淺析票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性

背書(shū)連續(xù)性是指票據(jù)上為轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而為的背書(shū)中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書(shū)人與受讓票據(jù)的被背書(shū)人在票據(jù)上的簽章依次銜接，具有不間斷性。具體講，就是票據(jù)第一次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的背書(shū)人是票據(jù)上記載的收款人，前次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的被背書(shū)人是后一次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的背書(shū)人，依次前后銜接無(wú)間斷，最后一次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的被背書(shū)人是票據(jù)的最后持票人。

一、背書(shū)連續(xù)性的意義

在我國(guó)票據(jù)法上，背書(shū)連續(xù)的意義主要表現(xiàn)為：

（一）持票人所持票據(jù)的背書(shū)如果連續(xù)，即推定其為票據(jù)權(quán)利人，無(wú)須另行舉證，僅憑背書(shū)的連續(xù)就可行使票據(jù)權(quán)利。

（二）背書(shū)的這種資格授予作用使得票據(jù)取得人易于通過(guò)善意取得獲得票據(jù)權(quán)利。也就是說(shuō)，因?yàn)橥贫ū硶?shū)連續(xù)的票據(jù)持票人為票據(jù)上正當(dāng)?shù)臋?quán)利人，所以因背書(shū)受讓人相信背書(shū)連續(xù)的票據(jù)持有人是權(quán)利人，相信背書(shū)連續(xù)的票據(jù)持有人擁有票據(jù)權(quán)利，只要沒(méi)有重大過(guò)失和惡意，那么即使背書(shū)人是無(wú)權(quán)利人，受讓人也可以取得該項(xiàng)權(quán)利。

（三）背書(shū)的這種資格授予的作用，還有利于票據(jù)的支付。因?yàn)橥贫ū硶?shū)連續(xù)的票據(jù)持票人為票據(jù)權(quán)利人，因此債務(wù)人相信背書(shū)連續(xù)的票據(jù)持票人為票據(jù)上正當(dāng)?shù)臋?quán)利人并履行票據(jù)義務(wù)，如果上述信任中沒(méi)有重大過(guò)失或是惡意，那么即使接受人是無(wú)權(quán)利人，也要承認(rèn)支付的效力，支付人可以免除對(duì)實(shí)際被支付人的支付義務(wù)。

二、背書(shū)連續(xù)性的效力

（一）對(duì)持票人的效力

對(duì)持票人而言，背書(shū)連續(xù)產(chǎn)生權(quán)利證明的效力。即持票人所持票據(jù)上的背書(shū)如具有連續(xù)性，就可憑此票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利，無(wú)需再舉證證明自己是真正的權(quán)利人。如背書(shū)形式上不連續(xù)，但實(shí)質(zhì)上連續(xù)時(shí)，票據(jù)并非無(wú)效，僅背書(shū)間斷后的持票人不得主張票據(jù)上的權(quán)利。但持票人能以實(shí)質(zhì)連續(xù)證明背書(shū)連續(xù)的，仍可行使票據(jù)上的權(quán)利。

（二）對(duì)付款人的效力

對(duì)付款人而言，得以背書(shū)連續(xù)主張免責(zé)。由于付款人付款時(shí)負(fù)有審查背書(shū)是否連續(xù)的義務(wù)，因此，對(duì)于經(jīng)審查符合形式要求的票據(jù)進(jìn)行付款的，為票據(jù)法所規(guī)定的有效支付，付款人可因此獲得免責(zé)，即使此時(shí)背書(shū)實(shí)質(zhì)上不連續(xù)，付款人也不承擔(dān)責(zé)任。但是，如果付款人或其代理付款人付款時(shí)沒(méi)有履行形式審查的義務(wù)，其付款時(shí)明知或可得知持票人不是真正的權(quán)利人而付款，即付款人存在惡意或者重大過(guò)失的，則應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任。

三、背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定

（一）票據(jù)背書(shū)是否連續(xù)，一般地說(shuō)，可從以下三個(gè)方面加以認(rèn)定

1、各背書(shū)在形式上必須有效。所謂形式上有效的背書(shū)，是指背書(shū)應(yīng)具備票據(jù)法所規(guī)定的必要形式，一是相關(guān)簽章必須符合法定的形式要求。如背書(shū)人的簽章不符合法定要求，或者背書(shū)人根本就沒(méi)有簽章，則背書(shū)因形式不具備而無(wú)效。二是被背書(shū)人的記載要規(guī)范。在票據(jù)法不承認(rèn)空白背書(shū)的情況下，被背書(shū)人欄的記載一定要完整，否則，就會(huì)構(gòu)成背書(shū)的不連續(xù)。此外，如果背書(shū)人背書(shū)時(shí)記載票據(jù)法上沒(méi)有規(guī)定的事項(xiàng)，甚至所禁止的事項(xiàng)，如背書(shū)附條件的記載，或記載有關(guān)免除擔(dān)保付款的文句時(shí)，只要該記載不影響背書(shū)的形式效力，亦不影響背書(shū)的連續(xù)性。

