推進新疆—中亞貿易發展的金融合作研究

○龐巖

（新疆財經大學金融學院 新疆 烏魯木齊 830012）

一、引言

新疆居于歐亞大陸腹地，毗鄰中亞五國，并與中亞五國貿易源遠流長，聞名世界的絲綢古道就是兩個地區經貿往來的有力見證。隨著我國對外開放水平的不斷提高，新疆已成為我國西進中亞的主要橋頭堡和與中亞經貿合作的前沿，在區域經濟合作的浪潮中，雙方合作的廣度和深度都在不斷加大。

2010年以來，中亞國家政治環境穩定，經濟平穩增長，而且與我國經濟互補性強的格局未變，經貿合作基礎穩固。2010—2013年，新疆的GDP增速分別為10.6%、12%、12%、11.1%，特別是2013年，在全國平均增速7.7%的情況下，新疆實現了高于全國3.4個百分點的增速，增速排位從2010年的全國第29位，躍居2013年的第10位。2014年5月，第二次中央新疆工作座談會指出，新疆的發展要用好特色優勢資源，以通道建設為依托，擴大對內對外開放，加強鐵路等基礎設施建設，發展現代物流，立足區位優勢，建設好絲綢之路經濟帶核心區。有利的外部環境為新疆與中亞的經濟金融合作奠定了良好的基礎，新疆應利用好難得的發展機遇，充分發揮地緣優勢，進一步提升向西開放水平，深化發展外向型經濟和促進國民經濟邁上新臺階。然而，現階段新疆-中亞支持貿易發展的金融合作水平仍然較低，尤其在金融配套支持方面，如銀行未能為外貿企業提供良好的境外融資和業務咨詢服務，人民幣不是結算貨幣、美元結算成本較高、人民幣被接受程度低等問題客觀存在。如何有效消除新疆-中亞貿易深化發展的障礙我國正面臨的重要課題。可以說，新疆-中亞雙邊貿易水平的提高能夠實現兩個地區的互利共贏，符合我國與中亞各國人民的根本利益。

二、新疆—中亞支持貿易發展的金融合作現狀

2005年12月14日，中哈兩國央行簽署了雙邊本幣結算協議，允許雙方貨幣用于邊境貿易結算。之后，中國銀行與哈薩克斯坦人民儲蓄銀行簽署了合作協議，以邊境貿易開展人民幣結算為突破口，逐漸實現人民幣在中亞國家的自由流通。2006年，為了進一步加深中哈經貿合作，在上合組織框架下，設立中哈霍爾果斯邊境合作中心，實行封閉式管理，中心中方區域主要功能定位于：經貿洽談、商品展示和銷售、倉儲運輸、商業服務、金融服務等，截至2012年，中方一側的合作中心已完成工程進度的90%。同時，為了促進口岸物流發展，已建成口岸國際物流中心。2008年，第一屆國際農業投資論壇舉辦，意味著中哈兩國將進一步開展農業領域的合作，通過為中哈兩國搭建融資平臺的方式，促進中哈金融合作多元化發展，合作領域擴大到具體項目及非能源領域。2009年，中哈雙方為了加強兩國之間礦產、能源等領域的合作又簽署了100億美元的貸款相關協議，這些協議為促進雙方的合作創造了條件。2010年2月2日，國家開發銀行新疆分行通過對吉爾吉斯RSK銀行的境外客戶人民幣貸款業務，為吉爾吉斯工業鋼鐵公司辦理了198.36萬元人民幣的貨款及運費業務。2010年6月，中國跨境貿易人民幣結算試點擴大至20個省區市，新疆位列其中。當年10月，新疆成為首個開通跨境投資人民幣結算的地區。2011年初，央行發布的《境外直接投資人民幣結算試點管理辦法》，使中國和哈薩克斯坦等中亞國家的跨境貿易可以用人民幣結算，雙方企業也可以使用人民幣相互投資。2011年5月國務院正式批準設立阿拉山口綜合保稅區，設置了國際貿易和商品展示、保稅倉儲物流、保稅加工和綜合服務四大功能區，享有“免證、免稅、保稅”，實行“境內關外”運作模式。功能區的投入使用可以有效緩解阿拉山口口岸鐵路換裝能力不足的問題，實現口岸通關能力的大幅度提升。

