“生態位”視角探析科技型中小企業金融服務

財政部財政科學研究所 蘇京春

中國科學院大學管理學院 靳宇寧

自1992年我國社會主義市場經濟體制建立以來，市場作為資源配置的手段逐步經歷了由“基礎性作用”到“決定性作用”的過渡，中小企業亦如雨后春筍般成長和發展，現已成為我國國民經濟的重要組成部分。據國務院發展研究中心2012年數據顯示，我國中小企業在數量上占比達到企業總數量的98%以上，為我國新增就業崗位貢獻達 85%左右，創造 GDP總額達60%，稅收貢獻達50%，無論在數量結構、吸納勞動力能力、經濟增長貢獻和稅收貢獻方面，中小企業都起著舉足輕重的作用。其中，中小企業發明專利數量占比達到65%，而新產品開發數量占比更是高達到75%，勢必成為我國走創新型國家道路發展進程中的重中之重。然而，與此同時，我們不得不看到，持續多年的中小企業融資難問題在國家出臺多方政策、銀企結合開辟路徑、政策性金融大力支持等多方調控手段綜合運用的前提下，仍然面臨諸多困難、存在諸多問題。尤其是近年來為培養科技創新力量而特別關注的科技型中小企業，多生存在“一方面要深入科研、著力創新，而另一方面則捉襟見肘、入不敷出”的現狀之中，使我們陷入深深的反思。本文在對科技型中小企業金融服務現狀評價的基礎上，引出了應關注企業生態屬性的思考，認為在進行科技型中小企業金融服務創新的進程中，應當首先將其還原至賴以生存的企業生態系統中，在此基礎上探索科技型中小企業的生存和發展邏輯，并基于此回歸對現存問題的認識和分析，提出了較為具有針對性的對策建議。

一、科技型中小企業金融服務現狀剖析

所謂科技型中小企業，是指以創新為使命和生存手段的企業。盡管從廣泛意義上來講，其可以囊括科學研究、產品研制、產品生產、產品銷售以及技術咨詢等內容，但就我國目前的實踐情況來看，由于我國開始推動科技型中小企業成長的時限較短，加之其沒有與大型科技創新企業相抗衡的多方實力和市場份額，所以在產品的生產、銷售等真正落實到效益的層面來講仍顯薄弱，企業本身主要仍以科技產品的研發和咨詢為主。

對于科技型中小企業金融服務的現狀，我們認為主要存在以下問題:

第一，政策數量巨大，但許多尚需“接地氣”。由于存在中小企業融資難問題，我國針對于此出臺了大量相關政策。從中央各相關部委到地方各級政府，從財政手段到金融手段，從法律法規到實施細則，政策數量總計可達幾萬條之多，并隨著時間發展、新政策不斷出臺，各種政策匯編也層出不窮。然而，在龐大的、看似事無巨細的政策覆蓋下，據多地相關調研資料及實錄顯示，相當一部分政策在實際操作中很難落地，或與地方實情有出入而難以落實、或與企業現狀錯配而難以達到條件、或嘗試推行而收效甚微等，與此同時，還存在著利好政策在政府與企業之間存在信息不對稱等問題，阻礙了政策的最終落實。

第二，各地方資金管理水平參差不齊。就目前我國科技金融體系中以財政投入為主的現狀而言，實際操作流程是到位資金由各省(市)依照實際情況在中央相關規定下進行資金的分配，因此分配的手段與政府的資金管理水平直接相關，如浙江、江蘇等發達省份，資金多依托多級資本體系，能夠充分調動民間資金，發揮較大的乘數作用，并發揮市場配置資源的作用;而西部一些相對落后省份，資金的分配仍采用切塊模式，雖在一定程度上避免了“撒胡椒面”的低績效狀況，但與現代金融較為脫節。同時，還存在部分資金流向不知名金融市場的例子，資金管理水平十分參差。

第三，政策性金融尚為完全發揮出引導作用。就現狀來看，科技型中小企業發展的確切實受到政策性金融的支持，但作為高于銀行、保險、擔保公司等金融機構的政策性金融而言，僅起到與普通金融機構相類似的作用是遠遠不夠的，而應當在更高層面、更大程度發揮資金的引導作用。此外，在基礎設施建設方面已成功推行的公私合作伙伴(PPP)模式，目前在支持科技型中小企業方面尚未發揮作用，沒有能夠在更大程度上調動民間資本對創新的積極性。

