比特幣的法律問題研究

摘 要：比特幣的產(chǎn)生和發(fā)展給現(xiàn)實(shí)貨幣的發(fā)行、流通帶來了新的理念，給人們的生活帶來了極大地方便。從理論上說只要法律允許，比特幣就可以作為一種貨幣在生活中正式使用。但由于目前還沒有健全完善的法律，使得比特幣的使用與流通還存在諸多安全隱患，其正面臨著法律地位較低、信用缺失、取證困難和補(bǔ)救困難等問題。只有加快針對(duì)比特幣的法律建設(shè)、加速建立信用體制、完善針對(duì)比特幣的法律機(jī)制才能讓這一種貨幣快速成長(zhǎng)。本文以此為背景對(duì)比例比的法律問題進(jìn)行研究，旨在促進(jìn)比特幣良好的建設(shè)與發(fā)展。

關(guān)鍵詞：比特幣；法律問題；對(duì)策；研究

一、引言

作為網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的產(chǎn)物，比特幣最早起源于2009年，是一種P2P形式的數(shù)字貨幣。比特幣可以用來兌現(xiàn)，可以兌換成大多數(shù)國(guó)家的貨幣。使用者可以用比特幣購(gòu)買一些虛擬物品，比如網(wǎng)絡(luò)游戲當(dāng)中的衣服、帽子、裝備等，只要有人接受，也可以使用比特幣購(gòu)買現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中的物品。

伴隨著比特幣的進(jìn)一步發(fā)展，其購(gòu)買力得到越來越多的國(guó)家和人民的承認(rèn)，也逐步暴露出越來越嚴(yán)重的問題。比特幣對(duì)現(xiàn)實(shí)貨幣的影響力逐步擴(kuò)大，牽扯到一系列擾亂金融秩序的非法行為，由此暴露出的法律問題引起社會(huì)各界的重視與思考。

基于此，本文在此對(duì)比特幣法律問題進(jìn)行研究，以期能夠?yàn)橄嚓P(guān)研究提供有益的參考與借鑒。

二、比特幣的法律地位

從總體上說，比特幣是一種虛擬貨幣，但隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的進(jìn)一步發(fā)展，其已經(jīng)能夠?qū)ΜF(xiàn)實(shí)產(chǎn)生極大的沖擊。因此，從法律地位的角度來看，比特幣正處于一種尷尬的境地，不同的國(guó)家對(duì)比特幣的看法不同，也使得比特幣處于法律的夾縫之中。

我國(guó)中央人民銀行于2013年12月5日下午發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，該通知已經(jīng)明確指出比特幣不是真正意義上的貨幣，不具有貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)該作為貨幣流通于市場(chǎng)。

由此可以看出，比特幣在我國(guó)的法律地位相對(duì)較低，不但沒有獲得正式的司法認(rèn)可，反而引起了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的警惕。比特幣沒有得到司法的認(rèn)可也使其在我國(guó)缺乏健全的法律制度對(duì)其進(jìn)行保護(hù)。

另一方面，比特幣在其他國(guó)家又受到不同的待遇。德國(guó)于2013年6月底正式通過議會(huì)確定將比特幣當(dāng)作德國(guó)財(cái)政部認(rèn)可的“記賬單位”，標(biāo)志著比特幣已經(jīng)正式成為德國(guó)的一種合法貨幣，并且已經(jīng)能夠用于流通和貿(mào)易。

由此可以看出，隨著比特幣的不斷發(fā)展，其對(duì)于現(xiàn)實(shí)金融的沖擊不斷擴(kuò)大。在這種背景下，世界各個(gè)國(guó)家對(duì)待比特幣的態(tài)度不同，已經(jīng)出現(xiàn)了兩級(jí)分化的現(xiàn)象。

因此，比特幣正處于法律的夾縫之中，一方面得到法律的認(rèn)可，另一方面又被不少的國(guó)家的抵制。特別是在我國(guó)，造成比特幣法律地位不高的主要原因在于相關(guān)法律的不健全，使得比特幣的風(fēng)險(xiǎn)較高，進(jìn)而導(dǎo)致我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其不認(rèn)可。

三、現(xiàn)階段比特幣存在的主要法律問題

1.財(cái)產(chǎn)權(quán)無從保障

隨著比特幣得到市場(chǎng)的進(jìn)一步認(rèn)可，其交易的范圍也不斷擴(kuò)大，但仍舊擺脫不了比特幣是虛擬貨幣的現(xiàn)實(shí)。這種特性決定了比特幣的交易平臺(tái)是虛擬的，是建立在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上的，這種交易平臺(tái)相比于現(xiàn)實(shí)交易平臺(tái)無疑更加脆弱和具有危險(xiǎn)性。

