淺議檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理的職能定位

柳輝?杜海林

摘 要：我國存在著規(guī)模巨大的民間金融，脫離于行政性金融監(jiān)管之外，行政性金融監(jiān)管存在自身不可填補(bǔ)的空白，檢察機(jī)關(guān)參與民間金融可以有效化解這種不足。按照刑法、民法、行政法和人民檢察院組織法規(guī)定，民間金融檢察職能主要分為三大部分：民間金融領(lǐng)域中的刑事檢察、民間金融領(lǐng)域中的民事行政檢察、民間金融領(lǐng)域中的職務(wù)犯罪偵查及預(yù)防。為了更好的實(shí)現(xiàn)民間金融檢察職能，檢察機(jī)關(guān)要積極探索金融專項(xiàng)檢察機(jī)制，加強(qiáng)金融檢察專業(yè)知識培訓(xùn)，建立多部門間工作協(xié)調(diào)機(jī)制。

關(guān)鍵詞：檢察機(jī)關(guān)；民間金融；職能定位；對策

1 檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理的必要性

民間金融是與正規(guī)金融相對而言的，金融監(jiān)管被視為“政府對金融市場中金融機(jī)構(gòu)的管理和約束規(guī)范”。雖然針對民間金融中常見的非法集資，國務(wù)院成立了部級聯(lián)席會議，要求“三會一行”參與監(jiān)管與處置，但事實(shí)上絕大部分非法集資行為并未受到監(jiān)管部門的事先或事中的監(jiān)管。

近年來，浙江高利貸危機(jī)、吳英集資詐騙案、湘西吉首事件、億霖木業(yè)、蟻力神等非法集資大案，無不折射出脫離監(jiān)管的民間金融市場潛伏著的巨大風(fēng)險和危機(jī)。民間金融具有信息不對稱性和風(fēng)險蔓延性，僅依靠金融監(jiān)管自身的改進(jìn)和完善，不可能消除監(jiān)管失靈，需要引入外部機(jī)制，監(jiān)督和制約金融監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)。

民間金融監(jiān)管是執(zhí)法過程，檢察機(jī)關(guān)承擔(dān)著執(zhí)法監(jiān)督職責(zé)，介入民間金融監(jiān)管可以成為一種有效的外部制約機(jī)制。

2 檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理的職能定位

行政性金融監(jiān)管存在自身不可填補(bǔ)空白，必然要求其它公權(quán)力介入予以填補(bǔ)，檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理，可視為“政府為彌補(bǔ)市場內(nèi)在機(jī)制缺陷而進(jìn)行的一種制度安排”。按照刑法、民法、行政法和人民檢察院組織法規(guī)定，民間金融檢察職能主要分為三大部分：

2.1 民間金融領(lǐng)域中的刑事檢察

民間金融的安全已經(jīng)不是簡單的金融問題，而是一個社會問題。因此，檢察機(jī)關(guān)在民間金融管理秩序建立中的首要任務(wù)就是：通過對民間金融刑事案件立案監(jiān)督、審查批捕、審查起訴和出庭支持公訴，嚴(yán)厲打擊民間金融犯罪行為，維護(hù)民間金融管理秩序，保障民間金融快速發(fā)展，進(jìn)而促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)有效的高速發(fā)展。民間金融犯罪直接侵害的就是他人的合法公私財產(chǎn)，檢察機(jī)關(guān)發(fā)揮金融檢察職能的首要任務(wù)就是打擊民間金融犯罪，幫助受害人追回自己的財產(chǎn)，盡量避免財產(chǎn)受損失。社會實(shí)踐中，民間金融犯罪中的非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪行為往往涉及的財產(chǎn)金額非常大，犯罪行為人一旦犯罪成功，就會使受害人的財產(chǎn)受到巨大損失。為了規(guī)范民間金融，檢察機(jī)關(guān)需要發(fā)揮檢察金融職能，不斷打擊民間金融犯罪，為民間金融的穩(wěn)定發(fā)展創(chuàng)造一個良好的法制環(huán)境，保護(hù)好公民的公私財產(chǎn)。