第四，政策同步與因地制宜一定程度上存在矛盾。我國雖然區域發展十分不平衡，但是科技創新及金融服務相關政策的落實方面卻施行全國同步，這帶來政策因地制宜方面的矛盾。如通過浙江和云南的調研，我們發現同樣一項政策:在浙江地區的使用已開始幾近成為金融服務手段發展的桎梏，亟須更新換代;而在云南地區的使用其政策效果才剛剛開始發力，需要繼續深入落實以發揮更大的效力。然而，為了兼顧全國政策的同步性，浙江地區需要在政策出臺前打“擦邊球”來實現自己的發展需求，而云南地區則需要在政策出臺后打“擦邊球”，來延續之前政策的效力，實現培養本省科技型中小企業發展。

第五，科學研究等相關資金管理十分封閉落后。盡管目前已將科技創新作為重中之重，多維政策傾斜也非常明顯，但實際操作中資金管理十分封閉，作為科技創新核心動力的科研院所及相關企業單位，財務報銷中對科研經費不能領取勞務費等諸多錯配的報銷規定實際上從源頭阻礙了激勵機制發揮效力。

二、深層原因的剖析:企業生態屬性與“生態位”

如上所述，科技型中小企業金融服務存在著部分政策不接地氣、資金管理水平參差不齊、政策性金融尚未完全發揮引導作用、政策存在“一刀切”現象以及科研資金管理封閉等問題。在此基礎上，我們試圖在就政策論政策的傳統分析方法上換一種思路，將這些問題與企業自身的訴求相結合以求探尋更為深層的原因。實際上，自泰勒于1911年提出科學管理理論奠基管理學以來，企業管理理論也已經歷許多階段的演變和發展，隨著三次產業革命帶來的生產力變革，企業管理也進入到“企業仿生學”的研究階段，這種將企業的生存環境比擬為生態系統的企業管理研究方法實際上更好地擺明了企業所處環境、企業相關機構、企業本身等的關系，并對市場中所有企業所處的不同位置做出“生物鏈”的比擬，得到所謂企業的“生態位”，可以幫助我們更好地認識科技型中小企業的生存、發展邏輯，以正金融服務體系中存在的問題及解決路徑探析。

(一)關于企業的生態屬性。

在自然界中，生物體從外部環境中獲取食物、水分等所需的營養物質轉換成自身的組成物質并儲蓄能量，并將自身的組成物質分解以釋放能量或排出雜物的新陳代謝過程帶來了生命體從出生到成長，到衰退再到死亡的有序發展。生物體在依賴于其獲取食物、生存場所等資源的能力得以生存，遵循著“適者生存”的自然法則。期間存在著資源爭奪、群落變遷、生存空間異位等生命現象，進而產生了生物種群間的競爭、捕食、寄生、共生等關系，自然生物種群有其特定的生物生態位，強行遷移或復制雖然不一定會導致種群滅亡，但卻可能引起病變或引發連鎖反應。

企業組織，與自然界中的生物體一樣，雖然企業生命周期并非與生物體的生長階段一樣具有特定的規律性和有序性，但是其大致上也會經歷孕育、出生、成長、成熟、衰退和死亡的生命歷程。從生物體的特征出發對企業組織進行考察，表明企業是一個生命體，可以找出企業組織的生命特征，企業不斷從外界獲得資源，為企業生命體提供營養，企業內部的經營機制將得到的人、財、物、技術、信息等資源結合起來，經過內部的各種循環，消化吸收為企業內部的生產要素，這一過程就是同化過程。相反，企業將材料消耗，生產出合格產品的過程就是異化過程。同化與異化互為條件，缺一不可，相互轉化，轉化停止了，企業的生命就停止了。

區別于一般生命體，企業組織是具有高度目的性、能動性的構成，企業因其自組織的特性不斷地自我修復、自我調節、自我完成，以其保持自身成長的動力從而使企業從較低級的組織形式向更高級的組織形式發展。

從企業發展條件來看，傳統理論一直將企業看做相對獨立的個體，生存的前提假設是在競爭激烈的商業世界中，個體作戰，保持自己的自主性和壟斷地位才能生存，是否與其他企業或其他社會相關，取決于企業自身需要和環境的穩定性。1996年，詹姆斯·弗·穆爾(Moore)提出了企業生態系統合作演化理論，該理論超越了以前的戰略管理理論偏競爭忽視合作的缺陷，更加強調產業融合大背景下企業組織外部環境的復雜性和商業生態系統內部各企業組織及其相關網絡的互動與合作。