這種脆弱性與危險(xiǎn)性集中體現(xiàn)在比特幣在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)交易時(shí)很容易遭到黑客的攻擊。以目前全球人氣最高、交易活躍度最高的比特幣交易平臺(tái)MT.GOX為例，其系統(tǒng)漏洞一直是世界各國(guó)黑客攻擊的主要對(duì)象。特別是在其申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)之后的一個(gè)月內(nèi)，該網(wǎng)站平均每日要受到15萬(wàn)次左右的黑客攻擊。相比之下，更小的比特幣交易平臺(tái)更難抵御黑客的攻擊，也進(jìn)一步提高了比特幣的危險(xiǎn)性。

從法律的角度來看，居民任何合法正當(dāng)?shù)呢?cái)物被盜后都會(huì)受到法律給予的保護(hù)，以此保障居民正當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)權(quán)益。但是，比特幣是一種存在于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的貨幣，其本質(zhì)只是一種虛擬貨幣，還為被以我國(guó)為代表的眾多國(guó)家的法律所認(rèn)可與承認(rèn)。

因此，比特幣并不在我國(guó)財(cái)產(chǎn)保護(hù)法的范圍內(nèi)，當(dāng)居民的比特幣失竊后不能利用法律武器進(jìn)行維權(quán)，也就導(dǎo)致居民的財(cái)產(chǎn)權(quán)無法得到保障。

2.取證困難

另一方面，隨著眾多比特幣交易平臺(tái)的不斷倒閉，其面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)性已經(jīng)得到社會(huì)各界與持有者的重視。其中，眾多比特幣持有者意識(shí)到有關(guān)比特幣違法行為的取證問題。

從維權(quán)的角度來說，比特幣財(cái)產(chǎn)權(quán)難以保障的原因不僅僅在于缺乏有效的法律機(jī)制對(duì)其進(jìn)行保護(hù)以外，更關(guān)鍵的是取證困難。同樣是因?yàn)楸忍貛抛鳛樘摂M貨幣的原因，比特幣的被盜問題涉及到取證困難的問題。

一方面，以被盜為代表的與比特幣有關(guān)的違法行為是以網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為基礎(chǔ)的，其中涉及到較為復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)程序，電子黑客往往通過大量的手段掩蓋自己真實(shí)的信息。這就從技術(shù)的角度提高了取證的難度，即使國(guó)家司法部門介入到相關(guān)案件中，也很難從中得到有力的證據(jù)，并最終找出犯罪嫌疑人。

另一方面，我國(guó)當(dāng)前針對(duì)于網(wǎng)絡(luò)虛擬犯罪的法律制度本身就不健全，這其中又涉及到大量的司法問題。在這種背景下，有關(guān)部門很難利用法律武器進(jìn)行案件辦理，也很難直接利用某些證據(jù)對(duì)嫌疑人提起訴訟。

結(jié)合兩方面的原因，正是因?yàn)橄嚓P(guān)法律制度不健全以及虛擬犯罪的高技術(shù)兩方面的原因，造成比特幣違法犯罪行為取證困難的現(xiàn)狀。在此基礎(chǔ)上，比特幣的財(cái)產(chǎn)權(quán)益進(jìn)一步失去保障，也間接的為不法分子提供了便利。

3.被盜后補(bǔ)救難

同時(shí)，比特幣財(cái)產(chǎn)損失后又涉及到補(bǔ)救的問題。因?yàn)楸忍貛抛陨淼奶厥庑裕嘘P(guān)部門有很難做好補(bǔ)救的工作。

首先，比特幣持有者在遭受損失報(bào)案后，警方很難直接核實(shí)持有者真實(shí)的損失情況。這其中又牽扯到一系列的司法問題，包括到取證困難、報(bào)假案等問題。正是由于網(wǎng)絡(luò)虛擬犯罪所具有的高技術(shù)性、復(fù)雜性和隱秘性的特點(diǎn)，使得警方的核實(shí)工作變得更加困難。

其次，黑客在盜取比特幣后往往在極短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行兌換或者多次轉(zhuǎn)移，這又在無形中增加了警方追查的難度。具體地說，正是因?yàn)楸忍貛帕魍ㄐ詮?qiáng)的特點(diǎn)，導(dǎo)致比特幣在被盜后的追回難度直線上升，警方很難通過技術(shù)手段對(duì)其進(jìn)行追蹤和攔截，經(jīng)過數(shù)次轉(zhuǎn)移后，比特幣被盜后的補(bǔ)救可能性幾乎為零。

