UCP600下相符交單新涵義的標準解析

【摘要】 自2007年7月開始，實行了13年的UCP500不再繼續使用，取而代之的是UCP600。作為新標準，UCP600的改動幅度較大，特別是對于相符交單的定義進行了明確，并對判定標準進行了改善與完善。要準確的理解相符交單的新涵義，就需要對UCP600與UCP500進行對比，明確這兩者之間關于相符單據規定所存在的區別，這樣才能夠在制單的過程中按照UCP600中出現的新規定進行操作，而不會出現不必要的損失。對于相符交單的判定UCP600有這樣的規定，在UCP600中要求單據和信用證條款要保持一致沒有抵觸、進行交單時需要要和UCP600中所規定的相關條款保持一致同時還必須要能夠和國際標準銀行實務保持一致、交單不僅僅需要與常規相符還要能夠合情理、單據必須要與相關的法律與政策規定相符合、單據必須要能夠滿足功能的需要，此外還有其他的相關要求。

【關鍵詞】 相符交單 標準 新涵義 UCP600

UCP并不是由官方正式出臺的規定，但是在學術界中與國際銀行界和律師界卻被廣泛認同，現在其已經具備了官方規定的一些效能。多年來，隨著經濟發展的需要，UCP被不斷的完善，到現在已經發展到UCP600，并且使用越來越廣泛。UCP600是2007年開始頒布實施的，但是因為部分外貿單位并沒有能夠準確的理解相符交單的新涵義，因此很多都還是習慣于根據UCP500的相關規定來制單。這就容易導致很多不必要的損失出現，為此，需要明確在UCP600中相符交單涵義的改變與判斷標準的變化。

1. 明確UCP500和UCP600中關于相符交單規定的區別

國際貿易中如果是采用的信用證計算，那么要讓銀行議付貨款，受益人就必須要能夠提供相符單據。

UCP500中的第13條a款對如何判定表面和信用證條款不符進行了規定，其規定是如果單據之間在表面上出現了不一致的地方就可以判定為不符，同時還要求要對信用證所規定的所有單據進行審核。在UCP600中的第2條中則對相符交單的具體涵義進行明確，并且在第14條d款中對如何判定相符進行了規定，同時在該條款中還指出可以存在一定的差異性，但是單據或者是信用證相互之間不能夠存在沖突的地方，如果存在著沖突則直接判定為不相符。從UCP600的這兩個條款中我們不難看出，對于單據相符至少要滿足以下的幾項要求：保證單內相符沒有沖突存在、保證單與單相符沒有沖突存在、保證單與證相符沒有沖突存在、單據要與慣例相符。

在UCP600中的第15條規定，如果滿足了上述相符條件，那么開證行或者是保證行在確定了之后，就必須要進行兌付。同UCP500相比，UCP600并不是很注重單證的表面相符，并且對單內相符的要求進行了增減，使得UCP600的規定更加的全面，關于單內相符其中主要有金額相符例如商業發票、匯票、保險單、大小寫的金額必須相符，在裝箱單與海運提單上以及產地證上必須要保證貨物的包裝數量的大小寫相符，在海運提單、保險單以及產地證上所標注的日期也必須要相符沒有沖突存在。

2. UCP600對相符交單的界定規定與新要求

2.1相符交單是銀行付款的重要前提

從UCP600的第二條定義條款、第五條、第十五條中都能夠看出其一再強調，在信用證的獨立抽象性的游戲規則之下，銀行只需要注重單據而不需要過問具體的貨物，只要單據能夠構成相符交單就需要根據要求進行付款，否則，如果是單據表面上出現了不符合的情況，即使是出口商根據信用證與合同的相關規定履行了相關的義務，銀行也可以拒付。因此，能不能夠提供相符的單據將會直接關系到受益人是否能夠安全的收款。

2.2 UCP600中對相符交單提出的新要求

和以前的規定相比，UCP600的最明顯的變化就是對相符交單的定義進行了明確規定。但是定義的內容與傳統意義上人們的理解相比，不難發現兩者之間有著相當巨大的差異。在傳統的理解中只需要記住八字箴言就可以了——“單證一致、單單一致”，但是UCP600卻對相符交單的涵義進行了拓展擴大。

單據和信用證條款要保持一致沒有抵觸。在UCP500中，規定在信用證結算方式下，受益人所提交的單據要能夠同時做到單證相符與單單不得互不一致（各個單據之間表面上不能夠互不一致），如果不能夠同時做到這兩點那么就會被視為單證不符。這就是傳統中的理解。但是在UCP600中則對規定只要是沒有出現抵觸和矛盾的地方，就可以認為是單證相符。但是卻必須要注意，如果UCP600中所規定的條款與信用證所規定的條款之間出現了沖突，就必須要依據信用證條款執行。

