金融領域職務犯罪預防工作——以檢察機關服務上海國際金融中心建設為例

汪偉忠，宋志勇

（上海市浦東新區人民檢察院，上海200135）

一、金融領域職務犯罪預防之必要性

第一，防范金融風險，維護金融安全。金融行業是經濟活躍、資金密集的領域，存在著大量的職務犯罪的隱患，存在著很多誘發職務犯罪的條件。金融職務犯罪直接侵害的是金融資產的所有權,它給金融資產帶來的風險或損失往往是巨大的。據統計，2008年至2011年，上海檢察機關共立案查處涉及金融領域職務犯罪案件28件33人，涉案金額高達3150多萬元人民幣。從全國通報的金融領域的典型案例來看,個別案件涉案金額就高達上千萬元,甚至發生過上億元的特大案件。因此，預防金融職務犯罪,對防范各類金融風險的重要性不言而喻。

第二，保障金融從業人員隊伍廉潔自律。金融行業從業的公職人員因專業性強，所以成長周期長和成長成本高，其中一些人員還是長期工作在某些領域的專家性人才，如果這些人員因涉嫌職務犯罪而受到法律追究，國家和其個人都要為此付出沉重代價。通過在上海國際金融中心建設過程中開展金融職務犯罪預防工作，可以促進金融公職人員切實加強思想道德法律教育，提高政治素質和法律素質，增強廉潔奉公、模范守法等意識，從而增強對職務犯罪的免疫力。

第三，檢察機關服務金融領域社會管理創新的必要舉措。深入推進社會管理創新，對檢察機關而言，就是要通過強化法律監督職權，更好地服務大局、保障民生。因此，在上海國際金融中心建設過程中積極開展金融職務犯罪預防工作，提供更加及時有效的廉潔保障服務，正是檢察機關積極參與社會管理創新的一種體現和途徑。它體現了檢察機關在預防職務犯罪工作中的思維創新、理論創新以及實踐創新，更加體現了檢察機關拓展延伸檢察工作職能、服務改革發展穩定大局的意識。

二、當前金融領域職務犯罪檢察預防存在的難點

上海國際金融中心建設涉及多個相關金融單位和部門，預防職務犯罪工作協調難度比較大，同時由于檢察機關在這一領域開展職務犯罪預防工作時間還不是很長，經驗還略顯不足，工作難點相對比較多。

首先，金融部門自我保護影響預防工作的順利開展。某些金融職務犯罪的產生與金融部門的“土政策”和領導的支持、縱容有關。金融職務犯罪一旦被揭發,必然就會暴露出所在單位在管理、監督方面存在的漏洞，影響領導者的聲譽，甚至一些金融部門領導怕拔出蘿卜帶出泥,把自己牽涉進去。因此，即便是發生了相應的金融職務犯罪案件，也不情愿積極開展預防職務犯罪工作，“自揭傷疤”。

其次，工作機制有待健全。相比其他檢察業務而言，檢察預防部門在開展金融職務犯罪預防工作方面并無成熟的具體操作實踐模式。從上海目前的實際情況來看，這種上下統一、職能統一的金融預防工作領導或者協調機構還沒有正式建立起來，難以統籌整體金融職務犯罪預防工作，因而出現“政出多門”的現象。另外，在工作實踐中，檢察機關內部也存在著各職能部門圍繞金融職務犯罪預防工作銜接不緊、力量分散等情況，不能形成集中的預防工作合力，預防職務犯罪的工作方法、手段和工作深度也就必然會受到一定程度影響，這造成檢察機關金融職務犯罪預防工作的作用就難以充分有效發揮，或者只停留在宣傳層面，或者只能有個案預防的效果而不能上升為金融系統、行業層面的整體預防。

再次，理論研究和實踐工作有待加強。當前對金融領域的職務犯罪預防主要還是以案發單位出現職務犯罪，受到偵查部門查處，針對個案進行事后預防和被動預防為主，對金融領域職務犯罪的行業化、系統化特征開展事前預防和事中監控的研究和實踐不夠，還不能有效分析個案職務犯罪的共性特征、把握職務犯罪的苗頭、遏制犯罪于萌芽狀態，不能及時獲得犯罪信息、預測犯罪趨勢、掌控犯罪動態，從而提出對策，并最大限度地遏制金融職務犯罪的發生和蔓延。

最后，檢察機關金融預防專業化水平有待提高。上海國際金融中心建設已經成為全國乃至世界各國的關注焦點和投資熱土，發展速度相當快。由于涉及面較廣、專業性較強，檢察預防部門的工作還難以面面俱到，且工作能力和專業水平也難以完全勝任此項領域工作。當前，全市上下兩級檢察機關尤其是基層檢察院缺少具有辦理金融職務犯罪案件經驗、具有較全面的知識結構和溝通協調能力的檢察預防工作人員，嚴重制約了金融預防工作向專業化、規范化方向縱深發展。因此，檢察機關面對如此龐大的工作任務，想要做好金融職務犯罪預防工作，決非易事，任重而道遠。

