集、加工決策所需要的各種信息。事實上，信息也是企業(yè)家行動的結(jié)果，是主觀的，不是天然存在的、客觀的。或許，市場經(jīng)濟的最大貢獻是人類知識的進步。企業(yè)家通過自己的警覺和想象力判斷新產(chǎn)品和新技術(shù)的價值，判斷消費者的需求，并用盈利與否衡量該做什么和不該做什么，避免了許多由于人類的無知可能導(dǎo)致的錯誤。

市場不僅是一只“看不見的手”，在參與者之間傳遞信息，也是一雙“隱形的眼睛”，監(jiān)督著每個人的行為。這是因為，市場上人們進行的是重復(fù)博弈，不是一次性博弈。你做的什么壞事市場都會記下來，你做了什么好事它也會記下來。博弈論證明，重復(fù)博弈可以克服一次博弈中的囚徒困境，導(dǎo)致人與人之間的合作行為。在自由市場經(jīng)濟中，最適合生存的企業(yè)一定是最講信譽、最值得消費者信賴的企業(yè)。這也是市場經(jīng)濟中人們之間具有更高信任度的原因。

市場之所以能擴大人類的合作范圍，是因為它建立在自由、私有產(chǎn)權(quán)和企業(yè)家精神的基礎(chǔ)上。第一是自由，好比消費者買什么是他自己的選擇，生產(chǎn)者生產(chǎn)什么也是自己的選擇。如果我們剝奪了人們的選擇自由，市場就不會存在，互利合作就沒有可能。第二是私有產(chǎn)權(quán)。私有產(chǎn)權(quán)是人的自由的保證，沒有私有產(chǎn)權(quán)，人不可能有自由。如果一個經(jīng)濟當(dāng)中有大量的特權(quán)階層，如果政府可以隨意剝奪個人財產(chǎn)，如果自愿交易的合約得不到遵守，人們就不可能有通過分工而合作的積極性。產(chǎn)權(quán)不僅指有形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)，也包括無形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)，如知識產(chǎn)權(quán)和商標(biāo)。產(chǎn)權(quán)制度是市場有效運作的一個基礎(chǔ)。第三是企業(yè)家精神。市場不會自己行為，能讓市場行動起來的是人，企業(yè)家是市場經(jīng)濟的行動主體。沒有企業(yè)家，不可能有市場經(jīng)濟制度。人類自古以來就有富企業(yè)家精神，但只有在市場經(jīng)濟下，企業(yè)家精神才發(fā)揮到極致，從事于創(chuàng)造價值的活動。全球分工和經(jīng)濟一體化，也是企業(yè)家精神的結(jié)果。

憲政和民主制度

人類為什么要政府？就是為了走出囚徒困境，更好地合作。政府的基本功能就是保護個人的生命和財產(chǎn)的安全，保護個人平等的自由，因為只有安全和自由得到有效保證，人類才有可能合作。但另一方面，一旦政府存在之后，它很可能變成侵害自由、侵害人類安全、破壞合作的一種力量。為什么呢？政府也是人管理的，與普通人不同的是，管理政府的人具有使用合法暴力的壟斷權(quán)。所以怎么去約束政府就變成至關(guān)重要的事情。怎么約束政府？我們知道過去主要是靠上帝、靠個人德性、靠宗教，在這些都無效的情況下，人們就會選擇建立新的政府，并且設(shè)計制度，把政府關(guān)進籠子里。這個籠子就是憲政和民主。

所謂憲政是什么？就是任何統(tǒng)治者都必須在憲法和法律之下行為，不能有超越法律的權(quán)威，或者說，任何的政府權(quán)力都是由法律明確授予的。民主更多的是指公民投票選舉政府領(lǐng)導(dǎo)人，也就是“權(quán)為民所授”。民主制度如果沒有憲政約束就可能是多數(shù)人的暴政，這是希特勒給我們帶來的教訓(xùn)。搞民主先從憲政開始。endprint

但是憲政也是其他制度的需要，西方古代思想家大多數(shù)反對民主，但贊成憲政。亞里士多德的政治學(xué)里面的君主制是一種憲政，貴族統(tǒng)制也是憲政。他認(rèn)為法律應(yīng)該是最高的統(tǒng)治者，如果君主的權(quán)力不受法律約束，君主制就蛻變?yōu)橘灾髦疲蝗绻F族的權(quán)力不受法律約束，貴族制就蛻變?yōu)楣杨^制。孟德斯鳩在《法的精神》里主張的所謂“三權(quán)分立”，指的也是君主權(quán)力要受法律的約束，他最推崇的是英國當(dāng)時的君主立憲制，而不是現(xiàn)代民主制度。

約束政府首先從建立憲政和法治開始，這是英國的歷史，也是許多西方國家的經(jīng)驗。不只民主制度需要憲政，君主制也需要憲政，這是一個基本的歷史事實。有些人認(rèn)為憲政會削弱政府的力量，這種認(rèn)識是錯誤的。事實上，真正強大的政府是憲政約束下的政府。這是因為，自有了政府后，人類最大的博弈是百姓和政府之間的博弈，即使專制體制下百姓也可以選擇不合作（消極抵抗） ，得不到百姓信任的政府不可能是強大的政府。政府怎么讓百姓信任呢？只能用制度約束自己。憲政和民主類似政府對百姓的承諾。在憲政和民主下，人們遵守法律是出于對法律的敬重而不是恐懼，人們從內(nèi)心里覺得法律是公平公正的，應(yīng)該遵守，人與人之間也就更愿意合作。

