湘西非法集資案詳情

2010年1月27日9時(shí)，“湘西特大非法集資案”系列案中的榮昌案，在湖南省郴州市中級(jí)人民法院開庭審理。

在當(dāng)天的庭審中，原榮昌集團(tuán)董事長金孟賢最為引人注目。三館、榮昌、福大三家公司曾是那場(chǎng)集資風(fēng)波的“三駕馬車”。

湘西“l(fā)O·2”非法集資系列專案共查處20家涉案公司，90多人被移送審查起訴，專案組需要對(duì)34萬人次的集資進(jìn)行清理、清償、清退。此次在郴州開庭審理的榮昌案，是系列非法集資案的第一起。

站在被告席上的董事長金孟賢，擁有著多項(xiàng)政商界光環(huán)。他的辯護(hù)人，是有著“三湘刑辯第一人”稱號(hào)的邱興隆律師。兩年前，邱曾為原郴州市紀(jì)委書記曾景春做過辯護(hù)。金孟賢的財(cái)富軌跡

金孟賢出生于湖南邵東貧寒農(nóng)家，他敢于冒險(xiǎn)，18歲高中畢業(yè)就開始打工。1982年，金孟賢進(jìn)入邵東團(tuán)山建筑公司，從此與建筑行業(yè)結(jié)緣。當(dāng)時(shí)的金孟賢，只是做著諸如測(cè)量等建筑業(yè)皮毛的小工。

金孟賢開始了人生的三級(jí)跳。在短短的八年里，他從普通職員晉升到經(jīng)理，并拿到了吉首大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系畢業(yè)證。

1990年春天，金孟賢辭去了湖南邵東團(tuán)山建筑公司經(jīng)理職位，只身前往湘西吉首市。據(jù)稱，金孟賢離開邵東時(shí)，身上只有700元。

1993年，金孟賢攫取了人生的第一桶金。他承包了第一個(gè)建筑工程項(xiàng)目——吉首大學(xué)鳳凰樓，這個(gè)項(xiàng)目被評(píng)為“湖南省優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)”。2000年6月13日，金孟賢出資500萬元，與吉首大學(xué)合作注冊(cè)成立了榮昌公司，實(shí)際上吉首大學(xué)系掛名股東。公司主要從事工程承建、房地產(chǎn)開發(fā)，金孟賢擔(dān)任董事長兼總經(jīng)理。

至此，金孟賢完成了從一個(gè)普通的打工仔到公司老總的蛻變。

湖南警方經(jīng)偵部門查證，吉首大學(xué)并不參與分紅及公司經(jīng)營管理，而是將學(xué)校工程交由榮昌公司承包，從中收取一定的“管理費(fèi)”。自成立之日起，公司先后承建了吉首大學(xué)第三教學(xué)樓、學(xué)生公寓樓、市政大樓等多個(gè)項(xiàng)目。

2002年，金孟賢成立乾城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，試圖以房地產(chǎn)帶動(dòng)建筑產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，將公司往多元化道路上引。除此之外，榮昌還確立了以礦業(yè)、生物高科、房地產(chǎn)開發(fā)為“綱”，酒店、建安、紙業(yè)、物貿(mào)、教育、旅游為“目”的新型產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

多種產(chǎn)業(yè)的同時(shí)啟動(dòng)，導(dǎo)致了資金的緊張，榮昌的發(fā)展開始偏離正軌。

作為當(dāng)?shù)乩惔髴簦瑯s昌集團(tuán)一直得到當(dāng)?shù)卣谋幼o(hù)。在繁榮的表象下，金孟賢同樣獲取榮譽(yù)無數(shù)。他曾獲稱“湖南省百位誠信人物”、“湖南省青年企業(yè)家鯤鵬獎(jiǎng)”，并被推選為中國企業(yè)家協(xié)會(huì)常務(wù)理事、湖南省青年企業(yè)家協(xié)會(huì)副會(huì)長、湘西州和吉首市兩級(jí)人大代表。私設(shè)招商引資部

《瞭望東方周刊》了解到，湘西較大規(guī)模的集資從2002年開始出現(xiàn)。隨著湘西州首府——吉首市的大規(guī)模城市擴(kuò)建，民間集資也迅速發(fā)展，利息不斷飆升，從月息5％，再到6％。

從2003年11月起，榮昌公司資金開始緊缺，為了籌措資金，金孟賢未經(jīng)批準(zhǔn)，打著開發(fā)吉首大學(xué)張家界校區(qū)、教師花園、裕隆山莊住宅小區(qū)等項(xiàng)目的旗號(hào)，開始公開向社會(huì)集資。