最后，當(dāng)前我國(guó)還沒有組織和成立專門的機(jī)構(gòu)或部門針對(duì)比特幣被盜后的問題進(jìn)行處理，網(wǎng)絡(luò)警察根本無法阻止和抵御有計(jì)劃有預(yù)謀的比特幣盜竊活動(dòng)，而相關(guān)技術(shù)的提升是無法在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)的，這就進(jìn)一步提高了被盜后的補(bǔ)救難度。

4.洗錢與避稅

同時(shí)，因?yàn)楸忍貛胚€沒有得到法律的正式認(rèn)可，也就并沒有健全的法律對(duì)其進(jìn)行管制和約束，其中就涉及到洗錢與避稅的問題。

根據(jù)實(shí)踐調(diào)查研究的結(jié)果來看，目前在世界各國(guó)已經(jīng)出現(xiàn)利用比特幣進(jìn)行洗錢和避稅的違法行為。不法分子正是利用比特幣還未真正成為現(xiàn)實(shí)貨幣、還未受到法律約束的現(xiàn)狀進(jìn)行違法犯罪。

通過將現(xiàn)實(shí)貨幣兌換為比特幣，不法分子不但能夠成功的洗錢和避稅，更能夠利用虛擬貨幣高速的流通能力進(jìn)行資金的轉(zhuǎn)移。但由于缺乏健全的監(jiān)管機(jī)制，針對(duì)這種通過比特幣進(jìn)行洗錢與避稅的違法行為有關(guān)部門也無法進(jìn)行管理與懲處。

四、比特幣現(xiàn)存法律的問題解決對(duì)策

從上述問題來看，當(dāng)前比特幣存在的法律問題的原因可以歸結(jié)為三大點(diǎn)。第一，法律制度的不健全；第二，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不到位；第三，比特幣自身的特性。只有針對(duì)這三項(xiàng)問題進(jìn)行探究，才能夠有效解決比特幣現(xiàn)存的法律問題。

1.建立比特幣法律

從根本來說，造成比特幣現(xiàn)存法律問題的最主要原因仍舊在于不健全的法律制度，只有建立健全相應(yīng)的法律，才能夠針對(duì)比特幣做到有法可依，才能夠保障比特幣持有者的合法權(quán)益，并促進(jìn)比特幣的進(jìn)一步發(fā)展與建設(shè)。

建立比特幣法律并不意味著要使比特幣得到法律的認(rèn)可和承認(rèn)，是否可以將其當(dāng)作一種特殊的貨幣進(jìn)行保護(hù)將成為解決比特幣法律問題的關(guān)鍵。首先，新生的法律制度應(yīng)該正視比特幣的重要性，要將比特幣的違法犯罪上升到一個(gè)新的層次。

其次，針對(duì)于比特幣涉及到的貿(mào)易行為，也應(yīng)該建立相應(yīng)的制度進(jìn)行約束與監(jiān)管。正是由于比特幣特殊的地位，才會(huì)出現(xiàn)利用比特幣進(jìn)行洗錢和避稅的違法行為。因此，新生的法律制度應(yīng)該針對(duì)這些問題進(jìn)行管制，從法律的角度打擊有關(guān)的違法犯罪行為，進(jìn)而提高比特幣的安全性。

2.建立比特幣的信用體系

同時(shí)，國(guó)家應(yīng)該逐步建立比特幣信用體系。一方面，通過建立比特幣信用體系，才能夠進(jìn)一步穩(wěn)定比特幣的市場(chǎng)，進(jìn)一步保障持有者合法的財(cái)產(chǎn)權(quán)益。另一方面，通過建立比特幣信用體系才能夠促進(jìn)比特幣貿(mào)易的正常發(fā)展。

建立比特幣信用體系最首要的工作就是建立安全、穩(wěn)定、值得信賴的比特幣交易平臺(tái)。在此平臺(tái)上，交易雙方才能夠進(jìn)行更安全的交易，進(jìn)而維護(hù)雙方的合法權(quán)益，并降低比特幣的安全風(fēng)險(xiǎn)。

更為關(guān)鍵的是，通過穩(wěn)定的比特幣交易平臺(tái)，國(guó)家才能夠規(guī)范比特幣交易的流程，能夠利用國(guó)家的力量對(duì)其進(jìn)行保護(hù)，也能夠有效解決比特幣涉及到的法律問題。

