建筑工程風險管理存在問題及防范對策

魯文斌

摘 要：我國建筑工程項目由于投資大、工期長，在建設過程中不可抗因素較多，如人員、材料、設備的情況變化，投資決策、設計、建設及使用各階段出現的諸多問題均會影響建設項目的實施，因而會以各種方式增加項目的風險。工程建設參與各方均不可避免地面臨著各種風險，必須對各種風險加以防范，保證工程的順利進行。

關鍵詞：建筑工程；項目風險；存在問題；防范措施

1 建筑工程項目中風險的特點

1.1 客觀性和普遍性。作為損失發生的不確定性，風險在項目的全壽命周期內無處不在、無時不有。這些說明為什么雖然人類一直希望認識和控制風險，但直到現在也只能在有限的空間和時間內改變風險存在和發生的條件，降低其發生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風險。

1.2 風險的必然性。任何一種具體風險的發生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機現象。個別風險事故的發生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統計分析，發現其呈現出明顯的規律，這就使人們有可能用概率統計方法及其他現代風險分析方法去計算風險發生的概率和損失程度，同時也導致風險管理的快速發展。

1.3 風險的可變性。這是指在項目的整個過程中、各種風險在質和量上的變化，隨著項目的進行.有些風險將得到控制，有些風險會發生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產生新的風險。

1.4 多樣性和多層次性。建筑工程項目周期長、規模大、涉及范圍廣、風險因素數量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內面臨的風險多種多樣，而且大量風險因素的內在關系錯綜復雜、各風險因素之間以及與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性，這是建筑工程項目中風險的主要特點之一。

2 建筑工程項目風險因素分析

2.1 投資風險。投資風險是項目實施環節的首要風險，覆蓋貫穿項目整體風險因素的風險。由于投資大、工期長，建設工程項目本身所具有的物理及經濟特征使建筑工程投資也表現出區別于其他投資的固有特性，具有投資時間長、投資數額大、影響投資效果的因素多、投資轉移與替代性差及投資決策復雜、難度大等特點，在該過程中，未確定因素、隨機因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風險直接威脅建筑工程項目投資順利實施和成功。

2.2 合同風險。在建筑工程項目中，由于人們的認識能力有限，工程周期長。工程期間的客觀條件如技術、施工、地質、材料等可能會對工程協議的執行產生干擾，這種客觀存在的對合同履行的不確定性會帶來合同的風險。

2.3 經濟風險。經濟風險是指在經濟領域中各種導致企業經營遭受厄運的風險。即在經濟實力、經濟形勢及解決經濟問題的能力等方面潛在的不確定因素構成經營方面的可能后果。如經濟危機和金融危機、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動等。

3 當前建筑工程風險管理中存在的主要問題

3.1 建設各方對建立工程風險意識淡薄，工程擔保和工程保險在建筑企業和金融業中缺乏其重要性和必要性的認識。商業銀行對政策性貸款投資的工程項目沒有必須進行投保的要求，投資主體雖然從所有制結構上發生了變化，但提高工程風險意識依然不強，未能從工程風險管理入手，降低和轉移風險條件。

3.2 項目設計前期，由于開發商提供的設計資料過于簡單使得工程設計人員在初步設計階段出現技術標準的選擇，計算模型的選擇，安全系數的確定等方面的偏差而形成風險。也可能由于設計時間緊迫，設計單位與開發商就設計任務未進行細致反復溝通，設計人員業務不熟練，致使施工圖的設計深度不夠，造成施工過程中的設計變更，不但會影響到工程進度同時也將影響工程成本，造成經濟損失。

3.3 國內承包企業對簽定高質量的合同，利用合同進行經營的風險預防和風險轉移的能力不足，進行工程索賠的意識不強﹑知識不足、能力不夠﹑條件欠缺等，是導致經濟風險產生的重要原因。

4 發展我國建筑工程項目風險的防范對策

4.1 加強合同的風險管理。建筑工程合同既是項目管理的法律文件，也是建筑工程項目全面風險管理的主要依據。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，風險將給項目帶來巨大的損失。合同是合同主體各方應承擔風險的一種界定，風險分配通常在合同與招標文件中定義。

4.2 進行有效非計量風險的防范。非計量風險意味著政治、經濟、自然環境等不可抗力的風險。由于政治風險發生的概率較小，但是如果一旦發生將導致災害性后果，常常被作“致命風險”。對于政治風險，只能作定性分析與預測，建筑工程項目的承包商應在投標決策階段加強調查研究。經濟風險一般不可避免，應進行定性與定量相結合的分析研究。對于若干種經濟風險預測的數學方法，由于置信度較低不宜作為項目的決策依據。

4.3 通過工程索賠將風險轉化為利潤。工程索賠是一種權利要求，其根本原因在于合同條件的變化和外界的干擾，這正是影響項目實施的眾多變化因素的動態反映。沒有索賠，合同就不能體現其公正性，因為索賠是合同主體對工程風險的重新界定。工程索賠貫穿項目實施的全過程，重點在施工階段，涉及范圍相當廣泛。比如工程量變化、設計有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等，這些都屬于可計量風險的范疇。我國《建筑工程施工合同示范文本》關于工程索賠也作了相應的明確規定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據。

4.4 建立完善的建筑工程項目風險管理機制。風險管理的核心就是采用經濟和法律手段合理分配風險、有效控制風險。應遵循市場經濟規律，采用法律和經濟手段，引導和調控工程風險管理，并且盡量避免行政干預。同時也應注意到，在我國建筑工程項目風險管理尚屬新生事物，工程項目風險管理體系還沒有建立起來，應盡快完善工程安全管理法律體系，構建既適合我國國情又符合國際慣例的建筑工程項目風險管理模式。

4.5 密切聯系市場、加快信息化進程。建筑工程建設的發展離不開市場信息，工程建設企業要發展壯大，必須走以專業隊伍為主、信息化方式運作、規模化集團推進、實體化具體實施的具有特色的發展路子。只有形成信息、資產、人力、物力的規模效應，發展才會實現質的飛躍。企業充分掌握、利用市場信息顯得尤為重要。企業要及時了解外界信息，并根據市場供求關系的變化，有選擇地多渠道、全方位展開經營活動，同時通過適時地掌握我國的新政策、新動向，與技術進步相聯系，提高專業化水平，強化資源的最佳配置，也是追求規模經濟效益最大化、實現風險轉移和控制的有效途徑。

5 結語

總之，建設工程項目管理的風險是客觀存在的，我們只有根據建設項目的特點及企業自身的實施情況，及時分析建設項目管理中可能產生風險的因素，并有針對性地采取控制措施，做好建筑工程的風險識別、風險分析、風險評價、風險對策和風險控制等一系列完善和系統的風險管理，對于促進企業發展、減少社會成本、厲行節約有著十分重要的意義。

參考文獻

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