時至今日，企業不應把自己看做是單個的企業或擴展的企業，而應把自己看做一個企業生態系統的成員。任何企業都處于一個或多個生態系統中，其本身也可創設自身的生態系統，這個經濟系統的目標不再是單純的以“利潤最大化”為目標，而是為系統內“關系者”創造價值，使自己成為組織生態系統中有生存價值的成員。生態系統中產業鏈上各環節的參與者，不僅包括供應商、顧客、競爭對手，也有政府、聯盟者、相關機構等。理論界對商業生態系統的內容進行描述的研究成果較多，其中徐艷梅，范昕(2013)對企業生態系統及組成的研究結果較為完善。

圖1 企業生態系統結構及組成

企業生態系統是一個復雜系統，包括政治、經濟、社會、文化等宏觀因素的作用，也包括人、財、物、技術、信息等圍觀因素的流動，從本質上講，這些因素在系統中的關系是協同共生的。

(二)生態位視角下的市場競爭:科技型中小企業的生存邏輯。

生態位(niche)是生態學中的重要概念，是一個生物單位(個體、種群或物種)生存條件的總集合體，分為基礎生態位和現實生態位。參照生物生態位的概念，企業生態位描述的是企業在特定區域環境中所占據的空間位置和在特定商業生態系統中所發揮功能和產生價值的總集合體。

若兩個企業組織發展完全依賴于類似的資源，造成生態位重疊的現象，會引起其在商業生態系統的激烈競爭，若企業個體間的生態位完全一致，那必然會是一番生死較量，具有競爭優勢的一方會排擠掉其他企業，搶占行業生態鏈中的有利位置，保證自身的成長與發展。因此，現實的商業世界猶似自然界，不同類型的企業組織應該明晰自己的“生態位”，遵守“格烏斯原則”與其他商業組織類型錯位發展。

但由于現代企業的規模不斷擴張，業務范圍不斷擴大，加之新的成長模式的出現以及企業邊界的擴展，企業生態位的確定較之生物生態位更顯復雜。企業的基礎生態位和現實生態位也可能出現“移位”的現象，企業組織在商業生態系統中的潛在生態位在某一特定時刻很難被完全占有的或需要重新界定。這都要求企業需要不斷地重構企業生態位因子，提升利用商業生態系統內資源的效率，最終達到提升自身能力，生存下去。

科技型中小企業是我國中小企業中最活躍的因素，是高技術企業的雛形，市場經濟條件下要求其不僅要具備自主創新的科研能力，也要有首先能夠適應市場成長生存的能力。企業的可持續成長是艱難曲折的，規模的不斷擴大是否等同于企業的成長，業務范圍是否越多越利于企業的發展，都無一定論。即使企業“做強做大”是普遍追求，我國科技型中小企業仍需在眾多企業類型中找到適合自身發展的環境條件和資源基礎，優秀的企業要善于優化生態位，發展過程中對自己的生態位進行控制、調整，甚至創造，從而找到自身的生存空間與成長對策。

三、基于科技型中小企業“生態位”推動金融服務創新

基于以上對科技型中小企業的“生態位”分析，不難看出:從國內現狀來看，在國有大中型企業占據主導地位、市場機制尚未完全理順、密集型經濟結構轉型尚未完成的我國現階段經濟發展中，科技型中小企業正處于產品價格、企業效益人力資源、生存發展能力等各方面競爭力非常薄弱的地位，盡管從產業鏈的角度目標是達到作為經濟增長的原動力，但就目前現狀而言多以投資拉動，而非企業自身成長;從國際市場來看，由于我國科技型中小企業帶有后來趕超的性質，已經失去第一批市場領地占領時的先機，國際“生態位”已各有其主，我國科技型中小企業欲生存和發展，需要在技術上攻堅克難、趕超發達國家，才能最終突出重圍。鑒于此，支持科技型中小企業生存發展，落實到對金融服務創新的政策建議層面，可主要從以下幾個方面進行考慮。