彼時(shí)，榮昌公司承諾：只要簽訂投資入股協(xié)議，月息將為1～2分到1毛不等。為了打消集資戶的疑慮，公司一并出具借據(jù)憑證，儼然正規(guī)化操作。

為加大集資力度，2004年12月，公司成立了招商引資部，專門負(fù)責(zé)集資工作。之后又成立了招商引資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，金孟賢親任組長。在一系列違法操作下，2005年8月1日，公司更名為湖南湘西榮昌建設(shè)集團(tuán)有限責(zé)任公司。

2005年4月，榮昌公司的子公司湘西乾城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司保靖分公司因開發(fā)保靖縣建材大市場(chǎng)欠缺資金，在金孟賢的授意下，保靖分公司以“開發(fā)保靖建材工藝園區(qū)項(xiàng)目”的名義，以3分至5分不等的月息，采取與榮昌公司相同的模式面向社會(huì)進(jìn)行非法集資。

2005年9月，榮昌公司的子公司湘西州影視中心因裝修缺少資金，在金孟賢的授意下，該中心負(fù)責(zé)人鄧德衡以“影視大廈一期工程、二期工程”的名義，以1.6分至l角不等的月息，采取與榮昌公司相同的模式面向社會(huì)進(jìn)行非法集資。

2006年8月，湘西榮昌集團(tuán)投資2000多萬元，與吉首市教育局聯(lián)合創(chuàng)立吉首市青少年活動(dòng)中心、吉首國際實(shí)驗(yàn)幼稚園。

此外，金孟賢在吉首大學(xué)專門設(shè)立“榮昌獎(jiǎng)學(xué)金”，每年出資6萬元；在吉首市二中設(shè)“乾城獎(jiǎng)學(xué)金”，每年出資3萬，每年捐資15萬元給吉首大學(xué)藝術(shù)學(xué)院……

為獲取集資戶的信任，2006年2月，金孟賢成立了宣傳部，由楊苗發(fā)擔(dān)任經(jīng)理。這之后，金的宣傳部開辦了“湘西榮昌”網(wǎng)站及《金色榮昌》、《湘西榮昌集團(tuán)》、《榮昌通訊》等內(nèi)部刊物。

在這些刊物中，對(duì)公司虧損狀況只字不提，而是極力粉飾公司的發(fā)展前景，通過虛假及夸大宣傳，蠱惑那些投資散戶。另外，金孟賢還指使其宣傳部從網(wǎng)上下載“讓民間借貸合法化”等資料，打印出來，張貼在湘西的大街小巷。

檢方起訴書稱，金孟賢還在當(dāng)?shù)孛襟w上虛假夸大項(xiàng)目利潤，制作宣傳光碟在各部門滾動(dòng)播出，并用后集資款為前集資款還本付息，極具欺騙性質(zhì)，蠱惑了眾多當(dāng)?shù)氐厝罕姟?/p>

金孟賢邊集資邊找項(xiàng)目，他心里清楚，公司并沒有償還能力，而且項(xiàng)目經(jīng)營每況愈下，但仍承諾高額月息和現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)、給予中介人攬存中介費(fèi)。

2006年12月，榮昌公司又成立了湘西州榮昌投資協(xié)會(huì)，金孟賢擔(dān)任會(huì)長。為了增強(qiáng)集資戶對(duì)公司的信任，協(xié)會(huì)會(huì)員定期組織集資戶開展聯(lián)誼會(huì)和座談會(huì)，并邀請(qǐng)部分集資戶參觀公司項(xiàng)目。

為吸引更多集資散戶，從2004年開始，榮昌集團(tuán)就制訂了獎(jiǎng)勵(lì)措施。按存期不同每萬元給予200元至i000元獎(jiǎng)勵(lì)。

此時(shí)，榮昌的發(fā)展步入了巔峰，旗下金源礦業(yè)、林豐維生素肥項(xiàng)目順利投產(chǎn)，榮昌裕隆世紀(jì)山莊工程全面開工，榮昌紙業(yè)開始占據(jù)一席之地。

集資導(dǎo)致樓市火熱

為調(diào)動(dòng)公司員工攬資積極性，金孟賢向公司各部門及分公司下達(dá)攬資任務(wù)，并按攬資金額給予員工每萬元獎(jiǎng)勵(lì)15元至200元，由李迎國負(fù)責(zé)考核執(zhí)行。《瞭望東方周刊》了解到：至案發(fā)時(shí)止，李迎國攬資2887.9萬元，領(lǐng)取公司獎(jiǎng)勵(lì)18.8萬元。

