2012年度投資移民經典案例點評

專業領域管理人士投資移民免面試成功

申請人王先生，現年46歲，畢業于上海某知名高校建筑專業，現任某建筑設計院分所所長。王先生早年一直努力拼搏，為家人和孩子創造了良好的生活環境。為了事業及孩子以后的發展，王先生想到了移民，他找到了專業的移民公司為他打造方案。王先生資產雄厚，且希望在商業繁華的大城市開展自己的事業，移民公司最終為他擇定了魁北克投資移民項目。

申請進程：

2011年 6月遞件，并于當月獲得QUEBEC檔案號

2011年9月完成魁北克移民局補件

2011年12月收到免面試通知

2012年10月收到赴加永久居住簽證

申請結果：

現如今王先生一家已在魁省安家落戶，孩子申請到著名的麥吉爾大學入學通知。

點評

建筑設計行業專業性強，申請人必須具備豐富專業技能參與到日常工作中，作為人防所所長，申請人同時具備豐富的管理經驗。而且王先生在該行業持續20多年的工作經歷給人留下很深刻的印象，所設計的項目多次獲獎。在文件準備過程中，移民公司提交了大量有說服力的文件證明了申請人的管理經驗及公司良好的經營成果，同時在王先生的積極配合下，提供了良好的收入證明等有效資料，資金來源非常清晰，給移民官留下了很好的印象。

最新消息：魁北克投資移民2013年3月31日將重新開放，配額2700個。如果您希望申請該項目，建議您盡早做好準備，爭取在項目開放的第一時間遞交申請，以搶占名額。

3個月快速實現加拿大省提名移民

趙先生，40歲，大學本科自動化專業畢業后，進入國內知名IT企業工作，現任項目經理、高級工程師。名下有30萬元左右存款，一套房產市價約200萬元人民幣，公司內部職工股份約150萬元人民幣，每年分紅約25%。趙先生的基本條件符合省提名企業家項目的要求，綜合了英語能力要求、申請成本、辦理周期等要素后，趙先生選定愛德華王子島省（PEI）提名項目。

申請進程：

2012年8月初正式遞件PEI移民局

2012年10月底應PEI移民局要求進行面談

2012年12月初獲成功獲得PEI簽發的省提名移民批準函

考察過程：

趙先生多年就職于通信領域，目前更獨立帶領10人的團隊操作項目，具備豐富的專業知識和管理經驗。基于大學的學習基礎，趙先生英語溝通無障礙。但赴PEI考察之前，趙先生心有疑慮：自己的管理經驗與技術，能在PEI找到合適的投資機會嗎？

趙先生參加了赴PEI省面談商務考察團隊。在為期10天考察中，趙先生隨著對PEI的深入了解，逐漸建立起創業的信心。白天考察當地房產、學校、工廠、超市，了解當地經商環境；晚上通過當地會計師、銀行家、律師培訓，了解當地財稅、經營要求等經濟情況介紹。幾天考察下來，趙先生對投資方向和目標有了基礎的認知，為自己在當地建立生意的商業計劃擬訂了方向。

趙先生自信地參加了考察之后的PEI移民局安排的移民面談，并最終獲得了移民官的認可，順利通過了面談。歸國后，趙先生盡快遞交了商業計劃，并于12月獲得了PEI省提名移民批準函。

申請結果：

目前趙先生的申請已被遞送至聯邦，等待最后的體檢及簽證簽發。

點評

IT產業是PEI政府大力扶植的戰略性行業。申請人在移民申請上占有很大優勢，并能在落地后，創業投資時獲得政府的支持。在處理移民申請文件時，移民公司為趙王先生量身定做了詳盡的資金來源方案，并相應篩選合適的支持文件，提供了大量趙先生作為IT業優秀人才所取得成就的證明材料，凸顯了趙先生在專業領域上取得的成就。

