轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪探討

摘 要：私募基金行業(yè)在我國(guó)經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展之后，至今在法律上可以說(shuō)還是一個(gè)空白。正因?yàn)槿绱耍@個(gè)領(lǐng)域成為了金融犯罪的高發(fā)區(qū)。所以有必要將私募基金演化出的犯罪行為，依照其載體劃分為一類犯罪——轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪來(lái)研究，有助于我國(guó)刑法對(duì)于這一類犯罪的規(guī)制及我國(guó)私募基金行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展，體現(xiàn)刑法對(duì)本土經(jīng)濟(jì)的保護(hù)作用。

關(guān)鍵詞：轉(zhuǎn)化型私募基金；刑法跟進(jìn)；本土經(jīng)濟(jì)；國(guó)際化

中圖分類號(hào)：D9文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1672-3198（2008）07-0301-02

1 問(wèn)題的提出

我國(guó)的私募基金從1993年萌芽以來(lái)，已經(jīng)有十幾年的歷史，但是相對(duì)于國(guó)外的私募基金發(fā)展?fàn)顩r來(lái)說(shuō)，我們只能算是剛剛起步，在這個(gè)過(guò)程中我國(guó)的私募基金行業(yè)暴露出了許多問(wèn)題。由于這些問(wèn)題的存在，私募基金成為很多經(jīng)濟(jì)犯罪的根源。我國(guó)私募基金領(lǐng)域存在的問(wèn)題主要有以下兩點(diǎn)。首先法律地位沒(méi)有確定及業(yè)務(wù)運(yùn)作受到制約，我國(guó)《證券投資基金法》中并沒(méi)有提出對(duì)私募基金的界定和監(jiān)管由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行制定;其次是合同契約不規(guī)范，由于法律對(duì)私募基金的約束力不強(qiáng)，合同契約成為投資者與私募基金管理人之間最重要的法律約束，因此規(guī)范的合同契約成為約束雙方的關(guān)鍵。

2 轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪的引出

以上的兩點(diǎn)只是私募基金行業(yè)存在的兩個(gè)重點(diǎn)的問(wèn)題，也是私募基金“轉(zhuǎn)化”的兩點(diǎn)重要原因。正是因?yàn)橹黧w的不明確性以及契約的模糊性，使得私募基金成為了許多金融犯罪的工具。這類犯罪主要分布于破壞金融管理秩序罪以及金融詐騙罪中，比較典型的是集資詐騙罪以及非法吸收公眾存款罪。根據(jù)規(guī)則，私募基金的對(duì)象必須是確定的，但是這個(gè)確定的對(duì)象在法律上并沒(méi)有明確的規(guī)定，2006年頒布的《合伙企業(yè)法》算是開(kāi)了個(gè)頭。集資對(duì)象法律規(guī)定的缺失，使得私募基金在實(shí)際操作上很容易就變成向不特定對(duì)象募集資金，這就有可能演變成相關(guān)的犯罪行為。另外其契約的不明確性，再加上私募基金的高風(fēng)險(xiǎn)性，在基金經(jīng)理遭遇風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，便容易產(chǎn)生詐騙行為。有了上文的這些理論上的準(zhǔn)備，我們現(xiàn)在已經(jīng)能夠得出什么是轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪。根據(jù)筆者的總結(jié)歸納，轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪是指在私募基金的運(yùn)行過(guò)程中由于私募基金的規(guī)定上的漏洞所衍生出的一類金融犯罪的總稱。這類犯罪的共同特點(diǎn)就是他們一般表現(xiàn)為金融犯罪，且都是由私募基金領(lǐng)域衍生出來(lái)的，他們有共同的載體就是私募基金。

3 轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪的形態(tài)及特點(diǎn)