三、推進新疆—中亞貿易發展的金融合作面臨的障礙

1、雙邊政策性問題突出

我國為發展與周邊國家的經貿合作，制定了一系列邊貿優惠政策，而哈薩克斯坦等中亞國家至今尚未就對華邊貿制定出相應的優惠政策，造成其政策與中方的明顯不對等。中亞國家對外政策缺乏連貫性和一致性，由于政府目標的變化、地方保護主義和人員更迭等原因，其政策朝令夕改，法律法規不完善、賦稅繁雜、外匯管制苛刻，使雙邊合作的權益得不到有效保障。我國現行的經濟管理體制，政出多門，容易造成政策之間的相互沖突、無法落實，同時，中方現行邊貿政策未充分考慮周邊國家貿易實際情況，缺乏針對性和有效性。

2、邊貿發展不平衡、合作水平低

從邊境口岸過貨量看，在全疆15個陸路口岸中，阿拉山口鐵路口岸過貨量約占全疆口岸過貨總量的80%以上，其他邊境口岸通關建設亟待進一步加強，通商環境有待進一步改善。新疆貿易對象過于集中，在與6個周邊國家的邊貿中，其與哈薩克斯坦的貿易額占邊貿總額的80%以上。盡管新疆與中亞國家存在著諸多合作項目或領域，但大型合作項目匱乏；技術含量高、效益好的項目少；短、平、快項目多，長期合作項目少；小企業多，大中型企業少；雜牌企業多，名牌企業少；經濟技術交流的廣度和深度不夠。

3、金融體系不完善，限制多、手續難辦

由于金融體系的不完善，在新疆與中亞國家上億美元的交易額中，通過中國設在中亞國家的銀行交易的比例極低，主要是通過第三國銀行完成匯兌業務和信用證業務。雙邊缺乏金融合作與交流，支付手段單一、條件苛刻、手續難辦，并且未開展境外商業保險和信貸等業務，增加了企業境外投資和貿易的風險，影響了企業對外投資的信心。

4、跨境貿易人民幣結算存在的問題較多

第一，資本賬戶尚未對外開放與人民幣未能自由兌換；第二，匯率市場化程度較低；第三，交易各方在跨境貿易結算中使用人民幣的意愿不強；第四，美元主導化阻礙了人民幣成為結算貨幣；第五，外匯黑市控制并壟斷了邊貿結算的匯率和清算環節；第六，中亞地區離岸人民幣回流機制不健全，主要表現為：一是邊境貿易出口為回流人民幣的主要方式，二是通過金融渠道回流人民幣欠缺，三是境外人民幣投資、保值以及衍生產品的開發落后。

四、新疆—中亞貿易發展的金融合作實現路徑

1、加快推進新疆-中亞貿易便利化的金融合作進程

首先，發揮霍爾果斯邊境合作中心、阿拉山口口岸的作用，積極開展邊境貿易方面的金融合作。其次，解決中哈本幣結算問題，加快兩國金融合作。最后，積極應對本幣結算的不利影響，建立配套機制，爭取優惠政策，由點及面，積累經驗，漸進式地向中亞各國推開。

2、進一步發掘上合組織潛力

首先，促成能源金融合作。其次，推動成員國之間雙邊和多邊的功能性金融合作。各國商業銀行應該加強溝通，完善信息披露制度，提高信用動態評估水平，規范各項金融交易行為，展開多層次、全方位的合作。最后，各金融機構可以建立代理行的關系，通過開展托收、保函和信用證等業務形式，為各國間的貿易提供更快捷、周到的金融服務。

