提供投資理財的“靈丹妙藥”

初識聞卓，便被他的微笑所感染。整個采訪都在融洽的氣氛中進行，他的專業和敬業，他的經歷和故事，以及他謙遜的態度，更讓記者記憶深刻。

作為建行北京財富管理中心的財富顧問兼客戶經理，他不僅要精通專業、熟悉產品、熟悉市場，幫助團隊更好地服務客戶，還要直接面對客戶，為客戶設計出符合需求的方案。肩負這些職責，他表現得自信從容，游刃有余。

八年歷練

2002年畢業后，聞卓便加入了建行。工作之初，他和很多同事一樣，先在銀行柜臺從事儲蓄業務，多年的磨練，也為他的職業生涯積累了寶貴的財富。

2007年，聞卓被調了建行長安支行做個人客戶經理。在這里，他不僅在個人理財方面積累了寶貴的工作經驗，也擁有了大量的個人客戶資源。

憑借個人突出的專業特長，以及優異的工作業績，2009年，他加入建行北京財富中心。在該中心，無論是客戶增量，還是個人業績，聞卓在短短的一年時間取得了迅速的突破，他表示：“除了扎實的專業知識外，還要具備跟客戶溝通的能力。跟客戶見過一次兩次之后，能了解客戶是一個怎么樣類型的客戶，偏好的哪里。這也正是源于之前的經驗積累。”

“對癥下藥”

作為財富顧問，聞卓一項重要的職責是對建行的每款理財產品都要做深入的研究，這一方面是要向團隊宣講產品、分析產品，一方面也有助于他熟悉產品，對客戶進行產品組合設計。這種優勢讓他在為客戶進行資產配置時，做到“對癥下藥”，即合適的產品配置給最適合它的客戶。

幾個月之前，聞卓迎來了一名特殊的客戶。在與這名客戶溝通的過程中，他了解到，該客戶在其他銀行做理財的時候，這家銀行只是基于當前的考慮，為他配置了非常多的開放式基金，再加上后期服務很不到位，讓他感到十分不滿。

隨后，他多次主動找到這名客戶，多方面了解他的需求。“他的資產量非常大。這筆資產作為高收益的單筆投資，如果還放在開放式基金里面，與之前那家銀行的做法就沒有什么區別，頂多能做到的就是增加后續跟蹤。”考慮到這些，他便從產品上尋找解決途徑，“最后我們選擇了陽光私募，并且經過我們嚴格的篩選，該產品是陽光私募里風險最低的。”

經過他耐心的講解，客戶了解了陽光私募基金，并對聞卓的表現非常滿意。最終，該客戶不僅在建行購買了產品，還將原本只有5000萬的資金追加到6000萬，這也讓他非常感動。

當然，這樣成功的案例并非偶然，這一切都源于他擅于“對癥下藥”，“由于這名客戶年齡偏大且愛好旅游，我們還為該客戶發放了鉆石卡，為他提供免費體檢、機場貴賓服務等非金融服務。”

解讀市場

關注市場，熟悉市場，適時為客戶提供投資建議，是聞卓又一項重要任務。

“黃金市場如果短期來看，波動還是比較大，如果放到長期來看，是非常穩定的，”聞卓認為，黃金市場會有短期波動，但現在不適合投資。

“對于樓市，單純從投資角度來看，現在不太具備投資價值。”他認為，對于目前的樓市價格這么高，根源有兩個：一是這個地方財政的財政政策，依靠土地出讓來獲得地方政府的財政收入。二是城鎮化進程，這導致城市人口不斷的膨脹。所以現在的狀況，房價不太有下跌的機會。

“所以說沒有房子就買房，如果房子很多了，就不要考慮再買房投資了。”聞卓笑言。

對于股市，聞卓建議現在要選擇觀望，“一般機構可能會兌現利潤，休息一段時間，一般年底不會有太好的機會”，他更看好明年的行情。