建設(shè)工程項目風(fēng)險應(yīng)對策略的研究與實踐

李佳，楊培紅

（三門峽職業(yè)技術(shù)學(xué)院，河南三門峽472000）

建設(shè)工程項目風(fēng)險應(yīng)對策略的研究與實踐

李佳1，楊培紅2

（三門峽職業(yè)技術(shù)學(xué)院，河南三門峽472000）

建設(shè)項目風(fēng)險管理是建設(shè)項目成敗的關(guān)鍵，風(fēng)險應(yīng)對是風(fēng)險管理最主要的一個環(huán)節(jié)。該文以某市新城開發(fā)區(qū)項目“東方花園”項目為例，系統(tǒng)地論述了風(fēng)險應(yīng)對的具體策略及措施（風(fēng)險回避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險損失控制、風(fēng)險自留等）以達到建設(shè)項目風(fēng)險減小和風(fēng)險可控的目的，從而使建設(shè)項目順利建成，實現(xiàn)業(yè)主方的預(yù)定目標。該文可為同行相關(guān)人員提供理論依據(jù)和實踐參考。

風(fēng)險管理；風(fēng)險應(yīng)對；策略；措施；風(fēng)險回避；風(fēng)險損失控制；風(fēng)險自留；風(fēng)險轉(zhuǎn)移

0 引言

工程建設(shè)項目一般具有投資大、實施周期長、技術(shù)要求高及施工環(huán)境復(fù)雜等特點，這也就決定了工程建設(shè)項目不確定性因素較多，風(fēng)險較大，必須實施風(fēng)險管理[1]。項目風(fēng)險管理過程可以分為項目風(fēng)險識別、估計、評價、應(yīng)對和監(jiān)控，風(fēng)險應(yīng)對是風(fēng)險管理的最重要一個環(huán)節(jié)，如能解決這個問題，則有助于工程項目目標的順利實現(xiàn)[2]。由于工程建設(shè)中存在的風(fēng)險因素來自各個方面，所以與之對應(yīng)的應(yīng)對策略也不盡相同。

1 風(fēng)險應(yīng)對策略

風(fēng)險管理應(yīng)對策略通常可分為風(fēng)險控制對策和風(fēng)險財務(wù)對策。其中，風(fēng)險控制對策包括風(fēng)險回避、風(fēng)險損失控制、風(fēng)險分離和分散等；風(fēng)險財務(wù)對策包括風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移[3]。

1.1 風(fēng)險回避

風(fēng)險的回避是建設(shè)工程項目采取風(fēng)險應(yīng)對的一個非常重要的措施之一，主要是指中斷風(fēng)險源使其不致發(fā)生出現(xiàn)或遏制其擴展[4]。當(dāng)潛在的風(fēng)險威脅發(fā)生的可能性太大時，不利的影響因素太多又沒有其它的策略時，這時，就應(yīng)該主動放棄項目或使項目的目標發(fā)生改變進而避免項目風(fēng)險的發(fā)生。

例如分包商或供應(yīng)方由于違約而產(chǎn)生的風(fēng)險就必須采取風(fēng)險回避的策略。通過回避風(fēng)險從根本上排除分包商或供應(yīng)方違約的可能性，從而避免因分包商或供應(yīng)方違約，而造成的潛在損失和不確定性。最好在項目活動的準備階段選擇分包商或供應(yīng)方時，就要與分包商或供應(yīng)方簽訂違約賠償協(xié)議。在項目建設(shè)過程中，如要達到最大限度的風(fēng)險回避的目的，還要加強市場物資信息的調(diào)查，建立價格和數(shù)量臺帳，認真挑選信譽度好的分包商或供應(yīng)方，做好現(xiàn)場材料管理，并且做好定額與實際消耗對照分析。

1.2 風(fēng)險的損失控制

使用該措施就意味著企業(yè)愿意去承擔(dān)風(fēng)險，其最終目的是通過減低損失的頻率來降低項目風(fēng)險量。風(fēng)險的損失控制包括損失預(yù)防和遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化兩個方面的工作。

1.3 風(fēng)險的分離、分散

風(fēng)險分離的主要思路是將建設(shè)工程項目的風(fēng)險因素分離開以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互牽效應(yīng)。風(fēng)險分散是指項目組織通過選擇合適的項目組合，并進行組合開發(fā)，將整體風(fēng)險得到降低的一種對策[5]。在經(jīng)濟風(fēng)險中當(dāng)建設(shè)材料價格波動較大時應(yīng)采取風(fēng)險分散的策略。在項目實施前期采用增加分包商和材料供應(yīng)商的數(shù)量，來應(yīng)對材料價格可能產(chǎn)生較大波動的情況。另外，在項目實施過程中還需嚴格控制成本，加強成本管理和節(jié)約開支。

