遺囑公證現(xiàn)象調(diào)查與解析——以杭州市國立公證處為樣本

何曉柯、徐小蔚

（1浙江工業(yè)大學(xué)之江學(xué)院、2杭州市國立公證處，浙江 杭州 310024、310006）

遺囑公證現(xiàn)象調(diào)查與解析
——以杭州市國立公證處為樣本

何曉柯1、徐小蔚2

（1浙江工業(yè)大學(xué)之江學(xué)院、2杭州市國立公證處，浙江 杭州 310024、310006）

近年來，市民通過公證方式立遺囑處分自己財產(chǎn)的現(xiàn)象越來越普遍。以杭州市國立公證處為樣本，對大量遺囑公證業(yè)務(wù)資料進行解讀和分析，發(fā)現(xiàn)：案件受理絕對數(shù)量呈增長趨勢，因為公民私有財產(chǎn)擁有量增加等；公證遺囑人的年齡結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)多樣化，因為身體健康狀況因素等；遺囑人文化程度較低者占高比例；遺囑內(nèi)容中房產(chǎn)位居榜首，因為住房制度改革讓擁有產(chǎn)權(quán)房的家庭劇增等；選擇親屬作為指定受益人為考慮的主要因素。同時，遺囑公證現(xiàn)象對公證機構(gòu)明確自身的社會責(zé)任等方面有啟示。

遺囑公證；公證機構(gòu)；社會責(zé)任

《中華人民共和國繼承法》于1985年10月開始實施，規(guī)定遺囑人可以采用遺囑方式在生前用自己的意思表示選擇合適的繼承人，對遺產(chǎn)分配做出安排，并賦予了公證遺囑最高的遺囑效力。①《中華人民共和國繼承法》（主席令6屆第24號），全國人民代表大會通過，自1985年10月1日起施行。遺囑公證，是公證機構(gòu)一項重要而常見的公證項目，指公證機構(gòu)對遺囑人設(shè)立遺囑行為的真實性、合法性依法證明的活動。[1]伴隨《繼承法》實施、公民法律意識提高及公證影響擴大，越來越多的公民選擇公證遺囑來妥善處理自己身后的遺產(chǎn)（財產(chǎn)）。

一、遺囑公證案件數(shù)量的變化趨勢及原因分析

（一）案件受理數(shù)量變化趨勢

對杭州市國立公證處在1993-1999年與2008-2010年期間受理的遺囑公證案件資料進行統(tǒng)計分析（數(shù)量變化情況見圖1、圖2），發(fā)現(xiàn)遺囑公證案件數(shù)量變化有兩個顯著特點。

1.絕對數(shù)量總體上呈現(xiàn)向上增長趨勢。從1993年的19件增長到2010年的842件，遺囑公證絕對數(shù)量18年間增長43.3倍，增幅相當(dāng)驚人。2008-2010年間遺囑公證業(yè)務(wù)年均數(shù)量為707.3件，這3年年均增長率約為20%。按每年250個工作日計算，平均每個工作日辦理2.83件，在2010年則達到了日均3.37件。

2.增長過程存在數(shù)量突變點。1993-1996年4年間數(shù)量基本穩(wěn)定在18-40件之間，年均數(shù)量為25.5件；1997年數(shù)量為191件，是這4年年均數(shù)量的7.5倍，明顯存在數(shù)量飛躍。此后，1997-1999年3年間數(shù)量基本呈平穩(wěn)變化狀態(tài)，在165-191件之間擺動，年均數(shù)量為180.7件。可見，1997年是遺囑公證數(shù)量產(chǎn)生迅猛增長的一個重要分界點。

（二）案件受理數(shù)量劇增的原因分析

1.公民私有財產(chǎn)擁有量增加。隨著經(jīng)濟發(fā)展和居民物質(zhì)生活水平較快提高，公民擁有的私有財產(chǎn)大大增加。杭州市于1995年開始實施房改政策，很多原先承租的公房通過房改購買成為私產(chǎn)，成為市民擁有的大宗財產(chǎn)。為避免日后因遺產(chǎn)發(fā)生家庭糾紛，通過公證方式立遺囑安排財產(chǎn)的現(xiàn)象越來越普遍。

