證券行業信息化發展趨勢分析

唐梅　劉茵　花曉菲

【摘要】 隨著信息技術的的發展，證券行業對信息化的依賴程度越來越強。本文通過對證券行業整體發展情況和信息化發展情況進行整理，分析證券行業信息化發展趨勢。

【關鍵詞】 證券行業 信息化 VPDN

一、整體發展分析

近年來，證券市場經歷了2006年空前繁榮時期，也經歷了2008年深度調整時期。由于受到世界經濟危機影響，中國證券市場持續低迷，通過近幾年的政策支持以及證券行業的自身努力，證券行業已開始呈現出良好發展態勢，一系列積極而重要的變化正在發生，新的發展格局正在形成。行業的綜合服務能力和市場應變能力正在逐步提高，行業的進取性、主動性、創造性有所增強，對審慎、穩健經營和協調、持續發展的認識和思考也更為深刻，為服務國家發展戰略和資本市場發展全局、務實有效地推進創新發展奠定了良好的基礎。

二、信息化發展分析

信息技術自從誕生以來就對證券行業產生了影響，從早期的以儲存和信息傳遞為主到現代計算機技術、通信技術與證券業的全面結合。

近年來，隨著移動互聯網、智能終端、大數據、云計算等一系列戰略性IT技術從趨勢走向主流應用，使得移動互聯網從一種技術演變為人們生活的環境，人們希望便捷、快速、無縫地獲得針對自己的個性金融產品，享受全天候服務。越來越多的投資者有通過手機、平板電腦等移動終端隨時隨地接受金融理財服務的需要，行業統計數據顯示，通過移動交易終端下單數量已經占據證券公司非現場交易的15%以上，在日韓等國家更是達到了30%以上，伴隨移動互聯網技術的發展和應用的普及，這一比例在全球范圍內還將繼續提高。在證券行業，“水泥”+“鼠標”+“拇指”的時代已經到來。

未來幾年證券行業信息化的趨勢具體體現在以下幾個方面：

1.以客戶為中心，注重客戶服務相關系統的開發

“以客戶為中心”是行業發展方向，證券公司信息系統正在做演變，從以業務員為中心，發展到以項目為中心，最后發展到以客戶為中心。證券公司只有通過信息化系統做好客戶關系管理，充分服務好投資者，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。

2.以營銷服務為核心的信息化建設逐步開展

在證券行業競爭日益激烈的今天，營銷工作在證券公司經營活動中的作用也越來越重要，且不斷創新。

2012年12月，中國證券協會發布了《證券公司證券營業部信息技術指引》，明確把證券營業部類型劃分為A、B、C三類，其中C型模式為非現場營業部模式（不設現場交易大廳，不提供現場交易，僅提供開戶、營銷與客戶服務等功能的小型營業部），大大降低證券營業部建設成本，有利于證券公司快速部署新的營業網點，加強營銷服務。

3.辦公系統建設從自動化走向移動化

伴隨著信息化的浪潮，辦公事務自動化在證券公司基本得到實現，全國證券公司114家、證券營業部4978家，基本構建了以總部為中心的辦公事務自動化系統。

隨著計算機技術、通訊技術、網絡技術應用普及和加深，人們辦公不再局限于同一的物理位置上。證券公司日益壯大，公司領導及員工外出去辦公更加繁忙，人們期望能用手中的移動終端實現隨時隨地辦公，充分利用手中的信息資源。因此，證券公司的辦公系統建設正在從自動化向移動化發展。

4.重視咨詢系統的開發

證券公司普遍增加了對投資顧問業務的重視，投資顧問團隊規模快速擴大。投資顧問業務涵蓋了客戶風險承受識別、為客戶提供理財規劃、資產配置、組合投資建議等。因此，投資顧問平臺的建設與完善是證券公司近年來IT業務建設的重點工程。

5.注重非現場開戶及交易系統的建設

2013年3月，中國證券業協會發布《證券公司開立客戶賬戶規范》，放開非現場開戶限制，證券公司可以通過見證或網上方式為客戶開立賬戶。目前，大多數證券公司已開始對非現場開戶系統進行部署。

隨著電信業的發展，非現場交易越來越成為投資者的重要交易手段。電話、手機、互聯網、PDA等的綜合交易量在許多證券公司或證券營業部已經超過了現場委托的交易量，并呈現出不斷增加的趨勢。整個行業將進一步加強非現場交易系統的建設。

參 考 文 獻

[1] 中國證監會 “2013年證券公司創新發展研討會”www.csrc.gov.cn

[2] 萬建華. 金融e時代—數字化時代的金融變局[M]. 中信出版社. 2013：112-113endprint