海運提單非正常使用的風險及防范

[摘 要] 在國際貿易中，海運提單是貨物所有權的憑證。正確規范地使用海運提單可以有效防范風險保障各方利益。但是在實際業務中因各種特殊原因或業務特殊要求，需要無提單放貨、以保函換取清潔、倒簽提單和預借提單等非正常的使用。這些非正常使用的提單會給當事各方帶來各種風險。我們應深入分析這些風險并對此做出防范。

[關鍵詞] 海運提單 無提單放貨 以保函換取清潔 倒簽提單 預借提單 風險

海運提單是國際貿易運輸環節中的重要單據之一。但是在實際業務中因為各種特殊原因或業務特殊要求，許多時候提單的使用難以完全按照規范進行，而須采取一些靈活的變通，這就為相關各方帶來了風險。本文將著重探討在非正常情況下提單使用的風險及防范。

一、無提單放貨

提單代表貨物所有權，正常情況下，收貨人應憑正本提單向承運人提取貨物。為使收貨人能夠及時辦理提貨，降低不必要的費用和風險，在實際業務中承運人也接受實際收貨人憑銀行保函辦理提貨。但提單的這種非正常使用也會隱藏一定的風險。

1.對承運人而言，應嚴格手續防止貨物冒領。正常情況下，提單持有人應該在提單上背書并在換單時加蓋公司公章。但在沒有正本提單的情況下，就可能發生實際提貨人不是貨物實際所有人的風險。所以在無提單采用銀行保函辦理提貨的情況時：

(1)首先銀行保函必須要由開證行或是信用證指定的付款行開立，并要求在銀行保函上指明提單的實際收貨人，同時有銀行的公章和實際提收貨人的公章，這樣就可以防止不法者冒領貨物。

(2)作為承運人或是承運人委托的代理人在換單環節一定要嚴格把關，認真審核銀行和收貨人所加蓋的公章是否相符與真實。在業務中曾發生過提貨人手續不全，偽造印章的情況，有用業務章或是報關章遮去部分充當公章的做法，結果給承運人造成損失。

2.對發貨人而言，雖應該配合收貨人辦理無提單放貨，但一定要嚴格結算手續，切不可為配合收貨人提貨而在收到貨款之前放棄對貨權即提單的控制。

(1)在通知承運人接受銀行保函放貨時，要求銀行保函必須是開證行或信用證指定的付款行出具，不接受其他銀行的保函。

(2)發貨人在通知承運人接受銀行保函放貨的同時，要求收貨人首先給出具保函的銀行出具保證書，保證在單據到達銀行后不會因為不符點或是其他原因而拒付貨款，才能由開證行開具銀行保函。

(3)開證行或信用證指定的付款行出具保函上必須保證單據到達后，無論有無不符點都及時向議付行付款。防止收貨人以銀行保函獲得貨物，又在收到單據后找出不符點拒付貨款，為發貨人帶來麻煩。

3.對收貨人而言，憑銀行保函提貨雖然可以及早提取貨物，投放市場，省去很多不必要的費用，但同時也存在著一定的風險。

(1)因為收貨人在辦理銀行保函放貨的同時，也就放棄了對單據有不符點而拒付貨款的權利，因此存在數量和質量上可能出現差異而遭受損失風險。

2.為防范風險，通常情況下收貨人應該首先審核全套單據的復印件，以確認單據是否符合信用證或合同的要求，特別是貨物的質量和數量的證書應該要求由獨立檢驗檢疫機構出具。在確定數量和質量無誤后方可辦理銀行保函提貨手續。

(3)也存在發貨人利用銀行保函放貨故意欺詐的風險，因此在業務中一定作好資信調查，選擇可靠的合作伙伴，或采取別的放貨方式，以規避風險。

二、以保函換取清潔提單

所謂清潔提單是指承運人在收到發貨人的貨物時，貨物的外表沒有不良情況，發貨人和承運人以此來劃清彼此的責任。在正常情況下信用證單據要求是要提交清潔已裝船提單的，但在實際業務中因為各種原因，貨物的外表在貨物裝船前出現不良，而發貨人又沒有足夠的時間將不良外表修復，鑒于此在實際業務中這種以保函換取清潔提單的做法是不可取的，容易給承運人造成損失。

三、倒簽和預借提單

實際業務中正常使用的提單一般都是已裝船提單，即在貨物全部已裝上船后簽發的，簽發日期必須是實際的裝船日期。如果提單簽發日期早于實際裝船日期，即構成倒簽提單；如果在貨物未全部裝船或已由承運人接管但尚未裝船的情況下簽發的提單，即構成預借提單。倒簽和預借提單都是發貨人為符合信用證規定的裝運期順利結匯，但對收貨人而言，均構成合謀欺詐。對此，各國法律和海運慣例都是不允許的。

1.對承運人而言，無論倒簽還是預借提單都是在給發貨人提供幫助的同時給自己增加了風險。因為一旦被收貨人查實，那么收貨人就有權追究承運人的責任，并向其要求賠償。因此，對承運人而言，應該在業務中嚴格按照法律和海運慣例做業務，切不可存有僥幸心理而給自己招徠麻煩和損失。

2.對發貨人而言，雖然通過倒簽或預借提單能夠滿足信用證的規定，從而可以順利議付，但也存在被拒付或被索賠的風險。因為如果倒簽被收貨人查實，則收貨人可以既向承運人索賠又向發貨人索賠；如果是預借提單，可能存在因提單上的船名與實際裝貨的船名不符，而遭到開證行或開證人拒付的風險。

3.如果在實際業務中因為特殊原因一定要通過倒簽或預借提單來完成議付的時候，為了防止后面業務可能遇到的風險和麻煩，應該首先與收貨人聯系，爭取取得雙方的認可。否則既為自己埋下了風險又有可能對自己公司的信譽造成不良影響。

在國際貿易中海運提單是整個業務的核心單據，一定要深刻認識提單在使用中的各種風險并對各種可能的風險做出防范，嚴格按照國際貿易的慣例和相關法律執行，不可有絲毫松懈和僥幸心理，避免造成風險和損失。

參考文獻:

[1]方光羅:國際貨運代理[M].沈陽:東北財經大學出版社，2006 27～29

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