轉(zhuǎn)化型私募基金首先是一個(gè)金融犯罪，金融犯罪的概念具體是指《刑法》分則第三章第四節(jié)、五節(jié)、特別刑法、附屬刑法中的金融刑法規(guī)范所禁止的，或與這些禁止行為相類似的，嚴(yán)重破壞金融秩序的行為。簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是指違反金融刑事法規(guī)，侵犯金融管理制度，破壞金融管理秩序，依法應(yīng)受刑事處罰的行為。轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪擁有金融犯罪的特點(diǎn)，根據(jù)實(shí)踐，金融犯罪擁有以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是犯罪的行業(yè)性。即金融犯罪以金融活動(dòng)為侵害對(duì)象，而金融活動(dòng)本身就顯現(xiàn)出其專業(yè)性、行業(yè)性的特征，因而金融犯罪屬于行業(yè)性犯罪，具有明顯的行業(yè)性特點(diǎn);二是犯罪的技術(shù)性。金融業(yè)務(wù)的復(fù)雜性、行業(yè)性等特點(diǎn)決定了金融犯罪的技術(shù)性；三是犯罪種類的多樣性，金融犯罪之下有純正的金融犯罪，也有非純正的金融犯罪，種類繁多；四是犯罪的隱蔽性。由于金融系統(tǒng)內(nèi)部本身有一套較為嚴(yán)密、較為規(guī)范的管理制度和安全保衛(wèi)系統(tǒng)，因此犯罪分子的犯罪手段往往更為隱秘。另外還有犯罪對(duì)象的多元化，從物質(zhì)方面來(lái)說(shuō)，金融犯罪所造成的物質(zhì)損害往往難以估量，其犯罪金額一般大大超過(guò)盜竊、搶劫等傳統(tǒng)犯罪形態(tài)的總合，而且每件金融犯罪案件所造成的平均損害數(shù)額，也均遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他犯罪案件的平均損失額；從社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序來(lái)看，金融犯罪所造成的非物質(zhì)性的危害和危險(xiǎn)也是巨大的。因?yàn)椋鹑诜缸锝o整個(gè)經(jīng)濟(jì)秩序造成嚴(yán)重不良影響，如經(jīng)濟(jì)道德墮落、誠(chéng)信原則被破壞等。

轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪，擁有金融犯罪的所有特點(diǎn)。由于轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪的產(chǎn)生是因?yàn)樵撔袠I(yè)法律規(guī)制的缺失，因此該類犯罪行為還有其自身的特點(diǎn)，最重要的一點(diǎn)就是其犯罪認(rèn)定上的模糊性。金融犯罪必須違反有關(guān)金融管理法律、法規(guī)，即具有行政違法性，這是金融犯罪的違法性特征。 轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪相關(guān)的金融法律、法規(guī)缺失，因此在司法上如果硬套關(guān)于私募基金的相關(guān)的法律規(guī)定，則必然要使許多犯罪行為逃脫刑法的處罰。因此對(duì)于轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪，不能僅僅單純地遵守違法性特性，必須在操作上做必要的變通，這也是將轉(zhuǎn)化型私募基金作為類罪區(qū)分出來(lái)的原因之一。現(xiàn)實(shí)當(dāng)中，轉(zhuǎn)化型私募基金通常都是以侵犯了其他的金融法規(guī)的方式存在。這時(shí)候必須以這些規(guī)定為依據(jù)，來(lái)促成轉(zhuǎn)化型私募基金符合其違法性特征。

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4 轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪的刑法跟進(jìn)的必要性