1.4 風(fēng)險自留

風(fēng)險自留也可稱保留風(fēng)險。其優(yōu)點在于節(jié)省保費和將風(fēng)險損失費用控制在項目的儲備金范圍之內(nèi)，從而保證風(fēng)險發(fā)生而不至于因損失所造成財務(wù)上的困難。風(fēng)險的自留最適合的項目是引起的損失小，重復(fù)性比較多的風(fēng)險。

1.5 風(fēng)險的轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移又叫“合伙分擔(dān)風(fēng)險”。是在風(fēng)險事故發(fā)生的時候利用合同或協(xié)議將風(fēng)險的全部或部分有意識地轉(zhuǎn)移到其它組織或個人。風(fēng)險的轉(zhuǎn)移包括項目風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移和項目客體轉(zhuǎn)移兩種方式。

表1 "東方花園"項目風(fēng)險應(yīng)對計劃表

例如項目的施工合同采用工程量清單計價模式下的固定單價合同，承包單位樂意接受，因為承包商和業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險相當(dāng)。通過保險轉(zhuǎn)移風(fēng)險是目前最為普遍的轉(zhuǎn)移風(fēng)險方式，也就是將不確定性的因素轉(zhuǎn)化為一個確定的費用。如在東方花園項目中應(yīng)對自然風(fēng)險中的地震、火災(zāi)、雷電和施工過程中常發(fā)生的安全隱患、工傷事故等通過購買保險的方式將項目方承擔(dān)的風(fēng)險減小或降低。

2 實例分析

某市新城開發(fā)區(qū)項目“東方花園”項目位于某市中環(huán)路與十六大街交匯處，規(guī)劃有水系公園（項目的東南方），市干道十六大街在該項目的西側(cè)，項目總投資（含貸款建設(shè)期利息）為41236.41萬元。經(jīng)某市土地和規(guī)劃部門的批準該項目總占地面積為45355.75m2，其土地的使用性質(zhì)功能是商住。作為大型地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)項目，本項目規(guī)模宏大，投資巨大，影響深遠，所面臨的風(fēng)險種類繁多，各種風(fēng)險之間的相互關(guān)系錯綜復(fù)雜。所以，在項目的整個實施階段都必須重視風(fēng)險管理。

2.1 項目的風(fēng)險應(yīng)對策略及措施

“東方花園”項目部按照風(fēng)險應(yīng)對的過程在風(fēng)險應(yīng)對策略的基礎(chǔ)上，針對項目中存在的每種風(fēng)險制定了詳細的風(fēng)險應(yīng)對計劃表（見表1）。

根據(jù)制定的風(fēng)險應(yīng)對計劃，“東方花園”項目在項目實施過程中采用的具體應(yīng)對措施如下。

（1）從風(fēng)險的大小范圍出發(fā)，進行項目風(fēng)險的選擇，進行風(fēng)險回避。在工程招投標階段，“東方花園”項目的項目風(fēng)險管理小組經(jīng)過利弊權(quán)衡，通過對該工程項目進行風(fēng)險分析，得出屬于中度風(fēng)險等級，風(fēng)險小或中等的項目是選擇的首要。只有是中度以下風(fēng)險才會決定去接受，否則就選擇會放棄或回避。在進行分包商或分包商的選擇時也應(yīng)該選擇回避風(fēng)險大的分包商或供應(yīng)商。

（2）減小風(fēng)險發(fā)生的損失需要采取與之相對應(yīng)的組織措施和技術(shù)措施。“東方花園”項目為減小風(fēng)險產(chǎn)生的機會和可能出現(xiàn)的影響，采取合理的技術(shù)措施和組織措施。該項目選擇了具有彈性的和抗風(fēng)險能力強的技術(shù)方案進行事先技術(shù)性的模擬試驗。在項目管理中，選派了管理能力強、技術(shù)過硬的人員參與風(fēng)險管理，并采取切實有效的組織模式，強調(diào)事前、事中和階段性的控制與決策。

