“四嚴格四到位”實現28年無案件

工商銀行湖南綏寧支行自加壓力，創新內控案防新舉措，追求“零差錯、零案件”工作目標，有力推動了全行業務工作健康有序發展，到2013年10月，該行創下了連續28年無經濟刑事案件的驕人佳績。先后榮獲湖南省“雙文明建設先進單位”、“廉政建設先進單位”、“職業道德建設先進單位”、“普法先進單位”、“治安模范先進單位”和省、市分行“從嚴治行先進單位”、“金融先進單位”、“基層先進黨支部”、“思想政治工作先進單位”、“黨風廉政建設責任制量化管理先進單位”、“案防工作先進單位”等一系列榮譽稱號。

嚴格人本管理，確保責任到位。牢固樹立科學發展觀，堅持業務工作與內控案防工作兩手抓，兩手都硬的經營指導思想，本著內控先行、案防從嚴的原則，積極推行以人為本的案防理念。一是優化案防工作人文環境。近年來，該行以人為本，尊重、關心、愛護員工。想方設法提高員工待遇，積極為員工排憂解難，營造一個既充滿原則性又充分體現人文關懷的工作生活氛圍，打造一個團結、務實、友愛、和諧、共進的團隊，使員工既嚴肅緊張，又生動活潑、舒心、暢心、安心地工作和生活，促使員工更加愛崗敬業，更加珍惜職業生命，將自身價值實現同工行發展緊密結合，從而從源頭控制了員工違章違規行為的發生。二是引導全行員轉變觀念，樹立起“案件可防，風險可控”的信念，工作中追求“雙零”目標，達到管理出效益，案防出效益的目的。三是突出全行員工安全防范教育，在全行上下形成了案防無小事、案防無淡季、案防出效益的共識。三是落實營業網點案件防范領導包干負責制和行級干部跟班檢查制度，員工之間簽訂聯保責任書，共負責任。四是開展了員工業務培訓，突出了內控、案防、安全保衛、預案、內控綜合評價等內容的學習，并創新了考試方式，取得了明顯的效果，提高了員工業務水平和預防各種風險事故的能力，從源頭上控制風險，杜絕事故。

嚴格案防問責，確保整改到位。從實際出發，加大對日常業務中員工違章操作和管理層失職、瀆職和不作為、亂作為的追究力度，切實落實上級行關于案防工作的“三不放過”、“四個追究”和“五項規定”，加大對不履職行為的責任追究力度，加大加重對違章違紀人員的處罰力度和相關人員的責任追究制的工作力度，著力推進依法合規經營，完善案防工作問責制。對支行以及上級行檢查發現的違規違章問題，嚴格對號入座，落實責任人，并根據問題的輕重，個別談話，重點說教，狠剎違規違章歪風邪氣。對行級干部、部門不落實黨風廉政建設責任、內控、案防、安全保衛職責的不作為，在行務會上講評，落實責任，按章辦事。

嚴格檢查監督，確保監控到位。為強化風險點的監控，該行把風險管理的關口前移，做到操作層與監督層、監督層與管理層“兩分開”，制定了支行《電視監控“四定”工作實施細則》，重點對營業網點和柜臺業務風險點實施有效監控。一是實行營業網點“一總兩員”檢查制度。充分發揮總會計、錢箱監管員、會計監管員的作用，增強“一總兩員”工作的獨立性、權威性，實施重點時間、重要網點、重要柜員、重點業務、重點環節的“五目標”監控，對風險情況及時預警，實現了監督重點的轉移。二是落實“三制”和“三查”制度。“三制”即：認真落實總會計坐班制、營業經理工作責任制、營業網點主管卡、主辦卡、經辦卡同時當班制；“三查”即：錢箱監管員早、晚查柜員錢箱、保衛技防專干每天兩次對網點巡查、雙休日、節假日行領導值班巡查。三是做到“三關注”。檢查監督人員在工作中，關注員工的工作細節，關注員工的生活圈和社交圈，關注員工所在崗位的風險點，特別關注“一崗多責”人員的工作。四是嚴管“三種人”。嚴格管理行級干部、部所主任和客戶經理八小時以內工作，監督其八小時外生活圈、社交圈，嚴格這“三種人”的請假制度和對外公關行為。五是突出三個重點，對易發案的風險部位、環節、崗位，逐個排查，加大監控力度。即：加強對柜臺業務的監控，加大對柜員權限卡、錢箱和金庫的管理，加重對上下班交接、錢箱出入庫和授權業務等業務環節的監控力度。

嚴格案防機制，確保制度到位。在內控案防工作中，該行著力做好內控案防的“三化”工作，即日常化、規范化、文檔化。一是堅持“三會一查”制度。平常無論工作再多再忙，堅持召開每月一次的內控管理工作會、防案分析會和員思想行為動態分析會，遇到行長不在家，則由紀檢委員主持，每次會議明確主題，解決實際問題，形成會議紀要。二是規范行長、分管行長、部所主任案防履職報告制度。為嚴肅履職報制度，紀檢部門每月對各分管行和部所主任上交的案防履職報告內容進行檢查，在內控、案防分析會上進行案防履職報告講評，效果較好。加大對不作為、不履職的處置力度，從嚴處理假履職報告行為。三是建立了《員工工作質量、營業網點主任違紀檔案管理辦法》，平常支行檢查和上級行的檢查發現的業務差錯、違紀情況全部記入檔案，每月在全行通報一次，從而促進了支行“零差錯、零案件”工作方案的順利實施。四是扎實開展“掃雷工程”。真正把“視制度如生命，糾違章如排雷”貫穿到整個工作中，引導員工堅決克服有章不循、有今不行、禁而不止的陋習。五是開展“三零競賽”活動，促進“雙零”目標實現。今年下半年開始，結合共產黨員先進性教育活動，制訂了支行《實現“零差錯、零案件”工作方案》，開展了以一線柜員零差錯、營業網點主任零違章、黨員、領導干部零違紀為主要內容的“三零”競賽活動，不斷深入、豐富活動內容，取得了較好的效果。現在，一線柜員執行制度和按章操作的自覺性、主動性增強了，案防意識也進一步增強了，絕大部分員工中把“風險首位、內控優先”作為行動準則；網點經理改變了過去當班刷刷卡、授授權的粗放管理方式，忠實履行案防職責，促進了全行核算質量大大提高，確保了“雙零”目標的實現。