4.1 基于刑法的穩(wěn)定性與經(jīng)濟(jì)犯罪的不穩(wěn)定性之間的矛盾

轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪只是一種犯罪的歸納，而不是新創(chuàng)設(shè)的罪名。有學(xué)者擔(dān)心，一味增設(shè)新的金融犯罪是“唯洋是從”。認(rèn)為在我國(guó)法學(xué)界討論我國(guó)法律的完善時(shí)有一種思想傾向值得注意，即：外國(guó)有的我國(guó)也應(yīng)有，沒(méi)有就“拿來(lái)”，“洋為中用”。外國(guó)有，我也有，乃“完善”也。我們?cè)诟鞣N報(bào)刊、雜志、著作上隨處都可以看到關(guān)于設(shè)立“X X 罪”的主張，硬道理來(lái)自國(guó)外。設(shè)立金融犯罪要符合我國(guó)的國(guó)情，盲目仿效，機(jī)械照搬外國(guó)立法于事無(wú)補(bǔ)。筆者認(rèn)為這種擔(dān)心有其合理性。金融犯罪是一類極為特殊的犯罪，它有極強(qiáng)的不穩(wěn)定性，極容易隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及經(jīng)濟(jì)政策的轉(zhuǎn)變而轉(zhuǎn)變。日本刑法里將很多金融犯罪設(shè)定在他的部門(mén)法中就是為了能夠便于修改。我國(guó)是采用嚴(yán)格統(tǒng)一的刑法典，必須要維護(hù)刑法的穩(wěn)定性，那么也就必然要產(chǎn)生很強(qiáng)的滯后性。筆者認(rèn)為出于對(duì)刑法穩(wěn)定性的維護(hù)，對(duì)于新出現(xiàn)的金融犯罪，并非是一定要通過(guò)設(shè)立新的罪名才能夠解決。我們都主張信仰法律，“既然信仰法律，就不要隨意批判法律，不要隨意主張修改法律，而應(yīng)當(dāng)對(duì)法律進(jìn)行合理的解釋，將‘不理想’的法律條文解釋為理想的法律規(guī)定。”金融犯罪相互之間都有較強(qiáng)的聯(lián)系性，可以通過(guò)立法解釋甚至是司法解釋來(lái)解決刑法跟進(jìn)經(jīng)濟(jì)的問(wèn)題，而無(wú)論是立法解釋還是司法解釋，都要以一定的理論研究作為基礎(chǔ)。這就要求我們加強(qiáng)對(duì)于金融犯罪聯(lián)系性的研究，這也就是本文要將轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪單獨(dú)列出來(lái)研究的原因。對(duì)于這類犯罪的研究有利于我們應(yīng)付以后經(jīng)濟(jì)的變化對(duì)這一類犯罪所帶來(lái)的變化。

4.2 基于經(jīng)濟(jì)全球性與法律地域性之間的矛盾

我們引進(jìn)新的經(jīng)濟(jì)模式的時(shí)候都不可避免地使用了一個(gè)完全錯(cuò)誤的前提，那就是法律全球化與經(jīng)濟(jì)全球化的一體性。全球化作為一種發(fā)展趨勢(shì)已是不可回避的事實(shí)，但是全球化是否必然帶來(lái)法律上的全球化卻在理論上有較大的爭(zhēng)議。

應(yīng)該說(shuō)全球化是指經(jīng)濟(jì)的全球化。而法律不能像經(jīng)濟(jì)那樣實(shí)現(xiàn)全球化，法律的一個(gè)很重要的特性就是地域性，法律應(yīng)該不能包括在我們現(xiàn)在所說(shuō)的全球化當(dāng)中，或者說(shuō)只能是全球化當(dāng)中的一小部分。之所以這么說(shuō)基于以下三點(diǎn)原因：①經(jīng)濟(jì)全球化是以國(guó)際貿(mào)易和金融國(guó)際化、技術(shù)國(guó)際交流為中心的現(xiàn)實(shí)提出的，并非涉及政治、軍事、文化等其他方面，而法律內(nèi)涵的統(tǒng)一，涉及民法、經(jīng)濟(jì)法、刑法、婚姻法、行政法以及訴訟法等全面的統(tǒng)一。②聯(lián)合國(guó)的機(jī)構(gòu)和世界貿(mào)易組織制定的一些公約、條約、協(xié)定、決議來(lái)規(guī)范經(jīng)濟(jì)貿(mào)易、投資、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、公民的權(quán)力義務(wù)等，只是主權(quán)國(guó)家為了維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)際經(jīng)濟(jì)秩序共同協(xié)商、協(xié)調(diào)意志的結(jié)果。這并不包括全世界所有國(guó)家的統(tǒng)一意志，因此國(guó)際繁榮和發(fā)展并不等于法律全球化的表現(xiàn)。③世界各國(guó)的政治制度、文化水平、生活水平、思想意識(shí)、民族風(fēng)俗習(xí)慣千差萬(wàn)別，這種差異至今沒(méi)有根本消除。

