票據(jù)關系與票據(jù)原因關系的關系

李 歡 劉士興

摘要票據(jù)關系與票據(jù)原因關系是票據(jù)法上非常重要的兩個概念,對二者之間關系的認識影響著整個票據(jù)法律制度的構建。票據(jù)關系的無因性體現(xiàn)了二者之間的分離關系;票據(jù)關系無因性的例外又體現(xiàn)了二者之間的牽連,這種既分離又聯(lián)系的關系在我國票據(jù)法實踐當中頻繁發(fā)生。

關鍵詞票據(jù)關系票據(jù)原因關系無因性

中圖分類號:D922.28文獻標識碼:A文章編號:1009-0592(2009)05-352-01

從事實層面講,票據(jù)關系的產(chǎn)生離不開票據(jù)原因關系,票據(jù)原因是票據(jù)關系產(chǎn)生的前提與基礎。是具體反映票據(jù)關系賴以發(fā)生的授受票據(jù)的原因或實質關系;票據(jù)關系則是一種形式的,抽象的法律關系,只反映在票據(jù)上簽章的人與持票人之間的權利義務關系。票據(jù)法要求票據(jù)的簽發(fā)、取得、轉讓必須有真實的交易關系或債權債務關系,防止票據(jù)詐騙。但是,票據(jù)作為支付工具,必須保持其快捷、簡便的屬性,故票據(jù)法確立了票據(jù)關系與票據(jù)原因分離的原則。

一、票據(jù)關系與票據(jù)原因關系的分離——票據(jù)無因性

“票據(jù)無因性理論是以民法上的無因性理論為基礎的,是民法的無因性理論給了票據(jù)無因性思想以發(fā)軔、形成和獨立的空間?！雹贌o因性原則包括法律行為外在無因性和內在無因性兩個方面。外在無因性是指法律行為的有效性,獨立于產(chǎn)生該法律行為的原因的有效性,其發(fā)生及存續(xù)皆不受后者的影響;內在無因性是指產(chǎn)生法律行為的原因從該法律行為中抽離,不構成該法律行為的內容,當形成債權債務關系時,原則上,債務人不得以票據(jù)原因所產(chǎn)生的抗辯事由對抗債權人應當行使的權利。票據(jù)無因性主要體現(xiàn)在以下幾個方面:

1.票據(jù)發(fā)行或轉讓的原因不存在或者無效、被撤銷,不影響票據(jù)當事人世間的權利義務關系,只要在票據(jù)上所為的票據(jù)行為依法成立,票據(jù)行為人就須承擔票據(jù)義務,持票人就得享有票據(jù)權利。

2.票據(jù)關系中的權利義務內容應當依票據(jù)文義,即使票據(jù)上的記載內容與票據(jù)的內容不一致或不完全一致,票據(jù)當事人間的權利義務關系應當根據(jù)票據(jù)記載的內容來確定,而不能以票據(jù)外的事實來改變票據(jù)關系的內容。

3.票據(jù)在票據(jù)當事人之間能起到證明的效力。票據(jù)持有人通過提示票據(jù),根據(jù)票據(jù)的記載事項就可以證明他對票據(jù)權利的享有、占有,無需證明原因關系的存在。

4.在英美法系中,票據(jù)關系與票據(jù)原因關系的分離還體現(xiàn)在:在票據(jù)僅憑交付(或許要有轉讓人的背書)的轉讓中,只要受讓人取得票據(jù)時是善意的,并支付了對價給轉讓人,他便獲得該票據(jù)及其所代表的全部財產(chǎn)的完全的所有權而不受其他權益的約束。②

二、票據(jù)關系與票據(jù)原因關系的牽連——票據(jù)無因性的例外

票據(jù)原因關系與票據(jù)關系的分離并不是事物的本來面貌,而是立法者為了滿足商事活動的需求所做的立法設計。然而這種分離并不是絕對的,票據(jù)無因性也有其適用的例外。

