外匯局：將監(jiān)測８類賬戶 嚴(yán)控?zé)徨X棲身銀行

國家外匯管理局正式出臺“報送非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù)”的有關(guān)規(guī)定，監(jiān)管范圍包括港澳人民幣存款賬戶、邊貿(mào)人民幣賬戶等8類。這項舉措很容易使人跟當(dāng)前的熱錢形勢聯(lián)系起來。

洶涌而來的短期國際逐利資本，除了地下錢莊等途徑，事實上均必須途經(jīng)中國的銀行體系。為此，國家外匯管理局正考慮通過對境內(nèi)銀行的非居民人民幣賬戶進(jìn)行更加嚴(yán)格的統(tǒng)計監(jiān)測，來觀察分析資本進(jìn)出的異動情況。

為全面和準(zhǔn)確反映境內(nèi)銀行吸收境外非居民人民幣存款狀況，滿足中國國際收支平衡表、國際收支投資頭寸表統(tǒng)計需要，國家外匯管理局日前專門出臺了“報送非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù)”的有關(guān)規(guī)定，并對上海、江蘇、廣東、浙江、北京、深圳等6地轄內(nèi)的銀行進(jìn)行了意見征集。目前，一些銀行已經(jīng)接到通知并開始進(jìn)行相關(guān)的統(tǒng)計工作。

摸查

“以前我們的系統(tǒng)沒有非居民統(tǒng)計這一塊，所以現(xiàn)在暫時無法自動匯總相關(guān)數(shù)據(jù)，基本都是手工統(tǒng)計，工作量很大。”對于這項剛剛開始的統(tǒng)計調(diào)查，近日廣東省一家銀行的相關(guān)人士如此表述。

據(jù)其介紹，這項統(tǒng)計主要是對非居民的境內(nèi)人民幣存款。而所謂非居民，則既包括境外個人，也包括境外機(jī)構(gòu)。其中，前者指那些持護(hù)照或者港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民以及港澳臺同胞；后者則指那些在境外注冊登記，在境內(nèi)開立人民幣賬戶的機(jī)構(gòu)。

這位人士介紹，調(diào)查的統(tǒng)計科目包括本月余額、較上月變動額，以及較年初變動額3類，賬戶則涵蓋儲蓄存款賬戶和結(jié)算賬戶。具體來說，又細(xì)分為港澳人民幣存款賬戶、邊貿(mào)人民幣賬戶、人民幣債券賬戶、貸款清收人民幣賬戶、QFII人民幣賬戶、人民幣貸款提款賬戶、人民幣還款賬戶，以及其他非居民人民幣賬戶等8類。

一位業(yè)內(nèi)人士分析說，這項舉措很容易使人跟當(dāng)前的熱錢形勢聯(lián)系起來。有專家分析指出，自年初人民幣升值速度加快后，一季度升值的速度折合成年率是16%，再加上中美利差，現(xiàn)在即使熱錢不做實質(zhì)性投資，一年可以得到的無風(fēng)險收益是12%～14%左右，因此其“有可能就趴在銀行的賬上”。高盛梁紅本月初在其研究報告中分析認(rèn)為，近期熱錢的很大一部分可能來自于海外華人華僑匯款。

按月報送

據(jù)介紹，根據(jù)規(guī)定，所有辦理非居民人民幣賬戶的境內(nèi)銀行均有義務(wù)報送，并且報送采取總部匯總申報原則，并按月進(jìn)行。“不光是今后的數(shù)據(jù)，年初以來的數(shù)據(jù)也需要補(bǔ)報，工作量非常大。”上述銀行人士稱。

據(jù)了解，規(guī)定要求總部在京的全國性中資外匯指定銀行，應(yīng)在月后15個工作日內(nèi)將匯總數(shù)據(jù)直接報送國家外匯局；其他銀行（含外資銀行）則應(yīng)于月后10個工作日內(nèi)匯總并報送至當(dāng)?shù)赝鈪R分局，后者再于月后15個工作日內(nèi)報送至國家外匯管理局。

此外，由于港澳人民幣存款大多集中在深圳和廣東省境內(nèi)，上述兩個地方的外匯分局被要求月后15個工作日將港澳人民幣賬戶余額及變動報送至國家外匯管理局。所謂港澳人民幣存款，指在內(nèi)地與港澳人民幣業(yè)務(wù)清算相關(guān)安排下由相關(guān)機(jī)構(gòu)或個人在境內(nèi)銀行開立的人民幣賬戶。

一位銀行人士稱，在進(jìn)行數(shù)據(jù)調(diào)查的同時，外匯局還旨在對銀行開展非居民存款業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行把握，要求銀行寫明開展非居民業(yè)務(wù)（公、私）時具體參照和執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)和法規(guī)。該人士稱，與數(shù)據(jù)核實統(tǒng)計相比，這項工作也不輕松，因為之前并無專門調(diào)查，相關(guān)規(guī)定亦散落在眾多的文件當(dāng)中。“我們目前的挑戰(zhàn)主要還是應(yīng)盡快完善系統(tǒng)，如果沒有系統(tǒng)核對數(shù)據(jù)，只由支行一級級上報，很容易遺漏。”