選對保險代理人

王女士今年35歲，近期想為自己和家人買一些保險產品。剛好有一天，一名做保險的小伙子登門拜訪，王女士就和他聊了起來。由于之前沒買過保險，王女士想多了解一些保險的基礎知識，另外，也想聽聽專業人士的建議，看看自己和家人都需要什么保險，讓王女士不太滿意的是，小伙子極力給王女士推薦的產品，并不能讓王女士覺得就是自己最需要的，于是經過幾番比較之后，王女士在另外一個更實在的代理人那里為自己和家人投了保。

王女士的經歷并不鮮見，事實上，保險行業內也確實有這樣的代理人，為了自己的業績或傭金，有的給消費者推薦不合適的保險；有的避重就輕，只談保障，不談免賠、拒賠范圍，還有的夸大收益，不指明風險，誤導消費者購買……

代理人專業素質至關重要

與快速消費品不同，保險產品是一種為日后生活風險進行防范的金融產品，消費者對風險出現時的情況缺乏體驗，每個消費者因為自身的環境、條件不同，對產品類型的需求也不同。因此，在消費者選擇保險產品時，代理人的專業程度是至關重要的。

一個合格的代理人，能夠針對消費者的情況和需求，推薦適宜的產品組合，清楚準確地介紹產品的特性，并做到全程服務。這種全程服務不僅體現在銷售過程中，更重要的是，在消費者進行理賠、續期等后續服務時，往往會對需提供的票據手續感到茫然，此時代理人也是消費者最好的幫手。

一個優秀的代理人，除了能給消費者做好保險產品的服務，更能為其提供綜合財務分析和理財規劃等金融服務，如怎樣把儲蓄、股票、基金保險等金融投資進行合理地配置等。這對代理人的職業素質提出了很高的要求，既要有真誠熱心的服務態度，又要具有過硬的專業技能。可以說，代理人的質素是各家保險公司在激烈的市場競爭中可以脫穎而出的根本。

優秀代理人如何煉就

針對保險代理人素質層次不齊的問題，保監會建立了一系列的培訓機制，各保險公司也紛紛推出了自己的培訓計劃。其中，光大永明人壽保險公司的培訓獨具特色、可圈可點，被業界人士奉為圭臬。

創建四大學院

為了使公司的代理人都能有“儒者的良心、俠客的熱情、隱士的智慧、法家的仲裁”，光大永明建立了一個規范的培訓基地，根據一個員工不同的發展階段，從代理人發展到職業經理人，每一步都有專門的培訓課程。光大永明將北美、東南亞的先進營銷理念與天津壽險實際相結合，建立了光大永明四大學院——行銷學院、領袖學院、財經學院和自我管理學院。

行銷學院是初始訓練基地。光大永明推出代理人資格證考試培訓、新人基礎培訓、快捷成長90天培訓等相關培訓，使一名代理人從入職開始，在1個月、3個月、6個月、12個月及以后的不同階段都有培訓緊緊相隨，幫助代理人成功。

領袖學院的培訓內容結合了美國經理入學會(GAMA)的營銷管理專業課程(AMTC)、美國壽險市場調查學會(LIMRA)的外勤管理專業課程以及專業人士的實際管理經驗，提供具前瞻性的戰略思維和管理培訓。

財經學院聘請海內外知名專業理財規劃師和資深投資專家，進行財經知識和投資技巧的全方位培訓。早在2003年，光大永明就國際和國內的金融市場不斷推出了財經專題培訓，包括家庭理財、稅務，消費者行為學、債券、基金以及社會保險等。

自我管理學院通過光大永明重塑自我的封閉培訓形式，傳授企業文化與經營理念、國際百萬圓桌會員(MDRT)的成功哲學和頂尖業務員的心理建設，鍛煉代理人克服一切困難的信心、毅力、勇氣與能力。

正是這套頗具特色的培訓體系，為光大永明培訓在業內贏得了極高的聲譽。

開啟永明之路

繼創建四大學院培訓體制之后，2009年年初，光大永明公司又引進一項名為永明之路(The sun LifeWay)的壽險顧問培訓項目，這是一套國際領先的、標準化的、行之有效的代理人招募和培訓體系，致力于更加關注投保人在人生不同階段的需求分析，為他提供更適合，更全面的財務保障，也將代理人引領到更高的專業高度。該體系吸收了永明金融在全球市場代理人招募和培訓方面的成功經驗，包括在加拿大、中國大陸、印度尼西亞、菲律賓、中國香港等國家和地區的調研和總結，并在進入每一個國家時都會聽取當地意思進行合理的本地化修訂。永明之路將從2009年開始計劃在亞洲市場的所有國家推行，中國將是第一個受益的國家。

永明之路向2009年初起加入光大永明的壽險代理人提供完備的、系統的新人培訓和招募選才培訓。使參加培訓的代理人能夠得到最先進的壽險專業培訓，有助于提高其專業技能，永明之路培訓體系有助于提高業務人員的諸多能力，包括代理人首年留存率、提高保單銷售規模和保費、銷售人力增長、業務人員強烈的歸屬感、減少違規銷售、增加代理人收入以及增加管理職人員收入等。而通過代理人的服務，這項培訓也將最終惠及投保人。

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光大永明人壽保險有限公司成立于2002年4月22日，由逾百年海外壽險經駿的加拿大永明金融集團與實力雄厚的中國光大集團攜手組建，總部設在天津，是中國加入世貿組織后第一家在中國開業的合資壽險公司，也是中國北方第一家合資壽險公司。

目前，公司已相繼在天津、北京、浙江、江蘇、上海、廣東及重慶等一線省市開設分支機構，經營地域覆蓋環渤海、長三角、珠三角以及中西部地區，并開拓了代理人、銀保、團險、高端理財、電話行銷等多種銷售渠道。

光大永明人壽堅持“長期發展、貢獻中國”的思想和“誠信正直，以害為尊、追求卓越、創造價值”的榱心理念，以積極進取的步伐，不斷拓展在中國市場的戰略布局，幫助更多客戶實現終生的理財保障，努力成為一家令人矚目的壽險公司。