工程項目的風險管理研究

張玉濤

摘 要：隨著全球一體化趨勢的加劇，我國各行業(yè)與世界其他先進企業(yè)的交鋒已不可避免。以工程項目而言，因其自身周期長、投資大、技術(shù)復(fù)雜、涉及范圍廣的特點，在實際建設(shè)中，常常會受到隨機因素、模糊因素以及未確定因素的影響，使其面臨著不可預(yù)知的風險，這直接威脅著工程項目的順利實施，削弱了企業(yè)在市場上的競爭力。本文以風險管理為立足點，從風險識別、風險分析、風險評價以及風險應(yīng)對幾個方面做一下簡要的闡述。

關(guān)鍵詞：工程項目；風險管理；識別；分析；評價；應(yīng)對

作為國家固定資產(chǎn)投資的載體，工程項目對促進國家經(jīng)濟增長、維護國家經(jīng)濟繁榮有著十分積極的作用。但是隨著工程項目規(guī)模的大型化，使得參與方數(shù)量不斷增加，技術(shù)難度不斷加大，環(huán)境的不確定性不斷加強，從而直接導(dǎo)致了工程項目中不可預(yù)見因素凸顯，這給工程項目的順利實施帶來了困擾與難題。因此，對于工程項目風險管理應(yīng)該給予高度重視。

一、識別工程項目風險

作為工程項目風險管理的第一步，風險識別是一切更顯管理工作的基礎(chǔ)和起點。其主要是通過一定的方法、手段在工程項目風險尚未發(fā)生時，對其進行定性和定量分析，以獲得風險指數(shù)，找出潛在風險因素，達到防患于未然的效果。風險識別是貫穿工程始末的一個典型的連續(xù)、動態(tài)過程，其識別的客觀性和全面性將直接影響風險管理的決策。工程項目風險識別主要有五步：首先是資料收集。通常情況下，引發(fā)風險主要是因為數(shù)據(jù)和信息的不完備。因此，工程項目的資料收集至關(guān)重要，其內(nèi)容主要是政治環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、法律環(huán)境、社會環(huán)境、自然環(huán)境以及與此類似的相關(guān)數(shù)據(jù)如檔案記錄、工程總結(jié)、工程驗收資料、風險管理計劃、風險應(yīng)對計劃等。其次是分析工程項目的不確定性。通過對工程項目進展的不同階段存在的不確定性、不同項目目標受影響的不確定性、不同項目環(huán)境不確定性的分析，從微觀上把握工程項目風險可能存在的具體方面。再次，初步建立風險清單。清單詳細列明各項目風險的編碼、因素、實踐以及后果，對每一種風險的來源、可能產(chǎn)生的后果、預(yù)期發(fā)生時間、預(yù)期發(fā)生次數(shù)、預(yù)期損失進行必要的闡明。然后，進行風險分類。分析分類可以從項目目標、階段、環(huán)境、風險來源等進行。最后，建立項目清單。通過對以上各條的總結(jié)分析，面對可能面臨的各種風險進行有條理的匯總，分出輕重緩急，從而便于風險管理人員總體把握工程項目的風險。

二、分析以及評價工程項目風險

因為項目本身的復(fù)雜性，風險的不確定，因此準確分析并且評價十分重要。工程項目的分析一般來講，主要有定性分析和定量分析兩種手段。對于定性分析，目前我國采用的方法主要包括預(yù)先危險分析、故障模式影響及危害性分析、故障樹分析、事件樹分析、原因一后果分析、SWOT分析等。對于定量分析，一般是在定性分析之后，通過運用大量數(shù)學(xué)模型、數(shù)理統(tǒng)計學(xué)等技術(shù)方法，使每項風險得以量化，得出具體直觀的概率數(shù)值，方便甄別最需重視的風險，從而制訂出風險管理目標。至于工程項目風險評價，其主要由評價目的、評價過程組成，主要是通過各風險因素對工程項目的影響程度，從中甄選出對項目起決定性作用的風險因素，進而確定出工程項目的整體風險水平，為合理應(yīng)對風險采取可行的對策提供依據(jù)，最終保障工程項目的順利開展。風險評價是以風險評價目的為導(dǎo)向展開的，圍繞風險評價目的，風險評價方法、風險評價過程、風險評價結(jié)果依次展開。首先，制定工程項目的風險評價基準，進而通過對個別風險的整合分析，得到項目所處的整體風險水平，最后將所得的整體風險水平與風險基準相比較，獲得我們可接受和不可接受的風險，通過這種方法，結(jié)合成本收益分析，得到風險小收益大的方法。

三、應(yīng)對工程項目風險

工程項目風險管理的最終目的是發(fā)現(xiàn)風險、預(yù)防風險，保障工程的正常實施。因此，風險預(yù)防便顯得格外重要。通常情況下，風險預(yù)防的手段主要有有形與無形兩種，具體來講可分為“工程法”“程序法”以及“教育法”。“工程法”是最直接最具體的一種戰(zhàn)術(shù)方法，其是指利用技術(shù)手段將各種已知風險消除或降低。工程法作為一種常見的風險消除方法，由于其需要專業(yè)的工程技術(shù)手段，因此實施起來成本較高，所以在工程項目風險管理使用“工程法”應(yīng)該有極強的針對性，如果可能盡量結(jié)合其他方法一起使用，以便降低成本減小風險。程序法則是一種典型的“無形”方法。它是指嚴格按照事先制定的制度和操作規(guī)范，使作業(yè)流程標準化、規(guī)范化，從而避開不必要的風險，消除或者降低損失。教育法則是從根本上提高工程項目管理人員和操作人員的風險意識，避免因員工的疏忽和大意而引發(fā)風險，給企業(yè)帶來損失。教育內(nèi)容通常包括法律法規(guī)、規(guī)章制度、施工安全、資金管理、質(zhì)量管理、安全技能培訓(xùn)、操作規(guī)范等。

現(xiàn)階段，我國工程項目風險管理的意識還比較淡薄，相關(guān)的法律法規(guī)還不完善，風險管理模式相對比較落后，風險管理過程缺乏完整性。因此，研究和推廣工程項目風險管理方法，對提高我國企業(yè)競爭力，控制風險事故發(fā)生率，合理分配人力資源，最大化項目經(jīng)濟利益具有十分重要的現(xiàn)實意義。

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