基于.NET技術的保險公司營銷管理系統設計

于健,雷霆,張旭,王屹,呂方

(1.天津大學 計算機科學與技術學院，天津 300072；2.天津大學 仁愛學院，天津301636）

保險業作為一個重要的金融服務行業，客戶資源的爭奪成為競爭的焦點。保險公司應采用“以客戶為中心”的管理方式，以增強對公司客戶的管理和分析，爭取更多的潛在用戶。保險公司營銷管理系統正是為此而開發的系統，其核心思想是“有效管理公司業務各方面的資料，以達到信息的最大利用率”，它通過信息技術實現業務資源的管理，通過對公司業務數據分析和有效利用，幫助企業提高客戶服務質量以獲得更多優質客戶，是企業提高核心競爭力的最佳選擇[1]。

1 系統分析

1.1 功能需求

系統有3種不同權限的用戶，分別是：普通業務員、業務經理、系統管理員。各個用戶具有不同的權限，并且擁有各自不同的功能。

(1)普通業務員

普通業務員是指那些在與用戶交流、介紹產品信息、理賠，并且完成營銷任務的用戶。系統為這些用戶提供最基本的功能，業務經理、系統管理員都具有普通業務員的功能。

(2)業務經理

業務經理是指那些區域經理、負責經理等具有公司管理權限的人員。系統為他們提供了更高級別的管理權限，如了解目前銷售情況、增設最新的保險產品、保險業務人員的培訓管理功能，以及查看一些業務額、銷售額、銷售的分析等。業務經理擁有普通業務員的功能，并且還有一些信息的修改和刪除功能。

(3)系統管理員

系統管理員是指管理整個系統及系統中全部信息的管理者，該用戶可以對所有用戶以及整個系統中的信息進行管理。系統管理員擁有比所有用戶高一級別的功能，對所有信息都有新增、修改、刪除等功能。

1.2 系統用例分析

(1)普通業務員

普通業務員登錄保險營銷管理系統才能完成保險業務的一些相關工作。如果不是保險管理營銷系統用戶，需要通過經理審批，才能讓系統管理員為其開通用戶。登錄后，普通業務員就可以完成新建保單信息、查看個人業績、查看最新保險信息、查看個人訓練及成績等。

普通業務員用例圖描述了普通業務員需完成的保險營銷工作。如圖1所示。

圖1 普通業務員用例圖

(2)業務經理

業務經理可以完成對保險產品、理賠信息、保險單等信息的管理；可以管理區域的營銷機構信息、業務員銷售業績；管理業績指標、業績數據，可以制定和修改月、年度任務，還可以通過Excel導出相關數據；管理業務員訓練，完成對業務員培訓項目的管理和考核指標的設定。業務經理用例圖如圖2所示。

圖2 業務經理用例圖

(3)系統管理員

地質災害治理中邊坡穩定問題及滑坡治理方法…………………………………… 董國良，黨立平，廖文春（11-47）

系統管理員擁有包括普通業務員和業務經理的所有功能，且其特有功能是管理系統用戶，可以添加、刪除、修改系統的各類型用戶。

1.3 時序分析

此部分以普通業務員新增保險單信息為例進行時序分析，時序圖如圖3所示。普通業務員通過系統提供的用戶接口界面進行登錄，登錄系統后的普通業務員，在系統界面中選擇相關模塊，打開新建保險單的功能模塊，輸入相關保險單信息，確認添加后完成新保險單的創建。普通業務員可以繼續添加保險單信息或注銷退出，實現保險業務的新建保單工作。

