事件

證監會發布《公開募集證券投資基金運作管理辦法》

7月11日，證監會召開新聞發布會，發布重新制訂后的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）及其實施規定，自2014年8月8日起施行。

《運作辦法》作為新《基金法》重要的配套法規，是基金募集、申購贖回、投資、收益分配、持有人大會等環節須普遍遵守的業務規范。同時，《運作辦法》也是落實此前發布的《關于大力推進證券投資基金創新發展的意見》的重要舉措。

《運作辦法》的制訂主要遵循“加強監管、放松管制”的指導思想：一是堅持公募基金“組合投資、強制托管、公開披露、獨立運作、嚴格監管”的制度優勢，加強事中事后監管，加大對違法違規行為的查處力度，切實保護中小投資者的合法權益。二是真正落實簡政放權與監管轉型的要求，厘清政府與市場的關系，貫徹落實基金產品注冊制，充分激發市場機構產品的創新活力。

銀監會發布《關于完善銀行理財業務組織管理體系有關事項的通知》

7月11日，銀監會正式印發《關于完善銀行理財業務組織管理體系有關事項的通知》（以下簡稱“《通知》”），自發布之日起正式實施。《通知》旨在要求銀行業金融機構完善理財業務的內部組織管理體系，設立理財業務經營部門，負責集中統一經營管理全行理財業務，并按照“單獨核算、風險隔離、行為規范、歸口管理”四項基本要求規范開展理財業務，防范理財業務的風險積累。

《通知》的實施將有助于進一步加強對商業銀行理財業務的監督管理，促進商業銀行理財業務的健康持續發展，推動商業銀行理財業務回歸本質，更好地在“柵欄”原則下實現風險隔離，切實規范銀行理財產品的銷售、投資和經營行為；更加有效地服務于客戶財富的保值增值，切實保護投資者利益。