2.公民思想觀念轉(zhuǎn)變。遺囑制度起源于西方。立遺囑在國外是尋常事，大多數(shù)人從20多歲起就開始立遺囑，出趟遠門之前也習(xí)慣考慮這個問題，甚至很多職業(yè)或身份要求必須設(shè)立遺囑。我國傳統(tǒng)觀念里對人還沒死便立遺囑、作公證處理身后事認(rèn)為不吉利。然而這一觀念在西方思想文化影響下逐漸被打破，更多上了年紀(jì)的老人不再談死色變，開始謀劃自己的“身后事”，越來越多的年輕人也加入到遺囑公證隊伍。

3.公民法律意識增強。改革開放以來，我國通過普及法律教育、法律咨詢等途徑，堅持不懈地開展全民普法教育，近年來國內(nèi)民眾法律意識普遍增強，對于繼承法律關(guān)系有了更加全面和清晰了解，越來越多的人懂得用公證遺囑的法律手段處分遺產(chǎn)和處理后事。

二、遺囑公證人群年齡結(jié)構(gòu)及形成原因分析

（一）遺囑公證人群年齡結(jié)構(gòu)特征

以前一般是年老體弱或高危病人才想到要立遺囑，近年來情況發(fā)生了很大改變，公證遺囑人的年齡結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)多樣化。對杭州市國立公證處2008-2010年共計2122份遺囑公證資料的年齡項目進行統(tǒng)計，整理繪制成圖3。

圖3顯示，70歲以上遺囑公證人比例高達76.1%，其中80歲以上高齡人群占據(jù)37.0%。60-70歲之間人群參加遺囑公證比例最低，占9.9%。統(tǒng)計中還發(fā)現(xiàn)，60歲以下人群中，40歲左右的男性前來遺囑公證的約占6-7成，20-30歲的男性占小部分。

（二）年齡結(jié)構(gòu)多樣化形成原因分析

1.身體健康狀況。前來辦理遺囑公證的70歲以上高齡老人普遍體弱多病，特別是80歲以上的老人，這些老人普遍生育有多個子女。經(jīng)常涌現(xiàn)的因繼承遺產(chǎn)引發(fā)的家庭糾紛，讓不少老人改變了“生前不談身后事”的觀念，為避免自己過世后子女間因遺產(chǎn)紛爭，也出于對遺囑公證可靠性的認(rèn)同，這部分人步入老年后傾向于選擇遺囑公證。

60-70歲間遺囑人群退休不久，沒有工作壓力，普遍享受社會統(tǒng)籌的退休待遇和醫(yī)療保險，身體健康狀況良好，當(dāng)前更多精力集中于養(yǎng)育孫輩。這些因素使該年齡段人群無需或無暇考慮身后事，故在遺囑人群中的比例相對較小。

40-60歲間遺囑人群目前還處于工作階段，尚未退休但基本已過創(chuàng)業(yè)階段，工作壓力逐漸減弱，身心發(fā)展健康。該人群受計生政策影響，一般育有1-2個子女，遺產(chǎn)繼承糾紛的可能性降低。因而這部分人群立遺囑的比例也相對較小。

40歲左右人群尤其是男性辦理遺囑公證比較集中。這部分遺囑人群或參加工作10多年成長為單位骨干，或經(jīng)商多年事業(yè)蒸蒸日上。工作重壓下健康長期透支，容易導(dǎo)致身心疾病。此外，該年齡段人群“上有老下有小”，罹患絕癥離世之際，面對可能產(chǎn)生的配偶再婚、子女教育、生活就業(yè)及父母贍養(yǎng)等重大問題，往往會選擇遺囑公證。

