法興銀行：通往非洲市場(chǎng)的金融快車

李前　黃帥

近年來(lái)，中非貿(mào)易量迅猛增長(zhǎng)。相較當(dāng)下不景氣的歐美市場(chǎng)，非洲成為中國(guó)企業(yè)走出去的理想之地。非洲資源豐富、勞動(dòng)力充足、市場(chǎng)廣闊，目前已有超過(guò)2000家中國(guó)企業(yè)進(jìn)入該市場(chǎng)。

然而，由于金融環(huán)境的不同，企業(yè)往往會(huì)面臨一些風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)銀行相關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)有迫切需求。作為全球性的跨國(guó)銀行，法興銀行在非洲市場(chǎng)擁有龐大的分支機(jī)構(gòu)，已為多家中國(guó)企業(yè)解決了走向非洲所面臨的金融問(wèn)題。“法興銀行是中國(guó)企業(yè)走向非洲，進(jìn)而開拓非洲市場(chǎng)的緊密伙伴。”法興銀行中國(guó)區(qū)商業(yè)銀行總經(jīng)理劉洪濤在接受本刊記者專訪時(shí)懇切地說(shuō)。

獨(dú)一無(wú)二的非洲優(yōu)勢(shì)

中非經(jīng)貿(mào)往來(lái)歷史久遠(yuǎn)，特別是2000年中非合作論壇成立以來(lái)，中非合作更是突飛猛進(jìn)。商務(wù)部數(shù)據(jù)顯示，2011年中非貿(mào)易額達(dá)到1663億美元，比2009年增長(zhǎng)83%，創(chuàng)歷史新高，中國(guó)連續(xù)3年成為非洲第一大貿(mào)易伙伴國(guó)。投資方面，截至2011年底，中國(guó)對(duì)非直接投資達(dá)到147億美元，比2009年增長(zhǎng)60%。2011年中國(guó)企業(yè)在非洲完成承包工程營(yíng)業(yè)額361億美元，占中國(guó)對(duì)外承包工程完成營(yíng)業(yè)總額的三成，比2009增長(zhǎng)了28%，非洲已成為中國(guó)第二大海外承包工程市場(chǎng)。近3年內(nèi)，中國(guó)企業(yè)在非洲實(shí)施了交通、電力、通訊、住房、供水等一大批項(xiàng)目，遍及非洲50個(gè)國(guó)家。

隨著中國(guó)企業(yè)對(duì)非洲貿(mào)易、工程項(xiàng)目、投資的不斷增多，金融服務(wù)的跟進(jìn)顯得越來(lái)越迫切。

“目前中國(guó)企業(yè)在非洲市場(chǎng)最大的金融需求是海外工程方面，工程企業(yè)的金融需求比較強(qiáng)烈。例如，一家電氣方面的供應(yīng)商在非洲投標(biāo)，而當(dāng)?shù)匾?guī)定必須由當(dāng)?shù)劂y行開出3～5年的投標(biāo)保函，作為一家剛進(jìn)入該市場(chǎng)的新企業(yè)，很難立即得到當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的支持。于是法興中國(guó)為其開立了反擔(dān)保函，然后當(dāng)?shù)氐姆ㄅd分支機(jī)構(gòu)根據(jù)該反擔(dān)保函為其開立了擔(dān)保函，幫助企業(yè)成功獲得了該項(xiàng)目。”劉洪濤告訴記者，法興銀行在非洲市場(chǎng)具有明顯的優(yōu)勢(shì)，包括網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)、專業(yè)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，法興銀行境內(nèi)外業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)有利于更好地幫助中國(guó)企業(yè)走向非洲。

法興銀行在全球85個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有7000多家分支機(jī)構(gòu)，其中在非洲15個(gè)國(guó)家有超過(guò)870家分行。“法興銀行在非洲市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力更大。”劉洪濤表示，法興銀行在非洲已經(jīng)有超過(guò)40年的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，目前在埃及、幾內(nèi)亞、摩洛哥、塞內(nèi)加爾都是第一大銀行，并為阿爾及利亞的第二大銀行，這決定了法興銀行在非洲市場(chǎng)獨(dú)一無(wú)二的優(yōu)勢(shì)。

基于這種優(yōu)勢(shì)，法興銀行為多家中國(guó)企業(yè)赴非開拓市場(chǎng)提供了實(shí)實(shí)在在的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

緊貼金融需求，助企業(yè)開拓非洲市場(chǎng)

據(jù)了解，非洲當(dāng)?shù)赝鈪R管制非常嚴(yán)格，且不同的國(guó)家使用不同的幣種，金融環(huán)境比較復(fù)雜，有些國(guó)家要求必須持有信用證才能結(jié)算。“我們?cè)诟髽I(yè)接觸過(guò)程中了解到，中國(guó)企業(yè)在結(jié)算等方面確實(shí)面臨著匯率風(fēng)險(xiǎn)。而法興銀行在非洲市場(chǎng)有強(qiáng)大的分支機(jī)構(gòu)，經(jīng)驗(yàn)豐富，可為中國(guó)企業(yè)提供相關(guān)解決方案，使其更好地把握當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)特點(diǎn)、政策規(guī)定。”