進行交單時需要要和UCP600中所規定的相關條款保持一致。信用證是根據買賣的合同所開立的，但是信用證的內容卻沒有必要并且也不可能完整的將基礎合同中的條款全部都進行反映，開證的申請人只能夠有選擇性的將那些能夠證明受益人履行其各項義務的規定反映在單據中。如果事項沒有在信用證中進行明確的規定，那么就必須要按照UCP600中各種相關的條款來制單。

交單不能夠和國際標準銀行實務出現抵觸。當事項在信用證與UCP600都沒有機械能規定時，就必須要根據國際標準銀行實務中的相關標準進行制單。例如在信用證中要求原產地證書，但是沒有對其內容例如貨物描述、收貨人的填制等進行明確的說明，而在UCP600中也沒有提到原產地證的相關制作規范，因此，就需要根據ISBP中的相關要求來進行填寫。

交單時必須要合乎情理以及常規。例如在信用證中規定“shipment from Shanghai or Qingdao”，提單裝貨港如果也照樣寫成“Shanghai or Qingdao”，那么這種情況就是和情理不符。又例如，如果在信用證中規定“Goods must be packed in cartons which effect to be indicated in the invoice”，而如果在發票中同樣表示為“Goods must be packed in cartons”，而不是表示為“Goods have been packed in cartons”，那么這種情況也是不合情理的。

單據必須要與相關的法律與政策規定相符合。例如在UCP600與一般的信用證上都沒有規定匯票必須要由出票人進行簽字，但是如果沒有出票人的簽字則是不合格的，因為在各國的票據法中都規定出票人的簽字是匯票的要項。

單據必須要能夠符合功能的需求。在UCP600中有這樣的規定，在信用證中如果提出了要求提交除運輸單據、保險單據或者是商業發票之外的其他單據，但是卻沒有對出單人或者數據內容進行規定，那么只要這些提供的單據內容能夠滿足功能的需要，并且還能夠符合UCP600中第十四條d款中的規定，銀行就應該接受這些單據。

必須要在信用證與UCP600所規定的最遲交單期與截至日當天或者是之前向信用證中所固定的制定銀行、保兌行或者是開證行交單。

3. UCP600中的其他新內涵標準

除去上文中所描述的新要求外，UCP600還有著其他一些新內涵標準。

3.1必須要保證相關要求的前后一致

信用證中的內容是獨立、完整的，并且與貿易合同是分離的，但是其中的內容與貿易合同中的內容卻有著十分緊密的聯系。在信用證中所提出的條件和單據等都是相輔相成的，并且能夠保持前后一致，否則會被視為不符的情況。例如在一份來證中規定貨物是采用海運，CIF貿易術語，貨物自天津新港運送到維也納（奧地利）“From Xingang of Tianjin to Vienna”。這種規定明顯的存在不妥之處，因為CIF是純海運的貿易術語，而奧地利維也納是在內陸，如果的確是送往維也納就不僅僅包括海運一種方式，因此CIF就不適用，而應該修改為CIP。通常情況下，從天津到維也納不僅僅有海運，同時還需要陸運的方式。CIF和CIP有著十分明顯的單價差別，CIP的要求較CIF要高，因此其需要支付的運輸費用也比CIF高許多，這就會導致所收取的費用也被提高。還需要注意的是，在這一筆業務中運輸方式并不只有一種，因此使用的海運單據不應該是直達或者是轉船提單，而必須要使用聯運提單。

3.2要能夠符合銀行的相關操作規程

在銀行經營中，國際貿易結算這項業務相當重要，因此銀行有自己的一套十分嚴格的操作規程對該業務進行處理。如果在單據沒有在信用證中進行規定，那么銀行就不會對這類單據進行審核，因此，銀行在收到這類單據時，要么是將這些單據退還給交單人，要么就是進行照轉，并且不會對之后的任何行為負責。在UCP600中有規定指出，如果是信用證進行了某項規定，但是卻沒有對這項規定所需要提交的單據進行規定，那么銀行就可以直接認為信用證中沒有這項規定，并且可以不進行理會這一規定。但是如果是在信用證中規定了需要提交的其他各種單據，而沒有對這些單據的提交人和內容做具體的規定，只要這些單據中沒有存在矛盾的地方，那么銀行就必須要對這些單據進行接受。

總之，UCP600與UCP500相比有著較為明顯的改變，因此如果受益人所制作的單據仍然是根據UCP500中的內容來制作而沒有能夠滿足上述的標準或者是條件，那么就難以構成真正的相符交單，所以必須要完全的滿足上述內容，否則開證行或者是指定的銀行都有權利拒絕進行支付。

參考文獻：

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