2.2 民間金融領(lǐng)域中的民事行政檢察

充分發(fā)揮民事行政檢察監(jiān)督職能，對涉及民間金融活動的民商事案件，充分運(yùn)用抗訴和檢察建議的方式監(jiān)督審判機(jī)關(guān)依法裁判，全面加強(qiáng)對民事審判和行政訴訟活動的法律監(jiān)督，優(yōu)化金融司法環(huán)境。近年來，我國檢察機(jī)關(guān)已開始在民事行政法律監(jiān)督領(lǐng)域開展“督促起訴”和“督促監(jiān)管”的實(shí)踐。檢察機(jī)關(guān)作為法律監(jiān)督主體，承擔(dān)著維護(hù)國家利益和社會公共利益的責(zé)任，可以嘗試在金融領(lǐng)域開展“督促起訴”和“督促監(jiān)管”。對金融機(jī)構(gòu)不履行職責(zé)，造成國家和公共財產(chǎn)重大損失的，可督促金融機(jī)構(gòu)提起民事訴訟，以挽回?fù)p失。對金融市場中出現(xiàn)嚴(yán)重危害性行為，而金融監(jiān)管部門未進(jìn)行監(jiān)管的，檢察機(jī)關(guān)可以向有關(guān)監(jiān)管部門提出監(jiān)管建議，督促金融監(jiān)管部門履行監(jiān)管職責(zé)。

2.3 民間金融領(lǐng)域中的職務(wù)犯罪偵查及預(yù)防

依法查辦發(fā)生在民間金融領(lǐng)域的職務(wù)犯罪案件。民間金融職務(wù)犯罪偵查，主要是由檢察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)偵查的民間金融貪污賄賂等職務(wù)犯罪案件。依法查處民間金融服務(wù)行業(yè)中有關(guān)國家工作人員造成國家財產(chǎn)重大損失的瀆職犯罪；堅(jiān)決查辦民間金融領(lǐng)域權(quán)錢交易，侵蝕市場公平基礎(chǔ)的商業(yè)賄賂犯罪；及時查辦職務(wù)高、涉案數(shù)額大、手段惡劣、人民群眾反響強(qiáng)烈的大案要案。在民間金融領(lǐng)域中，開展職務(wù)犯罪預(yù)防工作。要圍繞民間金融經(jīng)濟(jì)建設(shè)，充分發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)打擊、監(jiān)督、預(yù)防的職能作用，通過預(yù)防工作促進(jìn)民間金融系統(tǒng)的廉政建設(shè)，找準(zhǔn)檢察機(jī)關(guān)服務(wù)民間金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展的切入點(diǎn)，使檢察機(jī)關(guān)成為保護(hù)和促進(jìn)民間金融改革和發(fā)展的一支重要力量。

3 檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理的對策

3.1 探索金融專項(xiàng)檢察機(jī)制

探索金融專項(xiàng)檢察機(jī)制，提高金融案件檢察的專業(yè)水平。通過設(shè)立各金融專項(xiàng)檢察機(jī)構(gòu)或部門，發(fā)揮案件集約辦理的聚合效應(yīng)。金融專項(xiàng)檢察機(jī)制是我國檢察機(jī)關(guān)專門應(yīng)對金融工作發(fā)展起來的一項(xiàng)專業(yè)性的職能，是檢察機(jī)關(guān)創(chuàng)新性的舉措，目的是為了順應(yīng)我國金融發(fā)展，換句話說金融檢察這個概念是為了發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)的金融職能而出現(xiàn)的。國內(nèi)最早提出“金融檢察”概念是上海檢察機(jī)關(guān)。2009年11月10日，上海市金融法制研究會與浦東檢察院共同商議成立金融檢察工作委員會。

