淺談施工企業的索賠管理

矯亞斌

摘 要：由于工程技術和環境的復雜性，索賠是不可避免的。目前，我國工程建設中，索賠額通常都很大，一般能占到工程合同價的10%-20%，而且工程索賠較多，索賠解決和處理復雜也是工程項目管理最具特色的方面。筆者結合總做經驗，闡述了索賠的概念及索賠的工作過程，并提出了施工企業的索賠管理方法。

關鍵詞：施工企業；索賠；索賠管理

工程索賠，近年來在國內工程建設中引起了越來越多的重視。許多施工企業也將工程索賠納入重要管理工作中。索賠有兩個方面，存在索賠與反索賠。施工企業要加強索賠管理，保證施工企業的合法權益。

1 索賠的概念

工程索賠是在工程承包合同履行中，當事人一方由于另一方未履行合同所規定的義務或出現了應當由對方承擔的風險而遭損失時，向另一方提出賠償要求的行為。

1.1 索賠的起因。在工程實施中常會出現各種原因的索賠。一般來說，項目參建各方屬于不同的單位，經濟利益并不一致，而施工合同往往是在工程實施前簽訂的，合同規定的工期和價格是基于對環境狀況和工程狀況預測基礎上的。現在工程項目一般比較復雜，工期較長，規模又大，材料價格起伏大等等不可控的因素較多。但是簽訂合同前，不能把所有不可預見的問題都寫到，所以會有工程索賠的事件發生。

1.2 施工企業的索賠與反索賠。對于施工企業來說，一般進行索賠，而對于建設單位來說，反索賠較多。

1.2.1 索賠。施工企業索賠是指非自己原因造成的，已經發生的，對于企業本身造成經濟損失、工期損失和其他損失等。包括：合同實施前提前預測索賠機會；在實施過程中尋找并發現索賠機會；合理處置索賠事件，在有效期限內及時提出索賠要求，妥善解決爭執。

1.2.2 反索賠。反索賠著眼于防止和減少損失的發生，通常包括：反駁對方不合理的索賠要求，部分否定或否定對方的索賠要求；通過有效的合同管理，使自己不違約，盡量制約對方提出索賠。

1.3 索賠的分類。工程索賠主要分為三大類，第一類是由于不可遇見的自然災害或人為障礙引起的索賠，這類索賠是工程實施前無法預測的，例如地質災害或氣候災害引發的承包商需多付出時間和財務來處理的，施工方可以向業主提出索賠。第二類是工程變更引起的索賠，這類索賠比較常見，是工程施工中經常發生的，在工程實施中，業主或設計單位對工程設計有所改變的而使施工方多承擔的工程量，施工方可以向甲方提出索賠。第三類是由于工程延期造成的費用補償，如果工程延期不是由于施工方的責任，則施工方可以向甲方提出工程索賠。

2 索賠的程序和要求

施工企業的索賠有相應的程序與要求，按照索賠程序來，工程索賠才有可能成功。首先，施工單位必須索賠事件發生的28天內，向工程師提出索賠意向通知，而且在之后的28天之內，應向提供索賠證據；再之后的28天內，工程師應就索賠事件以書面方式回復施工方，可以要求施工方進一步的補充索賠證據，如果工程師沒有答復，則說明工程師默認索賠事件。當該索賠事件持續進行時，施工單位應當階段性向工程師發出索賠意向，當索賠事件確認時，應向工程師提交關于索賠的所有資料，并提交正式索賠報告。

3 施工過程索賠應注意的問題

3.1 索賠意識。在我國建筑工程施工過程中，企業員工索賠意識一般較低，存在著不同程度的不懂、不敢、不會、不能、不讓索賠的“五不”現象，從而影響了工程建設的進度和企業的管理效益。施工企業首先要加強企業員工的索賠意識，積極的總結施工過程的索賠工作經驗，增強索賠意識，對項目管理人員進行索賠知識的培訓，增強索賠意識尤為重要。