（3）進行風(fēng)險的轉(zhuǎn)移，采取自己購買保險或?qū)Ψ綋?dān)保的形式。“東方花園”項目購買了建筑工程一切險、安裝工程一切險、第三責(zé)任險、機動車輛險等險種。通過銀行保函，履約的保函以及預(yù)付款保函擔(dān)保形式對合作對象提出資信方面的要求。

（4）準備風(fēng)險保證金。利用增加經(jīng)濟財務(wù)為風(fēng)險做相應(yīng)的準備，在工程預(yù)算中，東方花園項目部就增加了722.39萬元的不可預(yù)見費用，其目的就是抵消或減少風(fēng)險發(fā)生的損失。

（5）應(yīng)對風(fēng)險要把握好主要材料價格變動的影響。市場調(diào)查發(fā)現(xiàn)，影響建筑鋼材和水泥價格變化的主要風(fēng)險因素有自身的成本、市場的供求狀況、國家的宏觀經(jīng)濟政策、國際市場的影響等四個方面的因素影響。面對這些影響采取了市場預(yù)測知識，運用科學(xué)的方法對市場的價格因素進行預(yù)測分析，并依據(jù)預(yù)測的影響因素采取有針對性的措施。

2.2 風(fēng)險應(yīng)對效果分析

該工程在建設(shè)項目實施階段制定了詳細的風(fēng)險應(yīng)對計劃，針對不同的風(fēng)險類別和風(fēng)險影響因素制定了科學(xué)合理的風(fēng)險應(yīng)對策略和應(yīng)對措施。在資金投入大、質(zhì)量標準要求高（必須達到結(jié)構(gòu)長城杯金杯）、設(shè)計問題多、分包隊伍多、協(xié)調(diào)難度大的情況下依然順利完成了建設(shè)任務(wù)，獲得了一系列“實質(zhì)性”的經(jīng)濟效益。例如：本項目所選定的施工總包單位回避了風(fēng)險大的承包商，在整個施工過程中沒有出現(xiàn)因為承包商資金原因?qū)е碌墓こ掏９ぃ挥捎谶x派了管理能力強、技術(shù)過硬的人員參與風(fēng)險管理，強調(diào)事前控制，使得本項目的事故發(fā)生率從全國大型項目每百萬工時18個降為7.5個；由于設(shè)置了準備風(fēng)險保證金，有效地避免了竣工決算超預(yù)算的情況發(fā)生。

3 結(jié)語

隨著行業(yè)競爭的日益加劇，要求建筑企業(yè)對于工程項目必須進行精細化管理。多數(shù)項目管理人員也越來越意識到在建設(shè)過程中建筑工程風(fēng)險的重要性。合理地規(guī)避風(fēng)險，有效地抵御風(fēng)險的影響，可以增強項目的抗風(fēng)險能力，從而減少項目的受損失程度，產(chǎn)生較好的經(jīng)濟效益。因此，項目管理人員應(yīng)加強對建筑工程風(fēng)險的分析與研究，尤其要增強項目風(fēng)險的應(yīng)對能力，這對于提高建設(shè)管理水平和投資效益具有重要的意義。

[1]沈建明.項目風(fēng)險管理[M].北京:機械工業(yè)出版社，2003.

[2]曹國斌.工程項目風(fēng)險管理及對策研究[J].鄭州高等專科學(xué)校學(xué)報，2004(4)：108-110.

[3]羅佩祥.論建筑工程項目在實施過程中的風(fēng)險控制管理[J].企業(yè)科技與發(fā)展，2009（16）：62-63.

[4]風(fēng)險管理編寫組.風(fēng)險管理[M].四川：西南財經(jīng)大學(xué)出版社，2005.

責(zé)任編輯：孫蘇，李紅

Study and Practice of Risk Response Strategies in Construction Project

Risk management of construction project is the key to a successful project，and risk response is one of the main link in risk management.Taking the"Oriental garden"project for example,this paper has a systematic discussion on the specific risk response strategies and measures(risk aversion, risk diversification,risk transfer,risk loss control,risk retention and so on),which help achieve the aim of risk reduction and risk control in construction project so as to make construction project completed successfully and realize the owner's intended target.It can provide some references for relevant personnel.

risk management;risk response;strategy;measure;risk aversion;risk loss control,risk retention

TU-9]

A

1671-9107（2013）09-0051-03

10.3969／j.issn.1671-9107.2013.09.051

2013-07-25

李佳（1982-），男，河南盧氏人，研究生，經(jīng)濟師，注冊一級建造師，注冊監(jiān)理工程師，研究方向為工程項目管理、建筑工程施工以及高職教育教學(xué)管理。