中關(guān)村引300億金融活水解渴小微企業(yè)

為緩解中關(guān)村小微企業(yè)焦渴的金融困局，中關(guān)村管委會(huì)引入中信銀行300億元意向授信，為村內(nèi)創(chuàng)新型小微企業(yè)解渴。

10月16日，中關(guān)村科技園區(qū)管理委員會(huì)與中信銀行股份有限公司舉行300億元意向性授信戰(zhàn)略合作簽約儀式。根據(jù)協(xié)議，中信銀行將為園區(qū)內(nèi)企業(yè)及園區(qū)基礎(chǔ)建設(shè)提供融資服務(wù)，并將為園區(qū)內(nèi)小微企業(yè)提供產(chǎn)品、機(jī)制和模式等創(chuàng)新型科技金融服務(wù)。

中信牽手中關(guān)村破解

資金之困

目前，深化金融業(yè)創(chuàng)新和改革已成為促進(jìn)金融業(yè)通過(guò)自身轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然趨勢(shì)。2013年，國(guó)務(wù)院辦公廳先后發(fā)布《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)》和《關(guān)于金融支持小微企業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》，向金融業(yè)釋放出強(qiáng)烈的政策信號(hào)。

在最新的英國(guó)《銀行家》雜志全球1000家銀行排名中，中信銀行一級(jí)資本全球排名第37位，居全國(guó)商業(yè)銀行前列。

中信銀行李長(zhǎng)萍行長(zhǎng)說(shuō)：“我們一直在思考，傳統(tǒng)金融如何更好地為現(xiàn)代企業(yè)尤其是高新企業(yè)服務(wù)。”

記者了解到，近年來(lái)，中信銀行加快推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，在互聯(lián)網(wǎng)金融、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等領(lǐng)域重新布局，打造具有中信特色的差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。特別是在小微金融領(lǐng)域，中信銀行積極探索，從流程、產(chǎn)品、服務(wù)上進(jìn)行創(chuàng)新，努力為優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)提供一站式綜合金融服務(wù)。

與中關(guān)村科技園的合作一直是中信銀行高度重視的領(lǐng)域，在中關(guān)村“一區(qū)十六園”周邊，中信共設(shè)有34家支行，占北京地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量的一半以上，通過(guò)小微企業(yè)貸款、園區(qū)建設(shè)貸款、基建配套貸款等產(chǎn)品，中信銀行為中關(guān)村園區(qū)和企業(yè)發(fā)展提供了多種金融服務(wù)。

李長(zhǎng)萍行長(zhǎng)表示，此次中信與中關(guān)村的合作，不僅僅是一次金融和科技的聯(lián)姻，更是銀行服務(wù)現(xiàn)代科技企業(yè)新模式、新機(jī)制的積極探索。中信銀行不僅將在項(xiàng)目融資、小微金融、資金結(jié)算等服務(wù)上給予中關(guān)村示范區(qū)更多的資源傾斜，還將依托中信集團(tuán)強(qiáng)大的品牌和綜合實(shí)力，發(fā)揮中信綜合金融平臺(tái)在銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等領(lǐng)域的全牌照優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新金融工具，為中關(guān)村科技園區(qū)成為全球重要的科技創(chuàng)新中心做出貢獻(xiàn)。

根據(jù)雙方簽署的協(xié)議，中信銀行將為園區(qū)內(nèi)小微企業(yè)提供現(xiàn)金管理、資金保值增值等資金結(jié)算服務(wù)，以及零售金融、財(cái)富管理與私人銀行等個(gè)人業(yè)務(wù)服務(wù)。

中信銀行還將為中關(guān)村量身定制園區(qū)平臺(tái)建設(shè)服務(wù)方案。在該方案中，中信銀行與中關(guān)村管委會(huì)將合力搭建“總對(duì)總”合作平臺(tái)，以及“支行與園區(qū)”間的服務(wù)對(duì)接平臺(tái)，34家園區(qū)對(duì)接服務(wù)支行將與中關(guān)村各園區(qū)信息無(wú)縫對(duì)接。未來(lái)，中信銀行將以中關(guān)村園區(qū)為核心，通過(guò)整合專(zhuān)屬服務(wù)支行、社區(qū)支行、小微支行以及自助銀行的渠道資源，建立網(wǎng)絡(luò)化金融模式，開(kāi)展衛(wèi)星式服務(wù)，全力為中關(guān)村園區(qū)企業(yè)提供全面的金融業(yè)務(wù)，滿(mǎn)足園區(qū)建設(shè)和小微企業(yè)、科技企業(yè)的金融需求。

