基層人民銀行在國債管理工作中存在的問題及建議

【摘要】目前國債業(yè)務(wù)監(jiān)管的部門較多，而人民銀行作為其中的主要部門，擔(dān)負(fù)著發(fā)行國債業(yè)務(wù)的重任，其國債監(jiān)督管理水平的提高十分重要的。然而，從目前的實(shí)際情況看，基層人民銀行在國債監(jiān)管工作中存在著較多的問題，導(dǎo)致基層人民銀行的國債監(jiān)管水平滯后。鑒于此，筆者針對(duì)當(dāng)前國債管理工作中存在的問題提出了相應(yīng)的建議，旨在提高基層人民銀行的國債監(jiān)管水平。

【關(guān)鍵詞】人民銀行 國債 管理

引言

人民銀行是國債業(yè)務(wù)監(jiān)管的主要部門，擔(dān)負(fù)著發(fā)行國債業(yè)務(wù)的重任，其監(jiān)督管理水平與國債發(fā)行業(yè)務(wù)的開展有著緊密聯(lián)系。同時(shí)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展與國債業(yè)務(wù)管理有著千絲萬縷的關(guān)系，這就要求人民銀行要提高其國債監(jiān)管水平。然而，從目前的實(shí)際情況看，層人民銀行在國債監(jiān)管工作中存在著較多的問題，導(dǎo)致基層人民銀行的國債監(jiān)管水平滯后，影響了基層人民銀行國債業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的開展。因此，如何加強(qiáng)國債監(jiān)管工作就成為了基層人民銀行迫切需要解決的問題，也是筆者要探討的課題。

一、基層人民銀行在國債管理工作中存在的問題

（一）國債監(jiān)管主體不明，人民銀行監(jiān)管力度不夠

如今，國債業(yè)務(wù)的流程不夠規(guī)范，不能做到有的放矢，國債業(yè)務(wù)有自身的特點(diǎn)，其監(jiān)管工作要由人民銀行、財(cái)政部門、證監(jiān)會(huì)共同負(fù)責(zé)，但是其實(shí)際監(jiān)管工作開展情況卻不是如此，其監(jiān)管工作主要是由人民銀行負(fù)責(zé)，財(cái)政部門和證監(jiān)會(huì)都不能很好地落實(shí)此項(xiàng)工作，然而，根據(jù)我國現(xiàn)有的相關(guān)法律，人民銀行國債監(jiān)管的主體地位卻沒有被明確規(guī)定，由此看來，國債業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作“三管齊下”無疑會(huì)增加監(jiān)管成本，監(jiān)管資源也不能得到充分的利用，與此同時(shí)，還不能形成規(guī)范化監(jiān)管。

（二）監(jiān)督檢查力度不夠，監(jiān)管效果難保證

如今，人民銀行的國庫部門在國債監(jiān)管工作中占據(jù)主體地位，但是國庫部門無法很好地滿足國債發(fā)行業(yè)務(wù)的需求，無法促進(jìn)國債發(fā)行業(yè)務(wù)的有效開展。人民銀行沒有配備高素質(zhì)的國債監(jiān)管人員來進(jìn)行監(jiān)管，有很多國債管理崗位都由核算業(yè)務(wù)崗位人員擔(dān)任，再加上基層國庫工作任務(wù)繁多，他們無暇顧及也很難全身心投入到國債現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，導(dǎo)致監(jiān)管檢查力度不夠，監(jiān)管效果也就可想而知。

（三）國債法規(guī)、制度不完善，國債監(jiān)管無法可依

如今，國債發(fā)行過程中有較多的違規(guī)行為，如宣傳不到位、制度不健全、承銷機(jī)構(gòu)惜售、預(yù)約銷售等，再加上基層人行的處罰權(quán)限也沒有明確規(guī)定，使國債監(jiān)督管理工作無法有效開展，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是由于中國人民銀行對(duì)進(jìn)一步規(guī)范承銷機(jī)構(gòu)行為、明確其權(quán)利和義務(wù)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管缺乏政策性指導(dǎo)依據(jù)，極大地影響了整個(gè)國債市場(chǎng)的發(fā)展。二是必要的法律依據(jù)不夠，使監(jiān)管職能無法履行，處罰管理辦法不明確缺乏，國債監(jiān)管的措施、可操作性不強(qiáng)，基層人民銀行的國債監(jiān)管沒有實(shí)質(zhì)性的作用，對(duì)國債發(fā)行中的違規(guī)行為無能為力，如超規(guī)模發(fā)售、爆炒國債、惜售、賣“關(guān)系債”，兌付中的誤收、誤兌等都會(huì)給國債的發(fā)行帶來一定的影響，使國債監(jiān)管工作無法有效開展。

（四）國債信息資源共享程度不夠，監(jiān)管處于被動(dòng)狀態(tài)