2008年1月，為吸納大額集資戶，金孟賢與李群力、孔愛萍商定，由二人一次性為榮昌公司攬資100萬元以上、存期半年。而此時(shí)，榮昌公司已經(jīng)深陷債務(wù)危機(jī)，資金短缺，按照當(dāng)時(shí)的經(jīng)營狀況，根本無法歸還集資本息。

金孟賢還決定，除招商引資部繼續(xù)從事集資工作外，財(cái)務(wù)部也開始以“開發(fā)旗下松桃金源礦業(yè)”項(xiàng)目名義，以3分至2角不等的月息，采取與集資戶簽訂投資協(xié)議、開具收款收據(jù)和投資回報(bào)卡形式，面向社會(huì)進(jìn)行集資。

庭審中，檢方披露：2008年7月，影視中心酒店的經(jīng)營狀況很好，金孟賢決定修建貴賓樓，要求影視中心邊集資邊貸款，金額總共達(dá)1600萬元。

在榮昌等公司的快速擴(kuò)張中，集資戶不僅成了房地產(chǎn)的投資者，更是直接的買房者。大筆資金投資房地產(chǎn)，直接導(dǎo)致了當(dāng)?shù)貥鞘械幕馃帷?/p>

據(jù)吉首市房產(chǎn)局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，自2004年來，吉首市商業(yè)住宅均價(jià)平均每年上漲250元／平方米，到2008年，新建商業(yè)住宅均價(jià)接近i600元／平方米，為該市城鎮(zhèn)居民月均收入的2倍。

吉首市商務(wù)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截至2008年初，在位于乾州新區(qū)的乾州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)內(nèi)，已經(jīng)開工建設(shè)并部分建成投入使用的房地產(chǎn)項(xiàng)目超過50個(gè)，提出申購?fù)恋氐膯挝挥?0余家，已出讓土地1528畝，土地收益達(dá)3億元。激烈的融資競(jìng)爭(zhēng)

按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，如果不能保持高昂的房價(jià)和持續(xù)不斷的購買力，企業(yè)高利息融資是難以為繼的。所以，一個(gè)顯而易見的事實(shí)一直困擾著金孟賢，房子如果賣不出去了，集資款將化為烏有。

金孟賢最終找到了解決辦法，2008年，在吉首市房價(jià)趨穩(wěn)的情形之下，榮昌集團(tuán)推出“融資款抵購房款”的措施：集資人在購買該公司裕隆世紀(jì)山莊房子時(shí)，可將融資款部分抵轉(zhuǎn)為購房款。

但不久，吉首市政府便禁止了此種行為。

瘋狂的集資依舊沒有停止。2008年1月，金孟賢出臺(tái)新規(guī)：一次性為榮昌公司攬資100萬元以上、存期半年(不能提前支取)，公司給集資戶利率可按月息6分、并給攬資人每萬元獎(jiǎng)勵(lì)1000元。

檢方的起訴書稱：在六年內(nèi)，幾位主要攬資人員李迎國、劉蓉、鄧德衡、劉潔、楊苗發(fā)、李祉慧攬資額度均超過10萬元，其中劉蓉?cái)堎Y7978.6萬元，得到公司獎(jiǎng)勵(lì)29.8萬元；劉潔攬資8526.9萬元，領(lǐng)取公司獎(jiǎng)勵(lì)24.6萬元。

2008年8月，吉首市房產(chǎn)局發(fā)布了《2008年1-6月份吉首市房地產(chǎn)開發(fā)投資完成情況分析》。

該報(bào)告認(rèn)為，當(dāng)前吉首市房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)生存壓力日益增大。國家對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)采取緊縮的貨幣政策后，部分開發(fā)企業(yè)由于自有資金不足，在政策調(diào)控和市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)應(yīng)對(duì)明顯乏力，少數(shù)企業(yè)由于資金過少，項(xiàng)目貸款難度大，加之自有資金嚴(yán)重不足，只能靠社會(huì)融資以解燃眉之急，導(dǎo)致高額融資成本難以支付。

這已經(jīng)暗示著，流向榮昌的集資款，存在著巨大的償還風(fēng)險(xiǎn)。

而集資者并沒有止步，在吉首市政府的默許下，給集資企業(yè)“燒錢”的人逐年增多，更有甚者，將下崗買斷工齡的錢、養(yǎng)老金拿來集資，政府部門的公務(wù)員也參與其中。愈演愈烈的集資行為，甚至吸引了外省的資金。