建立金融專項(xiàng)檢察機(jī)制，需要具備以下條件：第一，設(shè)立金融犯罪專業(yè)研究小組，加強(qiáng)對金融領(lǐng)域犯罪的研究，指導(dǎo)和引領(lǐng)金融領(lǐng)域疑難復(fù)雜案件的專業(yè)辦理。第二，構(gòu)建與高等院校、金融科研機(jī)構(gòu)、金融法制研究會等專業(yè)學(xué)術(shù)團(tuán)體的合作研究機(jī)制。第三，建立金融檢察研究小組，專門從事金融檢察研究的學(xué)術(shù)分支機(jī)構(gòu)，邀請金融專家加入，專門對民間金融進(jìn)行調(diào)查研究、開展法律服務(wù)。

3.2 加強(qiáng)金融檢察專業(yè)知識培訓(xùn)

由于民間金融專業(yè)性比較強(qiáng)，檢察機(jī)關(guān)為了發(fā)揮好金融檢察職能，建立金融檢察人才的培養(yǎng)機(jī)制，整體提升金融檢察的能力。第一，建立專家授課機(jī)制。加強(qiáng)對金融檢察人才的儲備和金融檢察知識的更新，邀請知名高校、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)的專家進(jìn)行講課，有針對性地加強(qiáng)對干警的培訓(xùn)，不斷提高承辦人的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高干警進(jìn)行金融檢察工作的能力。第二，重視個案預(yù)防工作。根據(jù)現(xiàn)有的民間金融犯罪來對案件進(jìn)行歸類、整理分析，建立民間金融人員管理機(jī)制，提出針對性的檢察建議，加強(qiáng)重點(diǎn)人員的監(jiān)督，有效防止民間金融犯罪的發(fā)生。

3.3 建立多部門間工作協(xié)調(diào)機(jī)制

由于民間金融涉及金融部門、金融監(jiān)管部門、公安部門、檢察部門、法律部門等多個部門，要做好民間金融的規(guī)范，檢察機(jī)關(guān)需要加強(qiáng)與其他機(jī)構(gòu)的協(xié)作配合。由于各個部門分別獨(dú)立，在司法實(shí)踐中往往會出現(xiàn)不配合的情況，檢察機(jī)關(guān)可以提出建議，由中國人民銀行承擔(dān)民間金融市場的監(jiān)管者，賦予檢察機(jī)關(guān)專門的民間金融監(jiān)管權(quán)限，這樣可以讓檢察機(jī)關(guān)在金融檢察過程中得到各方面的配合。檢察機(jī)關(guān)在金融檢察職能，可以建立內(nèi)外部工作機(jī)制。外部機(jī)制上，檢察機(jī)關(guān)一方面與公安、法院建立固定會議制度，統(tǒng)一民間金融犯罪的證據(jù)規(guī)格和定案標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部機(jī)制上包括：實(shí)行分案定向化、辦案專業(yè)化。在檢察機(jī)關(guān)內(nèi)部成立專門的民間金融案件辦理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)金融專業(yè)人員的培訓(xùn)，讓專業(yè)人才進(jìn)駐民間金融專案組，專門辦理民間金融案件，監(jiān)督民間金融，做好民間金融的監(jiān)管。

參考文獻(xiàn)

[1]柳輝，山東省高青縣人民檢察院黨組書記、檢察長。

[2]杜海林，山東省高青縣人民檢察院。

[3]丁邦開、周仲飛：《金融監(jiān)管學(xué)原理》，北京大學(xué)出版社2004年11月第1版，第4頁。

[4]丁邦開、周仲飛：《金融監(jiān)管學(xué)原理》，北京大學(xué)出版社2004年11月第1版，第12頁。

[5]唐光誠：《中國檢察制度面臨的矛盾與憲法價值回歸》，載《東方法學(xué)》2010年01期。