科技金融助力小微企業(yè)

渡過(guò)“死亡谷”

中關(guān)村是我國(guó)的科技創(chuàng)新中心和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的策源地，也是我國(guó)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)資源最豐富的區(qū)域。中關(guān)村擁有高新技術(shù)企業(yè)近2萬(wàn)家，每年新創(chuàng)辦企業(yè)3000多家，2013年新創(chuàng)辦企業(yè)超過(guò)6000家。總收入過(guò)億元的企業(yè)2300家，上市公司總數(shù)235家，符合創(chuàng)業(yè)板上市財(cái)務(wù)指標(biāo)要求的企業(yè)近千家。

總體來(lái)看，中關(guān)村融資環(huán)境明顯優(yōu)于全國(guó)其它區(qū)域。但是融資難，尤其是貸款難的問(wèn)題依然突出，大量初創(chuàng)期企業(yè)很難得到銀行的融資支持。根據(jù)中關(guān)村統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，中關(guān)村收入1億元以下企業(yè)獲得貸款的不足7%，收入2000萬(wàn)元以下企業(yè)獲得貸款的不足3%。企業(yè)有效融資需求不能得到充分滿(mǎn)足，致使中關(guān)村創(chuàng)新資源的優(yōu)勢(shì)未能充分發(fā)揮出來(lái)。

為加大對(duì)小微企業(yè)的金融服務(wù)，幫助企業(yè)渡過(guò)“死亡谷”，中關(guān)村進(jìn)行了多年的探索實(shí)踐，實(shí)施了包括“瞪羚計(jì)劃”、“展翼計(jì)劃”、“零信貸拓展活動(dòng)”等一系列以信用為基礎(chǔ)的小微企業(yè)融資解決方案;針對(duì)擔(dān)保貸款、信用貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、信保融資等不同融資方式出臺(tái)了專(zhuān)門(mén)的資金支持政策;同時(shí)積極引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)中介組織在中關(guān)村聚集發(fā)展。

以中關(guān)村科技擔(dān)保公司為平臺(tái)，已累計(jì)為企業(yè)提供貸款擔(dān)保近千億元，累計(jì)組織450多家次中小企業(yè)發(fā)行直接融資產(chǎn)品，融資額共計(jì)77.2億元。

目前，共有18家銀行在中關(guān)村設(shè)立了40余家專(zhuān)門(mén)為科技企業(yè)服務(wù)的信貸專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)或特色支行。各銀行累計(jì)為2619家次企業(yè)發(fā)放信用貸款392.1億元，累計(jì)發(fā)放知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款132.7億元。杭州銀行推出了針對(duì)中關(guān)村代辦掛牌企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押貸款，已累計(jì)為129家次企業(yè)發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款及信用貸款16億元。

中關(guān)村小額貸款公司目前已累計(jì)發(fā)放貸款近70億元;中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司積極支持中關(guān)村企業(yè)貿(mào)易出口共計(jì)132億美元，占到北京地區(qū)的37.3%。

與此同時(shí)，中關(guān)村首創(chuàng)政府引導(dǎo)資金，通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制篩選高成長(zhǎng)企業(yè)的支持方式，放大了金融市場(chǎng)活力。目前，中關(guān)村參與設(shè)立的創(chuàng)投基金已達(dá)33家，基金承諾出資總規(guī)模達(dá)178億元，是中關(guān)村政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)承諾出資總額10億元的近18倍。

多年探索努力，中關(guān)村打造了涵蓋種子期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、成熟期等不同階段企業(yè)需求的科技金融服務(wù)。“十一五”以來(lái)，中關(guān)村地區(qū)發(fā)生的創(chuàng)業(yè)投資案例和投資金額均占全國(guó)三分之一左右，新上市的公司中75%以上是獲得過(guò)創(chuàng)業(yè)投資支持的企業(yè)。中關(guān)村科技金融創(chuàng)新正為打造中國(guó)科技創(chuàng)新中心提供不竭動(dòng)力。