榮昌等公司的行為很快傳染到湘西其他企業(yè)，激烈的融資競(jìng)爭(zhēng)，讓月息由最初的3％漲至6％，最高時(shí)竟達(dá)12％。但融資企業(yè)的業(yè)績并不見起色，巨額融資款并未上馬新的項(xiàng)目。

倒是另外一個(gè)現(xiàn)象讓旁觀者揪心：吉首大街上的私家車陡然增多，足浴、KTV等娛樂休閑場(chǎng)所一度火爆。

而此時(shí)，湘西另一支柱產(chǎn)業(yè)——礦業(yè)境況急轉(zhuǎn)直下。由于湘西礦業(yè)以鋅、錳礦為主，而鋅的價(jià)格已從2006年的33003元／噸降到2008年的14000元／噸，企業(yè)利潤下滑很大。

經(jīng)湖南公安機(jī)關(guān)查證，從2002年11月起至2008年9月，榮昌公司以各種開發(fā)項(xiàng)目的名義，面向社會(huì)公開集資總額30多億元，涉及集資群眾23378人(62615人次)，至案發(fā)時(shí)止，仍有集資本金約2億元無法歸還。

非法融資企業(yè)近百家

湘西自治州地處湖南西部，湘、鄂、黔、渝交界處，屬典型的“老、少、邊、窮”地區(qū)，下轄的8個(gè)市縣都是國家級(jí)貧困市縣，總?cè)丝?80余萬，少數(shù)民族人口占總?cè)丝诘?5％。

這一輪非法集資案牽連廣泛。有媒體報(bào)道稱，吉首市民間融資金額超過70億元，90％的吉首家庭參與了集資，甚至還吸引了長沙、懷化以及重慶、廣東、福建等外省市的個(gè)人資金，涉嫌非法融資的企業(yè)近百家。

《瞭望東方周刊》了解到，在高額回報(bào)誘惑之下，參與非法集資者幾乎遍及社會(huì)各個(gè)階層，從公務(wù)員到下崗職工，從企事業(yè)單位員工到個(gè)體工商者。

本刊記者調(diào)查了解到，由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后，本土企業(yè)融資一直艱難，該地歷來有民間集資的傳統(tǒng)。從這一輪非法集資中可以看出，集資歷時(shí)長，涉及人員眾多，具有持續(xù)性和涉眾陸等特點(diǎn)。

熟悉內(nèi)情的金融界人士向本刊記者披露：近十年來，湘西州非法集資經(jīng)歷了復(fù)雜的演變過程，大體可分為起始、發(fā)展、膨脹、高危、斷裂五個(gè)階段。2008年3月以后進(jìn)入的資金占未退本金的80％左右，最高月息達(dá)到10％甚至更高，非法集資的嚴(yán)重后果—觸即發(fā)。

2000年，吉首市出臺(tái)了舊城改造計(jì)劃，急速擴(kuò)張的城市建設(shè)，催生了民間借貸的活躍。吉首市大規(guī)模的民間集資始于2002年，到2004年形成了全民集資局面。在此期間，政府對(duì)于這些民間集資行為，并未采取強(qiáng)制措施。

2008年，湘西開始著力探討小額信貸轉(zhuǎn)制方式，從那時(shí)起，就催生了如火如荼的房地產(chǎn)企業(yè)集資。到2009年年初，集資規(guī)模已經(jīng)超過70億元。當(dāng)?shù)匚寮壹Y公司吸納了大部分資金。

其中，三館、榮昌、福大作為當(dāng)?shù)刈畲蟮姆康禺a(chǎn)公司，累計(jì)集資超過50億元，占吉首全市融資金額的70％以上。

檢方披露，由于2009年銀根緊縮，這些企業(yè)融資困難，于是紛紛提高集資利率吸收資金，最低6分，最高已達(dá)1毛2。

吉首市民彭惠向本刊記者介紹，集資案發(fā)前，這五家公司的門面和銀行差不多，門前排起長隊(duì)，比銀行還要熱鬧許多。到2008年9月9日，包括福大、金浩、偉業(yè)等在內(nèi)的集資公司已不再對(duì)外發(fā)放利息。即使是一些資產(chǎn)較為優(yōu)良、尚可承擔(dān)較低利息的集資公司，也被政府相關(guān)部門勒令停止發(fā)放利息，以免對(duì)其他償付能力不夠的企業(yè)形成沖擊，造成社會(huì)不穩(wěn)定因素。