2.防范突發(fā)事故。雪災(zāi)、地震、火災(zāi)、空難、車禍等災(zāi)難猝不及防，有些遇難者生前沒有訂立遺囑，給親人在財產(chǎn)分割中埋下了糾紛隱患，讓人們不得不“向后看”，考慮立遺囑。一些創(chuàng)業(yè)有成的年輕人感覺人生在世事事難料，特別是上有父母下有子女者，希望早做打算明確分割財產(chǎn)以未雨綢繆。此外，遺囑公證在帶子女再婚、夫妻各有產(chǎn)業(yè)的再婚家庭中最為普遍，他們對于未來婚姻狀態(tài)有所顧忌，為避免以后因財產(chǎn)紛爭，希望將財產(chǎn)留給親生子女，故采取立遺囑方式。還有一些從事高風(fēng)險職業(yè)，或經(jīng)常在外奔波，遭遇突發(fā)事件幾率較高的人群，為防止意外，立遺囑公證也是他們的理性選擇。

三、遺囑人的文化構(gòu)成情況及分析

（一）遺囑人文化程度結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀

統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)在辦理遺囑公證的人群中，低文化水平的人群比例超過7成，受過高等教育的人群占據(jù)18%，而高中文化程度的人群最少為9%。具體情況見圖4，圖中文化程度以遺囑人戶口簿“文化程度”一欄記錄為準(zhǔn)，將初小作為半文盲一類進行計算。調(diào)查訪談發(fā)現(xiàn)，文化水平越低的遺囑人對于法律的理解越容易產(chǎn)生迷信和偏見。《繼承法》規(guī)定經(jīng)公證的遺囑具有最高效力，同時確認(rèn)其他幾種形式遺囑的有效性。但該部分人往往固執(zhí)認(rèn)為遺囑須經(jīng)公證后生效，將公證遺囑的最高效力上升至生效效力。

（二）遺囑人中文化程度較低者占高比例的原因分析

76%的遺囑人群目前處于高齡階段，該年齡段人群童年時期多處于戰(zhàn)亂或困難時期，受教育條件差。解放后我國政府開辦大量掃盲班，但掃盲學(xué)習(xí)基本上是在高強度勞動之余進行，掃盲學(xué)習(xí)效果較差。在歷經(jīng)幾十年后，情況更糟糕，正如遺囑人在辦理公證時開玩笑所稱“那時候識的幾個字全部還給老師了”。事實上，由圖3、圖4可知，2122份遺囑公證資料中，高齡遺囑人群的比例和文盲、半文盲遺囑人群的比例分別為76%和73%，兩個數(shù)據(jù)基本相當(dāng)，可以印證高齡階段的遺囑人群受教育程度低。

四、遺囑處分的財產(chǎn)結(jié)構(gòu)及分析

（一）遺囑內(nèi)容構(gòu)成情況

現(xiàn)代社會，公民的財產(chǎn)范圍和種類增加，因此遺囑內(nèi)容也更加豐富。以前遺囑內(nèi)容是較單一的現(xiàn)金和定期存款，如今包括現(xiàn)金、存款、不動產(chǎn)、車輛、古董、股票、基金、國債、公司股權(quán)、保險等，一切可能產(chǎn)生財富的物品都被列入遺囑中。圖5是基于2008-2010年間杭州國立公證處2122份遺囑公證案件統(tǒng)計所繪。可以發(fā)現(xiàn)，遺囑內(nèi)容與前些年有較大變化，主要體現(xiàn)在遺囑中幾乎都涉及到房產(chǎn)，遺囑內(nèi)容為房產(chǎn)的比例高達85%，已成為遺囑處分財產(chǎn)中最主要的財產(chǎn)內(nèi)容。以前涉及較多的存款、股票被“擠”到了后面，而公司股份等則極少出現(xiàn)。

（二）遺囑中房產(chǎn)位居榜首原因分析

1.住房制度改革讓擁有產(chǎn)權(quán)房的家庭劇增。1995年2月，《浙江省深化城鎮(zhèn)住房制度改革實施方案》頒布。②關(guān)于印發(fā)《<浙江省深化城鎮(zhèn)住房制度改革實施方案>有關(guān)具體政策的意見》的通知（浙房改[1995]6號），浙江省住房制度改革領(lǐng)導(dǎo)小組1995年02月11日頒布。從這年開始，杭州大規(guī)模的房改房購買拉開帷幕，大部分住著公房的家庭通過少量代價購買了公房產(chǎn)權(quán)。1995年成為引起圖1中1997年遺囑公證數(shù)量劇增的一個關(guān)鍵年份。此后，因停止實物分房，政府鼓勵市民購買商品房，實施經(jīng)濟適用房等政策，以及城市化進程中大量城郊農(nóng)民搬進回遷房，擁有房屋私有產(chǎn)權(quán)的市民家庭越來越多。