3、以絲綢之路經濟帶建設為契機，爭取國家金融政策扶持

中央政府應給予新疆一定的政策傾斜，以促進新疆-中亞開展貿易便利化的金融合作。比如，給予新疆地區相應的優惠政策以吸引更多的金融機構來新疆地區開設營業網點，新疆地區政府要制定政策，鼓勵各金融機構到邊境貿易地開設分支機構，并通過這些網點和分支機構開展面向中亞五國的業務，以期向中亞五國進行輻射，促進新疆與中亞各國之間的金融合作。

五、推進新疆-中亞貿易發展的金融合作對策

1、建立和完善金融合作機制

第一，加大對霍爾果斯開發區金融支持力度，努力把合作中心打造成新疆-中亞金融合作的高端試驗田，為深化中亞金融合作不斷提供新成果、新經驗和新模式。第二，建立和完善人民幣邊境貿易支付結算的優惠政策待遇，鼓勵雙邊企業和居民在邊貿活動中使用人民幣計價結算。第三，建立和完善人民幣與中亞國家貨幣的直接匯率形成機制，推動人民幣與外幣在合作中心內可自由兌換流通。第四，加強雙邊國家商業銀行本幣結算代理行關系合作，加快推進使用毗鄰國家貨幣結算的渠道建設。第五，充分發揮中國-亞歐博覽會的巨大影響力，加強新疆和中亞的交流與合作，構建新疆-中亞金融合作平臺。

2、定期舉辦高規格、國際性的官方金融合作論壇

加強交流，探討雙邊共同關心的經濟金融問題，進一步促進中國（新疆）與中亞在完善金融合作機制、加強宏觀政策協調、促進貿易便利化等方面的合作，保障雙邊對外貿易政策的連續性、一致性和穩定性。

3、積極促進與中亞國家在石油等大宗商品人民幣定價機制上的金融合作

首先，積極促進能源金融合作頂層設計。其次，積極與中亞地區的資源出口國進行協商，推動人民幣在除能源外其他大宗商品交易中部分以人民幣計價。最后，充分發揮新疆獨特的地緣優勢，促進新疆建立國際石油儲備與交易中心以及人民幣結算中心，完善運作機制，逐步提高我國進口石油資源的話語權和定價權。

4、建立人民幣直接結算機制與跨境流通清算系統

建立人民幣直接結算機制，推廣使用非現金結算方式。建立人民幣跨境流通清算系統，創造擴大人民幣計價結算的基礎條件。

5、逐步解決境外人民幣回流的問題

一方面，通過清算行協議的簽訂，解決境外人民幣現鈔回流難問題；另一方面，在政策允許的前提下，推動中亞國家的外貿企業與個人分階段用人民幣對新疆進行直接投資和證券市場投資。

6、擴大人民幣流出渠道，解決人民幣境外存量不足問題

當前，新疆對外投資還處在數量少、規模小、效益低的起步階段。顯然，這種狀況對人民幣在中亞地區成為計價、結算貨幣是不利的。因此，要積極采取多種方式來促使人民幣流出渠道從邊境貿易進口渠道進一步擴大到貿易進口渠道、服務貿易渠道以及對外投資渠道，逐步解決人民幣境外存量不足的問題。

[1]郭俊：我國金融發展對貿易發展影響的實證研究[D].上海外國語大學，2013.

[2]尹永威：我國對外貿易與金融發展關系的經驗研究—基于季度數據的VAR模型分析[J].中國物價，2013（5）.

[3]陳青松：推進新疆跨境貿易人民幣結算的問題研究[D].新疆財經大學，2012.

[4]萬崇丹、俞立平：國際貿易與金融發展的互動關系研究[J].科技與管理，2012（5）.

[5]李美萍、王浩瀚：中國對外貿易與金融發展的互動關系特征及實證檢驗[J].財經研究，2011（8）.

[6]賈國飛：中國（新疆）與中亞五國的區域金融合作研究[D].新疆大學，2011.