看如何破解疑難案例

很多申請人在美國移民局提高審核標準后，變得“難以”符合美國移民局的要求。“非常有錢”的富豪通常會碰到注冊資本金額太大而無法解釋的問題，而“比較有錢”的精英，因為各項收入比較零碎，則通常會碰到資金鏈條連貫性的問題。

公司高管蘇女士2011年11月咨詢美國移民時，就很關注自身的條件，其資金鏈條連貫性的問題正是蘇女士案子的難點。蘇女士和先生均是公司的高管，均已任公司高管10多年，夫妻倆這10多年的薪資收入總計有400多萬人民幣，蘇女士在2005年以210萬的價格購入一套上海的房產，2009年10月以590多萬的價格出售，獲利380多萬，這筆售房收益從2009年10月到2011年11月，已被蘇女士陸續用掉，或是用于購物或是用于理財。

2011年11月蘇女士手頭有一筆330多萬人民幣的資金，準備用于投資美國EB-5移民項目，但由于蘇女士平時理財操作比較多，理財賬戶也有五六個之多，資金理財往來頻繁，蘇女士手頭的這筆330多萬資金跟夫妻倆薪資收入的關系或者跟房產出售獲利所得資金的關系都不明顯，加上已經過去很長時間，蘇女士本身對這邊330多萬資金跟售房獲利或者薪資收入的關系，也說不出個所以然來，資金連貫性被打破成為了案子的弱點，而資金連貫性恰恰是目前美國移民局要求最為嚴格的環節，這也是蘇女士對自身條件是否符合移民局要求的擔憂之處。

申請過程：

移民公司在此前的經驗中，也碰到多個類似的案例，根據蘇女士的情況，請蘇女士打印出蘇女士與其先生所有銀行賬戶2009年10月至2011年11月的賬戶明細。

移民公司以圖表記錄的方式，在幾個銀行賬戶內以時間先后順序從2009年往后追溯售房款及薪資收入的流轉軌跡；而后又以逆時間的順序從330萬元資金的積累的時間點往前追溯，努力找出330萬元資金與售房款和薪資收入之間的交集，最終150多萬元的資金找到了交集，但另外160多萬元資金卻始終無法找出交集。

150多萬元的資金與售房款和薪資收入的關系，可以清晰的用圖表描述出來；但是160多萬元的資金沒有著落，蘇女士賬戶有好多理財產品購買贖回并無詳細記錄，且蘇女士與他人有不少資金拆借往來的情況，這160多萬元資金頓時迷失了蹤跡。

多角度考察蘇女士幾個賬戶的資金流轉情況，最終發現蘇女士賬戶明細有個特點：賬戶明細內資金進出頻繁，但是幾個賬戶內資金與理財產品的市值的總和幾年內始終保持在300萬元以上，就是說總是有300萬元的資金和理財產品在蘇女士的幾個賬戶內流動，雖然并不能完全證明這300萬元左右的資產來自薪資和售房款，但是蘇女士賬戶內一直保有這300萬元左右的資產是鐵的事實，此種情況從某種角度可以很好的說明蘇女士資金鏈條的連貫性。

申請結果：

經過一番細致的整理，移民公司將蘇女士的文件交予美國律師，律師對文件良好的邏輯性贊賞有加，蘇女士文件經由律師遞到移民局后4個月順利獲得美國移民局批準。

點評

近年不少移民國的投資移民政策都有較大變化，作為首要投資移民國的美國，移民政策表面似乎保持不變，實則波濤暗涌。美國移民局提高了審核申請人資金來源的標準，資金來源解釋不清楚或不嚴謹的申請人多有被美國移民局要求補充解釋說明文件。

美國移民局提高審核標準是對整個大陸移民行業的重大考驗，需要具備足夠的專業能力和豐富的經驗才能對申請人的資金來源做出合理的被美國移民局所接受的解釋，否則將束手無策，如果不了解美國移民局的新標準，跟老的標準準備客戶文件遞交美國移民局，大多被要求補充文件甚至被拒。