中國社會道德危機的原因

中國三十多年的改革開放在經(jīng)濟方面取得了舉世矚目的成就。改革開放促使人們走出囚徒困境，促進了人與人之間的合作。但遺憾的是，中國社會的道德水平并沒有實現(xiàn)同等程度的提升。我當(dāng)然不贊同那種認(rèn)為現(xiàn)在的道德不如改革開放前的判斷。那個時候，隨便抓人、斗人甚至殺人，大家都習(xí)以為常，甚至拍手稱快。現(xiàn)在大家看到見死不救，已是群情激奮地譴責(zé)，這應(yīng)該說是一個進步，至少說明我們的道德意識在復(fù)蘇。但無須諱言，我們的社會確實存在嚴(yán)重的道德危機。問題是，道德危機的根源在哪里？

應(yīng)該說，今天的道德問題既有歷史的原因，也有現(xiàn)實的原因。今天的病許多是幾十年前埋下的禍根的發(fā)作。道德的破壞容易，恢復(fù)則需要很長的時間，正如俗話所說“病來如山倒，病去如抽絲”。最重要的原因仍然是五十年代開始對私有產(chǎn)權(quán)制度的破壞。消滅私有產(chǎn)權(quán)制度一定會引起人的道德墮落，這不是什么新的理論，亞里士多德在兩千年前就指出了這一點。他認(rèn)為，劃清了各人所有的利益范圍，人們相互間爭吵的根源就會消除，人們的博濟公益精神反倒會增強。在一個一切財產(chǎn)歸公的社會，人們沒法做出一件慷慨的行為，誰都不會表現(xiàn)施濟的善心。

我們再來看現(xiàn)實，今天中國坑蒙拐騙這么多，為什么？最根本的原因是私有產(chǎn)權(quán)得不到尊重，人們沒有穩(wěn)定的預(yù)期，只愿意玩一次性博弈，只考慮眼前利益不考慮長遠(yuǎn)利益，陷入典型的囚徒困境。當(dāng)一個煤礦的開采隨時可能被政府叫停的時候，礦主怎么有積極性投資昂貴的安全設(shè)備呢？另一方面，人們的道德行為也與社會是否公平有關(guān)。當(dāng)人們認(rèn)為社會不公平，這個社會就不可能有真正的道德。

嚴(yán)重的語言腐敗也在毀滅人的道德。語言腐敗就是通過在詞匯上偷換概念來為不正當(dāng)?shù)男袨樘峁┱?dāng)性理由，冠善行以惡名，或冠惡行以善名。語言腐敗帶來什么后果？一個后果是道德墮落。美國獨立戰(zhàn)爭時期的思想家托馬斯·潘恩說過，如果一個人墮落到宣傳自己根本不相信的東西的時候，他已經(jīng)做好了干一切壞事的準(zhǔn)備。人類的合作從語言的表達開始，言行一致是道德的底線。突破了這個底線，就從心理上拆除了道德藩籬。

道德危機也與我們社會中合法性和合理性的沖突有關(guān)。一個正常社會，合法的就應(yīng)該是合理的，合理的就應(yīng)該是合法的，二者應(yīng)該是統(tǒng)一的。合理性也可以說是符合自然法精神，是“上帝”給我們規(guī)定的法則，或者是有利于人類合作、被人們普遍接受的法則。合法性是指符合政府規(guī)定的法律和政策。政府的法律一定要符合“上帝”規(guī)定的法律，符合人性，有利于人類的合作。

制度企業(yè)家

總結(jié)一下，我們只有建立起基于私有產(chǎn)權(quán)的市場經(jīng)濟，中國才能真正變成一個合作型社會，我們才可能有良好的社會秩序，中國社會的道德水準(zhǔn)才真正能夠提升，我們才能真正有博愛之心。只有實行真正的憲政和民主，我們才會有真正的市場經(jīng)濟；只有公平正義，中國人才能活得有尊嚴(yán)。而要完成這樣的改革，我們不僅需要商界的企業(yè)家，也需要制度企業(yè)家。制度企業(yè)家可以包括實踐型的政治企業(yè)家，像鄧小平這樣的人，也需要理論上的制度企業(yè)家，他們承擔(dān)著改變?nèi)藗兊挠^念、推動游戲規(guī)則變革的責(zé)任。兩千多年前的孔子等思想家，就是杰出的制度企業(yè)家，我們今天生活的文化、游戲規(guī)則很大程度是他們制定的，但是被破壞得很嚴(yán)重。今天的學(xué)術(shù)界人士，有責(zé)任去擔(dān)當(dāng)起理論上的制度企業(yè)家的責(zé)任，即便每個人只能做小小的貢獻。endprint