三、檢察預防在金融職務犯罪預防工作中的定位

檢察機關開展金融職務犯罪預防工作，首先要緊緊依靠黨的領導，自覺地把它納入黨委統一領導的反腐敗和綜合治理總體格局中去，堅持在黨委統一領導下，恪盡職守，積極探索，開拓創新，積極有效地通過開展預防調查、預防建議、預防咨詢等活動，充分發揮了解情況、參與意見的作用，為黨委加強金融領域預防職務犯罪工作當好參謀助手。

檢察機關在行業系統中的職務犯罪預防是國家預防職務犯罪總體格局中的組成部分，屬于司法預防的范疇，絕不能脫離法定的職責或者超越法律的權限搞預防工作。這既是檢察機關職務犯罪預防工作的特色和優勢所在，也是使預防職務犯罪工作取得權威和效果的關鍵所在。上海檢察機關開展金融職務犯罪預防工作，主要目的就在于積極推動相關金融單位和部門建立內部管理監督機制，主動開展職務犯罪預防工作，促進其自身預防機制的形成和完善，進而推動建立整體金融防范體系，從而最大限度地發揮金融單位主體作用，而不是包攬和代替相關金融單位和部門的預防工作。

上海檢察機關開展金融職務犯罪預防工作也務必同執法辦案緊密結合起來，緊緊圍繞檢察職能和行使檢察權的程序，把預防工作落實到檢察工作的各個環節，貫穿于檢察機關依法查辦職務犯罪的整個訴訟過程，貫穿于檢察機關的法律監督和訴訟活動之中。要擺正位置，協調關系，找準結合點和切入點，積極取得相關金融單位和部門的積極支持與配合，努力使網絡化的金融預防同檢察機關的專門預防相結合，形成預防職務犯罪的工作合力。這就既要避免片面強調檢察機關的預防作用，造成孤軍作戰的不利局面；又要避免片面弱化檢察機關的主導作用，造成消極等待、無所作為的被動局面。因此，上海檢察機關預防部門開展的金融職務犯罪預防工作主要是指導性和協調性工作，規范與各金融預防聯絡單位的工作協調機制，充分發揮各方優勢，增強工作合力，突出預防工作效果，不斷推進金融領域黨風廉政建設和職務犯罪預防工作。

四、完善金融職務犯罪預防工作機制建設若干設想

開展金融職務犯罪預防，應當結合檢察職能與辦案實踐，在堅持已往積累的預防職務犯罪的辦案經驗基礎上，摸索一套針對性強、易操作、可實施的方法，形成一個系統、規范的制度運行方式。筆者認為應從以下幾方面著手：

第一，加強組織協調，強化信息溝通交流。成立由相關金融單位和部門的分管領導組成的廉潔從業保障機制領導小組。領導小組原則上每年召開一次工作例會，遇有重要情況可隨時召開，統一部署金融職務犯罪預防工作，保證金融預防工作做到有組織、有計劃地開展。領導小組下設辦公室，原則上每年召開兩次工作例會，專門負責協調聯系工作。采取定期或不定期召開聯席會議等形式，通報查辦金融職務犯罪和違法違紀案件情況，認真總結經驗，互通情況，掌握信息，共同探討防范對策，解決實際工作中遇到的問題，從制度上、組織上保證金融職務犯罪預防工作順利開展，并形成有效的預防聯系工作機制。

第二，深入調查研究，增強預防工作的針對性和實效性。檢察機關與相關金融單位和部門應發揮各自的專業優勢，每年確定若干專題調研課題或圍繞活動主題自選課題，開展專題調研，研究金融領域違紀違法和職務犯罪案件的預防對策和措施，形成調研成果。同時，根據情況適時組織召開專題研討會，評選表彰優秀論文，交流論文觀點，并就金融預防職務犯罪、金融改革發展等問題展開討論，從社會管理長效機制上研究金融系統預防制度，抑制腐敗機制產生的機理、途徑、方法等，積極探索金融行業抑制腐敗課題的可行性研究，有效防范金融系統公職人員違紀違法和職務犯罪，為上海國際金融中心建設服務。必要時可以組織開展專項協查活動，始終掌握應對金融違紀違法和職務犯罪的工作主動權。

第三，加強預防宣傳教育和預防咨詢工作。上海檢察機關在加大金融職務犯罪案件查處力度的同時，應結合查辦的典型金融職務犯罪案件，積極協助相關金融單位和部門充分運用預防職務犯罪公益性廣告、互聯網以及法制報告會、研討會、懲治和預防職務犯罪圖片展、攝制的警示教育片、建立的警示教育基地、參觀監獄等多種形式和措施，加強對金融公職人員開展理想信念和廉潔從業教育，打造廉潔型金融干部隊伍。同時，充分利用檢察機關的專業優勢，積極提供有關預防資料和預防咨詢，為相關金融單位和部門解決實際工作中遇到的法律適用、預防措施、制度建設等方面的難題，切實當好“法律顧問”。