第一，金融服務中應考慮將“重保護”取向納入“重投入”取向。針對目前我國科技型中小企業金融服務的“重投入”取向，我們認為在很大程度上存在合理性，直接提高了多方對科技研究的重視程度，為現階段發展最為主要的取向。然而，在該取向下，考慮到科技型中小企業目前在國內企業生態系統中的龕位和在國際科技型中小企業生態系統中的龕位，為了避免其受到多方巨大勢力的影響，避免造成企業夭折、逼迫企業轉型、導致企業非科技型兼并購等對科技型中小企業生存和發展不利的局面產生，還應當將“重保護”的取向納入政策意向當中，破解科技型中小企業在國內生態系統尚未形成、在總體企業生態系統中龕位尷尬的局面，助力科技型中小企業的生存和發展。與此同時，應當特別注重對科技型中小企業退出方面的引導，考慮到其目前的生態龕位，對每一家都寄予成長壯大的期望顯然不現實，而推動其形成良性動態系統的前提便是打通退出渠道，通過金融服務幫助科技型中小企業切實認識成長、沿科技型軌道收購、通過競爭正常死亡等多重退出方式，并注重引導和鼓勵已鎖定生態龕位的科技型中小企業做精、做尖、科學發展、站穩腳跟，而不是盲目做大、做強。

第二，搭建科技型中小企業金融服務平臺，助力盡快形成生態體系。金融服務平臺的作用主要有三:一是有利于科技型中小企業與金融服務機構的對接;二是有利于科技型中小企業與既有政策的信息對稱;三是有利于科技型中小企業之間的對接。如上文所述的生態系統，我們認為若使科技最終成為經濟增長的原動力，首先應當實現科技型中小企業自身的成長與發展，而這勢必建立在科技型中小企業生態系統的建立和良性運轉的基礎上，在此基礎上還可實現有效監控。目前，我國科技型中小企業具有地方特色，并且資金方面也存在各地方對資金管理水平參差不齊、相關信息不對稱等問題，在全國范圍內尚未形成一個“大盤子”，應當通過搭建全國科技型中小企業金融服務平臺為基礎，逐步構建全國科技型中小企業生態體系。

第三，將政策性金融與PPP模式結合，并鎖定對科技型中小企業的引導服務。從科技型中小企業角度看政策性金融，主要問題在于政策性金融對其引導方面尚顯不足;然從政策性金融角度看科技型中小企業金融服務，對于我國政策性金融多年來形成的以開發型、投資型、進出口型、農業型為主導的結構而言，一下子傾力于科技發展也存在難度。PPP模式目前已在我國基礎設施建設中初顯成效，其吸納民間資金、引導民間資金、擴大乘數效應的效果非常明顯。政策性金融在科技型中小企業發展中重要的引導作用，可考慮在此引導作用發揮下引入PPP模式，加大民間巨型資本對科技型中小企業源源不斷的支持力度，未來或可實現通過活躍的民間資本反過來激勵金融服務創新的作用，實現生態系統的良性循環。

第四，政策不以“地域”為界，而以科技型中小企業“生態龕位”為準。鑒于我國地緣廣袤，加之區域發展、城鄉發展很不平衡，政策若以“地域”為界，勢必存在如上文中所述發達省份與不發達省份之例，難脫“一刀切”之嫌，而若能實現以科技型中小企業生態龕位來選擇所對應層次的政策，想必應可實現更高程度上的科學合理性。當然，這一方向固然是好的，但是在落實過程中涉及評估科技型中小企業的多項、多維指標，以及一系列相關準備工作，但仍不失為一個可供參考、具有長遠效益的努力方向。

第五，避免硬性財務標準等管理機制對激勵機制造成影響。從我國科技型中小企業金融服務的發展歷程來看，首先經歷了從“無資金”到“有資金”的階段，我國知識產權、可見加大投入是激勵科技型中小企業發展的一個重要手段，接下來應當考慮的是在提高資金使用效率、加強資金監管的基礎上，怎樣通過制定合理的財務標準等管理機制，使資金真正落到實處。以科研項目為例，與國外項目特別注重對專家和科研產品的重視相比，我國的科研經費管理顯然有諸多欠妥之處有待考慮。

［1］徐艷梅、范昕:《組織生態變遷研究》，經濟科學出版社2013年版。

［2］王宏達:《基于生態位視角的科技型中小企業成長問題研究》，天津大學2007年論文。