針對(duì)中非貿(mào)易內(nèi)容日趨多元化，法興銀行提供了配合企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期和特點(diǎn)的一攬子金融產(chǎn)品，包括開立信用證、無(wú)追索權(quán)押匯、匯率相關(guān)的金融衍生品等。在資源類投資方面，法興中國(guó)為中國(guó)企業(yè)海外分公司提供內(nèi)保外貸服務(wù)，助其獲得非洲當(dāng)?shù)氐男庞妙~度。

劉洪濤介紹說(shuō)，非洲進(jìn)出口結(jié)算信用證項(xiàng)下通知反饋比較慢，對(duì)于中國(guó)企業(yè)來(lái)說(shuō)，存在收款滯后的風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)這種情況，法興銀行會(huì)運(yùn)用其網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)催促當(dāng)?shù)劂y行盡快給企業(yè)匯付。

非洲很多國(guó)家使用法語(yǔ)，也會(huì)使企業(yè)面臨一些障礙。劉洪濤舉例說(shuō)，一家中國(guó)企業(yè)去非洲投標(biāo)工程項(xiàng)目，當(dāng)?shù)匾?guī)定必須由當(dāng)?shù)劂y行開具法語(yǔ)投標(biāo)保函。根據(jù)這種情況，法興中國(guó)為其開立了反擔(dān)保函，再由法興銀行在非洲當(dāng)?shù)氐姆种C(jī)構(gòu)開立法語(yǔ)投標(biāo)保函，最終助其成功獲得工程項(xiàng)目。

“除了在信用證等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)方面具有優(yōu)勢(shì)外，法興銀行還為中國(guó)企業(yè)走向非洲提供咨詢等增值服務(wù)。”劉洪濤說(shuō)，中國(guó)企業(yè)開拓非洲市場(chǎng)，初期對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)不了解，法興銀行為其提供走出去全程的咨詢服務(wù)。最近，法興銀行幫助一些大型央企成功進(jìn)入非洲市場(chǎng)。

說(shuō)到咨詢服務(wù)，就不得不提法興銀行的投行業(yè)務(wù)。據(jù)劉洪濤介紹，法興銀行是全能型銀行，實(shí)現(xiàn)了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與投行業(yè)務(wù)的互補(bǔ)聯(lián)動(dòng)，且投行業(yè)務(wù)非常成熟。目前中國(guó)企業(yè)對(duì)進(jìn)出口大宗商品保值增值的需求較大，而法興銀行在大宗商品保值方面全球名列前茅。另外，目前越來(lái)越多的中國(guó)企業(yè)去非洲并購(gòu)，法興銀行投行業(yè)務(wù)在此方面經(jīng)驗(yàn)豐富，能為企業(yè)提供綜合性的解決方案。

力推中非跨境人民幣結(jié)算

除了上面提到的金融服務(wù)，近幾年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算風(fēng)生水起。自2009年試點(diǎn)以來(lái)，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)量不斷增加。中國(guó)人民銀行最新數(shù)據(jù)顯示，2012年上半年，銀行累計(jì)辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)12519.5 億元，同比增長(zhǎng)31%。根據(jù)新政規(guī)定，從2012年6月開始，中國(guó)境內(nèi)所有具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)均可開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

“跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算是用同一種貨幣進(jìn)行交易，不像傳統(tǒng)業(yè)務(wù)是跨幣種之間的結(jié)算，它最大的好處是能使企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。”劉洪濤對(duì)記者說(shuō)，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算在非洲擁有廣闊的市場(chǎng)空間，法興銀行一直在致力于該項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展，目前法興銀行總部已經(jīng)開始為中非貿(mào)易企業(yè)提供人民幣結(jié)算，法興中國(guó)也在不斷地推進(jìn)這項(xiàng)業(yè)務(wù)，以滿足企業(yè)需求。

法興銀行在非洲市場(chǎng)龐大的分支機(jī)構(gòu)和專業(yè)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，支撐了其業(yè)務(wù)量的增長(zhǎng)。在中非貿(mào)易量大幅增長(zhǎng)的情況下，法興銀行在非洲市場(chǎng)的出口單據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)飛躍式增長(zhǎng)，與2009年相比，2011年業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)了466%。

“目前來(lái)看，法興銀行2012年業(yè)務(wù)量相比2011年還會(huì)有大幅度的增長(zhǎng)。” 劉洪濤對(duì)法興中國(guó)的發(fā)展充滿信心，“法興銀行將大力推進(jìn)中國(guó)企業(yè)走向非洲。目前法興銀行在中國(guó)設(shè)立了6家分行，未來(lái)會(huì)有更大的發(fā)展空間。”