美國EB-5投資移民項目之三：萬怡酒店興建方案

項目簡介

萬怡酒店興建方案將位于費城海軍基地的企業中心，占地約2.4英畝。費城海軍基地（“Navy Yard”）除役后，于2004年由費城市政府將其轉換為一個混合使用的工業園區，由費城工業發展局（“PAID”）所擁有。其中，70英畝的企業中心由Liberty Property Trust及Synterra Partners開發和擁有。萬怡酒店興建方案座落的土地已由Liberty Property Trust向費城工業發展局購買，并出租給借款方。興建完工后，萬怡酒店將是海軍基地里的第一間酒店，將有172間客房、2，650平方英尺的一樓會議區、室內泳池和健身中心、3，500平方英尺的餐廳和酒吧，以及115個停車位。如果需要，尚有增建28間客房的空間。萬怡酒店將能提供115間以上企業承租戶和8，000名員工服務。此外，借款方將申請LEED綠建筑認證，預計于2012年春季破土，2013年酒店開幕。

借款方預定萬怡將會是酒店的經營管理者。萬怡是由萬豪國際營運的酒店品牌之一，是間專為商務旅客設計的酒店。從1983年第一間萬怡酒店開幕起，該品牌就成為全球排名第12大的酒店品牌，也是萬豪酒店最大的品牌，超過900間酒店分布于全球35個國家。全球健康服務公司——信諾公司（“Cigna”）的子公司將投入80%的資金到萬怡酒店興建方案，剩余20%將由借款方投入。

就業人數創造

借款方委托牛津經濟研究院Oxford Economics提出一份可行性報告，評估萬怡酒店興建方案完工時，該方案相關資本投資和營運狀況對當地、區域和賓州的經濟所產生的影響。依據RIMS II乘數表，牛津經濟研究院預估萬怡酒店興建方案完成時，將會創造433個新的全職和/或相等于全職的直接和間接就業數，每位投資人可分配13個就業人數，高于EB-5對就業人數要求之標準。

借款及擔保協議

貸款金額

貸款規模將根據「投資單位」的銷售結果而定，貸款金額以最低50萬美元，最高1，650萬美元為貸款標準。如果最終無法達成1，650萬美元的最高貸款標準，借款方已安排自其他渠道取得方案的所需融資。

貸款條件

此項借款協議將以年利3.25%的利率水平，單利計算（以支付基金管理費用，剩余金額將平均分配予投資人）。付款方式依據借款方過去每季支出費用逐期撥付。貸款到期日于第一筆款項借出后五年到期。借款方將開具本票以作為還款擔保。借款方將于貸款到期日時，以長期融資或其他來源償還借款給合伙事業。

還款保證

此貸款將由以下提供擔保：

? 位于Intrepid大道1001號物業的第一順位抵押權；

? 家具、裝潢及設備之第一順位抵押權；

? 所有租賃合約、租金、合約、訂金、客戶及執照轉讓的第一順位抵押權；

? 酒店授權及酒店管理協議轉讓之第一順位抵押權；

? 執照及許可證、圖紙及規范、保單轉讓之第一順位抵押權；以及 Ensemble Investments公司擔保完工。

貸款支付條件

貸款款項將在借款方提出確認遵守借款協議全部條款的認證文件，以及所產生的支出證明，包括發票、已付支票，以及工程報告等文件時，支付給借款方。