90億美元巴黎銀行“吃”史上最大罰單

90億美元巴黎銀行“吃”史上最大罰單

隨著監管機構及司法部門針對銀行業的調查范圍越來越廣，全球性跨國銀行正在越來越多地受到巨額罰單的困擾。這在增加銀行罰款支出的同時，也令銀行在多個業務層面的經營受到越來越多的掣肘。

美國司法部6月30日宣布，法國巴黎銀行（BNP Paribas SA）已經與當局達成和解協議，承認違反美國法律為美國實施制裁的國家轉移資金，為此法國巴黎銀行將支付89.7億美元罰款。據報道，該罰款金額相當于巴黎銀行兩年的收益。

這是美國對違反經濟禁令的銀行處以的最高罰金數額。除了支付罰金，該銀行的13名高管將離職，涉嫌違法業務的紐約分行及其他分支機構將暫停美元清算業務一年。

巴黎銀行是法國最大的銀行，該行被指控從2004到2012年利用美國金融系統為蘇丹、伊朗和古巴三國轉移資金。

美國司法部部長埃里克·霍爾德說，法國巴黎銀行的行為嚴重違反美國法律。制裁是保證美國國家安全利益的核心工具。

法國央行在周一的一份公告中表示，法國巴黎銀行可以承受美國當局罰款近90億美元以及一些美元清算業務被禁一年的沖擊。

法國巴黎銀行CEO讓·洛朗·波那非周二在公司網站發布的一份聲明指出，違反美國制裁法規的和解不會對客戶造成沖擊，其定價政策沒有改變。

據了解，除了巴黎銀行，瑞銀、匯豐、渣打等一些全球性跨國銀行都曾同樣因各種各樣的丑聞而“大出血”。據估算，2013年銀行業向美國聯邦和州政府當局支付的罰款與和解費超過400億美元。歐洲監管機構給出的罰款也創下紀錄高位，超過30億美元。

業內人士稱，許多公司為了避免在政治和公關方面的影響，更愿意盡早和解。隨著監管加強以及對不當行為的舉報比以往更多，使銀行明年可能面臨更高的監管成本。

巴黎銀行被罰89.7億美元并不是終結篇，美國對金融機構違反制裁令的打擊可能導致更多歐洲銀行落網。彭博報道稱，法國農業信貸銀行、法國興業銀行、德國商業銀行和意大利裕信銀行等金融機構正在接受美國當局調查。

歐美銀行業屢遭天價罰單

·2012年6月因在2005年至2009年期間試圖操縱和虛假匯報倫敦銀行同業拆借利率和歐洲銀行同業歐元拆借利率，巴克萊銀行向美國當局繳納3.6億美元罰款。同時向英國金融管理局繳納5950萬英鎊罰款，這是英國監管機構有史以來開出的最大罰單。

·2012年12月阿根廷司法部門宣布，匯豐銀行在該國的分支監管不力，沒有報告可疑洗錢交易，因而向這家銀行開出600萬美元罰單。

·2012年12月匯豐銀行宣布，已就美國政府的反洗錢調查同美國政府達成了一攬子和解協議，為此，匯豐銀行付出的代價是19.21億美元，創下美國歷史上洗錢案的最高和解金額。

·2012年12月美國監管機構宣布，英國渣打銀行已與其達成和解，愿意支付總額為3.27億美元的罰款，以了結針對其違反美國經濟制裁政策的指控。2001年至2007年間，渣打銀行違反了美國針對伊朗、緬甸、利比亞和蘇丹的相關制裁。

·2012年12月瑞士資產第一大銀行瑞銀接受了英國金融服務監管局開出的罰單，將向瑞士、英國和美國監管機構支付約合15.3億美元，了結旗下日本分行六年間操縱日元Libor和歐元兌日元期貨合約的指控。