微信查凈值 理財新趨勢

微信查凈值 理財新趨勢

8月5日，微信5.0正式上線，作為業內率先開通微信的鵬華基金微信平臺也正式升級為服務號，為客戶提供凈值查詢、星座理財等多元化理財服務。據了解，用戶僅需在鵬華基金微信平臺上輸入基金名稱、基金經理或基金代碼，或輸入十二星座名稱，鵬華基金微信將自動返回基金凈值、每個星座的特征及理財習慣等，方便客戶在微信上邊聊天邊理財。

記者了解到，為給客戶提供更好的基金查詢及購買體驗，鵬華基金正努力向“微信基金”的方向發展，未來將持續升級微信平臺，為客戶提供賬戶查詢、基金交易等相關功能。作為基金客戶的“微理財”平臺，鵬華基金微信自上線以來已經獲得了上萬名客戶的認可，親切周到的微服務也帶來了一定的營銷作用。

在今年上半年，鵬華基金微信就已獲得不少高端客戶的關注。通過與客戶在微信上的多重互動，多名微信客戶分別購買了上百萬鵬華基金旗下公募及專戶產品。除高端客戶外，微信對于普通客戶的營銷作用也日益顯現，如鵬華基金微信發布鵬華資源分級降低場外申購門檻至100元后，即有多名客戶回復“工行可以買嗎”、“把代碼發來”等有強烈購買意愿的咨詢。

類余額寶 貨幣基金比活期存款更具吸引力

互聯網金融效應正在擴散，類余額寶產品不但在互聯網公司、基金公司、銀行出現，第三方銷售也紛紛介入，近日，專攻機構客戶的第三方銷售——上海長量基金銷售公司也上線了一款名為“長量錢包”的現金管理工具，將與易方達基金和南方基金合作對接其貨幣基金的申購贖回，同時綁定工行、農行、中行、建行、招行、交通銀行等15家銀行卡。

自從余額寶推出后，針對余額理財及貨幣基金營銷，各大機構一直在尋找各種模式突破。此前據媒體報道財付通已宣布將與基金公司合作推出“類似余額寶的產品”，此外廣發銀行與易方達基金合作推出了“智能金”，交通銀行與易方達基金、交銀施羅德基金合作推“快溢通”。這些產品雖形態、名稱、細節各異，其業務核心都是將活期存款轉變為貨幣市場基金，并且支持快速申購贖回，為客戶提供體驗好于傳統的網上銀行和網上直銷、收益高于活期利率的現金管理工具。

業內人士分析，這些創新類現金管理工具需要捆綁新功能，例如賬戶內資產充值、自助理財、網購支付、信用還款、轉賬等多種應用，對貨幣基金產品提供方有很高要求，因此可以看到，長量等試圖“彎道超車”的公司，首先會選擇大型基金公司合作，因為大公司在品牌、IT系統開發、投資管理和綜合實力等方面都具備優勢，這種優勢過去在線下渠道業務中表現明顯，如今在互聯網業務中依然持續。