辦理美國投資移民，你要看哪些文件？

近些年，申請美國投資移民的人數越來越多，同時，涌入中國國內的美國投資移民項目EB-5也越來越多。而由于美國投資移民具備風險性（該風險性是美國投資移民法案規定的），因此，面對五花八門的項目，許多投資移民申請人茫然不知所措，同時，也有許多申請人不了解合理、合法的申請程序尤其是涉及的相關文件，申請失敗也就在所難免。對此提醒廣大申請人，在選擇申請美國投資移民時，選擇合理的項目至關重要，尤其要注意以下重要文件，如果缺少其中任何一項，認購項目的行為都將缺少保障。

私募備忘錄

該備忘錄會將項目的風險、具體組成、投資保障等都寫得很清楚。越成熟的項目，備忘錄越詳細。投資者應注意備忘錄中有否提到何時動工、有什么資金參與。一般而言，從備忘錄中投資者可以看到是否有風險。如看各個項目方的投入情況，看到個人投入將獲得什么。私募備忘錄是給有意向投資者的法定內容，具法律效應。

認購協議

從目前認購協議的形式來說，一般分為兩類：貸款方式及股權方式。如果EB-5項目中，投資者以股權方式參與，那么區域中心將資金投入到項目中之后，項目方還會向投資者出具一個股權書。這樣對申請人來說，會提供直觀的投資情況了解。

運作協議

該協議顯示了項目將如何運作、監管募集資金。投資人可以知道如果投資移民失敗，該如何追索保障。

監管協議

該協議顯示投資資金如何流動。如1526簽證沒有批準，監管銀行會將申請者資金返回到個人賬戶中。

完工保證書

這一保證書并非所有項目都具有。是指項目方向當地州政府及中國駐當地領館對項目工程情況進行的認證，類似于國內公證，公證開工時間、完工時間，也同樣有法律效應。

有少數的EB-5投資項目是由當地政府牽頭組織的，通常是由EB-5投資人投資于一個貸款項目公司，然后由項目公司出面將投資資金集合起來借貸給當地的困難企業或其他需要資金的項目。等于是低息貸款給融資困難的當地企業。其中政府只起到牽頭作用，不會提供任何擔保，借款方是那些當地需要資金的企業，以后由企業自行還款。這類項目政府不承擔風險，只起到撮合作用，這樣的項目雖然有政府出面，但能否還款取決于實際用款企業的未來經營狀況。

請專家提供咨詢、請律師進行第三方調查、請會計師對財務前景進行評估、請評估機構評估資產價值、實地考察項目，所有這些審查美國投資移民項目的必要過程，對一個eb-5申請人來說是不可能一一做到的，如果全都做到，大概花費已經超過投資本身了，所以，我提一些比較實際的辦法，供大家參考。讀過我的文章的可能已經猜到，我要先設定一些前提：

首先，我們還是要先假設項目方是有還款意愿的，否則我們就要討論如何防止犯罪了。

其次，我們無視項目方對項目的市場前景做出的預測，也不考慮項目方團隊的經營能力可能為生意帶來的機會。最后，我們只根據基本常識、公開市場價格和目前公認的市場預期來做判斷，例如房子是可以住的、金價是1400美金/盎司，未來5年美元不會對人民幣大幅升值等等。

美國政府在推薦籌資企業時就已經把好關。目前在EB-5類投資移民門外等待的企業有兩千多家，但政府需要挑選出少數運營良好的企業；其次，所有接受了EB-5投資移民融資方案的企業都被納入監管，要求每周或每個月匯報經濟狀況，在經濟狀況亮黃燈時就會被要求還款，絕不會走到破產地步；第三，所有企業接受EB-5投資移民融資方案時的資產必須大于融資額的三倍以上；第四，如企業最終破產，投資者是第一位賠償對象。

選擇融資時投資項目已經開始運作，其保險系數就會大大提高。切忌選擇一些僅有運作方案，運作資金還未到位就開始對外融資的項目。因為美國投資移民是有雇傭要求的，兩年中，由于項目沒有正常啟動，無法達到間接雇用要求，因此也就無法轉換成永久居民身份，那么投資款的回收也難有著落了。截止目前為止，申請人50萬美元的投資資金還從未發生過被轉移或全部賠光的案例。所以申請者只要正確看待，在選擇項目等環節上多加思量，實現成功移民的夢想就不會遙遠。

根據美國移民法規定，美國投資移民屬于無政府擔保項目，必須是風險投資。因此關于“可確保還款”的說法存在著一定的誤導，確保資金安全的關鍵還在于對項目的選擇。判斷一個投資項目是否可靠，首先要看項目推介方的基本情況。不少項目方在推出一個投資項目時會打出“有政府背景”的旗號，這一點需要引起投資人的足夠警惕——凡是投資移民項目都是得到政府批準和支持的，但美國政府不會為任何一個項目提供擔保，所有項目都是由負責項目運作的公司自主運營，自負盈虧。到目前為止，還沒有出現投資人與美國政府共擔風險并共享收益的“美國政府項目”。法律也不允許通過借款給美國政府來實現投資。一般來說，如果項目經得起銀行的審核，并且能獲得申請貸款的資格，會相對有保障一些。

預售項目投資者不要參與，一個項目正式推廣，應該有下列正式文件：

英文認購協議；

英文商業計劃書；

有限合伙人企業登記文件；

普通合伙人登記文件；

區域中心批文。

由于預售項目還沒有正式批準，投資人等半年甚至一年都不能遞申請材料到移民局。