瘋狂電子盤“騙局”

張藝曦

“70倍高收益，兩天凈賺10萬元！”這樣的收益許諾竟是貴金屬電子盤的“虛假承諾”。投資人一旦進入，竟成為“資金不可自由取出”“操作不可自控”的板上魚肉，而“刀俎”竟然是交易公司與軟件開發(fā)商。近日，由央視3·15晚會曝光，原本的大宗商品交易竟演變成，一場由國內部分貴金屬交易公司操縱現貨白銀交易，實為對賭的“騙局”。

貴金屬電子盤“賭局”

2012年6月，在一名業(yè)務員的不斷勸說下，內蒙古包頭市的一位辛女士接觸了一位現貨白銀投資者。由于這位女士是初次接觸白銀，公司還為辛女士安排了一位投資師替她操作，短短幾個月之內辛女士虧損了59.2萬，可謂“損失慘重”。

據辛女士介紹，虧錢之后，分析師建議辛女士轉到另一家貴金屬經營優(yōu)先公司繼續(xù)炒銀，辛女士本想著能把虧損的錢賺回來，然而這只是她的一廂情愿。再次投入的20萬，幾天的時間又蕩然無存。

“我一輩子辛辛苦苦這么多年攢下來的家底，一下子傾家蕩產?！泵鎸︾R頭，辛女士哭訴。

日前，央視3·15晚會曝光了國內部分貴金屬交易公司“操縱現貨白銀交易”、“實為對賭平臺”、讓客戶“只虧不賺”等一系列惡劣行徑。電子盤交易騙局因此備受社會關注，而辛女士只是其中之一。

上海的李女士第一次接觸現貨白銀是在2011年9月，同樣，在新天地貴金屬經營有限公司一位分析師的指導下，李女士很快就虧掉了30萬元。

李女士苦惱的說：“這一波行情我自己操作的話都能夠做正確，他們怎么能讓我虧錢呢？”

之后，李女士開始研究現貨白銀的投資技巧，一年后，李女士再次踏入現貨白銀市場，這一次她決定換一家交易中心親自操作。結果，李女士在晨風資產管理有限公司投入56萬，短短5個月虧得只剩下1萬元錢。

怎么老是進去都是虧損的呢？李女士困惑不解。

李女士偶然發(fā)現了一個投資受害QQ群，才發(fā)現全國各地因炒銀虧損的投資者比比皆是，在每個QQ群里人數都達到了幾百人。

現貨白銀幾天時間虧損24萬、炒白銀幾天時間虧損了10多萬……這樣的抱怨太多。

承諾的“70倍高收益，兩天凈賺10萬元！”竟然是騙人的“虛約”。

李女士一直在追問“虧損”根底，經多方調查，李女士明白了其中的“貓膩”：現貨白銀投資實際上是一場對賭游戲，交易所、會員、代理商層層設陷阱，他們利用夸大宣傳欺騙投資者，利用高額回扣發(fā)展代理網絡，吸引投資者投入大量金錢進行現貨白銀投資理財。

為一探究竟，李女士成為青島一家白銀投資的代理商，才驚訝的發(fā)現，除了手續(xù)費，代理商的另一部分收入竟然是來自于客戶的虧損，業(yè)內把這種虧損叫做“頭寸”，交易所并不截留，而是全部返還給會員，最終由會員和代理商按照協(xié)商好的比例分成。

客戶虧了錢真的落到會員和代理商的口袋了嗎？在一些貴金屬交易所的會員那里，這個說法得到了驗證。

“客戶虧了100萬，會員和代理商拿50萬的頭寸。對外是65%頭寸起步，75%封頂?！痹摷夜緝炔咳藛T告訴李女士。

在一些會員和代理商的眼里，目前現貨和白銀的投資更像是一場賭博游戲?！拔覀冎徊贿^就是莊家?！痹摴緝炔咳藛T透露。

騙局背后的“暗箱”操控

到底，貴金屬電子盤是如何堂而皇之的讓人眼睜睜看錢虧掉的？

申女士在投資了一家貴金屬交易公司后發(fā)現，當客戶有機會賺錢的時候，交易軟件總是會出現一些異常情況?！霸谕顿Y盈利的情況下不能平倉，想要在加單的時候，電腦提示就是不能成交?！?/p>

“貓膩就在軟件里，”據某貴金屬交易公司的客戶經理揭露，“軟件是由技術公司研發(fā)的，具體操作只有技術人員和老板知道?！鄙昱炕腥淮笪颍氨砻嫔峡梢詤⒖糑線圖自由買賣，但是什么時候買，什么時候賣，并不全是由客戶決定的。這也就是他們所說的風控?！辈粌H風控自己說了不算，就連資金什么時候可以取出，取多少也不是可控的。