由于人民銀行和商業(yè)銀行在國債管理方面實(shí)現(xiàn)橫向聯(lián)網(wǎng)，只能被動(dòng)地獲取承銷機(jī)構(gòu)國債發(fā)行、兌付的信息，無法實(shí)現(xiàn)國債信息資源的共享，也不能使信息傳遞及時(shí)且準(zhǔn)確[1]。商業(yè)銀行承銷多少，是由其上行級(jí)向下級(jí)行下達(dá)指標(biāo)，管轄人民銀行國庫部門對(duì)此幾乎不知情，因此，全轄的發(fā)行情況不能被人民銀行國庫部門及時(shí)掌握，國債監(jiān)管工作較為被動(dòng)，不能有效發(fā)揮監(jiān)管的能動(dòng)性，一定程度上影響了監(jiān)管效率。

二、加強(qiáng)基層人民銀行國債管理工作的幾點(diǎn)建議

（一）建立以人民銀行為主體的監(jiān)管體制

目前，人民銀行還沒有建立完善的監(jiān)管體制，使人民銀行國債管理工作無法有效落實(shí)。因此，要加強(qiáng)人民銀行國債管理工作，就必須建立以人民銀行為主體的監(jiān)管體制。監(jiān)管體制的建立不僅要根據(jù)國債管理工作需求，明確各自在國債管理工作中的職責(zé)，還要以高效、統(tǒng)一、方便、可行為原則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，充分發(fā)揮監(jiān)管資源的優(yōu)勢(shì)，起到顯著的監(jiān)管效果，有效落實(shí)各項(xiàng)工作，從而提高人民銀行國債的監(jiān)管水平。

（二）加大現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查力度

目前，國債的發(fā)行主要是現(xiàn)場(chǎng)發(fā)行，因此，國債管理工作要加大現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查力度，這也就要求人民銀行要對(duì)國債業(yè)務(wù)管理人員進(jìn)行嚴(yán)格考核，使管理人員的配備更好地滿足國債管理工作的實(shí)際需求。除此之外，人民銀行要積極開展相關(guān)的活動(dòng)，對(duì)國債業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)地發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)采取有效方法進(jìn)行解決，避免出現(xiàn)違規(guī)違法現(xiàn)象。同時(shí)，處罰的力度也要加大，雖然處罰不是管理工作的目的，但是處罰起到警示作用，有利于加強(qiáng)監(jiān)管工作，適時(shí)地采用處罰手段，可以增強(qiáng)監(jiān)管效果。

（三）健全國債監(jiān)督管理制度

相關(guān)部門要及時(shí)地頒發(fā)相關(guān)條例和頒布相關(guān)的法律，為加強(qiáng)國債市場(chǎng)管理提供強(qiáng)而有力的保障，使國債監(jiān)管職能部門遵法守法，嚴(yán)格執(zhí)法[1]。各監(jiān)管職能部門的分工要明確，認(rèn)真完成自己的任務(wù)，使管理規(guī)范化。相關(guān)法律要明確規(guī)定財(cái)政部門、人民銀行的義務(wù)和權(quán)利，賦予他們一定的權(quán)限以及處罰手段，使人民銀行的國債管理工作順利開展，從而有效規(guī)避兌付工作和國債發(fā)行中的違規(guī)、違法行為。

（四）改進(jìn)監(jiān)管方式，提高監(jiān)管人員素質(zhì)

國債監(jiān)管人員的配備對(duì)發(fā)行國債的影響十分重大，因此，基層人民銀行的國債監(jiān)管人員要合理配備，而且現(xiàn)有監(jiān)管資源也要得到充分的利用，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)部監(jiān)管力量的平衡，從而進(jìn)行有效的監(jiān)理。另外，有些國債監(jiān)管人員了不解相關(guān)政策，不熟悉監(jiān)管業(yè)務(wù)流程，這就要求對(duì)國債監(jiān)管人員進(jìn)行培訓(xùn)，使國債監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)得到提高。

三、結(jié)語

綜上所述，基層人民銀行在國債管理工作中存在著較多的問題，嚴(yán)重影響了人民銀行的監(jiān)管水平，因此，人民銀行要采取行之有效的方法，如建立以人民銀行為主體的監(jiān)管體制、加大現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查力度、健全國債監(jiān)督管理制度和改進(jìn)監(jiān)管方式，提高監(jiān)管人員素質(zhì)等，這些方法都在一定程度上加強(qiáng)了國債管理工作，使國債監(jiān)管水平得到了較大的提高，從而促進(jìn)國債監(jiān)管工作的有效開展。

參考文獻(xiàn)

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作者簡(jiǎn)介：劉璐如（1985-），女，湖南省湘潭市人，供職于中國人民銀行株洲市中心支行，職務(wù)：行員。