2.高房價令房屋成為市民最大的私產(chǎn)。近年來杭州的高房價令一套房子動輒上百萬，甚至上千萬。相對于存款、汽車等財產(chǎn)來說，目前房產(chǎn)是大多數(shù)居民的最大財產(chǎn)，也是家庭矛盾和沖突最集中的領(lǐng)域之一。鑒于我國對房產(chǎn)實行登記制度，房產(chǎn)過戶需要辦理公證，而不像現(xiàn)金、電器等財產(chǎn)，可以自由地“贈與”而變更所有權(quán)。權(quán)利人如欲在去世后將所持房產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移給指定受益人，則需借助于遺囑公證方式。故通過公證方式立遺囑安排房屋等高價值財產(chǎn)的現(xiàn)象變得越來越普遍。

五、遺囑指定受益人構(gòu)成及分析

（一）遺囑指定受益人構(gòu)成情況

通常，遺囑指定的受益人范圍包括：①全部法定繼承人；②部分法定繼承人；③非法定繼承人范圍的近親屬；④非親屬。對2122份遺囑公證資料中遺囑指定的受益人進行統(tǒng)計，根據(jù)統(tǒng)計結(jié)果繪制圖6。其中，子女繼承遺囑人財產(chǎn)的比例約為60%，孫輩作為指定受益人約占30%，父母或侄子（女）或外甥（女）等親屬成為受益人的比例約為8%，而非親屬成為遺產(chǎn)受益人的情況則比較少見，為2%左右。

（二）選擇親屬作為指定受益人考慮的主要因素

中國父母死后留下的遺產(chǎn)一般都會留給兒女、孫子女等親屬繼承。由圖6可知，遺囑指定受益人為親屬的占98%，印證了“肥水不流外人田”這句俗話。也有遺囑人由于沒有親屬或與親屬關(guān)系非常疏遠，甚至有很深矛盾而將受益人指定為照顧或有恩于自己的非親屬，這個比例占到了2%。

遺囑人在選擇指定受益親屬時，主要考慮以下幾種因素：一是喜愛傾向。設(shè)立公證遺囑過程中，當(dāng)公證員詢問選擇繼承人原因時，很多遺囑人直言不諱承認(rèn)按重男輕女意識做出選擇，但也有選擇女兒或?qū)O女作為繼承人，理由是女兒或?qū)O女最貼心，最受寵愛。二是孝順程度。也有很多遺囑人根據(jù)受益人的孝順程度決定遺產(chǎn)分配，對于不孝子女降低甚至剝奪繼承份額。三是子女間的平衡。相對比較富足的遺囑人，往往也會出于子女間平衡，考慮選擇繼承人或確定遺產(chǎn)分配方式，以避免子女之間反目成仇，破壞和諧家庭關(guān)系。

通過對遺囑修改或廢除情況的跟蹤調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上述第3種情形下設(shè)立的遺囑比較穩(wěn)定，第1、2種情形下設(shè)立的遺囑容易修改或廢除。杭州國立公證處曾出現(xiàn)遺囑人連續(xù)幾年修改遺囑的情況，原因就在于受益人孝順程度每年發(fā)生變化。

六、遺囑公證現(xiàn)象對公證機構(gòu)的啟示

（一）明確自身的社會責(zé)任

遺囑公證收費低，經(jīng)濟效益上無法與其他公證項目相比，且工作煩瑣，風(fēng)險大。但從社會效益角度考慮，遺囑公證有效固定了遺囑人生前處分財產(chǎn)的意思表示，能有效化解和預(yù)防因遺產(chǎn)繼承產(chǎn)生的糾紛，促進家庭和社會和諧，同時止?fàn)幭⒃A，為節(jié)省司法成本做出貢獻，有助于增強公證的社會影響力，取得良好的社會效益。公證機構(gòu)在今后工作中應(yīng)當(dāng)明確自身社會責(zé)任，不能因追求經(jīng)濟效益而忽視甚至排斥遺囑公證這項傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。

