罰單啟示錄

千億罰單

自2008年次貸危機(jī)以來(lái)，華爾街金融機(jī)構(gòu)向美國(guó)政府繳納的訴訟罰款高達(dá)1000億美元，其中有超過(guò)一半在2013年支付，另有約155億美元來(lái)自美國(guó)境外銀行。這些巨額罰單表明，奧巴馬政府對(duì)金融巨頭的態(tài)度已發(fā)生較大轉(zhuǎn)變，那些認(rèn)為銀行家可以輕松從金融危機(jī)所犯錯(cuò)誤中脫身的想法無(wú)疑是錯(cuò)誤的。

事情的開端—瑞士是如何倒下的？

一個(gè)世紀(jì)以前，瑞士銀行家們出于保護(hù)客戶隱私考慮，經(jīng)常銷毀各類交易記錄，并提供虛假帳號(hào)。美國(guó)政府一直對(duì)此表達(dá)不滿，但始終未下大力氣去解決。

2009年，在僵持多年后，瑞士銀行（UBS）首先妥協(xié)，向美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)繳納7.8億美元罰款，同時(shí)交出了所有美國(guó)公民的秘密賬戶記錄，這使得瑞銀成為金融危機(jī)后第一家向美國(guó)政府妥協(xié)的境外銀行。

隨后，瑞士最古老的私人銀行威格林（Wegelin）也低頭認(rèn)罪，繳納了7400萬(wàn)美元罰款，并最終分拆停業(yè)。而瑞士弗雷銀行（Frey）則被指控參與逃稅，目前處于停業(yè)過(guò)程中。據(jù)稱，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍在調(diào)查其他12家瑞士銀行。

2014年5月19日，瑞士信貸銀行（Credit Suisse）與美國(guó)司法部達(dá)成協(xié)議，承認(rèn)后者就其幫助美國(guó)公民逃稅的指控，并為此繳納26億美元罰金。

哪些金融機(jī)構(gòu)遭受了百億美金重罰？

在過(guò)去兩年中，美國(guó)司法部針對(duì)全球金融機(jī)構(gòu)開出的巨額罰單已至少七次打破紀(jì)錄，境外機(jī)構(gòu)如荷蘭銀行（ING）、渣打（Standard）等亦未能幸免。2013年，美國(guó)最大的6家銀行—摩根大通、美國(guó)銀行、花旗、富國(guó)銀行、摩根士丹利和高盛累計(jì)罰款金額達(dá)到760億美元。到2014年，美國(guó)政府頻頻開出百億罰單，而在此之前，只有摩根大通的罰款金額超過(guò)100億美元。

美國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開具巨額罰單的指控理由有哪些

幫助客戶逃稅、違規(guī)銷售抵押支持債券、操縱利率、進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易、隱瞞客戶違規(guī)行為、違反國(guó)家制裁規(guī)定及行賄等。

美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)為何要四處開罰？

近年，美國(guó)政府的財(cái)政赤字成為政治焦點(diǎn)，大量存放在美國(guó)境外的資產(chǎn)便成為財(cái)政開源的重點(diǎn)。另外，美國(guó)政府認(rèn)為銀行業(yè)并沒(méi)有為其在金融危機(jī)中扮演的角色付出足夠代價(jià)，因此決定對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取更嚴(yán)苛的處罰。如今美國(guó)司法、財(cái)政等部門為分得“罰款蛋糕”，也不斷加強(qiáng)彼此之間的緊密合作。