中國移動(dòng)銀企互聯(lián)系統(tǒng)架構(gòu)研究

摘 要：文章通過對中國移動(dòng)省公司層面銀企互聯(lián)的背景、建設(shè)原則、建設(shè)目標(biāo)的基礎(chǔ)上，提出了中國移動(dòng)省級層面的銀企互聯(lián)系統(tǒng)架構(gòu)。

關(guān)鍵詞：中國移動(dòng)；財(cái)務(wù)集中化；銀企互聯(lián)；架構(gòu)

1 背景

中國移動(dòng)目前采用多級法人制，地域分布、組織層次復(fù)雜，管理鏈條過長。在這種環(huán)境下難以有效地監(jiān)控集團(tuán)內(nèi)部成員企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)，尤其是資金運(yùn)作。特別是企業(yè)集團(tuán)大量資金沉淀在經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)，難以歸集。集團(tuán)對分子公司資金狀態(tài)難以掌控，有可能出現(xiàn)一個(gè)分子公司資金運(yùn)行不當(dāng)使得整個(gè)集團(tuán)運(yùn)營出現(xiàn)問題的可能。因此，對于移動(dòng)集團(tuán)來說，如何解決資金分散、資金安全、監(jiān)管不力、資金利用效率低下等問題上，普遍存在迫切的需求。

根據(jù)中國移動(dòng)建設(shè)總體規(guī)劃，財(cái)務(wù)集中化系統(tǒng)建設(shè)主要包括營收資金稽核系統(tǒng)、報(bào)賬平臺(tái)系統(tǒng)、銀企互聯(lián)系統(tǒng)以及合同管理系統(tǒng)，銀企互聯(lián)做為財(cái)務(wù)集中化系統(tǒng)的一個(gè)重要系統(tǒng)。為了實(shí)施“新跨越戰(zhàn)略”，努力打造“一個(gè)中國移動(dòng)”（One CM），強(qiáng)化執(zhí)行力，實(shí)現(xiàn)信息對稱共享，核算規(guī)范統(tǒng)一，提升財(cái)務(wù)管理水平，中國移動(dòng)通信集團(tuán)推行省公司層面財(cái)務(wù)集中管理，同時(shí)地市公司的會(huì)計(jì)核算工作向省公司層面集中。為支持此項(xiàng)戰(zhàn)略決策需要建設(shè)銀企互聯(lián)系統(tǒng)。

而中國移動(dòng)銀企互聯(lián)系統(tǒng)作為財(cái)務(wù)集中管理項(xiàng)目的重要組成部分，是通過ERP接口平臺(tái)建立企業(yè)ERP財(cái)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)的實(shí)時(shí)自動(dòng)接口，實(shí)現(xiàn)從賬務(wù)處理到資金結(jié)算的不落地直連通道，實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)的集中高效處理，為省公司層面財(cái)務(wù)集中建立必要的支撐。因此及時(shí)建設(shè)中國移動(dòng)銀企互聯(lián)系統(tǒng)顯得尤為重要。

2 總體說明

2.1 財(cái)務(wù)集中化建設(shè)內(nèi)容、實(shí)施建議

中國移動(dòng)財(cái)務(wù)集中化建設(shè)的內(nèi)容包括：報(bào)賬平臺(tái)系統(tǒng)、銀企互聯(lián)系統(tǒng)、營收稽核系統(tǒng)、合同管理系統(tǒng)等部分。財(cái)務(wù)集中化建設(shè)系統(tǒng)作為中國移動(dòng)企業(yè)整體信息化系統(tǒng)的重要組成部分，需要遵循中國移動(dòng)“One CM”戰(zhàn)略和整體IT規(guī)劃建設(shè)要求。在系統(tǒng)建設(shè)工作中，在強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)建設(shè)統(tǒng)一性的同時(shí)也充分考慮中國移動(dòng)現(xiàn)有各個(gè)系統(tǒng)和各省的實(shí)際情況，循序漸進(jìn)、分階段實(shí)施、穩(wěn)步推進(jìn)。

2.2 銀企互聯(lián)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)

銀行和企業(yè)互聯(lián)的建設(shè)目標(biāo)如下：

（1）戰(zhàn)略目標(biāo)：實(shí)施“新跨越戰(zhàn)略”，努力打造“一個(gè)中國移動(dòng)”（One CM），強(qiáng)化執(zhí)行力，實(shí)現(xiàn)信息對稱共享，核算規(guī)范統(tǒng)一，提升財(cái)務(wù)管理水平。實(shí)現(xiàn)省公司層面的財(cái)務(wù)集中。

（2）管理目標(biāo)：規(guī)范統(tǒng)一資金帳戶管理；規(guī)范統(tǒng)一資金支出流程；加強(qiáng)省公司監(jiān)控資金的變化防范管理漏洞，降低資金風(fēng)險(xiǎn)；提高省公司的資金使用效率和調(diào)控能力；提高資金支付效率，規(guī)范資金支付行為；減少資金在各市公司的沉淀，統(tǒng)籌資金管理與使用。

（3）服務(wù)目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)信息共享資金流程透明化管理，提升財(cái)務(wù)管理水平和服務(wù)滿意度；通過專業(yè)化服務(wù)，提高收支效率和服務(wù)質(zhì)量，降低財(cái)務(wù)成本。

