全球貿易融資需ICC銀委會和銀行業共同努力

近日在京舉辦國際商會（ICC）銀行委員會2011秋季全球會議吸引了全球貿易金融界的矚目。中國國際商會會長萬季飛、前中國銀行業監督管理委員會主席劉明康、財政部副部長朱光耀、招商銀行副行長唐志宏等分別就這一主題發表了看法。

萬季飛：堅決反對將貿易問題政治化

WTO貿易統計數據表明，2010年世界貿易有了較快的恢復性增長，創下1950年以來的最大增幅，這些積極信號表明，如果我們把握機遇，擴大和加強國際間的合作，完全有可能使世界經濟早日回到增長的軌道。在當前的國際經濟形勢下，ICC銀行委員會應該更加著力研究貿易融資領域的前沿問題，尋找貿易便利化的最佳途徑，協助各國銀行界開發更多的有效的金融產品，特別是貿易融資工具，滿足企業在供應鏈融資和抵御國際貿易風險方面的迫切需要，幫助企業尤其是中小企業獲得更多的貿易機會，降低貿易成本。同時及時的制定、修改國際經濟貿易的規則，以適應新的貿易融資和結算的工具。此外，銀行委員會還可以充分發揮代言工商的作用，加強與各國監管者的對話，提高監管政策的合理性。需要指出的是，在近期世界貿易逐步恢復的過程中，以“金磚國家”為代表的信息經濟體已經成為一支重要的推動力量。為此，如何正確地對待新興經濟體經濟發展與世界經濟發展的關系，處理好不同經濟體之間的關系，對于未來世界經濟的恢復和發展具有極其重要的意義。我們應注意到，盡管各國政府和工商界加強合作，共度危機早已形成共識，但部分經濟體特別是一些發達經濟體近來卻頻繁制造不和諧的聲音，屢屢采用反傾銷、特殊保護、匯率監管等貿易保護的手段將經貿問題政治化，這些都無益于問題的解決，必須堅決予以反對。

劉明康：各國銀行應統計違約率促貿易結算發展

目前，中國已經成為世界上第一大出口國和第二大進口國，2011年進出口額的總額將超過3萬億美元，企業對國際貿易結算的需求不斷擴大，推動了銀行業務的高速增長。目前，在中國，包括中外資在內的200多家銀行和數千家的分支網絡都在從事著國際的貿易結算和融資業務。伴隨著人民匯率形成機制的逐步完善，跨境人民幣結算的試點也在逐步推進、全球金融危機等外部環境的變化，中國企業越來越重視對于利率、匯率、國家風險、國別風險等問題的防范，對銀行產品和服務的需求日益劇增。這也促使中國銀行業在貿易結算和融資產品上面不斷進行，如保理業務、國內信用證業務、大宗商品融資、出口信用保險項下的融資、供應鏈融資、跨境人民幣結算等新的產品體系和服務理念都在層出不窮。

金融危機以來，我們確實看到一些變化，其給貿易結算和國際融資的準則帶來了考驗，比如說國家主權風險增加以后，評級下降，造成了銀行面臨很多困難。在融資和再融資方面成本高企，市場變化巨大，資產價格波動劇烈。而且，貿易保護主義日益增加，貿易金融環境的復雜糾紛就會增多，跨境糾紛較難解決，因此，貿易結算的糾紛和違約的記錄就增加了，這種趨勢的發展影響了銀行監管者和從業者對貿易結算和融資業務風險特征的把握，新巴塞爾協議對于這一類業務的風險計量自然會采取較嚴格的標準。其實，很多問題爭論的背后就是銀行，希望各國銀行開始著手整理各種貿易融資和貿易結算產品向下的不同周期中的具體的違約率，如果有這樣的數據，就可以重新分類做出合理的選擇，其目的在于促進貿易融資和貿易結算業務，科學地把握風險。此外，銀行還需適度考慮貿易結算及融資業務的自身特點，真實反映自己承擔風險的水平。

朱光耀：應建立地方債融資機制

從目前的發展來看，中國經濟正在處于比較穩定、快速的增長時期，這將會對全球經濟的復蘇做出很大的貢獻。但也要看到，我國仍然面臨著很大挑戰，在制定宏觀經濟政策時，政府要有更好的靈活性和目標性。其中，一個挑戰就來自是金融方面，尤其是建立良好的地方政府融資平臺等問題。現在，我國各級政府在融資方面存在著困境，也意識到了這些困難和挑戰。通常，國家相關主管部門和機構對經濟建設各方面的項目都進行審計，大小項目都要接受審計和檢查，數據顯示，目前我國項目費用總數是達到10萬億元，其中60%的經費來自地方政府的融資。但需要指出的是，使用地方政府擔保的融資可能會存在一些風險，而且大多數的項目都是投資在了基礎設施領域，盡管項目會有非常好的結果和表現。所以，希望政府主管部門在這一方面能夠做出更多的工作，對地方政府融資活動進行必要的監管。從財政政策角度，應該做出進一步改革，使地方政府的借貸行為有機制保障，或者說是以機制化的方式開展借貸。

唐志宏：（招商銀行副行長）加強合作推動世界經濟復蘇

隨著全球貿易的不斷發展，短期性、低風險的國際貿易結算方式被越來越多的銀行和金融機構所重視。近年來，招商銀行緊跟貿易國際化，外地跨境業務本地化的新形式，將貿易金融確立為自身發展的戰略重點之一，充分利用境內外和市場一體的國際化要求，相繼推出了物流融資、信用保險融資等內外貿一體化的創新產品，為境內外企業提供全方位的金融產品和服務。2011年1～9月，招行跨境人民幣結算和清算業務分別突破了800億和1200億元。此外，招行還與世界106個國家和地區的1700個國家銀行確立了代理行管理，為全球貿易融資、對外擔保、貸款等業務領域展開廣泛的多層次合作。在世界經濟遭遇困境的時候，任何一個國家都難以獨善其身，唯有不斷的加強合作，才能共同推動世界經濟的穩固復蘇和國際貿易的發展，同樣要加強國際商會與國內外金融同業和相關機構之間的合作。

蔡粵萍：（廣發銀行單證中心總經理）國內信用證已變成貿易融資工具

近年來，信用證業務在我國取得了長足的發展，不僅是企業青睞的結算工具，還逐漸發展成貿易融資工具，國內信用證的融資產品也越來越多。需注意的是，在信用證變成了貿易融資的工具時也帶來相應問題，如貿易的真實性和貨權的控制等。具體表現在一些關聯的企業開證較多，這與信用證主要用于陌生系統之間的交易是相違背的。同時信用證當天開，當天交單和當天融資付款的這種現象也是比較普遍的。發票不能證明信用證的日期或者是不能提供發票，或者發票開票日在開證之前，運輸單據多為受益人開立的提貨單，或者開貨人開立的提貨單，很少有第三方提供的單據。無論是企業還是營銷人員，都存在著信用證融資的沖動，就有可能會出現企業偽造變造單據，開展虛假信用證融資。為此，我國銀行業也出臺了一些新對策，希望統一發票，而且要進行規范地批注，同時對于運輸單據的格式出據方式和查證也進行的規范。對于銀行來說，在整個受限環節要充分了解客戶的資訊、經營等等情況，而且爭取要第三方運輸倉儲單據，銀行作為提貨人，而且注明必須憑單據來提貨，而且銀行要與第三方簽訂協議。此外，主管部門還要加強培訓，使其進入正常渠道，整合國內信用證業務，開發出更多的創新性產品，并采取有效的措施確保所有相關方都能夠健康發展。