3.2 索賠時間。一般來說，施工企業在索賠時間發生28天內應向工程師發出索賠意向通知。而且賠程序每一階段都有時間限定，不能等到工程竣工時才提出索賠要求。 工程建設中的瑣碎事情較多，在發生索賠事件后，及時的積極的進行索賠工作的處理尤為重要。

3.3 索賠證據。索賠證據作為索賠中的重要依據，決定著索賠能否成功。索賠證據的積累存在于整個施工過程中。招標文件、施工及附件，雙方來往文件、工程設計變更、補充圖紙、現場簽證等都可以作為工程索賠的證據。在施工中，要注意對于此類工程文件的保留與記錄。

4 工程索賠的策略和技巧

工程索賠的技巧性很強，沒有固定模式，依據雙方簽訂的合同文件，雙方的管理水平，索賠能力等確定。

4.1 認真研究招標文件及簽訂嚴謹的合同。招標文件及施工合同中的相關條款是施工企業重要的索賠依據，而合同和我國現行的法規、政策是索賠最終解決的判定標準。合同簽訂情況決定了索賠是否對于企業有利。所以我們應該認真研究合同中的每一條款，在不明確的條款上加以注意，還應重視合同簽訂前的合同風險分析，同時要對合同的談判重視起來這些都為工程索賠提供了條件支持。

4.2 及時提出索賠。在施工中要注意索賠期限，索賠是有時間限制的，過了相應期限，索賠就失去了法律效用。及時的對索賠事件進行處理也有助于工程順利有條理的進行，施工方應對索賠事件進行詳細的記錄，使得日后有資料可循。

4.3 書面確認變更指令。書面確認很重要，書面形式可以得到法律的支持，所以施工企業在處理索賠事件時要注意只有得到監理工程師、業主對變更的書面確認。在工程施工的較常一段時間內，監理工程師有可能會口頭有些指令，施工方在此時就要注意將此類口頭指令及時的轉變為書面形式，并使之得到監理工程師的承認，只有書面形式才能作為工程索賠的證據。在及時準確的將口頭變為書面，認真保存后，這些都為索賠的成功埋下鋪墊。

4.4 積極搜集證據。工程索賠的成功與否在很大程度上都取決于索賠的證據。只有證據充分，符合實際才能夠說服別人，贏得索賠事件的成功。而強有力的索賠證據是靠施工過程中的不斷積累形成的。

在工程開工前，圖紙會審的時候，施工過程中等等各個階段都可以用來搜集索賠的證據。例如，開工前，觀察施工場地的三通一平狀況，水電費價格。在圖紙會審時，認真觀察圖紙中是否有錯誤，不詳細，漏洞，不符合實際等的情況。在施工過程中的業主的簽證，變更等等是作為工程索賠的最主要的文件。在平時施工過程中一定要注意搜集這些相關資料，在發生有可能作為索賠事件的事情時，要引起施工方人員的注意，注意搜集有關的證據。

4.5 注意索賠的時機與方式。施工索賠是一項較為靈活的工作，在好的時機，以好的方式處理，會有好的結果。因為施工方與建設單位屬于業主與雇主的關系，在合作過程中，施工方也應該注意維護也業主、監理工程師之間的關系。在處理索賠事件時，應該注意處理的方式，避免感情用事，有理有據的處理，避免對立情緒的產生。

5 結語

綜上所述，由于我國工程施工合同的簽訂并不完善，施工過程中索賠是經常發生的。但是我們應該看到，索賠是雙向的，建設單位和施工單位都可以提出。所以，施工企業應努力預防反索賠造成的經濟損失，同時也要更加努力地做好自身施工索賠工作，嚴格約束企業員工的工作作風，并以優良的建筑產品，科學、客觀的列舉建設單位違約事實，最終取得施工索賠戰役的成功，并防范反索賠于未然。

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