圖3 業務員新添保險單時序圖

2 系統設計

2.1 系統模塊設計

根據系統分析和實際調研，按照模塊化的系統設計方法，得到保險營銷系統的模塊結構圖，如圖4所示，根據登錄用戶的權限，動態顯示功能模塊。

圖4 系統模塊結構圖

成員管理：管理系統成員，只能設置普通業務員的區域，無法完成新用戶添加的工作。

個人業績管理：管理普通業務員的業績，查看普通業務員個人業績評定成績。

營銷機構設置：管理保險公司其他營銷機構。

保險單管理：管理保險公司保險單，完成添加、修改、刪除等工作。

產品管理：管理保險公司的保險產品，完成添加、修改、刪除等工作。

區域管理：管理區域，完成添加、編輯、刪除、區域設置等工作。

圖5 數據庫表關系圖

理賠管理：管理理賠信息，并且可以把理賠信息分配到相應的普通業務員。

營銷分析：完成營銷分析等工作，包括當前分析數據的導出，還可以預測月、年營銷計劃。

培訓項目：培訓項目管理，完成培訓項目的添加、編輯、刪除。

考核指標：設置保險公司普通業務員培訓考核的指標。登錄：系統用戶登錄，根據不同權限進入不同界面。普通業務員擁有系統的最小權限，看到的功能模塊也是最少的，包括：保險單管理、查看個人業績、個人培訓，以及管理個人信息。

2.2 數據庫設計

系統所設計的數據包括用戶的注冊信息、用戶的角色、業務員所屬區域信息、各個保險產品的詳細信息、投保用戶的繳費信息、被保險人信息等。根據對各類數據庫的特點分析，系統使用SQL Server 2008數據庫來進行整個數據庫的設計[2-4]。普通業務員只擁有對銷售單表和產品表擁有添加的權限；業務經理對除用戶信息表外的其他表擁有添加、修改、刪除的權限；系統管理員擁有所有表的添加、修改、刪除權限。

在系統中，用戶、銷售單、產品、被保險人信息、投保人信息、營銷機構、銷售考核、課程、區域機構是永久信息，保存在數據庫表中，數據庫表關系模式圖如圖5所示。

2.3 系統活動圖

此節以用戶登錄模塊和系統管理員成員管理模塊為例進行模塊詳細設計[5-6]。

(1)用戶登錄模塊

用戶登錄系統。系統會根據用戶的權限，動態變更系統功能模塊，用戶根據自己的權限選擇相應的功能來完成自己的相關工作。沒有注冊的用戶只可以通過文字形式提交申請，由業務經理審批，再由系統管理員添加注冊，無法自己在系統中注冊。活動圖如圖6所示。

圖6 用戶登錄模塊活動圖

(2)系統管理員成員管理模塊

系統管理員擁有保險營銷管理所有的權限，但是由于系統管理員并不參與保險公司的相關業務，對于營銷管理等業務只擁有維護的工作，并不能修改或刪除一些保險業務信息。系統用戶是由系統管理員管理的，主要負責用戶新增、信息修改和用戶刪除。活動圖如圖7所示。

設計開發了用于保險公司提高管理工作效率的保險營銷管理系統，實現了對公司業務數據、業務人員以及業務機構的各項數據的管理，為決策人員進行業務決策提供服務，提高了企業的競爭能力。

[1]張燕.基于J2EE多層框架的保險營銷管理信息系統設計與實現[D].北京：中國地質大學,2007.

圖7 系統管理員成員管理模塊活動圖

[2]微軟 MCPD課程教材.使用 Microsoft Visual Studio 2005進行數據訪問的高級技術 6112A[M].微軟，2008：52-56.

[3]微軟MCPD課程教材.使用 Microsoft Visual Studio 2005進行數據訪問的核心技術 6111A[M].微軟，2008：67-69.

[4]德仔工作室.Excel導入 SQL數據庫[J].Web開發期刊，2010，4（44）：34-42.

[5]馬駿.C#程序設計及應用教程（第 2版）[M].北京：人民郵電出版社，2009：37-45.

[6]微軟MCPD課程教材.使用 Microsoft.NET Framework 2.0進行開發的核心技術 6115A[M].微軟，2008：43-47.