2、背書(shū)的記載順序在形式上具有連續(xù)性。背書(shū)的記載順序在形式上具有連續(xù)性包含三方面的內(nèi)容：一是票據(jù)上第一次背書(shū)的背書(shū)人應(yīng)該是票據(jù)的收款人。背書(shū)是持票人為了一定的目的在票據(jù)上所為的一種票據(jù)行為，而最初的持票人是票據(jù)上記載的收款人，因此應(yīng)當(dāng)有收款人在票據(jù)上作第一次背書(shū)，否則構(gòu)成票據(jù)不連續(xù)。二是如果票據(jù)上有兩次以上的轉(zhuǎn)讓背書(shū)，則從第二次轉(zhuǎn)讓背書(shū)起，每次背書(shū)的背書(shū)人必須是前一次背書(shū)的被背書(shū)人。三是最后的持票人必須是最后一次背書(shū)的被背書(shū)人。最后一次背書(shū)是轉(zhuǎn)讓背書(shū)還是非轉(zhuǎn)讓背書(shū)，在所不問(wèn)。

3、連續(xù)的背書(shū)須具有同一性。所謂同一性，是指后一背書(shū)的背書(shū)人與前一背書(shū)的被背書(shū)人的名稱在形式上應(yīng)當(dāng)一致。這種一致是絕對(duì)一致還是公認(rèn)一致，筆者認(rèn)為，采公認(rèn)一致較為合理。因?yàn)榍昂笙噙B的被背書(shū)人與背書(shū)人的名稱在通常情況下是由兩個(gè)不同的人分別書(shū)寫(xiě)的，前一背書(shū)的被背書(shū)人的名稱由背書(shū)人填寫(xiě)，后一背書(shū)的背書(shū)人名稱由背書(shū)人自己填寫(xiě)，這樣就可能出現(xiàn)誤差，因此，有必要依社會(huì)一般觀念來(lái)加以判斷。國(guó)外票據(jù)法對(duì)背書(shū)形式上的連續(xù)也是以公認(rèn)一致來(lái)判定，不僅如此，有些國(guó)家的票據(jù)法還規(guī)定，收款人或被背書(shū)人若被誤稱或其姓名拼寫(xiě)錯(cuò)誤時(shí) ，該收款人或被背書(shū)人可將錯(cuò)就錯(cuò)，按照票據(jù)上所載的名字作背書(shū)，必要時(shí)可加注正確的簽名。

（二）無(wú)效背書(shū)對(duì)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定

背書(shū)連續(xù)的一個(gè)必要條件是各次背書(shū)在形式上均為有效，主要是針對(duì)背書(shū)人的簽章而言。如果背書(shū)人的簽章不符合票據(jù)法規(guī)定的形式要求，則該次背書(shū)就歸于無(wú)效，背書(shū)為不連續(xù)。對(duì)于形式上無(wú)效的背書(shū)是否導(dǎo)致整個(gè)背書(shū)不連續(xù)，學(xué)者間有不同的看法。有學(xué)者認(rèn)為，如果相連的兩次背書(shū)中前一次背書(shū)是無(wú)效背書(shū)，盡管前次背書(shū)的被背書(shū)人與后次背書(shū)的背書(shū)人具有同一性，也構(gòu)成背書(shū)不連續(xù)。另有學(xué)者則認(rèn)為，無(wú)效的背書(shū)應(yīng)視為不存在，如果排除該項(xiàng)背書(shū)后其余背書(shū)形式上仍為連續(xù)，則應(yīng)確定其背書(shū)連續(xù)。筆者贊成后者。因?yàn)闊o(wú)效背書(shū)之所以不影響背書(shū)的連續(xù)性，正是由于其不產(chǎn)生票據(jù)法上票據(jù)轉(zhuǎn)讓的效力。在認(rèn)定背書(shū)連續(xù)時(shí)，無(wú)需將無(wú)效背書(shū)考慮在內(nèi)。

（三）空白背書(shū)對(duì)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定

空白背書(shū)是指背書(shū)人未在票據(jù)上記載被背書(shū)人名稱，而只有背書(shū)人簽章的背書(shū)?？瞻妆硶?shū)是否構(gòu)成連續(xù)背書(shū)取決于法律對(duì)空白背書(shū)效力的規(guī)定。我國(guó)《票據(jù)法》第 30 條規(guī)定：“匯票以背書(shū)轉(zhuǎn)讓或者以背書(shū)將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書(shū)人名稱?！睋?jù)此，票據(jù)法學(xué)界和實(shí)務(wù)界一般認(rèn)為，“被背書(shū)人名稱”是背書(shū)絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，不記載被背書(shū)人的名稱，背書(shū)行為無(wú)效，票據(jù)轉(zhuǎn)讓不能成立，由此取得票據(jù)的人不能成為票據(jù)權(quán)利人。

（作者單位：中國(guó)政法大學(xué)）