例如，通過受到國(guó)家認(rèn)可的交易平臺(tái)進(jìn)行比特幣交易，國(guó)家就能夠掌握商家和買家的身份信息，并利用數(shù)字簽名技術(shù)進(jìn)行記錄。這就從技術(shù)的角度解決了比特幣取證困難的問題，擁有相關(guān)的信息記錄，也方便最后的補(bǔ)救工作。

3.提高安全和保護(hù)技術(shù)

另一方面，針對(duì)于比特幣被盜后取證困難和補(bǔ)救困難的問題，有關(guān)部門就應(yīng)該不斷提高安全和保護(hù)技術(shù)，從預(yù)防的角度解決比特幣相關(guān)的法律問題。

國(guó)家可以成立相應(yīng)的組織或機(jī)構(gòu)來研究相應(yīng)技術(shù)，為比特幣交易平臺(tái)的建立提供強(qiáng)有力的技術(shù)支持。這種以國(guó)家為主導(dǎo)，結(jié)合眾多信息技術(shù)人才的研究工作能夠在極短時(shí)間內(nèi)彌補(bǔ)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)虛擬犯罪的技術(shù)，進(jìn)而提高比特幣貿(mào)易的安全性，從預(yù)防的角度解決相應(yīng)的法律問題。

隨著網(wǎng)絡(luò)虛擬安全技術(shù)的不斷提高，也就提高了比特幣的安全性，減少了黑客攻擊的威脅性，為比特幣的發(fā)展提供了更穩(wěn)定安全的發(fā)展環(huán)境。同時(shí)，這種技術(shù)必定包含了針對(duì)于比特幣犯罪取證和追蹤的技術(shù)，使得網(wǎng)絡(luò)警察能夠在接到報(bào)案后快速的鎖定嫌疑人的具體位置，并阻止其將被盜財(cái)產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，因而提高了補(bǔ)救工作的可行性。

4.建立統(tǒng)一虛擬貨幣國(guó)際糾紛解決機(jī)制

最后，比特幣作為網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，其本身具有現(xiàn)實(shí)貨幣無法擁有的高速傳播能力，這種能力就涉及到國(guó)際間的糾紛問題。

目前，國(guó)際間的不法分子已經(jīng)開始使用比特幣進(jìn)行國(guó)際間的違法犯罪，其中包括國(guó)家間的洗錢行為。由此可以看出，這種問題已經(jīng)牽涉到國(guó)與國(guó)之間的糾紛，涉及到國(guó)際之間的貨幣機(jī)制問題。

因此，國(guó)家應(yīng)該盡快建立統(tǒng)一的虛擬貨幣國(guó)際糾紛解決機(jī)制，在面對(duì)相應(yīng)的問題時(shí)能夠得到有效解決，而不至于因?yàn)椴煌瑖?guó)家貨幣制度和法律制度的問題而上升為難以處理的國(guó)際糾紛，既增加了解決的難度也容易傷害到國(guó)與國(guó)之間的正常關(guān)系。

五、結(jié)束語(yǔ)

總的來說，比特幣是網(wǎng)絡(luò)時(shí)代下的產(chǎn)物，是一種以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為媒介的虛擬貨幣。伴隨著消費(fèi)者與市場(chǎng)對(duì)其的認(rèn)可度提高，比特幣的現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力也在不斷加強(qiáng)，也間接的造成了不可忽視的安全風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)前，比特幣牽扯到眾多的法律問題，不但制約了比特幣正常的發(fā)展，也提高了比特幣的風(fēng)險(xiǎn)性。因此，有效解決比特幣的法律問題成為時(shí)代發(fā)展的必然要求。這就需要國(guó)家加快法律制度的建設(shè)，建立可靠的信用體系，并通過提高相應(yīng)的技術(shù)來降低比特幣的安全風(fēng)險(xiǎn)。

可以預(yù)見，即使比特幣無法被金融機(jī)構(gòu)和司法制度所認(rèn)可，但其對(duì)于市場(chǎng)的沖擊力度是不可否認(rèn)的。這是時(shí)代發(fā)展的必然趨勢(shì)是一個(gè)不可逆的過程，不允許我們從主觀上進(jìn)行否認(rèn)。因此，只有正視比特幣的法律問題并著手解決這些問題，才能夠維護(hù)現(xiàn)代居民的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)、市場(chǎng)與經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展與建設(shè)。

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作者簡(jiǎn)介：

譚光宇（1988～），男，漢族，江蘇南京人，江蘇科技大學(xué)物流管理學(xué)士學(xué)位，工作單位：中國(guó)人民銀行南京分行，現(xiàn)中國(guó)社會(huì)科學(xué)院在職研究生，研究方向：經(jīng)濟(jì)法。