（二）多種形式宣傳遺囑公證知識

針對老年人和中青年兩大主要遺囑群體，公證機構(gòu)應(yīng)適時調(diào)整宣傳方式和手段，如針對老年人，可深入社區(qū)定期開展“遺囑訂立”為內(nèi)容的大講堂、咨詢活動和法律援助，普及遺囑公證相關(guān)法律，幫助老年人正確理解遺囑知識；針對年輕人，關(guān)鍵是要提醒年輕人創(chuàng)業(yè)成功需關(guān)注可能存在的未知風(fēng)險，早訂立遺囑能起到預(yù)防家庭糾紛的作用，以及遺囑辦理的程序和注意事項等，可創(chuàng)制一些簡潔明了的“遺囑訂立”漫畫版，再通過“遺囑淘寶體”加以解釋，然后通過微博、手機短消息等快捷途徑準(zhǔn)確地傳遞。

（三）建立一支高素質(zhì)公證隊伍

隨著財產(chǎn)形式的多元化，遺囑人年輕化的趨勢，各種形式的財產(chǎn)將會出現(xiàn)在遺囑中，具有時代特征的遺囑公證會越來越多，并且遺囑人在遺囑中的意思表示會越來越細致，設(shè)定的條件越來越復(fù)雜，遺囑公證將呈現(xiàn)出繁雜的趨勢。[2]對于不同財產(chǎn)在遺產(chǎn)處分上的權(quán)利和限制，以及在轉(zhuǎn)移過程中與其他法律可能存在的沖突，如何引導(dǎo)遺囑人采取適當(dāng)?shù)奶幏址绞剑枪C機構(gòu)面臨的問題和考驗，迫切需要建立一支思想過硬、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良的高素質(zhì)公證隊伍。

1.建立健全各項規(guī)章制度。公證機構(gòu)應(yīng)抓好內(nèi)部管理制度建設(shè)。一是制定規(guī)范統(tǒng)一的受理標(biāo)準(zhǔn)，防止遺囑公證的辦理被公證員因工作瑣碎收費低而推諉拒絕。二是制定證明材料核查制度，配備專職核查人員，明確核查事項。三是規(guī)范審批制度，明確審批人必須履行全面審查之責(zé)，嚴(yán)格審查遺囑公證申報材料內(nèi)容和辦證程序的真實合法。四是建立公證文書質(zhì)量檢查制度。包括公證員之間的文書互查制度、公證處的定期抽查制度、區(qū)司法局檢查和協(xié)會組織的各項專題檢查等。

2.加強政治理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。一是公證機構(gòu)應(yīng)加強公證人員在實踐工作中學(xué)習(xí)。積極組織公證人員參加諸如“全國公證崗位培訓(xùn)”、“作風(fēng)紀(jì)律集中教育整頓”等各級各類培訓(xùn)活動。通過老公證員帶新公證員“一幫一”活動和剖析典型案例、集體討論、自主學(xué)習(xí)等方式提高公證技能。二是公證機構(gòu)應(yīng)鼓勵公證人員在職攻讀法學(xué)碩士、博士等學(xué)位，在充實法律知識的同時提升其學(xué)歷層次、業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過這些措施，使公證人員政治上更加堅定，職業(yè)思想更加端正，誠信為民意識更加強化，職業(yè)技能和業(yè)務(wù)水平更加提高。

[1]楊進喜.淺談遺囑公證的若干問題[J].法制與經(jīng)濟，2008，（5）：72、74.

[2]陳繼明，王傳玉.遺囑公證探析[J].山東法學(xué)，1999，（5）：45、50.

10.3969/j.issn.1674-8905.2011.11.011

張巧燕）