回顧去年的移民市場，各國政策頻出，在主流投資移民國家抬高資金門檻、收緊申請條件等形式下，美國無疑成了今年移民市場上最大的贏家。與此同時，加拿大省提名計劃、英國以及歐洲小國的一些優勢也吸引了很多中國申請者。

用房產抵押為資金來源，成功移民美國

王女士是某金融機構的職員，有一個兒子在讀高中，孩子在學校成績平平，如果在國內考大學，估計二本還是可以的，考上一流大學的可能性就比較渺茫。王女士身邊不少朋友都建議送孩子到國外，接受英聯邦體系下的優質教育，于是王女士產生了移民國外，享受平價優質的國外教育和一系列外國福利的想法。

難點分析

王女士第一選擇當然是加拿大，可是加拿大投資移民對申請者有管理經驗的要求。王女士和先生都任職于某金融機構多年，卻一直是普通職員。金融機構各項管理體系較為嚴密，不可能為王女士刻意出具擔任管理職務的任何證明。加拿大之路行不通了，幸而專家的建議王女士考慮申請移民美國，因為申請人只需證明50萬美元的項目投資款，沒有管理經驗、學歷、年齡等其他要求，相對加拿大申請文件的難度而言，所需提供所有資產來源解釋也要便捷很多。王女士決定辦理美國EB-5類投資移民申請，并于2011年7月與移民公司簽約，選擇用自己的房產抵押作為投資資金來源。

申請過程

王女士夫婦工作多年，因為公司行業好、薪水高，倒也有些積蓄。但一下子拿出50萬美元，倒也有些難度。幸好擅長理財的王女士自己名下有1套房產，王女士的收入足以解釋購買此房產的首付及還貸來源。此房產地處繁華地段，價值升值較快，市場價值在500萬元人民幣以上，且貸款早已還清。移民公司建議王女士用此套房產抵押作為款項來源的解釋，王女士用最簡單直接的款項來源方式，讓美國移民局非常順利的接收了她的申請，短短數月就取得了I-526的檔案號。

資金來源方式：

房產抵押

申請結果：

王女士2011年12月中旬獲得I-526檔案號，2012年成功移民美國。

點評

很多申請人根據朋友的建議選擇投資移民的目的國，但每個人的情況不同，適用于別人的項目未必適用于你。所以最好的辦法是找個專業的移民公司，如實描述自己的情況，讓專業人士根據你的自身特點和移民目的來選擇最適合你的項目。

用婚姻補償款為資金來源移民美國

張女士，前配偶是某企業主，離異后得到孩子的撫養權和一筆1200萬元的補償。張女士想取得異國的身份后，給自己和孩子換個生活環境。經專家的方案定制，張女士選擇移民美國，實現自己換個環境展開人生新篇章的理想。

難點分析：

張女士早年在國外有過短期培訓和工作的經歷，結婚后數年擔任全職太太，本身沒有任何收入，而婚姻補償款，很多移民國家是不認可這種資金來源方式的。移民公司認為，美國EB-5項目是各投資移民項目中對資產來源要求較為寬松的項目。美國移民局認可所有合法來源的資產，無疑美國投資移民是最適合她的。

用婚姻補償款作為資產來源證明

在張女士美國移民申請的過程中，提供了離婚的補償協議，轉賬的銀行記錄等資金來源的證明文件，非常順利的完成備件和遞件過程。在張女士的文件準備過程中，移民公司考慮到移民官最關注的還是資產累積的合理性和合法性，張女士的情況無論是從款項來源的清晰性，還是備件的完整性，都符合美國移民局的要求。所以從簽約到收到美國移民局的I-526檔案號都很迅速。

資金來源方式：

婚姻補償款

申請結果：

張女士2011年12月中旬獲得I-526檔案號，2012年成功移民美國。

點評

從以上張女士的案例中可以看出不同情況的申請人，如果不能適應其他國家的要求，可選擇美國投資移民。雖然張女士也符合英國投資移民的申請條件，但張女士不希望把全部資金都投入到移民項目中去。