（4）系統(tǒng)目標(biāo)：以ERP系統(tǒng)為核心，建設(shè)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)輔助平臺(tái)，支撐管理目標(biāo)業(yè)務(wù)，為財(cái)務(wù)提供全流程IT系統(tǒng)支撐可視化管理；提高財(cái)務(wù)業(yè)信息化建設(shè)水平解決短板問題。

2.3 銀企互聯(lián)系統(tǒng)建設(shè)原則

2.3.1 安全性

銀企互聯(lián)系統(tǒng)由于直接涉及資金安全，同時(shí)作為銀行系統(tǒng)與公司核心財(cái)務(wù)系統(tǒng)的重要關(guān)口，需要從從技術(shù)和管理兩個(gè)方面來報(bào)賬交易100%安全。在系統(tǒng)建設(shè)中要充分考慮網(wǎng)絡(luò)傳輸及應(yīng)用授權(quán)管理等多種先進(jìn)的安全控制技術(shù)，確保資金交易的安全。

2.3.2 實(shí)用性

銀企互聯(lián)系統(tǒng)要操作簡單，功能實(shí)用符合用戶習(xí)慣，同時(shí)系統(tǒng)有生命力和快速實(shí)施。

2.3.3 高效性

由于系統(tǒng)需要支撐省公司財(cái)務(wù)集中后大量的資金支付、調(diào)撥等交易，因此需要提供出納、復(fù)核、審批等人員的高效快捷操作功能，提高財(cái)務(wù)人員、業(yè)務(wù)部門及供應(yīng)商等合作伙伴的滿意度。

2.3.4 擴(kuò)展性

銀企互聯(lián)是資金管理一部分，因此系統(tǒng)必須具有良好開發(fā)性，基于SOA架構(gòu)。

2.3.5 平衡性

流程的設(shè)計(jì)既要考慮方便性又要考慮規(guī)范性，要平衡兼顧目前業(yè)務(wù)以及未來的業(yè)務(wù)發(fā)展。

2.4 總體架構(gòu)

財(cái)務(wù)集中管理工程采用分省集中部署方式，生產(chǎn)環(huán)境和開發(fā)環(huán)境均在各省配置。銀企互聯(lián)系統(tǒng)核心設(shè)備采用雙機(jī)架構(gòu)，一臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器、一臺(tái)數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，互為備份，同時(shí)配置1臺(tái)開發(fā)測試服務(wù)器。后臺(tái)使用光纖交換機(jī)連接1臺(tái)磁盤陣列和1臺(tái)磁帶庫，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的聯(lián)機(jī)存儲(chǔ)和備份。另外，配備網(wǎng)絡(luò)交換機(jī)、路由器、防火墻、前置接口機(jī)等設(shè)備用于和銀行等相關(guān)系統(tǒng)的連接。右圖是以一個(gè)省級節(jié)點(diǎn)為例的網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D。

3 接口技術(shù)要求

根據(jù)銀企互聯(lián)系統(tǒng)建設(shè)需要，所涉及的內(nèi)、外部接口類別如左下圖所示：

對于上圖的接口總體要求如下：（1）與ERP接口。指銀企互聯(lián)與ERP財(cái)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)傳輸接口。銀企互聯(lián)系統(tǒng)與ERP系統(tǒng)數(shù)據(jù)通過ERP接口平臺(tái)進(jìn)行傳輸。其中ERP接口平臺(tái)由集團(tuán)公司統(tǒng)一組織實(shí)施。所有與ERP系統(tǒng)進(jìn)行交互的擴(kuò)展系統(tǒng)，均由集團(tuán)公司組織統(tǒng)一制定接口標(biāo)準(zhǔn)，按照接口標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行互連。（2）與營收資金稽核接口。指銀企互聯(lián)與營收資金稽核系統(tǒng)的銀行收款單據(jù)類數(shù)據(jù)傳輸接口。建議銀企互聯(lián)與營收資金稽核系統(tǒng)采用文件接口方式。（3）與報(bào)賬平臺(tái)接口。指銀企互聯(lián)與報(bào)賬平臺(tái)之間的供應(yīng)商付款清單、支付結(jié)果返回?cái)?shù)據(jù)傳輸接口。建議銀企互聯(lián)與報(bào)賬平臺(tái)采用文件接口方式。（4）與銀行前置機(jī)的接口。指銀企互聯(lián)將交易指令轉(zhuǎn)換翻譯為對應(yīng)銀行的指令后發(fā)送給銀行前置機(jī)并接收銀行前置機(jī)返回的信息。銀企互聯(lián)系統(tǒng)在建設(shè)與銀行接口時(shí)需要按照各家銀行的技術(shù)要求進(jìn)行建設(shè)，總體要求使用Socket/TCPIP報(bào)文接口方式進(jìn)行加密數(shù)據(jù)傳輸。

對于銀企互聯(lián)系統(tǒng)與各家商業(yè)銀行的物理接口線路建議使用點(diǎn)對點(diǎn)連接方式，省公司與每家銀行均使用專線進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)連接

4 結(jié)束語

由于中國移動(dòng)各省公司與各銀行的數(shù)據(jù)傳輸方式、接口存在許多差別，所以在設(shè)計(jì)之前，要充分了解各銀行與移動(dòng)的接口、傳輸方式，綜合考慮各方面因素，提供較為合理的設(shè)計(jì)方案，真正做到投資少、見效快，使投資效益做到最大化。