4.3 基于對(duì)本土經(jīng)濟(jì)利益的保護(hù)

全球化態(tài)勢(shì)下的國(guó)際金融活動(dòng)日益紛繁復(fù)雜、立體交叉，國(guó)際金融關(guān)系相應(yīng)呈現(xiàn)出彼此纏結(jié)、異化衍生、變幻莫測(cè)的特點(diǎn)。金融全球化所表現(xiàn)出的金融業(yè)務(wù)的規(guī)模化與國(guó)際化、金融市場(chǎng)的全球化和資本流動(dòng)的自由化，要求沖破地域管制的藩籬以獲得更大的發(fā)展空間，從而大大沖擊金融壁壘。 一方面，國(guó)外對(duì)金融行業(yè)的法律規(guī)制一般都比我國(guó)完善，市場(chǎng)放開(kāi)以后大量的外資進(jìn)入，當(dāng)外資由一個(gè)比較完善的法律規(guī)制下的市場(chǎng)進(jìn)入一個(gè)法律規(guī)制漏洞百出的市場(chǎng)時(shí)，它必然會(huì)利用他對(duì)于該行業(yè)的了解，鉆中國(guó)法律的空子，從而在中國(guó)市場(chǎng)上獲得暴利，使國(guó)家、個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益受到損害。在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的今天，國(guó)際性的金融詐騙犯罪正在逐漸增多。尤其是在私募基金行業(yè)，所涉的金額都是十分巨大，極有可能會(huì)影響到經(jīng)濟(jì)制度的重要部分的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；另一方面，私募基金領(lǐng)域一般具有較高的利潤(rùn)，如果我國(guó)的法律不加以規(guī)制，導(dǎo)致轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪的過(guò)多，必然會(huì)影響到國(guó)內(nèi)投資者的信心，這樣不僅壓制了民族經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，反而自己拱手把市場(chǎng)份額讓給外資。

總之，刑法對(duì)轉(zhuǎn)化型私募基金的刑法跟進(jìn)并沒(méi)有違反刑法的“謙抑原則”。他的跟進(jìn)是由經(jīng)濟(jì)犯罪尤其是金融犯罪的特點(diǎn)以及我國(guó)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)狀況所決定的。刑法的跟進(jìn)，將轉(zhuǎn)化型私募基金作為一類罪來(lái)研究，有助于私募基金在我國(guó)的穩(wěn)定發(fā)展，更有助于我國(guó)整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。國(guó)外對(duì)于金融犯罪的規(guī)定走的也是一條模糊化的道路。以美國(guó)為例，在規(guī)制證券欺詐時(shí)，他們對(duì)“證券”的定義相當(dāng)寬泛。美國(guó)聯(lián)邦法院認(rèn)為，唯有證券的定義富有彈性，才能應(yīng)付“那些為利益而謀求賺取他人錢(qián)財(cái)?shù)娜耍麄冊(cè)幱?jì)多端而且變化無(wú)數(shù)”。這也為我們研究經(jīng)濟(jì)犯罪指明了道路，即我們要注重對(duì)于經(jīng)濟(jì)犯罪類罪的研究，而不能將眼光僅僅鎖定在個(gè)罪上面。這也是為什么要從經(jīng)濟(jì)刑法學(xué)角度來(lái)研究轉(zhuǎn)化型私募基金犯罪的重要原因。