1.授受票據(jù)的直接當事人之間,票據(jù)原因關系的效力直接影響他們之間票據(jù)關系的效力。在授受票據(jù)的直接當事人之間,既不牽涉票據(jù)轉讓的第三人的問題,又無關票據(jù)的流通。票據(jù)當事人之間可以根據(jù)民法公平原則和誠實信用原則進行抗辯,一定情況下還可以援引合同法的同時履行抗辯。我國《票據(jù)法》第13條第2款的規(guī)定,“票據(jù)債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人,進行抗辯?！?/p>

2.持票人取得票據(jù)未給付對價或未給付相當對價的,票據(jù)債務人可以以與持票人前手之間的抗辯事由,對抗持票人。我國《票據(jù)法》第11條:“因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的,不受給付對價的限制。但是,所享有的票據(jù)權利不得優(yōu)于其前手的權利?！贝藭r,票據(jù)債務人可以以對持票人前手的抗辯事由對抗持票人,因為無償取得票據(jù)者的命運與其前手相同。

3.持票人取得票據(jù)手段不合法不享有票據(jù)權利,票據(jù)債務人得對該持票人提出抗辯,在票據(jù)法上稱為“惡意抗辯”。在票據(jù)原因關系上,如果持票人系以欺詐、偷盜、脅迫等非法手段或方式取得票據(jù),或因重大過失或明知其前手票據(jù)權利的瑕疵仍接受票據(jù)轉讓的,不得享有票據(jù)權利。這也是我國票據(jù)法第12條的內容,但票據(jù)債務人對持票人提出此種抗辯時,應負舉證責任。

4.當持票人的票據(jù)權利因票據(jù)罹于時效而消滅時,該持票人可以對因時效完成而受有利益的票據(jù)當事人,行使利益返請求權。此項權利的行使是基于票據(jù)原因關系中的民事權利義務。因為此時,票據(jù)權利已經(jīng)因時效經(jīng)過而消滅了?！镀睋?jù)法》第18條規(guī)定,“持票人因超過票據(jù)權利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權利的,仍享有民事權利,可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)睦??！?/p>

5.為了清償原因債務而交付票據(jù)時原則上票據(jù)債務如不履行,原因債務就不消滅,雙方當事人另有約定的除外。票據(jù)法理論通說認為此即票據(jù)的授受對票據(jù)原因關系的影響,也是票據(jù)關系與票據(jù)原因關系相互有所牽連之處。③

三、票據(jù)關系與其原因關系的分離與牽連在實踐當中的體現(xiàn)

票據(jù)關系與其原因關系的分離與牽連對于解決實務當中的法律問題非常重要,筆者將以一則案例進一步認識二者之間的關系。甲與乙簽訂房屋買賣合同一份,甲給乙簽發(fā)60萬元匯票一張作為購房款,乙經(jīng)營公司購買機器設備又將匯票背書轉讓給了丙,丙保管不慎,匯票被丁偷走,丁為了償還欠戊的貸款,通過偽造簽章又將該匯票背書轉讓給了不知情的戊,戊于匯票到期日前找到付款人(匯票承兌人)己,己以匯票不符合形式要求拒絕付款。于是戊開始行使自己的追索權。

在上述案例中,甲乙之間、乙丙之間、丁戊之間、甲己之間都有票據(jù)原因關系,如果戊一直行使追索權致甲處,甲不能以乙沒有交付甲乙約定中的房屋為由拒絕戊的追索權,這就體現(xiàn)了票據(jù)關系與其原因關系的分離。如果甲能證明戊明知丁的票據(jù)是經(jīng)過編造的那么就可以拒絕付款,此時又體現(xiàn)了票據(jù)原因關系與票據(jù)關系的牽連性。否則,在戊為善意的情況下,無論戊找到甲、乙、丙中的某個人,他都不能以票據(jù)經(jīng)過變造而拒付。這也是票據(jù)無因性原則的要求,在我國票據(jù)法當中都有明確規(guī)定。

注釋:

①于瑩.論票據(jù)的無因性原則及其相對性—票據(jù)無因性原則“射程距離”之思考.吉林大學社會科學學報.2003(4).

②③夏林林.對票據(jù)無因性原則法律適用的思考.法律適用.2004(1).

參考文獻:

[1]于瑩.票據(jù)無因性原理在審判實踐中遇到的困難.民商法律網(wǎng).2003年9月22日.

[2]高在敏,王延川,程淑娟.商法.法律出版社.2006年版.