淺析工程項目風險管理

王伯龍 王培林 吳其保

淺析工程項目風險管理

王伯龍 王培林 吳其保

工程項目風險管理是工程項目管理的重要內容之一，風險管理水平作為衡量項目管理水平的一項重要指標，既是決定工程項目能否成功的關鍵，又是提高成本控制水平、工期控制精度和質量控制水平的主要措施，也是決定項目管理未來核心競爭力的一個重要因素。

一、工程項目風險管理

1.風險管理的概念

項目風險管理是指通過風險識別、風險界定和風險評價去認識項目的風險，并以此為基礎合理地使用各種風險應對措施、管理方法、技術和手段對項目的風險實行有效的控制，妥善處理風險事故所造成的不利結果，以最少的成本保證項目總體目標實現的管理工作。

2.風險管理的內容

（1）風險識別

風險識別是從系統的觀點出發，橫觀工程項目所涉及的各個方面，縱觀項目建設的發展過程，將引起風險的極為復雜的事物分解為比較簡單的、容易被識別的基本單元。從錯綜復雜的關系中找出因素之間的最根本、最本質的聯系，在眾多的影響因素中抓住主要因素，并且分析它們引起投入產出變化的嚴重程度。這包括識別出風險的來源、類型、影響及后果。

（2）風險分析及評價

風險管理的主要目的就是幫助業主及承包商承擔適當的風險。而風險分析及評價則是風險管理中一個不可分割的過程。在利用現有資源去爭取獲得將來的預期收益這一過程中，風險是內在的、固有的。實際上風險的存在是必然的，關鍵在于如何去利用、控制、管理，其實質就是找出所有可能的選擇方案，并分析任一對策所可能產生的各種結果。

（3）風險控制

所謂風險控制，就是對已經經過識別、評價、分析的風險進行處理的過程，這其中包括風險回避、風險分散、風險轉移、風險自留等不同方法，對于不同情況的風險采取不同的應對措施。

3.風險監控的內容與方法

（1）監控內容

①風險應對措施是否按計劃正在實施。

②風險應對措施是否收到顯著效果，是否需要制訂新的應對方案。

③對工程項目建設環境的預期分析，以及對項目整體目標實現可能性的預期分析是否成立。

④風險的發生情況與預期的狀態相比是否發生了變化，并對風險的發展變化作出分析判斷。

⑤識別的風險哪些已發生，哪些正在發生，哪些有可能在今后發生。

⑥是否出現了新的風險因素和新的風險事件，它們的發展變化趨勢又如何。

（2）監控方法

①進度風險監控方法：橫道圖法、前鋒線法及S形曲線法等。

②質量風險監控方法：控制圖法（管理圖法）。

③費用風險監控方法：橫道圖法及凈值分析法。

（3）監控措施

①權變措施：即應對未事先計劃或考慮到的風險的措施。工程項目是一開放性系統，建設環境較為復雜，有許多風險因素是在風險計劃時考慮不到的，或者對其沒有充分的認識。

②糾正措施：就是使項目未來預計績效與原定計劃一致所做的變更。監視工程項目風險的發展變化，或是否出現了新的風險。

③項目變更申請：提出改變工程項目的范圍、改變工程設計、改變實施方案、改變項目環境、改變工程項目費用和進度安排等的申請。

④風險應對計劃更新：風險是一隨機事件，可能發生，也可能不發生；風險發生后的損失可能比預期的要小，也可能比預期的要大。

二、風險管理的應對措施

1.減輕風險

減輕風險策略即通過緩和或預知等手段來減緩風險，降低風險發生的可能性或減輕風險所帶來的不利后果，以達到使風險減小的目的。減輕風險是存在風險時使用的一種風險對策，其有效性在很大程度上要看風險是已知風險、可預測風險還是不可預測風險。項目風險、項目風險管理在很大程度上是一個時間的函數，項目風險管理水平以及管理的成效與時間因素密切相關。因此，為了有效地減輕風險，必須采取措施應對未來的風險。

2.預防風險

風險預防是一種主動的風險管理策略，通常采取有形和無形的手段。工程法是一種有形的手段，是以工程技術為手段，消除物質性風險的威脅。工程法的特點是每一種措施都與具體的工程技術設施相聯系，但是不能過分地依賴工程法，因為采取工程措施需要很大的投入。無形的手段包括教育法和程序法。

3.轉移風險

轉移風險是將風險轉移至參與該項目的其他人或其他組織，所以又稱為合伙分擔風險。其目的不是降低風險發生的概率和減輕不利后果，而是借用合同或協議，在風險事故一旦發生時將損失的一部分轉移到有能力承受或控制項目風險的個人或組織。一是合同轉移，即借助合同法，通過與有關方面簽訂連帶風險在內的合同，將風險轉移給對方。二是保險轉移，即對于那些屬于保險公司開保的險種，可通過投保把風險全部或部分轉移給保險公司。三是利用各種風險交易工具轉嫁風險。

4.回避風險

回避風險是指當項目風險事件發生的可能性較大、損失較嚴重時，又無其他策略可用，主動放棄從而消除風險或風險產生的條件，從而規避風險的一種策略。對潛在損失大的災難性風險一般采取回避對策。回避風險可以在某種風險事件發生之前，完全徹底地消除其可能造成的損失，而不僅僅是減小損失的影響程度，是一種最徹底的消除風險影響的控制技術，而其他控制技術只能減少風險發生的概率和損失的嚴重程度。

5.自留風險

接受風險也是應對風險的策略之一，它是指有意識地選擇承擔風險后果。風險造成的損失在承擔能力內的，就可采用這種策略，是處理殘余風險的技術措施，與其他風險管理技術是一種互補關系。

6.后備風險

一些大型工程項目，由于項目復雜，項目風險是客觀存在的。因此，為了保證項目預定目標的實現，有必要制定一些項目風險應急措施，即儲備風險。所謂儲備風險，是指根據項目風險規律事先制定應急措施和制定一個科學高效的項目風險計劃，一旦項目實際進展情況與計劃不同就啟用后備應急措施。

7.風險利用

風險按其性質可分為純風險和投機風險。純風險是只會造成損失而不會帶來機會或收益的風險；投機風險是既可能造成損失也可能帶來機會或利益的風險。風險利用就是指利用投機風險可能提供的謀利機會以獲得好處。要充分認識到投機風險可利用的一面，分析這種風險利用的可能性和價值，估測風險利用的代價，評估項目承載這種風險的能力，積極地變不利為有利，使風險變為盈利的來源。風險利用時應注意，決策既要慎重又要當機立斷；正確評估自己的承受能力，量力而行；嚴密監控風險，因勢利導；制定多種應對方案。

三、結語

綜上所述，在工程項目建設中進行全面風險控制與管理，建立起一整套工程風險防范系統，加強項目風險管理主要是加強風險的事前、事中和反饋控制，并結合先進的管理方法，以更有效地控制工程項目投資、質量和進度，這對提高工程效益，促進經濟發展也有著深遠的意義

（專欄編輯：周 權）

淮委沂沭泗水利管理局221009 安徽省·水利部淮委水利科學研究院 233000）