第四，建立并實行廉潔準入機制。全國檢察機關行賄犯罪檔案查詢系統已成為社會信用體系的一部分，對促進我國市場經濟在法治軌道上平衡運行起到了積極的推動作用。建立完整的上海金融系統“行賄人黑名單”預防職務犯罪工作機制，即檢察機關對上海金融領域容易滋生腐敗的關鍵環節積極介入，對不主動進行行賄犯罪檔案查詢的相關金融單位和部門實施事后監督。對金融領域投標人進行查詢，對有行賄犯罪記錄或者其他不良行為的投標人，由項目法人或項目行政主管單位取消或限制該投標人的投標行為，同時將處理結果反饋給檢察機關，進一步強化金融系統“行賄人黑名單”制度的約束力和威懾力。

第五，創建金融預防電子信息庫。利用全市檢察機關內部偵防一體化工作機制建設的便利條件，幫助預防部門及時掌握全市檢察機關所辦理的涉嫌金融職務犯罪的各類信息和線索，做好收集、整理、處置等工作，形成背景資料信息庫，并與相關金融單位和部門的有關內部網絡信息系統實現相互對接，以全面掌握金融單位的相關概況，為預防工作提供初始的資料和指南，實現規范化的管理。同時，綜合運用量化研究和實證分析等科學方法，分析深層次原因，提示變化規律，準確預測金融職務犯罪發展趨勢，及時向相關金融單位和部門發出預警信號，提供預防對策參考。

第六，組建專家預防咨詢團。檢察預防能夠為金融預防提供資源優勢和智力因素。同樣，金融預防也能夠為檢察預防提供發展的空間和智力資源。因此，邀請金融系統的專家組成預防咨詢團，這既是專家預防咨詢，同時也是專家參與預防工作，是預防走向社會化的一種表現形式。因為借助專家的專業知識，能夠使預防措施更具有科學性和針對性，從而達到預防工作的最佳效益。另外，專家預防咨詢團不僅僅是檢察機關的“耳朵”和“眼睛”，更是檢察機關的良師益友，通過專家授課、理論研究等形式，向檢察預防干部普及金融業務知識、操作基本流程，提高查辦及預防金融職務犯罪工作的能力和水平。

五、金融職務犯罪預防工作中檢察機關需要統籌協調好的幾個關系

開展金融職務犯罪預防工作是一項政治性、法律性、社會性、人文性等都非常強的復雜工作，涉及面非常廣泛，因此，影響和制約檢察機關參與開展金融職務犯罪預防工作的關系非常多。筆者認為主要要把握好以下幾個方面關系:

第一，上級檢察機關預防與下級檢察機關預防的關系。上海上下兩級檢察機關有不同的預防工作職責和任務，市級檢察機關側重于對預防工作的總體部署、政策制定、宏觀指導以及檢查督導等，而區（縣）級檢察機關主要做的工作是完成上級部署的任務，結合實際、創造性地做好基層預防工作。因此，要注意發揮好上下兩級檢察機關的主動性和積極性，充分發揮“立體預防”工作機制優勢作用，整合全市檢察資源和智力優勢，采取“走下去，請上來”的辦法，共同做好上海國際金融中心建設過程中的金融職務犯罪預防工作。

第二，懲治與預防的關系。懲治與預防兩者之間的相互關系在理論上早已形成共識。實踐中，當前要解決的是，在上海各級院黨組的統一領導下，牢固樹立全局一盤棋的觀念，在檢察機關內部統籌好懲治與預防的關系，不能顧此失彼，防止兩者之間的脫節。建立健全懲治與預防一體化的機制建設，綜合利用檢察機關辦案資源，發揮檢察整體效益服務上海國際金融中心建設。預防部門要積極利用辦案資源，加強對金融個案和類案的調查分析，努力發現金融職務犯罪的特點和規律，特別是案件多發易發的分布規律，及時與辦案部門溝通交流。

第三，借鑒經驗與自主創新的關系。學習是做好工作的重要方法。在開展金融職務犯罪預防工作方面，上海檢察機關不能只滿足于自身探索的工作成績和模式，要積極學習借鑒外省市和國外好的經驗做法。如外省市在預防專項工作制度、機制建設、預防調查、預防宣傳咨詢等工作方面，都積累了不少好的經驗做法。因此，要結合工作實際認真加以借鑒和吸收，快速提高金融預防工作整體能力和水平，要能夠“走出去，學回來”。在學習借鑒的同時，要更加重視在金融預防工作中的自主創新，不斷加大創新的力度。通過創新，創造新的金融預防工作形式、方法，取得新的預防工作業績，樹立上海金融檢察預防工作的品牌和效應。

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