選好理財顧問

個人財富不斷增長，人們對理財的需求越來越強烈，專業知識扎實、投資技能嫻熟、理財經驗豐富的理財顧問也越來越受歡迎。那么，如何選擇一名合格的理財顧問呢?

善于傾聽

理財顧問一定要有高超的技能，并保持很高的工作效率。最重要的是要對自己的前景和潛在客戶心懷珍惜與憐憫之情。每個需要理財的人都有自己的夢想和追求，而理財顧問的工作是幫助他們實現夢想。

好的理財顧問需要洞察目標客戶的理財目標和需求；需要為客戶提供具體的理財方案，進而幫助他們實現，需要認真傾聽客戶的問題，進而發現客戶的興趣所在。所有這些都意味著理財顧問需要仔細傾聽，而不是高談闊論。

對交際充滿興趣

努力探索并保持前瞻性，這對于所有理財顧問來說都是至關重要的一點。當我問大家一周能見到多少人時，直到我倒數到5以內，大部分人才舉起手來。事實上，房間中的每個人都會在一周內看到數百人。但是不同之處在于，當我問到一位非本行業的聽眾，如大學生時，他的答案是幾百人，但如果被問對象是一位專職的理財顧問時，他的答案卻是4—5人。

理財顧問一般會在預計能形成潛在客戶關系的范圍內網絡人脈。我建議初入行的理財顧問還要做另外一些事情，就是盡量和自己見到的每個人友好地交談。一周至少要有30次這樣的談話，其動機不一定是去尋找潛在的銷售機會，而是要培養自己與人交際的興趣。這種形式往往會帶來意想不到的收獲，這就是一個與人交際的行業。

牢記信任

理財顧問的形象和品牌時刻都在構建，而不僅僅在自己工作之時。作為理財服務行業的專業從業者，“信任”是最重要也是必須要牢記的一個詞語。為了保證能得到客戶的信任，理財顧問必須時刻保持工作狀態。對于理財顧問必備的工作屬性，我給出了一個定義，可以用WINE CASK這個縮寫表示。

w——業道德(Work ethic)。如果自己沒有努力工作，沒有嚴格要求自己，不能做到每天第一個來，最后一個離開的話，絕不會達到自己本該能夠達到的水平。

I——參與(Involvement)。參與到集體中，參與到政治中，參與到自己的行業中。接觸相關領域的人可以拓展自己的生活圈子，幫助自己遇到合適的人，同時也會培養懂得付出，而不僅僅是索取的品格。

N——永不背棄諾言(No brokenpromises)。如果一名理財顧問告訴某人自己將要做什么，那么他要盡早以一個合適的方式做好。否則，將會得到一個不可靠的名聲。

E——道德規范(Ethics)。毫無疑問，這是一個最本質的因素。理財顧問要做到完全誠實。如果不能100％投入，那將會得到靠不住的名聲。在道德領域內，不管做過多少好事，一個嚴重的錯誤將摧毀整個職業生涯。

c——同情心(Compassion)。生命的每一天都要付出，而不要總是計較得失。

A——態度(Attitude)。一定要懂得樂觀。一個消極的人不會有很多朋友，也不會有很多人追隨。

S——技能(Skill)。待人處事的能力，與他人的聯系靠的是聯系較大的各類人群的能力。技術技能也必須具備，但是與人交際的能力更重要。

K——知識(Knowledge)。好的理財顧問必須成為—個公認的聰明人，懂得多方面的知識，而不僅是自己的業務方面。因為當人們遇到問題或是在一定的狀況下不知如何處理時，往往會求助這些人。當人們找到他們尋求建議或忠告時，他們要確保知識充足。當理財顧問擁有了被認可的專業地位，很多人也會慕名而來。