店家警惕漢堡包式詐騙
支付寶案例近日披露,新賣家“Mone”以代售手機充值卡為主,在接到客戶訂單時再向上家取貨,但在交易中卻遭遇“漢堡包”式詐騙。
近日,一個買家需要購買200元的充值卡,“alone”向她的上家拿了貨物以后就給了買家,交易進行順暢。10天后,同一個買家又買了500元的卡,交易再次成功。又過了半個月,同一買家表示自己需要大量的充值卡。盡管數(shù)額巨大,“alone”還是動用了自己所有的資金向上家進貨,而上家表示因為貨多,資金周轉的問題需要2天才能交貨,但直接轉賬就能在2個小時內發(fā)貨,再加上買家不斷催促“alone”盡快發(fā)貨,“alnne”一急,就把錢直接給了上家,可是在付款成功后那個上家就消失了。
付款后,“alone”再也找不到上家,而急著要貨的買家也再沒有出現(xiàn),“alone”產(chǎn)生了懷疑,于是在查了雙方的信息和前兩次給買家的卡后,發(fā)現(xiàn)之前給買家的卡都是已經(jīng)充值過的,買家卻沒有一點疑問,這證明上家與買家是串通起來搞了這場騙局。
網(wǎng)購在吸引了大量用戶的同時,一些不法分子也瞄上這一領域,由于不少用戶麻痹大意,被騙案件時有發(fā)生。第三方支付支付寶提醒用戶,網(wǎng)上交易確保使用擔保交易,而大額的交易更需謹慎考慮交易細節(jié)。
教你識破六種銀行卡詐騙
目前銀行卡詐騙的主要手法有“假吞卡”、“假通告”、“調卡”、“網(wǎng)絡釣魚”、“門禁陷阱”、“短信詐騙”等。
銀行卡騙術1:假吞卡
不法分子先將自制裝置放入atm讀卡器內制造“吞卡”假象,或是在atm出鈔口設障,使atm機吐鈔不成功,同時在atm機旁粘貼假冒的“客戶服務投訴熱線”,引誘持卡人向假冒的“銀行員工”或“公安人員”透露卡號、密碼等安全信息,或直接把資金轉移到其指定的賬戶上。經(jīng)查,目前不法分子的詐騙手段又有升級,出現(xiàn)了將真實銀行客戶服務電話號碼嵌入小靈通號碼,偽裝銀行客戶服務熱線的新手法,較之早前的手法更具隱蔽性和欺騙性。
銀行卡騙術2:假通告
不法分子冒充atm管理單位,在atm機上張貼緊急通知或公告(如銀行系統(tǒng)升級、銀行程序調試等),要求持卡人將自己銀行卡的資金通過atm轉賬到指定賬戶上,盜取持卡人存款。
銀行卡騙術3:干擾操作
此類案件中,不法分子通常結伙作案,在持卡人進行atm機操作過程中,采取假裝提醒持卡人遺落錢物、詢問atm機使用方法、故意推撞持卡人等方式干擾持卡人的正常操作,轉移其視線后在卡口插上假冒的同類銀行卡,使持卡人誤以為自己的銀行卡被atm機退出。持卡人為防盜搶,慌亂中沒有認真鑒別卡片真?zhèn)渭措x開,犯罪分子利用留在機具內的真卡,繼續(xù)進行取款、修改密碼甚至取卡后到商場消費等操作,使持卡人蒙受損失。
銀行卡騙術4:網(wǎng)絡釣魚
騙子通過偽造合法網(wǎng)貼(蟲口銀行、網(wǎng)上購物網(wǎng)站等)或假冒合法單位名義(如銀行等)發(fā)出欺詐郵件,騙取網(wǎng)絡用戶的個人金融信息。
銀行卡騙術5:門禁陷阱
不法分子在自助銀行門禁系統(tǒng)上做手腳,或者在真門禁系統(tǒng)上粘貼針孔攝像頭,偷窺持卡人銀行卡卡號及密碼,或者將讀卡磁道及密碼按鍵組裝成假門禁,并通常在晚上將其安裝在自助銀行真門禁上。當持卡人在假門禁上刷卡并輸入密碼時,該設備盜取并儲存銀行卡信息。
警方提示,真門禁系統(tǒng)是不需要輸入密碼的。在atm機上查詢、取款時,要留意是否有多余的裝置或攝像頭,輸入密碼時要盡量快速并用身體遮擋。
銀行卡騙術6:詐騙短信
騙子通常假冒銀行或“銀聯(lián)”的名義,向持卡人發(fā)送短信(或打電話),假稱持卡人的銀行卡在某處消費,或卡的信息資料被泄露,誘騙持卡人撥打虛假短信中指定的電話號碼,從而進一步誘騙持卡人在atm機上轉賬操作,將存款轉到騙子的賬戶上。