建行財富中心：讓握著財富金鑰匙的人幫你理財

當前如何理好財，使之不斷保值、增值，發揮更大的作用已經成為越來越多逐漸富裕起來的國人所共同關注的話題。建設銀行山東省分行財富管理中心成立于2007年12月，是山東省金融系統首家成立的財富管理中心。它位于濟南市濼源大街178號省建行主樓6層，著名的“天下第一泉”趵突泉正對面，是個名副其實的風水寶地。中心內豪華幽雅的環境，獨立，私密的貴賓理財室，一進門，給客戶的感覺是沉穩，大氣、優雅、私密，而近20位被譽為“握著財富之門的金鑰匙”的CFP(國際金融理財師)理財經理們，則是幫你合理規劃財富最好的私人顧問。

私密性財富理財之家

走進建行財富中心，柔和的燈光、靜謐的空間讓人格外舒適，向左走，是幾間獨立的客戶洽談交易室，在獨享的空間里，您可以迅速安全地辦理各項銀行業務，享受移動辦公的便捷和樂趣，向右走，則是多功能區，為客戶提供休息，舉行講座等中小型活動的幽雅場所，是獲取最新金融資訊及聆聽財富講堂的絕佳之地，墻上液晶電視顯示著實時的金融信息。

“客戶洽談室提供一對一財富管理服務，私密的房間設計絕無受擾之虞”，財富中心主任孫朋莉告訴我們，“6間客戶洽談室采用非常先進的全封閉設計，在這里，只有‘一對一’，絕無可能有第三個人聽到談話內容。”

眾所周知，銀行理財是有一定準入標準的。但有很多已經非常接近標準的人，往往因認知不夠而與理財師無緣。一類是個人金融總資產已達到銀行理財標準但分散在不同金融機構的人，最快的辦法就是整合，即盡量把金融資產都整合到一家銀行，成為貴賓客戶。如果你的個人金融資產在300萬以上，即可享受到建行財富中心量身訂制的理財服務，理財顧問們會根據你的個人需求制定整體財務規劃，日常理財服務等，頂端客戶可盡享建行財富一站式，體驗式的貴賓禮遇，化繁為簡，省時高效。

省內擁有最多CEP的財富中心

CFP被稱為“國際金融理財的黃金標準”，通過率相當低，要求也非常嚴格，全世界CFP持照人數也僅有82000多人，中國大陸僅3000多人，這也是CFP在全世界金融理財領域備具威信。在公眾中享有極大公信力的重要原因之一，而建行財富中心，有20位擁有CFP資格認證的規劃師，這在省內也是首屈一指的。

除了擁有CFP資質，他們專業，敬業，投資眼光獨到、對信息把握敏銳，對金融產品熟知，且有著豐富從業經歷和特長領域，孫朋莉，濟南財富管理中心主管，具有保險代理人和基金從業人員資格，我國首批國際金融理財師，曾獲得建行總行“全國十佳理財服務明星”、 “VIP資產展業能手”等稱號：李鵬，香港認可財務策劃師，具有保險代理人資格，熟悉各種金融工具的綜合應用，在財富規劃方面具有較深的造詣，魏麗萍，金融學碩士，具有深厚的理論功底和極強的市場把握能力，個人理財業務經驗豐富；楊志杰擅長個人稅務規劃，對銀行卡，網上銀行。個人銀行業務有較全面的研究；還有馬天宇，張華，王文華，廉忻，孫亞妮，楊濤……障 財富中心主任孫朋莉介紹，建行在濟南市有100余個網點，幾乎每個網點有一位理財顧問，每一個大的網點都有一個理財中心，而設在省行6樓的財富中心，則專門服務建設銀行的頂端客戶。據了解，建行在理財師人才方面建設了較完善的金融理財團隊：近20位理財師是CFP，近90人是AFP，其中兩人還持有新加坡私人銀行財富管理證書、香港認可財務策劃師資格證書。如此專業的資質，讓建行財富管理業務用了短短幾年，就發展得頗具規模。

量身訂制的服務

“我們認為在提高客戶認知、傳播理財智慧，打造并展示銀行專業能力等方面，銀行應該承擔更多工作，使客戶對貴賓理財業務要從認知發展到認可，從了解發展到信任，從而真正把更符合VIP客戶個性化需求的金融服務提供給客戶”，孫朋莉說。

根據客戶要求為其量身定制理財方案和投資組合建議，除了提供證券、基金、保險，外匯，黃金等咨詢服務以及子女教育、養老計劃、遺產安排，房地產投資，收藏，健康管理等專業建議外，還可以為客戶做出合理的理財規劃方案并定期跟蹤反饋。財富中心理財師還將根據市場整個人財務狀況或生活，工作的變化進行適當調整，協助客戶最終達成理財規劃目標。目前除了建行能直接提供的基金，股權投資，外匯，黃金投資外，客戶還可以享受預約理財師服務，市場稀缺產品定制等投資服務，將為會員客戶提供量身定制的專屬產品，滿足會員個性化的財富管理需求。

另外，財富中心還組建了一支包括國際業務專家，電子銀行業務專家，銀行卡專家。私人投資業務專家，房貸業務專家在內的專家顧問團，為財富管理中心的理財團隊提供金融服務支持及各類核心行業資訊。

為滿足客戶的非金融服務需求，財富中心舉辦了插花、美容，周易，移民、經濟形勢分析，黃金大講堂等主題活動，特別是針對孩子財商培養的“兒童理財體驗沙龍”，得到貴賓客戶的廣泛認可。

“理財師除了具備專業的資質和實戰經驗外，責任心和理財師的人格魅力也十分重要，客戶的信任重于泰山”，這是孫朋莉對理財師的理解，在短短半個小時的采訪中，我們深深感受到這位品位優雅的金融專家的專業與親和。