從此，原本活躍的湘西民間信貸活動(dòng)驟然停止，許多集資戶血本無歸，紛紛涌上街頭聲討。

牽連多名官員

從2008年8月底開始，隨著福大、三館、榮昌等吉首市主要融資大戶資金鏈斷裂，一系列群體事件隨之發(fā)生。

從媒體公開披露的報(bào)道顯示：從2008年9月3日開始，吉首市因非法集資問題多次引發(fā)群體性事件。9月4日，2000余名集資人員沖擊火車站、阻攔火車，造成枝柳線中斷6個(gè)小時(shí)。

事件隨后逐步升級(jí)。

2008年9月9日，因擔(dān)心政府凍結(jié)非法集資者賬戶，大量集資者蜂擁至吉首市內(nèi)的各家銀行，支取以前集資公司向集資者賬戶中發(fā)放的利息，一時(shí)之間各家銀行人滿為患。部分參與集資的政府官員獲知信息，提前支取本息，加劇了集資鏈的緊張。

9月20日、24日、25日，湘西再次爆發(fā)大規(guī)模群體性事件，數(shù)萬群眾涌上街頭，公安武警遭襲，湘西州政府也遭遇沖擊。

雖然事態(tài)最終被控制，但當(dāng)?shù)卣成狭顺林氐妮浾摪ぁＲ驅(qū)ο嫖鞣欠Y問題處理不力，負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的湘西州州委副書記、州長徐克勤2008年11月4日被宣布免職。

因牽涉非法集資等嚴(yán)重違紀(jì)問題，湘西州委常委、統(tǒng)戰(zhàn)部長滕萬翠于2008年10月24日被湖南省紀(jì)委“雙規(guī)”。

坊間稱，滕萬翠主要涉嫌參與湘西榮昌集團(tuán)和吉首光彩房地產(chǎn)開發(fā)公司非法集資，并與兩家企業(yè)關(guān)系密切。

滕萬翠自2002年12月起擔(dān)任湘西州委常委、統(tǒng)戰(zhàn)部長，她參與非法集資并提前支取本息，且集資數(shù)額巨大。滕的丈夫任職予當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行，同樣被紀(jì)委調(diào)查。

此外，包括前湘西州政協(xié)主席向邦禮、原副州長黃秀蘭在內(nèi)的多名官員因參與和組織介紹非法集資落馬。

本刊記者了解到，黃秀蘭在湘西州三家非法集資企業(yè)參與非法集資507萬元，獲取高額利息250萬元。同時(shí)她還擔(dān)任非法集資企業(yè)顧問，收取顧問費(fèi)19萬元。此外，黃秀蘭還通過組織介紹他人參與集資，從中獲取返點(diǎn)費(fèi)、業(yè)務(wù)費(fèi)215萬元，并有更改集資戶名、參與銷毀業(yè)務(wù)費(fèi)憑據(jù)、隱瞞非法集資事實(shí)的行為。媒體披露，因涉嫌“湘西非法集資事件”而遭調(diào)查的黨政機(jī)關(guān)及企事業(yè)單位干部已達(dá)113名。

《瞭望東方周刊》從有關(guān)部門了解到，經(jīng)過歷時(shí)一年多的偵查取證及清理清退等掃尾工作，2009年6月1日至12月30日起，這一系列非法集資案進(jìn)入“移送審查起訴、債權(quán)債務(wù)清理”后續(xù)工作階段。

湖南官方資料披露：湘西非法集資專案組共計(jì)結(jié)算清退資金34億余元，共清退61925人，榮昌建設(shè)集團(tuán)有限責(zé)任公司清退人數(shù)比例達(dá)55.47％。在對(duì)采取監(jiān)視居住、拘留強(qiáng)制措施的237人中，批準(zhǔn)逮捕的75人，移送審查起訴的90人。

吉首一家民營企業(yè)負(fù)責(zé)人向永國(化名)向本刊記者直言：“企業(yè)選擇社會(huì)集資不過是為了節(jié)省交易成本。企業(yè)要發(fā)展缺少資金怎么辦?被逼無奈，所以才有人鋌而走險(xiǎn)轉(zhuǎn)從民間融資。”

向永國告訴本刊記者，這些涉案企業(yè)都曾是當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的翹楚。比如福大公司，曾因開發(fā)老吉首市和八月樓賓館享譽(yù)湘西；而三館公司也因建造吉首體育館、圖書館而名動(dòng)一時(shí)。由于參與非法集資，這兩家企業(yè)現(xiàn)均已陷入絕境。