“出金還有金額限制，最小金額，最大金額，時間限制，每天都在什么時候可以出?？蛻糍I賣的時機和方向都可以后臺控制。”該客戶經理揭露的后臺“黑幕”讓記者也咋舌不已。

“交易如果沒有成功，也可能說會找你一個比較對你不利的一個價格給你成交。提示你沒有交易權限?！痹摽蛻艚浝磉M一步揭露，“各種提示都是可以設置的，甚至還能手動篡改客戶下單的價格?！惫矩撠熑私榻B，他們的軟件是由一些技術有限公司提供交易軟件的，設置環(huán)節(jié)均可操作，據該公司經理介紹，“現在是3962，他一進去以后，直接給它提到3699，然后你要確認同意，他們緊接著會波動到3690?！?/p>

“你別波動一百個點就行了。”就這樣，投資者從一開始就落入了交易所、會員和代理商精心設計的一個賭局里，成為了案板上的魚肉，任人宰割。

央視此次曝光了天津利安達、廣東中梵、黃金之星、新天地、青島銀嶸等貴金屬投資平臺，而制作可操作交易的軟件的公司有上海傲林網絡科技有限公司、北京金網安泰信息技術有限公司、長沙華唐電子科技有限公司也被以“控制后臺”曝光。

但高回報的誘惑仍讓一些貴金屬電子盤的代理商瘋狂“攬客”。

“就在央視曝光后的3天時間里，接到了6個電話，全是大宗商品電子盤邀請我開戶的?！?月5日，濟南市民馬先生告訴記者，這些電子盤除了白銀、黃金外，還有其他一些化工產品。

按照馬先生提供的方式，記者聯系上了一名貴金屬交易推廣人唐小姐。她告訴記者，他們主要操作鈀金、鉑金、石油飛天銀，但主推石油飛天銀，杠桿倍率從5倍到20倍不等。

當問到資金風控時，唐小姐一再表明他們的資金很安全?！翱蛻糍Y金都是由第三方銀行存管，為您提供資金的最安全保障，出入金時間也遵照銀行規(guī)定?！睆谋砻嫔峡?，由國有銀行進行托管，看似資金很安全，但實際上并非如此。

據某電子盤代理商內部人士透露，客戶投資的資金是打到公司的銀行賬戶上，沒有像股票一樣的第三方存管業(yè)務。此說法在某國有銀行投資部經理處得到證實，“銀行只能保證客戶個人賬戶中的資金，對轉出的資金無法監(jiān)管。”

大宗商品電子盤“正傳”

據不完全統(tǒng)計，國內與貴金屬相關的電子交易市場超過200家，其中超過半數是近3年新近成立的，交易品種既有黃金、白銀等貴金屬，也有以銦、鍺為代表的稀有金屬，其交易規(guī)模從幾十億到幾萬億不等，但交易的實際交割率低到可以忽略不計。央視的曝光看似觸目驚心，實際亦是冰山一角。

一位行業(yè)資深人士指出，貴金屬交易（包括稀有金屬交易）早已脫離現貨交易的實質，演變?yōu)橐酝稒C為主的資本游戲。之所以近幾年相關市場火爆，主要原因系市場混亂、行業(yè)監(jiān)管不力，出現了老虎不打、蒼蠅胡飛的亂象。

中國大宗商品發(fā)展研究中心秘書長劉心田指出，貴金屬表面上屬于大宗商品，但其交易和之前火爆一時的文化品電子交易有許多近似之處，嚴格意義上講，并不算真正意義上的大宗商品電子交易。之所以許多從事貴金屬交易的打著大宗商品的旗號，可以理解為打“擦邊球”。

據生意社與大宗商品研究中心出品的《大宗商品電子交易市場研究報告》數據顯示，2013年，國內有據可查的電子交易市場超出千家。以天津、寧波、無錫為代表的地域集群式交易市場和以有色、鋼鐵為代表的行業(yè)集群式交易市場如雨后春筍般涌現；交易品種大到煤炭、鐵礦石，小到兔毛、金銀花，近千種品種幾乎涵蓋了國民經濟的方方面面。

據該報告顯示，近些年關于交易市場的投訴每日劇增，由于部分大宗商品電子交易市場的不規(guī)范，不僅傷害了自身行業(yè)，還對期貨行業(yè)、金融安全、實體經濟都產生了負面影響。

“挑選平臺一定要弄清監(jiān)管背景，只要是在正規(guī)監(jiān)管機構下注冊，注冊信息透明可查，就可以放心的投資交易?！币桌_外匯提醒投資人。endprint